銀河證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理研究-答辯材料

1、 湘潭大學(xué)湘潭大學(xué)MBA論文答辯報(bào)告論文答辯報(bào)告 研究背景 政策對衍生業(yè)務(wù)的支持，開拓了生存空間； 經(jīng)營管理模式的改變;挑戰(zhàn)挑戰(zhàn)機(jī)遇機(jī)遇國際金融市場動(dòng)蕩，傳導(dǎo)到國內(nèi)證券市場；公司治理機(jī)制的不完善，對券商經(jīng)營的影響；創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開展，帶來的不確定性和風(fēng)險(xiǎn);背景背景背景背景研究背景研究背景 2006-2012年銀河證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入占比研究的意義和創(chuàng)新點(diǎn) 本研究結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理的理論以及證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的實(shí)際，通過對銀河證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀進(jìn)行分析和歸納，對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)行管理中出現(xiàn)的問題進(jìn)行梳理和評析，以業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展為背景，提出了現(xiàn)有管理模式下降低風(fēng)險(xiǎn)隱患的一套解決方案，為銀河證券的健康發(fā)展獻(xiàn)言獻(xiàn)策。 本文對

2、目前一對多（總部-營業(yè)部）的扁平式的組織管理結(jié)構(gòu)，從業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)際效果兩個(gè)方面進(jìn)行了評價(jià)和分析，主張建立以分公司為核心的（營業(yè)部-分公司-總部）垂直式組織管理結(jié)構(gòu)，并對這種模式提出了組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程和職能分配的闡述。技術(shù)路線圖 證券經(jīng)紀(jì)的由來和風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)證券經(jīng)紀(jì)的由來和風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn) 中外風(fēng)險(xiǎn)管理理論的現(xiàn)狀中外風(fēng)險(xiǎn)管理理論的現(xiàn)狀 現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)和現(xiàn)狀現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)和現(xiàn)狀經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及應(yīng)對策略經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及應(yīng)對策略 組織體系和業(yè)務(wù)操作層面的解決方案組織體系和業(yè)務(wù)操作層面的解決方案 結(jié)論及展望結(jié)論及展望 銀河證券風(fēng)險(xiǎn)管理方案銀河證券風(fēng)險(xiǎn)管理方案論文框架1、研究的目的、意義和方法2、經(jīng)紀(jì)

3、業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程和理論現(xiàn)狀3、銀河證券的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀和問題5、總結(jié)和展望4、銀河證券風(fēng)險(xiǎn)管理的對策建議風(fēng)險(xiǎn)管理理論發(fā)展現(xiàn)狀傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理階段1999年新巴塞爾委員會倡導(dǎo)的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）模型JP.Morgan 在信用風(fēng)險(xiǎn)評估中對VaR模型的成功應(yīng)用COSO 企業(yè)內(nèi)部控制-整體框架梅爾和赫奇斯的企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理威廉姆斯和漢斯的風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)馬柯維茨的資產(chǎn)組合的選擇威廉.夏普 Limner Mossin 的資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAMP）Black和Scholes的期權(quán)定價(jià)模型整體化風(fēng)險(xiǎn)管理階段行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題高風(fēng)險(xiǎn)，高收益，一夜暴富的心態(tài)；對杠桿效應(yīng)和黑天鵝事件的估計(jì)不足意識u老鼠倉u私

4、設(shè)網(wǎng)點(diǎn)u非法代客理財(cái)u誤導(dǎo)客戶問 題國有控股股東削弱對“三會”制衡作用架構(gòu)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品設(shè)計(jì)開發(fā)中整體規(guī)劃和數(shù)據(jù)積累不足手段管理流程各環(huán)節(jié)對風(fēng)險(xiǎn)的識別缺乏量化認(rèn)識銀河證券100%78.57%21.43%99.89%成立于2007年1月26日的全國性綜合類證券公司。公司注冊資本金為60億元人民幣。公司本部設(shè)在北京，截至2012年底，全國開設(shè)有229家營業(yè)部，6家分公司，公司共有員工11500余人。銀河證券的組織結(jié)構(gòu)銀河證券風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)圖銀河證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題組織結(jié)構(gòu)和制度業(yè)務(wù)發(fā)展和管理手段對外交流和監(jiān)督 扁平化管理造成管理成本的上升，同時(shí)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)個(gè)性化訴求的矛盾 業(yè)務(wù)創(chuàng)新對于事后監(jiān)

5、管的沖擊營銷資源的整合與風(fēng)控手段的矛盾合規(guī)教育和督導(dǎo)面擴(kuò)張與員配備、信息獲取、傳到手段的不足間的矛盾風(fēng)險(xiǎn)意識和企業(yè)文化 業(yè)績要求沖擊風(fēng)險(xiǎn)管理，回避規(guī)定，累計(jì)風(fēng)險(xiǎn)對公司的長久發(fā)展沉淀隱患合規(guī)教育和督導(dǎo)面的擴(kuò)張與人員配備、信息獲取、傳到手段的不足間的矛盾銀河證券的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)政策法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：政策法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：1.上門開戶，單人辦理，相關(guān)個(gè)人信息校驗(yàn)缺失。2.營銷人員在銷售產(chǎn)品時(shí)，對客戶承諾保底收益。3.異地客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)私設(shè)固定場地，對外拓展客戶?？蛻艚?jīng)理和經(jīng)紀(jì)人在未取得證券從業(yè)資格的情況下利用他人名義展業(yè)。5.不合規(guī)客戶限制交易行為，引發(fā)法律糾紛。1.CRM系統(tǒng)中未達(dá)95標(biāo)準(zhǔn)個(gè)人資料的補(bǔ)充不及時(shí)。2.3.風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案管理架構(gòu)的調(diào)整管理架構(gòu)的調(diào)整合規(guī)文化建設(shè)合規(guī)文化建設(shè)1.明確風(fēng)險(xiǎn)偏好為各業(yè)務(wù)模塊制定風(fēng)險(xiǎn)容忍度2.設(shè)立分公司層面的二級風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)完善風(fēng)險(xiǎn)管理的制度建設(shè)和績效考核完善風(fēng)險(xiǎn)管理的制度建設(shè)和績效考核1.建立有效的公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理考核目標(biāo)和預(yù)測評估體系2.固化風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)化實(shí)時(shí)跟蹤監(jiān)控與監(jiān)管部門和外部審計(jì)機(jī)構(gòu)及同行的多溝通，才能獲取更多的風(fēng)險(xiǎn)管理知