企業(yè)融資計劃書模板

1、（項目單位不填寫以上各項）商業(yè)融資計劃書（編制參考）年 月制保密承諾本商業(yè)計劃書內(nèi)容涉及本公司商業(yè)秘密，僅對有投資意向的投資者公開。 本公司要求投資公司項目經(jīng)理收到本商業(yè)計劃書時做出以下承諾：妥善保管本商業(yè)計劃書，未經(jīng)本公司同意，不得向第三方公開本商業(yè)計劃 書涉及的本公司的商業(yè)秘密。項目經(jīng)理簽字：接收日 期: 年月日公司基本情況（公司名稱、成立時間、注冊地區(qū)、注冊資本，主要股東、 股份比例，主營業(yè)務(wù)，過去三年的銷售收入、毛利潤、純利潤，公司地點、電 話、傳真、聯(lián)系人。）主要管理者情況（姓名、性別、年齡、籍貫，學(xué)歷 /學(xué)位、畢業(yè)院校，政治 面目，行業(yè)從業(yè)年限，主要經(jīng)歷和經(jīng)營業(yè)績。）產(chǎn)品/服務(wù)描述

2、（產(chǎn)品/服務(wù)介紹，產(chǎn)品技術(shù)水平，產(chǎn)品的新穎性、先進性和 獨特性，產(chǎn)品的競爭優(yōu)勢。）研究與開發(fā)（已有的技術(shù)成果及技術(shù)水平，研發(fā)隊伍技術(shù)水平、競爭力及 對外合作情況，已經(jīng)投入的研發(fā)經(jīng)費及今后投入計劃，對研發(fā)人員的激勵機 制。）行業(yè)及市場（行業(yè)歷史與前景，市場規(guī)模及增長趨勢，行業(yè)競爭對手及本 公司競爭優(yōu)勢，未來3年市場銷售預(yù)測。）營銷策略（在價格、促銷、建立銷售網(wǎng)絡(luò)等各方面擬采取的策略及其可操 作性和有效性，對銷售人員的激勵機制。）產(chǎn)品制造（生產(chǎn)方式，生產(chǎn)設(shè)備，質(zhì)量保證，成本控制。）管理（機構(gòu)設(shè)置，員工持股，勞動合同，知識產(chǎn)權(quán)管理，人事計劃。）融資說明（資金需求量、用途、使用計劃，擬出讓股份，投資者

3、權(quán)利，退 出方式。）財務(wù)預(yù)測（未來3年或5年的銷售收入、利潤、資產(chǎn)回報率等。）風(fēng)險控制（項目實施可能出現(xiàn)的風(fēng)險及擬采取的控制措施。）目 錄目 錄 3第部分公司基本情況4第二部分公司管理層6第三部分產(chǎn)品/服務(wù)8第四部分研究與開發(fā)9第五部分行業(yè)及市場情況10第六部分營銷策略12第七部分產(chǎn)品制造13第八部分管理 14第九部分融資說明15第十部分財務(wù)計劃16第十部分風(fēng)險控制17第十二部分項目實施進度17第十三部分其它17第一部分公司基本情況公司名稱立時間注冊資本實際到位資本其中現(xiàn)金到位無形資產(chǎn)占股份比例%注冊地點公司性質(zhì)為：請?zhí)顚懝拘再|(zhì)，如：有限公司、股份有限公司、合伙企 業(yè)、個人獨資等，并說明其中

4、國有成份比例、私有成份比例和外資比例。公司沿革：說明自公司成立以來主營業(yè)務(wù)、股權(quán)、注冊資本等公司基本情 形的變動，并說明這些變動的原因。目前公司主要股東情況：列表說明目前股東的名稱及其出資情況。目前公司內(nèi)部部門設(shè)置情況：以組織機構(gòu)圖來表示。本公司的獨資、控股、參股的公司以及非法人機構(gòu)的情況：以圖形方式表 示，如。公司曾經(jīng)經(jīng)營過的業(yè)務(wù)有 、公司目前經(jīng)營的業(yè)務(wù)為 、主營業(yè)務(wù)為公司目前職工情況：如：擁有員工 ，其中大專以上文化程度的有 ，占員工總數(shù)% 大學(xué)本科以上的有 ，占員工總數(shù)%碩士學(xué)位（含中級職稱）以上的有 占員工總數(shù)%博士學(xué)位（含高級職稱）以上的有 ，占員工總數(shù) %最好列表說明，如：公司經(jīng)營

5、財務(wù)歷史：列表說明（單位：萬元）公司近期及未來3 5年要實現(xiàn)的目標(biāo)（行業(yè)地位、銷售收入、市場占有 率、產(chǎn)品品牌以及公司股票上市等）公司近期及未來3 5年的發(fā)展方向、發(fā)展戰(zhàn)略和要實現(xiàn)的目標(biāo):第二部分公司管理層董事會成員名單董事長姓名性別齡籍貫學(xué)歷位學(xué)專業(yè)稱畢業(yè)院校 口所在地系電話主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)和管理經(jīng)驗和成功事例?？偨?jīng)理姓名性別齡籍貫學(xué)歷位學(xué)專業(yè)稱畢業(yè)院校 口所在地系電話技術(shù)開發(fā)負責(zé)人姓名性別齡籍貫學(xué)歷位學(xué)專業(yè)稱畢業(yè)院校 口所在地系電話主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)水平、經(jīng)驗和成功事例。市場營銷負責(zé)人姓名性別齡籍貫學(xué)歷位 學(xué)專業(yè)畢業(yè)院校 口所在地系電話財務(wù)負責(zé)

6、人姓名性別齡籍貫學(xué)歷位 學(xué)專業(yè)畢業(yè)院校 口所在地系電話主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在財務(wù)、金融、籌資、投資等方面的背景、經(jīng)驗和業(yè)績。其他對公司發(fā)展負有重要責(zé)任的人員（可增加附頁）姓名性別齡籍貫學(xué)歷位 學(xué)專業(yè)畢業(yè)院校 口所在地系電話第三部分產(chǎn)品/服務(wù)產(chǎn)品/服務(wù)描述（這里主要介紹擬投資的產(chǎn)品/服務(wù)的背景、目前所處發(fā)展階 段、與同行業(yè)其它公司同類產(chǎn)品/服務(wù)的比較，本公司產(chǎn)品/服務(wù)的新穎性、先進 性和獨特性，如擁有的專門技術(shù)、版權(quán)、配方、品牌、銷售網(wǎng)絡(luò)、許可證、專 營權(quán)、特許權(quán)經(jīng)營等。）公司現(xiàn)有的和正在申請的知識產(chǎn)權(quán)（專利、商標(biāo)、版權(quán)等）專利申請情況產(chǎn)品商標(biāo)注冊情況公司是否已簽署了有關(guān)專利權(quán)及其它知識產(chǎn)權(quán)

7、轉(zhuǎn)讓或授權(quán)許可的協(xié)議等, 如果有，請說明，并附主要條款目標(biāo)市場：這里對產(chǎn)品面向的用戶種類要進行詳細說明產(chǎn)品更新?lián)Q代周期：更新?lián)Q代周期的確定要有資料來源。產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)：詳細列明產(chǎn)品執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)詳細描述本公司產(chǎn)品/服務(wù)的競爭優(yōu)勢（包括性能、價格、服務(wù)等方面）產(chǎn)品的售后服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和用戶技術(shù)支持第四部分研究與開發(fā)公司已往的研究與開發(fā)成果及其技術(shù)先進性（包括技術(shù)鑒定情況、獲國 際、國家、省、市及有關(guān)部門和機構(gòu)獎勵情況）公司參與制訂產(chǎn)品或技術(shù)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量檢測標(biāo)準(zhǔn)情況國內(nèi)外情況，公司在技術(shù)與產(chǎn)品開發(fā)方面的國內(nèi)外競爭對手（5家）情況,以及公司為提高競爭力擬采取的措施。到目前為止，公司在技術(shù)開發(fā)方面的資金總投入是多

8、少，計劃再投入的開 發(fā)資金是多少（列表說明每年購置開發(fā)設(shè)備、開發(fā)人員工資、試驗檢測費用、 以及與開發(fā)有關(guān)的其它費用）請說明，今后為保證產(chǎn)品質(zhì)量、產(chǎn)品升級換代和保持技術(shù)先進水平，公司 的開發(fā)方向、開發(fā)重點和正在開發(fā)的技術(shù)和產(chǎn)品公司現(xiàn)有技術(shù)開發(fā)資源以及技術(shù)儲備情況公司尋求技術(shù)開發(fā)依托（如大學(xué)、研究所等）情況，合作方式公司將采取怎樣的激勵機制和措施，保持關(guān)鍵技術(shù)人員和技術(shù)隊伍的穩(wěn)定公司未來3 5年在研發(fā)資金投入和人員投入計劃（萬元）第五部分行業(yè)及市場情況行業(yè)情況（行業(yè)發(fā)展歷史及趨勢，哪些行業(yè)的變化對產(chǎn)品利潤、利潤率影 響較大，進入該行業(yè)的技術(shù)壁壘、貿(mào)易壁壘、政策限制等，行業(yè)市場前景分析 與預(yù)測）過去

9、3 5年各年全行業(yè)銷售總額：一定要列明資料來源。（萬元）未來3 5年各年全行業(yè)銷售收入預(yù)測：一定要列明資料來源（萬元）本公司與行業(yè)內(nèi)五個主要競爭對手的比較：主要描述在主要銷售市場中的 競爭對手。市場銷售有無行業(yè)管制，公司產(chǎn)品進入市場的難度分析公司未來3 5年的銷售收入預(yù)測（融資不成功情況下）（萬元）公司未來3 5年的銷售收入預(yù)測（融資成功情況下）（萬元）第六部分營銷策略產(chǎn)品銷售成本的構(gòu)成及銷售價格制訂的依據(jù)如果產(chǎn)品已經(jīng)在市場上形成了競爭優(yōu)勢，請說明與哪些因素有關(guān)（如成本 相同但銷售價格低、成本低形成銷售價格優(yōu)勢、以及產(chǎn)品性能、品牌、銷售渠 道優(yōu)于競爭對手產(chǎn)品，等等）在建立銷售網(wǎng)絡(luò)、銷售渠道、設(shè)

10、立代理商、分銷商方面的策略與實施在廣告促銷方面的策略與實施在產(chǎn)品銷售價格方面的策略與實施在建立良好銷售隊伍方面的策略與實施產(chǎn)品售后服務(wù)方面的策略與實施其它方面的策略與實施對銷售隊伍采取什么樣的激勵機制第七部分產(chǎn)品制造產(chǎn)品生產(chǎn)制造方式（公司自建廠生產(chǎn)產(chǎn)品，還是委托生產(chǎn)，或其它方式， 請說明原因）公司自建廠情況下，購買廠房還是租用廠房，廠房面積是多少，生產(chǎn)面積 是多少，廠房地點在哪里，交通、運輸、通訊是否方便現(xiàn)有生產(chǎn)設(shè)備情況（專用設(shè)備還是通用設(shè)備，先進程度如何，價值是多 少，是否投保，最大生產(chǎn)能力是多少，能否滿足公司產(chǎn)品銷售增長的要求，如 果需要增加設(shè)備，采購計劃、采購周期及安裝調(diào)試周期；如果需要

11、大規(guī)模建 設(shè)，是否選擇 交鑰匙”方式進行，交鑰匙”工程的承包機構(gòu)是否提供工期、質(zhì)量 方面的保證，如何對這些保證加以實施？）請說明，如果設(shè)備操作需要特殊技能的員工，如何解決這一問題簡述產(chǎn)品的生產(chǎn)制造過程、工藝流程如何保證主要原材料、元器件、配件以及關(guān)鍵零部件等生產(chǎn)必須品的進貨 渠道的穩(wěn)定性、可靠性、質(zhì)量及進貨周期，列出 3家主要供應(yīng)商名單及聯(lián)系電 話。主要供應(yīng)商1 主要供應(yīng)商2 主要供應(yīng)商3 正常生產(chǎn)狀態(tài)下，成品率、返修率、廢品率控制在怎樣的范圍內(nèi)，描述生 產(chǎn)過程中產(chǎn)品的質(zhì)量保證體系、以及關(guān)鍵質(zhì)量檢測設(shè)備產(chǎn)品成本和生產(chǎn)成本如何控制，有怎樣的具體措施產(chǎn)品批量銷售價格的制訂，產(chǎn)品毛利潤率是多少？純利

12、潤率是多少?第八部分管理請說明，為保證融資項目按計劃實施，公司準(zhǔn)備今后各年陸續(xù)設(shè)立哪些機 構(gòu)，各機構(gòu)配備多少人員，人員年收入情況。請用圖表統(tǒng)計表示出來，附在本 計劃中。公司是否通過國內(nèi)外管理體系認證？公司對管理層及關(guān)鍵人員將采取怎樣的激勵機制公司是否考慮員工持股問題，請說明公司是否與掌握公司關(guān)鍵技術(shù)及其它重要信息的人員簽定競業(yè)禁止協(xié)議, 若有，請說明協(xié)議主要內(nèi)容公司是否與每個雇員簽定勞動用工合同公司是否與相關(guān)員工簽定公司技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保密合同公司是否為每位員工購買保險，請說明保險險種公司是否存在關(guān)聯(lián)經(jīng)營和家族管理問題，若有，請說明公司與董事會、董事、主要管理者、關(guān)鍵雇員之間是否有實際存在

13、或潛在 的利益沖突，如果有，請說明解決辦法請說明，公司對知識產(chǎn)權(quán)、技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保護措施請說明，項目實施過程中，公司需要哪些外部支持，如何獲得這些支持第九部分融資說明為保證項目實施，需要新增投資是多少新增投資中，需投資方投入，對外借貸公司自身投入。如果有對外借貸，抵押或擔(dān)保措施是什么？請說明投入資金的用途和使用計劃希望讓投資方參股本公司或與投資方成立新公司，請說明原因擬向投資方出讓多少權(quán)益？計算依據(jù)是什么?預(yù)計未來3 5年平均每年凈資產(chǎn)回報率是多少?投資方可享有哪些監(jiān)督和管理權(quán)力如果公司沒有實現(xiàn)項目發(fā)展計劃，公司與管理層向投資方承擔(dān)哪些責(zé)任?投資方以何種方式收回投資，具體方式和執(zhí)行時間與

14、公司業(yè)務(wù)有關(guān)的稅種和稅率，公司享受哪些政府提供的優(yōu)惠政策及未來 可能的情況，特別是市場準(zhǔn)入、減免稅等方面的優(yōu)惠政策需要對投資方說明的其它情況第十部分財務(wù)計劃產(chǎn)品形成規(guī)模銷售時，毛利潤率為 %純利潤率為%請?zhí)峁何磥? 5年項目盈虧平衡表未來3 5年項目資產(chǎn)負債表未來3 5年項目損益表未來3 5年項目現(xiàn)金流量表未來3 5年項目銷售計劃表未來3 5年項目產(chǎn)品成本表（第一年每個月計算現(xiàn)金流量，共 12個月，第二年每季度計算現(xiàn)金流量, 共四個季度，四、五年每年計算現(xiàn)金流量，共三年）每一項財務(wù)數(shù)據(jù)要有依據(jù)，要進行財務(wù)數(shù)據(jù)說明。第十一部分風(fēng)險控制請詳細說明該項目實施過程中可能遇到的風(fēng)險（包括政策風(fēng)險、加入

15、WTO的風(fēng)險、技術(shù)開發(fā)風(fēng)險、經(jīng)營管理風(fēng)險、市場開拓風(fēng)險、生產(chǎn)風(fēng)險、財務(wù)風(fēng) 險、匯率風(fēng)險、投資風(fēng)險、股票風(fēng)險、對公司關(guān)鍵人員依賴的風(fēng)險等。以上風(fēng) 險如適用，每項要單獨敘述控制和防范手段）第十二部分項目實施進度詳細列明項目實施計劃和進度，注明起止時間第十三部分其它為補充本計劃書內(nèi)容，進一步說明項目情況，請把有關(guān)問題在此描述（如 公司或公司主要管理人員和關(guān)鍵人員過去、現(xiàn)在是否卷入法律訴訟及仲裁事件中，對公司有何影響）請將產(chǎn)品彩頁、公司介紹冊、證書等作為附件附于本調(diào)查表后。清單如下：后記一個項目能否吸引投資者的注意，主要看其是否具備以下四個條件：項目本身是否有較大的市場容量和較強的盈利能力；項目在技術(shù)、管理、生產(chǎn)、研究開發(fā)和營銷等方面有無獨特性；是否有完整、務(wù)實和能夠操作的項目實施計劃；管理層是否具備成功實施項目的能力和信心。很多企業(yè)家往往喜歡帶著一份簡單的項目說明書與風(fēng)險投資家面談，希望 用自己的口才說服對方?？墒牵脟?yán)密的邏輯和清晰的思路表達項目，難度很 大，誰能保證風(fēng)險投資家真理解了？即使把項目表達清楚了，那么多內(nèi)容誰能 記得住呢？因此，通過這種方式尋求投資，成功的機會不大，而且將會越來越 小。閱讀本商業(yè)計劃書編制參考，您會發(fā)現(xiàn)，一份強有力的商業(yè)計劃 書才是吸引風(fēng)險投資家的關(guān)鍵。因為商業(yè)計劃書中對上述三個關(guān)鍵問題 都給予了明確的說明。我