第七步：預測啟動資金

1、第七步 如何預測你的啟動資金教學目標教學目標1、懂得區(qū)分辦企業(yè)所需的固定資產(chǎn)（投資）與流動資金。2、通過本步的學習，能夠估算出創(chuàng)辦企業(yè)所需的資金量。2022-2-13 開辦企業(yè)時必須要有必要開辦企業(yè)時必須要有必要的投資的投資和必要的其他開支的費和必要的其他開支的費用用(自自確定企確定企業(yè)想法至業(yè)想法至企業(yè)開始企業(yè)開始運轉(zhuǎn)后的前三、四個運轉(zhuǎn)后的前三、四個月）月）,這這些些費用的總和就是費用的總和就是 2022-2-14企業(yè)經(jīng)營循環(huán)過程企業(yè)企業(yè)供應商供應商（市場）（市場）顧客顧客（市場）（市場）商品流商品流現(xiàn)金流現(xiàn)金流企業(yè)經(jīng)營的循環(huán)過程企業(yè)經(jīng)營的循環(huán)過程2022-2-15啟動資金按用途分為二大類固

2、定資產(chǎn)+一次性費用2022-2-16啟動資金按用途分為二大類固定資產(chǎn)+一次性費用2022-2-17在家開業(yè)租房買房造房家具設備工 具設 備交通工具電子設備除購建固定資產(chǎn)以外，所有籌建期間所發(fā)生的費用除購建固定資產(chǎn)以外，所有籌建期間所發(fā)生的費用裝潢裝修裝潢裝修注冊登記培訓費培訓費印刷費印刷費差旅費差旅費辦公費辦公費籌建期籌建期工資工資注意事項：1、大家在估算前先把需要購買的東西分類和列表、大家在估算前先把需要購買的東西分類和列表考察市場（貨比三家）考察市場（貨比三家）算錢算錢2、必要的投資降到最少，減少風險，錢用到刀刃上，、必要的投資降到最少，減少風險，錢用到刀刃上，不要講排場，很多企業(yè)因為啟動

3、資金不足而倒閉。不要講排場，很多企業(yè)因為啟動資金不足而倒閉。提示：提示： 必要的投資要降到最少，減少風險，錢要必要的投資要降到最少，減少風險，錢要用到刀刃上，不要講排場，很多企業(yè)因為用到刀刃上，不要講排場，很多企業(yè)因為啟動資金不足而倒閉。啟動資金不足而倒閉。2022-2-111原材料和商品庫存促銷工資租金保險其它費用（不可預見費） 流動資金要注意的問題流動資金要注意的問題 1、要意識到“流動資金周轉(zhuǎn)不靈，會導致破產(chǎn)”。 2、必須核準你的流動資金持續(xù)投入期，即在你沒取得 銷售收入以前須投入多長時間的流動資金。 3、必須將流動資金需求量降至最低。 依據(jù)“必須、必要、合理、最低”的原則，該支出 的必

4、須支出，不該支出的就不要支出。 4、必須保持一定量的流動資金“儲備”以備不時之需。練習一：練習一：下列各項屬于投資還是流動資金下列各項屬于投資還是流動資金1、購買一輛摩托車 2、保險費3、房租 4、裁縫需要的布料 5、滅火器 6、書店中存放的書籍和雜志7、營業(yè)執(zhí)照費 8、打印紙9、車間裝飾改造 10、一名木匠的工資 11、電話費12、做企業(yè)賬目需要使用的一臺計算機投資投資： 1、購買一輛摩托車滅火器 5、滅火器 6、書店中存放的書籍和雜志 7、營業(yè)執(zhí)照費 9、車間裝飾改造 12、做企業(yè)賬目需要使用的一臺計算機、流動資產(chǎn)流動資產(chǎn)：2、保險費 3、房租 4、裁縫需要的布料 8、打印紙 10、一名木

5、匠的工資 11、電話費項目 費用（元） 場地 車間裝修改造 水電管線鋪設 設備、工具 電腦 打印機 熱轉(zhuǎn)印機 滅火器、辦公家具 開辦費 登記注冊和營業(yè)執(zhí)照費 市場調(diào)查費、咨詢費 培訓費、技術資料 1000 1000 4000 2000 1500 1000 500 2000 500 投資總額 三個斑竹的創(chuàng)業(yè)故事：投資預測三個斑竹的創(chuàng)業(yè)故事：投資預測練習二練習二項目 頭三個月的流動資金（元） 原材料和包裝 張、 王、 孫的工資 （每人每月 3600 元） 員工工資（聘請兼職會計每月 400 元） 設計費（每月 800 元，頭三個月不領） 房租（每月 1000 元） 市場營銷和促銷（每月 500 元

6、） 保險（全年） 維修費（每月 70 元） 電費、電話、寬帶費（每月 950 元） 1560 10800 1200 0 3000 1500 240 210 2850 流動資金總額 三個斑竹的創(chuàng)業(yè)故事：流動資金需求三個斑竹的創(chuàng)業(yè)故事：流動資金需求流動資金預測 啟動資金總額=投資總額+流動資金總額 這筆錢超過了他們的預計30000元！怎么辦呢？我們下節(jié)課學習的現(xiàn)金流量計劃中會解決，并重新審核企業(yè)的啟動資金和營運資金。 =27000+21360=48360元 練習三：練習三：P165 陳立華技校電焊專業(yè)畢業(yè)后在省城創(chuàng)業(yè)，開辦一家鋼門生產(chǎn)企業(yè)。需要買一陳立華技校電焊專業(yè)畢業(yè)后在省城創(chuàng)業(yè)，開辦一家鋼門生

7、產(chǎn)企業(yè)。需要買一部電焊機部電焊機3250元，一個手工鉆元，一個手工鉆250元，一臺切割機元，一臺切割機450元，一個氧氣瓶元，一個氧氣瓶800元，一個乙炔瓶元，一個乙炔瓶1000元，以及電纜和一些手動工具共元，以及電纜和一些手動工具共3000元。他還需要租元。他還需要租一個店鋪，大約每月花一個店鋪，大約每月花700元，元，他預計的費用如下：他預計的費用如下：電焊工每月工資電焊工每月工資1200元，助手每月工資元，助手每月工資500元。元。一個月全日制工作，他們可以制造一個月全日制工作，他們可以制造15扇鋼門。扇鋼門。一扇鋼門的材料成本是一扇鋼門的材料成本是900元，氧氣瓶和乙炔瓶灌氣費共元，氧

8、氣瓶和乙炔瓶灌氣費共100元，可焊元，可焊5扇門。扇門。企業(yè)的其他費用為企業(yè)的其他費用為：保險保險 25元元/月月 電費電費350元元/月月 電話費電話費 100元元/月月登記注冊費登記注冊費 50元元 辦公費用辦公費用 600元元/月月 廣告費廣告費 100元元/月月設備折舊設備折舊 146元元/月月 維護費維護費 60元元/月月陳立華的工資（他將擔任銷售員和經(jīng)理）陳立華的工資（他將擔任銷售員和經(jīng)理）1500元元/月。月。陳立華創(chuàng)業(yè)啟動資金及使用情況如下：陳立華創(chuàng)業(yè)啟動資金及使用情況如下：設開業(yè)前已獲設開業(yè)前已獲5扇門原材料：扇門原材料：90054500元元 工工 資：資：320039600

9、元元 租金租金70032100元元電費電費35031050元元 電話費電話費1003300元元 辦公費辦公費60031800元元 廣告費：廣告費：1003300元元維護費維護費603180元元 罐氣費（焊罐氣費（焊5扇門）扇門）1003 300元元 工具設備：工具設備：3250+250+450+800+1000+3000=8750元元 保險金：（一年）保險金：（一年）300元元 登記注冊費：登記注冊費： 50元元 合計：合計：29230元元 陳立華的啟動資金需要：陳立華的啟動資金需要：29230元元請你計算一下陳立華開辦企業(yè)需要多少錢？啟動資金請你計算一下陳立華開辦企業(yè)需要多少錢？啟動資金冷飲

10、店冷飲店設備：冰箱雪柜、刨冰機、撹拌機、封口機、咖啡機、榨汁 機、果汁機 （共計16000元）餐具：各式精巧飲品杯、冰淇淋小盤、長短匙、吸管、撹拌棒 （1500元）品種：紅棗蓮子茶、珍珠奶茶、咖啡、巧克力、綠豆冰、紅豆 冰、香芒西米露、香芋西米露、涼粉冰、龍眼龍井茶 冰、荔枝紅茶冰、萍果汁、西瓜汁、橙汁、香蕉萍汁。 冰淇淋：香芒、橙汁、香芋、巧克力、草莓。 （原材 料5000元）廣告：廣告牌、宣傳單 4000元店面房租：5-10平米左右，租金20000-40000元/年服務員工資：2500元/月/人練習四練習四店面店面進貨進貨裝修裝修辦公用品辦公用品貨柜貨柜燈、線、插座燈、線、插座人型模特、衣

11、架人型模特、衣架包裝袋等銷售費用包裝袋等銷售費用燙斗、燙衣臺燙斗、燙衣臺水電、電話水電、電話剪刀、針、線剪刀、針、線開辦費等等開辦費等等啟動資金啟動資金服裝店服裝店2022-2-1預測啟動資金22預測啟動資金做題思路和步驟預測啟動資金做題思路和步驟 1、列出所有支出項目 2、按照“固定資產(chǎn)投入”和“流動資金”分類 3、處理特殊情況（保險、燃氣） 4、合計“固定資產(chǎn)投入”與“流動資金”總和注意事項注意事項： 辦企業(yè)前，你必須對企業(yè)規(guī)模有一個大概的預計。辦企業(yè)前，你必須對企業(yè)規(guī)模有一個大概的預計。即預測啟動資金。再看你能不能籌集到這筆錢。即預測啟動資金。再看你能不能籌集到這筆錢。如果差距太大，就縮小你的企業(yè)規(guī)如果差距太大，就縮小你的企業(yè)規(guī)模重新預測；模重新預測；如果差距不大，就可以考慮貸款以彌補啟動資金如果差距不大，就可以考慮貸款以彌補啟動資