關(guān)于支付結(jié)算自查情況的報(bào)告三篇

1、關(guān)于支付結(jié)算自查情況的報(bào)告三篇篇一：關(guān)于支付結(jié)算自查情況的報(bào)告省分行：按照省分行轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算執(zhí)法檢查的通知的緊急通知（XX 銀發(fā),20XX?50 號(hào)）要求，我行對(duì)20XX 年 1 月1 日至 20XX 年 3 月 30 日辦理的各項(xiàng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)及相關(guān)管理工作進(jìn)行了全面細(xì)致的自查?，F(xiàn)就自查情況匯報(bào)如下：一、支付結(jié)算管理自查情況我行在支付結(jié)算管理中，嚴(yán)肅支付結(jié)算紀(jì)律，針對(duì)突出問題結(jié)合我行實(shí)際，完善了支付結(jié)算制度，支付結(jié)算業(yè)務(wù)辦理合規(guī)合法，提高了支付結(jié)算管理和服務(wù)水平。（一）支付結(jié)算內(nèi)控管理情況。我行嚴(yán)格執(zhí)行印、押、證分管分用和交接制度，所有重要單證、重

2、要物品及預(yù)留印鑒卡全部納入操作員錢箱管理，按要求建立了印章使用保管登記簿印鑒卡使用管理登記簿網(wǎng)銀業(yè)務(wù)電子證書管理登記簿網(wǎng)銀業(yè)務(wù)電子證書檢查登記簿；嚴(yán)格履行查庫制度，坐班主任、主管行長、行長按要求定期、不定期進(jìn)行查庫，并把查庫情況在查庫登記簿中進(jìn)行詳細(xì)記錄；重要單證、重要物品的領(lǐng)用、使用、保管、交接以及作廢嚴(yán)格按規(guī)定程序執(zhí)行，沒有賬實(shí)不符的情況；按照現(xiàn)金管理暫行條例和上級(jí)行的有關(guān)要求辦理資金支付，建立了大額現(xiàn)金登記簿、大額交易登記簿和可疑交易登記簿，對(duì)現(xiàn)金支付2 萬元（含）登記大額現(xiàn)金登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并在大額交易登記簿中進(jìn)行了登記、備案，即企業(yè)支取2 萬元

3、以下現(xiàn)金由管戶信貸員審批； 2 至 50 萬元（含）由管戶信貸員加注意見，信貸部主任審批；50 至 100 萬元（含）由管戶信貸員、信貸部主任加注意見，主管副行長審批；100 萬元以上由管戶信貸員、信貸部主任加注意見，行長審批，最后由財(cái)會(huì)部門審核把關(guān)，對(duì)企業(yè)簽章在驗(yàn)印系統(tǒng)中進(jìn)行驗(yàn)印核對(duì)，對(duì)超過限額的現(xiàn)金支票對(duì)持票人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，做到了資金支付層層把關(guān)、責(zé)任明確。（二）支付結(jié)算制度執(zhí)行情況。我行依照支付結(jié)算辦法票據(jù)法和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行會(huì)計(jì)制度的有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格履行結(jié)算紀(jì)律，規(guī)范操作行為，在日常工作中能嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定對(duì)結(jié)算票據(jù)要素進(jìn)行審查，通過電子驗(yàn)印系統(tǒng)對(duì)開戶企業(yè)印鑒進(jìn)行電子驗(yàn)印，對(duì)驗(yàn)印

4、結(jié)果無法自動(dòng)有效進(jìn)行人工驗(yàn)印的加蓋經(jīng)辦人簽章確認(rèn)；按總行規(guī)定對(duì)結(jié)算業(yè)務(wù)收取相關(guān)手續(xù)費(fèi)，無多收或少收情況；及時(shí)做好查詢查復(fù)工作，做到有疑必查，有查必復(fù)，查必相符，無壓票、任意退票、無理拒付、截留挪用客戶資金和其他資金的問題，做到了結(jié)算無差錯(cuò)，計(jì)息無串戶，存款無透支；坐班主任依據(jù)崗位職責(zé)要求對(duì)資金匯劃等重要會(huì)計(jì)核算事項(xiàng)進(jìn)行審核授權(quán)，對(duì)貸款審批手續(xù)、信貸資金的用途、流向、要素的完整性和企業(yè)存款賬戶使用情況進(jìn)行監(jiān)督，把每日工作中的重要事項(xiàng)在坐班主任日志上進(jìn)行登記；按月向開戶企業(yè)發(fā)放對(duì)賬單，對(duì)企業(yè)存款、貸款分戶賬進(jìn)行核對(duì)，并及時(shí)收回，對(duì)賬單收回率達(dá)100%，做到了銀企賬務(wù)核對(duì)相符，指定專人負(fù)責(zé)人民銀行電

5、子對(duì)賬系統(tǒng)的對(duì)賬、按月核對(duì)同業(yè)往來款項(xiàng)、按日核對(duì)系統(tǒng)內(nèi)往來資金、按季核對(duì)系統(tǒng)內(nèi)往來資金利息。二、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理自查情況（一）銀行結(jié)算賬戶內(nèi)部控制和管理情況。我行日常工作中能嚴(yán)格按照人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則反洗錢法等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。按照“了解你的客戶”的原則，建立了客戶身份登記制度，嚴(yán)格執(zhí)行開戶程序，審查開戶資料的真實(shí)性、完整性和有效性，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)確認(rèn)開戶單位法人和經(jīng)辦人的身份；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控；建

6、立了客戶身份資料和交易記錄保存及保密制度，按規(guī)定保管和使用客戶賬戶資料及預(yù)留印鑒卡；按照“誰的錢進(jìn)誰的賬，由誰支配”的原則，根據(jù)客戶要求辦理資金收付業(yè)務(wù)，進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶預(yù)留印鑒的核對(duì)，防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)。（二）單位銀行結(jié)算賬戶辦理情況。我行現(xiàn)共有賬戶 575個(gè)，其中：基本存款賬戶 214 個(gè)、一般存款賬戶 24 個(gè)、專用存款賬戶 335 個(gè)、臨時(shí)存款賬戶 2 個(gè)。經(jīng)自查，開立的基本戶和核準(zhǔn)類專戶都具有人民銀行核準(zhǔn)的開戶許可證，開戶單位提供的開戶資料和證明真實(shí)、齊全（部分老棉花、糧食企業(yè)改制后企業(yè)已不存在，現(xiàn)在所少賬戶資料無法進(jìn)行補(bǔ)全，已報(bào)人民銀行進(jìn)行備案），符合人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理和使用要求，

7、全部賬戶在賬戶管理系統(tǒng)中及時(shí)進(jìn)行了登記或向人民銀行備案，賬戶管理系統(tǒng)操作員設(shè)谿正確，口令管理嚴(yán)密，無違規(guī)開立多頭賬戶問題，無臨時(shí)存款賬戶超期使用現(xiàn)象，無出租、出借、轉(zhuǎn)讓賬戶和改變賬戶性質(zhì)等行為，賬戶的查詢、凍結(jié)、扣劃一律按規(guī)定辦理，無支付高息及手續(xù)費(fèi)、放寬開戶條件等違規(guī)辦理開戶。通過調(diào)閱存款分戶賬進(jìn)一步核查，沒有發(fā)現(xiàn)一般存款賬戶、臨時(shí)賬戶提取現(xiàn)金的現(xiàn)象，專用存款賬戶支取現(xiàn)金嚴(yán)格按人民銀行規(guī)定辦理。三、票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況我行在為單位、個(gè)人和銀行辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)格按恪守信用，履約付款；誰的錢進(jìn)誰的賬，由誰支配；銀行不墊款；票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，必須具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系；票據(jù)的取得，

8、必須給付對(duì)價(jià)的原則進(jìn)行。在票據(jù)業(yè)務(wù)的辦理過程中，嚴(yán)格按照支付結(jié)算管理辦法和票據(jù)法等操作規(guī)程要求，認(rèn)真審核處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，對(duì)客戶辦理的每筆支票、匯兌業(yè)務(wù)全部進(jìn)行電子驗(yàn)印，對(duì)大額提現(xiàn)和匯兌在公民身份核查系統(tǒng)進(jìn)行客戶身份驗(yàn)證，對(duì)于因?yàn)橄到y(tǒng)原因造成的業(yè)務(wù)異常現(xiàn)象均能在規(guī)定時(shí)間內(nèi)查明原因，及時(shí)處理，沒有異常掛賬現(xiàn)象。20XX年1月1日至20XX年3月30日，我行共辦理現(xiàn)金支票業(yè)務(wù) 2585筆，金額 48203 萬元；轉(zhuǎn)賬支票業(yè)務(wù)796 筆，金額 31577萬元（跨行支付 321 筆，金額 13248 萬元，其中：辦理支票影像截留業(yè)務(wù)32 筆，金額 256 萬元）；匯兌3184筆，金額 229639萬元（現(xiàn)

9、金匯款45筆，金額 7.8 萬元）；銀行承兌匯票貼現(xiàn)5筆，金額700萬元（XX公司500萬元貼現(xiàn)按照3.3%的貼現(xiàn)率收取貼現(xiàn)利息63250.00元；XXX公司200萬元貼現(xiàn)按照3.75%的貼現(xiàn)率收取貼現(xiàn)利息31458.32 元），辦理貼現(xiàn)的客戶為棉花收購加工企業(yè)，主要用途都是支付貨款，其中：XXX公司辦理的1筆500萬元貼現(xiàn)，由于電子商業(yè)匯票系統(tǒng)上線時(shí)已收回，在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中未作登記；為企業(yè)辦理銀行承兌匯票委托收款24筆，金額 1151 萬元，都已在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中進(jìn)行了登記。辦理的委托收款收費(fèi)嚴(yán)格按照總行規(guī)定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。四、支付系統(tǒng)管理及支付信息報(bào)送自查情況（一）支付系統(tǒng)管理情況截

10、止目前，我行已開通大小額支付系統(tǒng)和全國支票影像截留系統(tǒng)（ XX 區(qū)支行）。在系統(tǒng)運(yùn)行管理方面，我行嚴(yán)格按照中國現(xiàn)代化系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法進(jìn)行管理，沒有違規(guī)操作現(xiàn)象，各網(wǎng)點(diǎn)支付系統(tǒng)均按要求設(shè)谿了操作員和業(yè)務(wù)主管崗位，對(duì)于跨行支付業(yè)務(wù)，操作員根據(jù)支付金額大小，以 5 萬元為分界點(diǎn)，發(fā)起大小額實(shí)時(shí)支付貸記業(yè)務(wù)，所有貸記業(yè)務(wù)由業(yè)務(wù)主管通過綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)授權(quán)發(fā)送，如果是5萬以上的大額支付貸記業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)主管再通過人行大額前谿機(jī)進(jìn)行授權(quán)發(fā)送，業(yè)務(wù)流程符合內(nèi)控管理要求；操作員密碼設(shè)谿規(guī)范，按要求定期或不定期對(duì)密碼進(jìn)行了更換；按要求及時(shí)打印了支付系統(tǒng)自由格式報(bào)文、操作日志、查詢查復(fù)登記簿等資料，并按年裝訂歸檔；我行指

11、定專人實(shí)時(shí)通過“ 18015 報(bào)文監(jiān)控”、“ 35027 小額報(bào)文監(jiān)控”監(jiān)控本行的匯劃報(bào)文，如出現(xiàn)異常情況，都及時(shí)向上級(jí)行進(jìn)行了匯報(bào)。（二）支付信息報(bào)送情況根據(jù)人行和上級(jí)行信息報(bào)送要求，我行在月末、季度末均能按時(shí)報(bào)送金融機(jī)構(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)月報(bào)表金融機(jī)構(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)季報(bào)表支付工具結(jié)構(gòu)情況季報(bào)表，并做到數(shù)據(jù)準(zhǔn)確，報(bào)送及時(shí)。五、存在問題及原因通過對(duì)各項(xiàng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)及相關(guān)管理工作的自查情況來看，我行支付結(jié)算業(yè)務(wù)辦理規(guī)范，但也存在支票影像截留業(yè)務(wù)成功率不高的問題，主要原因是各金融機(jī)構(gòu)信息化水平參差不齊，沒有全部實(shí)現(xiàn)與人民銀行影像支票系統(tǒng)對(duì)接，支票影像交換業(yè)務(wù)開展存在困難。六、整改措施及今后打算為進(jìn)一步推動(dòng)

12、支付結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展, 積極開拓支付結(jié)算渠道, 不斷提高支付結(jié)算水平，我行將從以下幾個(gè)方面提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)的服務(wù)水平。（一）加強(qiáng)對(duì)支付系統(tǒng)管理辦法的學(xué)習(xí)。認(rèn)真學(xué)習(xí)中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法及大小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法，嚴(yán)格按照操作流程辦理業(yè)務(wù)，遵守大額約定時(shí)間，做好對(duì)外宣傳工作。（二）加強(qiáng)與企業(yè)的溝通聯(lián)系。根據(jù)企業(yè)特點(diǎn)積極想辦法、定對(duì)策，多跟企業(yè)溝通聯(lián)系，努力做好我行的賬戶年檢工作。（三）加強(qiáng)培訓(xùn)，提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)水平。積極開展支付結(jié)算培訓(xùn)工作，準(zhǔn)確把握支付結(jié)算制度規(guī)定，熟練掌握各項(xiàng)服務(wù)品牌的業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)提高柜臺(tái)業(yè)務(wù)辦理效率。在加強(qiáng)對(duì)支付結(jié)算工作業(yè)務(wù)管理的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)支付結(jié)算業(yè)務(wù)的安全管

13、理，嚴(yán)格按照反洗錢的有關(guān)制度報(bào)告大額和可疑交易；提高結(jié)算人員的業(yè)務(wù)水平，熟練掌握各項(xiàng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，細(xì)化業(yè)務(wù)處理流程，加強(qiáng)結(jié)算內(nèi)部控制，防范支付風(fēng)險(xiǎn)；培養(yǎng)全體員工的品行素質(zhì)和責(zé)任感，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，防控“道德風(fēng)險(xiǎn)”，確保支付結(jié)算業(yè)務(wù)健康發(fā)展。（四）強(qiáng)化宣傳，提升競爭力。加大對(duì)人民銀行大、小額支付系統(tǒng)結(jié)算、銀行本票、支票影像交換系統(tǒng)、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)等支付結(jié)算服務(wù)品牌的宣傳工作，進(jìn)一步改善XX行的支付結(jié)算環(huán)境和提升XX行的企業(yè)形象。二。XX年四月一日篇二：銀行關(guān)于支付結(jié)算執(zhí)法自查工作的報(bào)告中國人民銀行* 分行：按照關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算執(zhí)法檢查的通知 的通知（

14、* 銀發(fā)20XX85 號(hào)）文件要求，結(jié)合我行支付結(jié)算實(shí)際工作情況，開展了本次支付結(jié)算自查工作，現(xiàn)將自查有關(guān)情況報(bào)告如下：一、自查前準(zhǔn)備情況我行成立以分管運(yùn)營業(yè)務(wù)的副行長擔(dān)任組長，運(yùn)營管理部、信息科技部、資金部、合規(guī)部、稽核部、各營業(yè)單位負(fù)責(zé)人為成員的自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)本次支付結(jié)算檢查工作的具體組織實(shí)施與協(xié)調(diào)工作。我行依據(jù)歷年來人民銀行制定的支付結(jié)算管理、票據(jù)業(yè)務(wù)、賬戶管理、支付系統(tǒng)方面的檢查方案，參照本行內(nèi)部日常檢查方案以及業(yè)務(wù)重點(diǎn)，制定了較為完善的自查工作方案。我行要求各自查單位開展自查工作時(shí)要以防范風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，通過自查發(fā)現(xiàn)制度執(zhí)行薄弱點(diǎn)，排查可能存在的支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)隱患，真正達(dá)

15、到自查實(shí)際效果。我行制定的自查方案重點(diǎn)方面主要包括：一是，已經(jīng)制訂業(yè)務(wù)操作制度是否已經(jīng)涵蓋了我行開辦的支付結(jié)算業(yè)務(wù)類型，相關(guān)制度是否仍適用現(xiàn)行業(yè)務(wù)操作；二是，我行是否嚴(yán)格遵照人民幣結(jié)算賬戶管理辦法辦理各項(xiàng)賬戶業(yè)務(wù)；三是，我行是否嚴(yán)格遵守支付結(jié)算辦法規(guī)定辦理各項(xiàng)票據(jù)業(yè)務(wù)；四是，辦理商業(yè)匯票簽發(fā)及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制是否嚴(yán)密；五是，支付系統(tǒng)運(yùn)行是否正常，各類業(yè)務(wù)辦理是否合規(guī)；六是，檢查支付信息報(bào)告情況。從我行自查情況看，當(dāng)前我國結(jié)算賬戶管理規(guī)定較為繁雜，人民銀行和銀監(jiān)會(huì)對(duì)于結(jié)算賬戶管理工作的管理要求尺度不盡相同，并且由于文件發(fā)布時(shí)間存在先后，使我行部分營業(yè)單位對(duì)賬戶管理要求在理解與實(shí)際操作形成一定的差

16、異，我行將在今后工作中加強(qiáng)學(xué)習(xí)與監(jiān)督，形成全行統(tǒng)一的操作模式。2、個(gè)人賬戶、本次自查工作中，我行重點(diǎn)檢查要求為：是否開立匿名、假名個(gè)人結(jié)算賬戶、是否按照規(guī)定要求客戶出示身份證件并留存復(fù)印件、境內(nèi)個(gè)人辦理個(gè)人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)是否開展聯(lián)網(wǎng)核查等。經(jīng)查，我行嚴(yán)格按照個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和、客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法相、關(guān)規(guī)定辦理各項(xiàng)個(gè)人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。（三）票據(jù)業(yè)務(wù)1、基本規(guī)則、按照支付結(jié)算辦法規(guī)定，我行嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)準(zhǔn)入與報(bào)備制度要求，在參加同城票據(jù)交換系統(tǒng)，開展銀行本票、銀行匯票以及刻制匯票專用章、結(jié)算專用章等均按照人民銀行規(guī)定及時(shí)

17、提出申請(qǐng)，并經(jīng)審核批準(zhǔn)同意后，方可辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。今年以來，我行加大科技投入對(duì)重要空白憑證、印鑒比對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)改造，同時(shí)修訂了相應(yīng)制度，明確要求各營業(yè)單位落實(shí)“章、證、押”保管人分離規(guī)定，從制度落實(shí)、系統(tǒng)控制、崗位職責(zé)、監(jiān)督檢查等諸方面入手，切實(shí)防范可能存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。20XX年11月，我行為統(tǒng)一全行掛失業(yè)務(wù)處理，規(guī)避掛失業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，制定掛失業(yè)務(wù)操作規(guī)程，專門對(duì)票據(jù)掛失業(yè)務(wù)予以特別說明。我行于自查期限內(nèi)，未發(fā)生客戶辦理票據(jù)掛失業(yè)務(wù)。2、支票、本票及銀行匯票、支票、我行緊跟人民銀行票據(jù)自動(dòng)化處理步伐，已加入全國支票影像系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)辦理銀行本票、 XX 三省一市銀行匯票業(yè)務(wù)、 XX 市綜合業(yè)務(wù)

18、系統(tǒng)等。我行申請(qǐng)加入上述系統(tǒng)時(shí)，均順利通過驗(yàn)收；對(duì)于一家中型外資銀行來講，票據(jù)業(yè)務(wù)通過系統(tǒng)自動(dòng)化處理，降低了我行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，減少人員投入，加速了客戶與社會(huì)資金流轉(zhuǎn)。為確保系統(tǒng)運(yùn)行的安全性，我行制定了內(nèi)部業(yè)務(wù)處理規(guī)程，嚴(yán)格業(yè)務(wù)處理程序，依據(jù)紙質(zhì)憑證及電子信息處理、保管要求，保證了相關(guān)票據(jù)業(yè)務(wù)安全、高效的處理。業(yè)務(wù)檢查期內(nèi)，我行通過系統(tǒng)辦理各項(xiàng)票據(jù)業(yè)務(wù)情況均屬正常，未發(fā)現(xiàn)我行拖延支付或無理拒付票據(jù)行為。但由于我行處理全國支票影像業(yè)務(wù)較少，實(shí)際工作中多次發(fā)生異地其他銀行對(duì)我行支票影像業(yè)務(wù)退票，故使我行支票影像回執(zhí)率處于較低水平，相關(guān)問題我行已向XX 清算中心呈報(bào)。3、商業(yè)匯票及電子匯票、隨著我行大

19、力拓展銀行承兌匯票及商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務(wù)，我行愈加重視辦理商業(yè)匯票業(yè)務(wù)過程中合規(guī)性問題，為此我行于 20XX年制訂銀行承兌匯票操作規(guī)范，規(guī)范各單位商業(yè)匯票操作，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。我行在辦理開立銀行承兌匯票及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，層層把關(guān)，相互牽制，信用審查部門負(fù)責(zé)審查申請(qǐng)承兌人是否具有真實(shí)貿(mào)易背景，客戶提交的合同、發(fā)票等復(fù)印件等證明文件均于作業(yè)端留檔。落實(shí)銀行承兌匯票查詢、查復(fù)制度，對(duì)于收到的查詢，規(guī)定必須于當(dāng)日至遲次日上午回復(fù)；對(duì)于客戶申請(qǐng)辦理的銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，每筆匯票均需向承兌行發(fā)起查詢，直至確認(rèn)票據(jù)真實(shí)、有效后，方可辦理貼現(xiàn)手續(xù)。我行目前已加入電子商業(yè)匯票紙票登記報(bào)價(jià)系統(tǒng)，安排專人每日定時(shí)上報(bào)承

20、兌、質(zhì)押、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)電子信息，并將該項(xiàng)內(nèi)容作為日常檢查內(nèi)容之一，確保銀行核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)與紙票登記報(bào)價(jià)系統(tǒng)數(shù)據(jù)一致。（四）支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)我行嚴(yán)格要求做好支付系統(tǒng)安全與頭寸管理工作，由信息科技部設(shè)立信息安全管理部安排專人對(duì)本行支付系統(tǒng)密押、密鑰設(shè)備及各種數(shù)字證書采取嚴(yán)密的管理措施；由資金部統(tǒng)一協(xié)調(diào)本行人民幣頭寸，安排專人實(shí)第 14 頁 共 12 頁時(shí)監(jiān)控大額支付系統(tǒng)日間清算排隊(duì)及小額支付系統(tǒng)軋差排隊(duì)情況。我行為預(yù)防 支付系統(tǒng)可能產(chǎn)生的種類突發(fā)事件，各相關(guān)理部門均已制定維護(hù)管理制度及應(yīng) 急預(yù)案，保障我行安全、有序、順利辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)： 1、運(yùn)營管理部制訂預(yù)案，假設(shè)支付系統(tǒng)或行內(nèi)系統(tǒng)全面癱瘓后，如

21、何持續(xù)辦 理各項(xiàng)業(yè)務(wù)手段與方法； 2、信息科技部建立雙備份機(jī)制，一旦硬件系統(tǒng)或通訊系統(tǒng)出現(xiàn)故障，系統(tǒng)做 到自動(dòng)、平穩(wěn)切換；制定必要的計(jì)算機(jī)與網(wǎng)絡(luò)安全機(jī)制，定期檢測和升級(jí)支付 系統(tǒng)病毒庫，防止病毒侵入。3、資金部開拓多種融資渠道，確保支付系統(tǒng)發(fā)生排隊(duì)，能夠第一時(shí)間迅速籌 措資金，確保對(duì)外支付。檢查期內(nèi)，我行支付系統(tǒng)運(yùn)行安全、平穩(wěn)，通過支付 系統(tǒng)辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)未發(fā)生重大差錯(cuò)事故，未發(fā)生由于本行原因引起的支付系 統(tǒng)開啟清算窗口。 （五）支付信息報(bào)送為加強(qiáng)支付信息分析報(bào)告數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整性，我行 于去年啟動(dòng)報(bào)表自動(dòng)化工作，由業(yè)務(wù)部門擬定詳細(xì)的數(shù)據(jù)采集方案，由信息科 技部門具體開發(fā)采集程序。當(dāng)前，我行上報(bào)的各類支付信息數(shù)據(jù)采集基本實(shí)現(xiàn) 全自動(dòng)化，我行安排專人負(fù)責(zé)各類報(bào)表及系統(tǒng)運(yùn)行報(bào)告報(bào)送工作。檢查期內(nèi)， 未發(fā)現(xiàn)支付信息報(bào)告差錯(cuò)，亦未延時(shí)報(bào)送相關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)表及報(bào)告。篇三：XX聯(lián)社關(guān)于支付結(jié)算業(yè)務(wù)自查的情況報(bào)告為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理，規(guī)范操作規(guī)程，建立健全和完善內(nèi)部約束機(jī)制，保證支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行，根據(jù)人民銀行XX分行辦公室關(guān)于確保XX地區(qū)支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行的通知（ XX 銀辦發(fā) 20XX323 號(hào)）文件精神，本