2016年4月金融理論與實務(wù)試題及答案00150

1、2016 年 4 月金融理論與實務(wù)試題1. 下列關(guān)于人民幣表述錯誤的是A. 不規(guī)定法定含金量 B. 屬于中國人民銀行的資產(chǎn) c. 是不兌現(xiàn)的信用貨幣 D. 是我國的法定貨幣2. 提出黃金非貨幣化的是A. 牙買加體系 B 。布雷頓森林體系 c. 金本位下的國際貨幣制度 D. 金匯兌本位下的國際貨幣制度。 3 必須提交債務(wù)人承兌方可生效的商業(yè)票據(jù)是A ，銀行匯票B. 支票 c. 商業(yè)本票D 。商業(yè)匯票4. 銀行向消費者個人提供的信用形式是5. A 。賒銷B 。賒購 c. 消費貸款 D. 預付貨款6. 實際匯率等于7. A。名義匯率-物價指數(shù)B。名義匯率X （外國價格指數(shù)/本國價格指數(shù)）c。名義匯率

2、X （外國價格指數(shù)*本國價格指數(shù)）D. 名義匯率 X （外國價格指數(shù) -本國價格指數(shù) ）6. 我國香港特別行政區(qū)實行的匯率制度是A.爬行盯住匯率制B，管理浮動制c.貨幣局制度 D.浮動匯率制7. 有 “金邊債券 ”之稱的是A.金融債券B。公司債券c.地方公債 D.公債8. 流通市場最重要的功能在于實現(xiàn)金融資產(chǎn)的A.安全性B。流動性c.盈利性 D.籌資性9. 同業(yè)拆借市場的產(chǎn)生源于中央銀行對商業(yè)銀行的A. 法定存款準備金要求 B. 盈利性要求 C. 貸款額度限制 D. 存款利率管制10. 商業(yè)銀行之間的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為屬于D. 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)B。期權(quán)合約的買方付出期權(quán)費D. 期權(quán)合約的買賣雙方權(quán)利均等D.

3、籌集資金c. 中國銀行 D. 中國建設(shè)銀行A.貼現(xiàn)B。重貼現(xiàn)c.再貼現(xiàn)11. 下列關(guān)于期權(quán)合約表述正確的是A. 期權(quán)合約的執(zhí)行價格可以調(diào)整c。期權(quán)合約的買方承擔履行合約的義務(wù)c. 投機獲利B。中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行12. 金融衍生工具市場的功能不包括A。價格發(fā)現(xiàn)B.套期保值13. 屬于我國政策性銀行的是A。中國工商銀行14. 美國國會頒布（金融服務(wù)業(yè)現(xiàn)代法法案 ） 的時間是A。 1929年 B。 1979 年c. 1999年 D. 2009 年15. 非貨幣性金融 '資產(chǎn)的收益率與貨幣需求量A。負相關(guān)B.正相關(guān) c.不相關(guān) D。不確定16. 基礎(chǔ)貨幣等于A.存款準備金+商業(yè)銀行庫存現(xiàn)金B(yǎng)。存

4、款準備金+流通中的現(xiàn)金c. 存款準備金一商業(yè)銀行庫存現(xiàn)金D. 存款準備金 + 活期存款17. 市場經(jīng)濟條件下貨幣均衡的實現(xiàn)依賴于A。利率的調(diào)節(jié)作用B.心理的調(diào)節(jié)作用c.投資的調(diào)節(jié)作用D.消費的調(diào)節(jié)作用18. 應(yīng)記入國際收支平衡表貸方項目的是A.商品出口額B。商品進口額c.受雇在本國工作的外國工人獲得的報酬D. 非居民在本國證券市場投資獲得的收益19. 凱恩斯學派強調(diào)在貨幣政策傳導中發(fā)揮關(guān)鍵佳作用的變量是A .匯率B.貨幣供給量c.利率 D.銀行信貸20. 下列關(guān)于再貼現(xiàn)政策表述錯誤的是A。具有告示效應(yīng) B。中央銀行政策操作的主動性強c.既可以調(diào)節(jié)貨幣總量，又可以調(diào)節(jié)信貸結(jié)構(gòu)D. 中央銀行能夠利

5、用它來履行 “最后貸款人 ”的職責、多項選擇題（本大題共 5 小艇，每小題 2 分，共 10分21. 下列關(guān)于貨幣形式表述正確的是A。金屬貨幣是商品貨幣B。商品貨幣是足值貨幣c信用貨幣是不足信貨幣D. 實物貨幣與信用貨幣都屬于商品貨幣E. 存款貨幣與電子貨幣都屬于信用貨幣22。我國匯本制度改革堅持的原則是A 。主動性B. 隨機佳 c. 可控挫D.收益性E,漸進佳23 公司債券按內(nèi)含選擇權(quán)可分為A?？赊D(zhuǎn)換債券B.指數(shù)債券24. 會員制金融期貨交易所的特點有A。由全體會員共同出資組建c. 會員不享有取得回報的權(quán)利25. 貨幣政策的內(nèi)部時滯包括A。認識時序滯 B。影響時滯=、名詞解釋 （每題 3 分

6、）26. 特里芬難題c. 可贖回債券 D. 償還基金債券 E. 帶認股權(quán)證的債券B. 按出資比例分區(qū)投票權(quán)D. 會員之間享有同等的權(quán)利與義務(wù)E. 實行一股一票制C. 行動時滯 D. 市場時滯 E. 作用時滯27. 回購協(xié)議28.29. 系統(tǒng)性風險30.29 .表外業(yè)務(wù)30 .道義勸告四、計算題（每小題 6 分 ）30. 某投資者以 10500 元的價格購買了一張面額為 10000 元、距到期日還有 2 年的債券，并持有到期。期間該投 資 '者每年獲得 600 元利息。試計算該債券的持有期收益率。31. 如果法定存款準備金率是 10%. 超額存款準備金率是 5%, 現(xiàn)金漏損率是 5% 試

7、計算 存款派生乘數(shù)。五、筒答題 （每小題 6 分 ）32. 簡述銀行信用與商業(yè)信用的關(guān)系。33. 簡述金融機構(gòu)的功能。34. 簡述商業(yè)銀行面臨的主要風險。35. 簡述投資銀行的基本職能。36. 簡述采用工資 -物價管理政策治理通貨膨脹的主要形式。六、論述（ 13 分 ）39. 試述我國利率市場化改革的總體思路、主要進程及今后的展望。絕定啟用前2016年4月高等教育自學考試全國統(tǒng)一命題考試金融理論與實務(wù)試題答案及評分參考（課程代碼00150）一.單項選擇堪（本大題共20小題.毎小題I分.共20分）1.B2. A3D4C5B6C7D8B9A10. DII.B12. D13.B14. C15. A1

8、6B17. A18.A19. C20. B多項選擇題（本大JS共5小題,毎小題2分共10分）21.ABCE22. ACE23.ACDE24. ACD25. AC三. 名詞解釋題（本大題共5小懸.每小題3分.共15分）26. 特里芬難亦在布雷鎖森林體系下.為了滿足世界各國發(fā)展經(jīng)濟的需要燙元供應(yīng) 必次不斷增氏：而類元供應(yīng)的不斷增長將便類元同黃金的兌換性難以維持.這種 矛盾枝稱為特里芬難題.27. 回購勿議：證養(yǎng)持有入在賣出一定數(shù)fit證券的同時，與證券買入方簽訂協(xié)議，雙方 約定在將來笨一日期由證券的出住方按約定的價格再將其出侈的證券如數(shù)踐回28系統(tǒng)性風險：是指由于全局性的共同因素引起的投資收益的可

9、能變動.這種因索以 也煒g：22S"92柯樣笛方式對所有證券的收位產(chǎn)生勒響.29表外業(yè)務(wù)：是指商業(yè)幄行所從審的.技照通行的會計準劃不記入資產(chǎn)負便表內(nèi).不 仝形辰銀行現(xiàn)實的負產(chǎn)或負債但卻能夠響銀行當期損益的業(yè)務(wù).30. 道義勸吿：是指中央銀行利用其在金融體系中的持殊地位和威孔 翅過對苛業(yè)賽廳 及其他金題機構(gòu)發(fā)岀通告、扌旨示或與各金慰機構(gòu)的負賈人舉行面淡的方式.以影響 其放軟的數(shù)起和投資的方向，從而達到控制和調(diào)節(jié)信用的目的.四. 計算如（本大題共2小題.每小歴6分.共】2分）31. 該價昇的持有期收益率珂（賣出價一買入價）亠持有年數(shù)十票面年利息尸買入價X100%=（10000-10500

10、>2+60010500* 100%<4 分）«.25（H600 *10500x100%Q3.33%（2 分）32. 存款派生乘數(shù)（法定存款準備金率+超額存就準備金率+現(xiàn)金漏按率）! （4 分）10% + 5% + 5%-5（2 分）五、簡答題本大題共5小題.每小題6分.共30分）33. （I）覲行信用是在商業(yè)缶用廣泛發(fā)廉的基礎(chǔ)上產(chǎn)生發(fā)展起來的：（2分（2）銀行借用克服了商業(yè)倍用的局限性：（2分（3）銀行信用的出現(xiàn)進一步促進了商業(yè)信用的發(fā)展.（2分34. （1）槌供支付結(jié)算服務(wù)：“分）（2）促逆資金慰通；（1分）（3）驚低交易成本；（1分）（4）提供金膽服務(wù)便利；（1分）改

11、善信息不對稱：（I分）（6）轉(zhuǎn)移與管理風險.（】分）35. （1）信用鳳險t<2）市場具險j<3）操作風險（4）逬動性風險；（5）國家風險；（6）合規(guī)風險；（7）聲巻風險：（8）戰(zhàn)BS風臉.【評分參考】（1） -（4）各I分，（5） - （8）答岀任2種即可得2分.36. <1）媒介賁金供需，徙供克接融貴服務(wù)：（2分）（2）構(gòu)建發(fā)達的匹券市場：（2分）（3）優(yōu)化資源KS:（】分）（4）促進產(chǎn)業(yè)集中.（】分）37. （1）以指導性為主的限制；（2分）（2）以稅收為手段的限制；（2分）（3）強釗性限制.（2分）六、論述S3 （本82 13分38. （!）總體思路：先放開貨幣市場利率和場利舉，再逐步推進存、貸款利率的市場化；存、貸款利率市場化按照“先外幣、后本幣：先貸獻、后存肌先長 期、大額，后短期、小額”的順序進行，逐步建立由市場供求決定金融機構(gòu)存、 貸款利率水平的利率形成機制，中央銀行調(diào)控和引導市場利率，使市場機制在 金融資源配置中發(fā)揮主導作用.（5分）（2）主要進程：1996年6月，放開銀行間同業(yè)拆借巾場利率：1997年6月放開 俄券市場價彝回購和現(xiàn)券交易利率：1998年3月，放開站現(xiàn)和轉(zhuǎn)姑現(xiàn)利率;2000 年9月.放開外幣貸款利率；2004年10月.不再設(shè)定金駐機構(gòu)（不含城鄉(xiāng)信 用社）人民幣貸款利率上限；2007年】月上海銀行間同業(yè)拆放利率正式運行; 鄰