風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)施方案

1、 xx農(nóng)行風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)施方案根據(jù)上級行下發(fā)的關(guān)于對縣級支行風(fēng)險(xiǎn)考核內(nèi)容的精神指示，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，專門召開會議進(jìn)行研究，xx行長結(jié)合以前我行以及其他商業(yè)銀行因風(fēng)險(xiǎn)控制不到位而引發(fā)的案件進(jìn)行了深入的剖析，一次次慘痛的教訓(xùn)深深地觸動(dòng)了員工的心，了解到風(fēng)險(xiǎn)防控的重要性。會議決定，成立以分管行長xx為組長，xx、李xx、楊xx、xxx等為組員的風(fēng)險(xiǎn)控制小組，定時(shí)不定時(shí)對存在重大隱患的八個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行檢查，現(xiàn)將具體實(shí)施方案公布如下：一、指導(dǎo)思想和工作目標(biāo) （一）指導(dǎo)思想：認(rèn)真貫徹落實(shí)上級行案件專項(xiàng)治理活動(dòng)會議精神，以“抓基礎(chǔ)，抓基層，抓落實(shí)”為起點(diǎn)，從嚴(yán)治行，強(qiáng)化管理，緊盯風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，控制住關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)

2、、關(guān)鍵人員，提高內(nèi)部核算質(zhì)量，有效遏制案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為我行改革和發(fā)展，創(chuàng)造良好環(huán)境。（二）工作目標(biāo)：堅(jiān)持標(biāo)本兼治，加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化員工行為管理，員工遵章守紀(jì)意識、防控案件意識和執(zhí)行規(guī)章制度自覺性明顯增強(qiáng)，各類操作風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的有效控制率100%，經(jīng)濟(jì)案件和重大責(zé)任事故發(fā)生率控制為零。二、風(fēng)險(xiǎn)控制考核內(nèi)容（一）、“柜員一日三碰庫”。每天早上、日中、日終，由營業(yè)部主任劉溫平同志監(jiān)督，主管楊xx、xx對每個(gè)柜員的現(xiàn)金箱進(jìn)行清點(diǎn)，清點(diǎn)率必須達(dá)到100%，另外行長和分管行長將不定期對錄像進(jìn)行抽查，對于沒有清點(diǎn)便擅自開箱和鎖箱的柜員進(jìn)行處罰。（二）、“相關(guān)人員查庫頻

3、次”。依照中國農(nóng)業(yè)銀行金庫管理辦法嚴(yán)格認(rèn)真執(zhí)行查庫制度，同時(shí)檢查查庫登記簿或監(jiān)控錄像。（三）、抵質(zhì)押品上移情況。依照表外科目余額表，對庫內(nèi)保管的物品和上移清單逐一比對，要求全部上移。（四）、儲蓄掛失業(yè)務(wù)辦理情況。查看重要空白憑證、有價(jià)單證及有價(jià)值品保管使用登記簿和掛失申請書的留底臉進(jìn)行核對，對于掛失手續(xù)不合規(guī)不完善的及時(shí)進(jìn)行補(bǔ)救措施，并對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行批評處罰。（五）、對賬制度執(zhí)行情況。依據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行山西省分行集中對賬考核辦法第二章第六條，對我行簽約率、對賬收回率進(jìn)行定期檢查，對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行考核。（六）、柜員“代人理財(cái)”情況。嚴(yán)禁柜員代人理財(cái)，要求檢查小組不定期對柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行突擊檢查，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)柜員現(xiàn)金箱中有非本人的存折（存單、卡、支票以及他人印前章等物品）的，立即查收，并對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅處理。（七）、會計(jì)主管（授權(quán)主管）授權(quán)履職情況。會計(jì)主管是風(fēng)險(xiǎn)防范的最重要一環(huán)，因此要求主管在授權(quán)時(shí)要注意先審查手續(xù)在進(jìn)行授權(quán)，分管行長和檢查小組將定期不定期對監(jiān)控錄像進(jìn)行抽查，對未按規(guī)定進(jìn)行履行責(zé)任的主管進(jìn)行處罰，并加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識學(xué)習(xí)。（八）凍結(jié)、解凍制度執(zhí)行情況。依據(jù)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃登記薄，查看憑證，看每一筆業(yè)務(wù)處理是否合規(guī)，手續(xù)是否齊全。風(fēng)險(xiǎn)防范工作涉及到我們每一個(gè)部門，每一個(gè)崗位和每一個(gè)員工，八個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)應(yīng)該是幾代農(nóng)行人用慘痛的經(jīng)歷換來，是血的代價(jià)，更是智