1104非現(xiàn)場監(jiān)管報表2017年制度發(fā)文(正式版)公文正文

1、為準(zhǔn)確反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展變化和實(shí)際風(fēng)險狀況，進(jìn)一步優(yōu)化監(jiān)管統(tǒng)計報表，銀監(jiān)會對現(xiàn)有非現(xiàn)場監(jiān)管報表進(jìn)行了修訂，制定了2017年非現(xiàn)場監(jiān)管報表(詳見附件)，從2017年1月1日起正式施行?，F(xiàn)將填報工作有關(guān)事項通知如下。一、報表內(nèi)容調(diào)整（一）新增報表（基礎(chǔ)類、業(yè)務(wù)類、支持發(fā)展類）1.新增G34信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)情況表。反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過直接轉(zhuǎn)讓、信貸資產(chǎn)證券化、信貸資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓等方式進(jìn)行信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的情況。2.新增G51國別風(fēng)險敞口及撥備統(tǒng)計表。按照銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)國別風(fēng)險管理指引要求，反映銀行業(yè)國別風(fēng)險債權(quán)、債務(wù)敞口及相關(guān)撥備情況。3.新增S70科技金融和投貸聯(lián)動統(tǒng)計監(jiān)測表。該表由兩個部分

2、組成：表一反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)科技型企業(yè)的情況；表二反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部投貸聯(lián)動和外部投貸聯(lián)動業(yè)務(wù)情況。（二）修改報表（基礎(chǔ)類、業(yè)務(wù)類、支持發(fā)展類）1.修訂G06理財業(yè)務(wù)情況表。與“全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)”月度統(tǒng)計表進(jìn)行整合，統(tǒng)一兩張報表的樣式和填報說明。同時，修訂產(chǎn)品端的銷售渠道類型和資產(chǎn)負(fù)債端的資金投向項目。2.修訂G31投資業(yè)務(wù)情況表。行項目中，增設(shè)“資產(chǎn)支持證券”項目，并進(jìn)一步明確基金等部分項目含義。列項目中，修改最終投向類型，縮小最終投向行業(yè)歸屬的填報范圍，并增設(shè)產(chǎn)業(yè)投資基金、市場化債轉(zhuǎn)股等附注項目。3.修訂G21流動性期限缺口統(tǒng)計表。將1.7項和3.6項的名稱分別修改為“投

3、資債券和同業(yè)存單”和“發(fā)行債券和同業(yè)存單”。4.修訂G11_資產(chǎn)質(zhì)量五級分類情況表第部分：按行業(yè)分類的貸款（按貸款投向）。增設(shè)“買斷其他票據(jù)類資產(chǎn)”項目，反映除買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)以外其他票據(jù)類資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓情況；按照商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引要求，增設(shè)并購貸款相關(guān)統(tǒng)計項目。對應(yīng)的分支機(jī)構(gòu)報表GF11_I僅增設(shè)“買斷其他票據(jù)類資產(chǎn)”項目。5.修訂G01_貸款投向分行業(yè)情況表、G11_資產(chǎn)質(zhì)量五級分類情況表第部分：按行業(yè)大類分類的貸款（按貸款投向）和G53_分地區(qū)情況表第部分：貸款行業(yè)情況簡表。增設(shè)“買斷其他票據(jù)類資產(chǎn)”項目。對應(yīng)的分支機(jī)構(gòu)報表GF01_和GF11_同步調(diào)整。6.修訂G01_表外業(yè)務(wù)情況表

4、。增設(shè)“發(fā)行的非保本理財中投向市場化債轉(zhuǎn)股相關(guān)產(chǎn)品的部分”統(tǒng)計項目。同時，“代理代銷業(yè)務(wù)”的填報方式由“當(dāng)月發(fā)生額”改為“當(dāng)年累計發(fā)生額”。（三）新增和修改報表（機(jī)構(gòu)類）1.新增S3u金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)負(fù)債表。2.新增S3v金融資產(chǎn)管理公司利潤表。3.新增S3w金融資產(chǎn)管理公司收購處置業(yè)務(wù)統(tǒng)計表。4.修訂S3j消費(fèi)金融公司貸款明細(xì)分類及其他情況表。5.修訂S42農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充數(shù)據(jù)表（季報）6.修訂S47新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營情況統(tǒng)計表（四）填報說明調(diào)整1.修改G11_資產(chǎn)質(zhì)量五級分類情況表第部分資產(chǎn)質(zhì)量及準(zhǔn)備金填報說明，刪除G11_與G31投資業(yè)務(wù)情況表之間的表間校驗(yàn)關(guān)系。2.修改G25

5、_I流動性覆蓋率情況表填報說明。根據(jù)巴塞爾委員會發(fā)布的有關(guān)流動性覆蓋率的政策問答，對流動性覆蓋率報表的填報要求進(jìn)行完善和修改。3.完善G4A合格資本情況表的填報說明，強(qiáng)調(diào)和明確發(fā)行的資本工具中歸屬于少數(shù)股東部分的填報要求。4.明確G01資產(chǎn)負(fù)債統(tǒng)計表的填報說明，規(guī)定與央行進(jìn)行的買入返售交易填入“13.8買入返售資產(chǎn)-中央銀行”，與央行進(jìn)行的賣出回購交易填入“31.8賣出回購款項-中央銀行”。二、報表報送要求調(diào)整（一）報表適用范圍調(diào)整1.新增G34信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)情況表的填報范圍為各政策性銀行(含國家開發(fā)銀行)、大型銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、民營銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信

6、用社、村鎮(zhèn)銀行、外資法人銀行、外國銀行分行、郵儲銀行、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司和消費(fèi)金融公司。2.新增G51國別風(fēng)險敞口及撥備統(tǒng)計表的填報范圍為各政策性銀行（含國家開發(fā)銀行）、大型銀行、股份制商業(yè)銀行、郵儲銀行、外資法人銀行和外國銀行分行。3.新增S70科技金融和投貸聯(lián)動統(tǒng)計監(jiān)測表的填報范圍為各政策性銀行（含國家開發(fā)銀行）、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵儲銀行、外資法人銀行、外國銀行分行、城市商業(yè)銀行、民營銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行、信托公司。4.新增S3u金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)負(fù)債表、S3v金融資產(chǎn)管理公司利潤表和S3w金融資產(chǎn)管理公司收購處置業(yè)務(wù)

7、統(tǒng)計表三張報表僅由金融資產(chǎn)管理公司填報。5.從2017年起，外資法人銀行和外國銀行分行恢復(fù)報送G13最大十家關(guān)注類/次級類/可疑類/損失類貸款情況表。外資法人銀行的分支機(jī)構(gòu)恢復(fù)報送對應(yīng)的分支機(jī)構(gòu)報表GF13最大十家關(guān)注類/次級類/可疑類/損失類貸款情況表。6.從2017年起，城市商業(yè)銀行和民營銀行開始報送G19/GF19重點(diǎn)關(guān)注行業(yè)貸款統(tǒng)計表。7.從2017年起，金融租賃公司開始報送G21流動性期限缺口統(tǒng)計表。除此以外，其他報表的填報機(jī)構(gòu)范圍不變。具體情況見附件2。（二）報送時間、頻度和匯總口徑調(diào)整1.G34信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)情況表按季報送境內(nèi)口徑數(shù)據(jù)，時間為季后13日。2.G51國別風(fēng)險敞口及

8、撥備統(tǒng)計表按半年報送并表口徑數(shù)據(jù)，時間為半年后40日。其中，一組機(jī)構(gòu)按境內(nèi)口徑填報，二組機(jī)構(gòu)按法人口徑填報。3.S70科技金融和投貸聯(lián)動統(tǒng)計監(jiān)測表按季度報送境內(nèi)口徑數(shù)據(jù)，時間為季后18日。4.S3u金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)負(fù)債表按月報送境內(nèi)口徑數(shù)據(jù)，時間為月后7日；同時按季報送并表口徑數(shù)據(jù)，時間為季后40日。5.S3v金融資產(chǎn)管理公司利潤表按季報送境內(nèi)口徑數(shù)據(jù)，時間為季后13日；同時按季報送并表口徑數(shù)據(jù)，時間為季后40日。6.S3w金融資產(chǎn)管理公司收購處置業(yè)務(wù)統(tǒng)計表按月報送境內(nèi)口徑數(shù)據(jù)，具體時間為月后7日。除此以外，其他報表的報送時間、頻度和匯總口徑要求不變。具體情況見附件1。2017年法人及分支

9、機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管各期報表的上報和審核時間見附件3。其中，2017年1月月報的報送時間延后至2017年2月10日。三、歷史數(shù)據(jù)補(bǔ)報安排為保證非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)連續(xù)性，對于部分2017年新增及修訂的報表，相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)補(bǔ)報2016年年末數(shù)據(jù)。（一）需要補(bǔ)報的報表1.補(bǔ)報G06理財業(yè)務(wù)情況表（境內(nèi)口徑）。2.補(bǔ)報G31投資業(yè)務(wù)情況表（法人口徑）。其中一組和四組機(jī)構(gòu)按境內(nèi)口徑進(jìn)行補(bǔ)報。3.補(bǔ)報G34信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)情況表（境內(nèi)口徑）。4.補(bǔ)報G51國別風(fēng)險敞口及撥備統(tǒng)計表（并表口徑）。其中，一組機(jī)構(gòu)按境內(nèi)口徑補(bǔ)報，二組機(jī)構(gòu)按法人口徑補(bǔ)報。5.補(bǔ)報S70科技金融和投貸聯(lián)動統(tǒng)計監(jiān)測表（境內(nèi)口徑）。6.補(bǔ)報

10、S3u金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)負(fù)債表（境內(nèi)口徑和并表口徑）、S3v金融資產(chǎn)管理公司利潤表（境內(nèi)口徑和并表口徑）和S3w金融資產(chǎn)管理公司收購處置業(yè)務(wù)統(tǒng)計表（境內(nèi)口徑）。（二）補(bǔ)報時間2016年末境內(nèi)、法人和并表口徑報表應(yīng)于2017年2月15日前完成補(bǔ)報，2月17日前完成審核。四、其他要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理有關(guān)要求，高度重視2017年非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計制度的落地實(shí)施工作，認(rèn)真做好以下工作：（一）準(zhǔn)確理解2017年非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計制度的內(nèi)容，及時更新數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和推動系統(tǒng)建設(shè)。特別是加強(qiáng)對投資、理財、表外、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、跨境并購等業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的收集和處理能力。充分利用答疑平臺工作機(jī)制，及時反

11、映填報過程中遇到的問題。（二）優(yōu)化數(shù)據(jù)管理架構(gòu)，避免數(shù)據(jù)統(tǒng)計的分割化和碎片化。強(qiáng)化歸口管理部門的領(lǐng)導(dǎo)和整合作用，從全行層面進(jìn)行統(tǒng)一把關(guān)，避免出現(xiàn)相同或近似項目由不同部門負(fù)責(zé)而導(dǎo)致填報標(biāo)準(zhǔn)不一致問題。同時，統(tǒng)計部門和業(yè)務(wù)部門應(yīng)加強(qiáng)溝通和協(xié)調(diào)，更加充分理解業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，以準(zhǔn)確地反映填報要求。（三）做好跨期校驗(yàn)工作，及時發(fā)現(xiàn)異常數(shù)據(jù)。2016年，銀監(jiān)會建立了21家主要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息報告機(jī)制，取得了一定成效。2017年該項工作將會延續(xù)，相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)提高信息挖掘的深度，深入分析異常數(shù)據(jù)波動背后的原因，進(jìn)一步提高報告質(zhì)量。其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)也應(yīng)加強(qiáng)數(shù)據(jù)的跨期校驗(yàn)，對于異動較大的數(shù)據(jù)，分析具體原因，對出現(xiàn)的數(shù)據(jù)差錯應(yīng)及時改正，如不屬于數(shù)據(jù)差錯，應(yīng)及時向主監(jiān)管員說明情況。（四）盡量減少監(jiān)管數(shù)據(jù)和對外披露數(shù)據(jù)的差異。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保監(jiān)管數(shù)據(jù)和對外披露