沈陽市融資性擔保機構申請核準登記指引

1、沈陽市融資性擔保機構申請核準登記指引                 沈陽市融資性擔保機構申請核準登記指引 一、 監(jiān)管信息發(fā)布1.市政府金融辦建立融資擔保監(jiān)管信息發(fā)布QQ空間，號碼561191636，第一時間發(fā)布監(jiān)管信息。在該平臺發(fā)布的信息，均視為已經(jīng)送達發(fā)布對象，各申辦者應指定專人查看。聯(lián)系人：薄昆 電話：138981898962.為避免誤導申辦，請勿通過其它途徑獲取非正式信息。二、規(guī)范整頓工作的方式和程序（一）方式：監(jiān)管部門按照統(tǒng)一

2、標準對現(xiàn)有擔保機構核準審查，重新登記確認融資性擔保機構資格。市政府金融辦負責對全市融資性擔保機構進行初審，省政府金融辦核準后出具批復文件，并發(fā)放融資性擔保機構經(jīng)營許可證；工商部門和事業(yè)單位登記管理部門依據(jù)省政府金融辦核準批復文件，為融資性擔保機構辦理變更注冊登記手續(xù)。其中，事業(yè)性質擔保機構還需同級機構編制部門批準文件，外資擔保公司還需外經(jīng)貿(mào)部門核準文件。對近三年從事融資擔保業(yè)務、至規(guī)范整頓期結束仍未達到核準條件的融資性擔保機構，經(jīng)申請，可給予1年寬限期。在寬限期內，達到條件的融資性擔保機構可繼續(xù)向監(jiān)管部門申請核準，監(jiān)管部門和各審批、登記管理部門可依程序為其辦理核準審查、變更注冊登記手續(xù)。寬限期

3、結束后仍未達到核準條件的，不予核準。                     未通過核準的擔保機構不得從事融資性擔保業(yè)務。（二）程序1、內資融資性擔保機構適用程序：（1）融資性擔保機構并按要求制作融資性擔保機構核準登記報告書等申報材料；（2）融資性擔保機構向市金融辦提交材料，一式兩份（原件及復印件）；（3）市金融辦審核融資性擔保機構上報材料，出具初審意見。申請人將初審意見和擔保機構材料一并上報省政

4、府金融辦融資擔保監(jiān)管處（聯(lián)系電話86903758）；(4）省政府金融辦審查上報材料，對符合條件的出具關于融資性擔保業(yè)務資格的核準批復文件；（5）融資性擔保公司持省政府金融辦核準批復文件，到工商部門申請辦理變更登記手續(xù)。事業(yè)性質擔保機構根據(jù)省政府金融辦核準批復文件要求，需要辦理變更注冊登記的，向同級機構編制部門提出變更申請，持省政府金融辦和機構編制部門的批復文件到事業(yè)單位登記管理部門辦理變更登記手續(xù)。（6）各級工商部門和事業(yè)單位登記管理部門經(jīng)過審查，為擔保機構辦理注冊登記變更手續(xù)。2、外資融資性擔保公司適用程序：外資擔保公司除需履行上述程序外，同時向市外經(jīng)貿(mào)局報送材料，市外經(jīng)貿(mào)局審核后出具初審意

5、見。通過核準的融資性擔保公司持省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局核準批復文件，到工商部門辦理工商登記變更手續(xù)。                     省市政府金融辦、機構編制部門、外經(jīng)貿(mào)部門應分別自收到擔保機構完整申請材料之日起20天內完成審核并做出是否批復的意見。融資性擔保機構完成注冊登記變更后5日內，應向市金融辦報送加蓋公章的新企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或事業(yè)單位法人證副本復印件（電話22729924、傳真23

6、768108）。三、融資性擔保機構核準條件1、跨省區(qū)開展業(yè)務的注冊資本（或擔保資金）不低于3億元；在省內開展業(yè)務的注冊資本（或擔保資金）不低于1億元；在市范圍內開展業(yè)務的注冊資本（或擔保資金）不低于3000萬元；在縣域范圍內開展業(yè)務的注冊資本（或擔保資金）不低于2000萬元。2、注冊資本（或擔保資金）2000萬元以上的只允許經(jīng)營融資擔保業(yè)務；注冊資本（或擔保資金）5000萬元以上的允許兼營其他擔保業(yè)務、以自有資金進行投資；注冊資本（或擔保資金）1億元以上、近2年持續(xù)盈利的允許開展再擔保和債券發(fā)行擔保業(yè)務。3、注冊資本為實繳貨幣資本；非貨幣出資的，要按照注冊資本最低限額要求補足貨幣出資。4、20

7、09年末凈資產(chǎn)值不低于最低注冊資本限額要求。5、經(jīng)人民銀行備案的資信評級機構評級在BB以上。6、擁有具所有權或使用權的營業(yè)場所。                     7、擁有一定數(shù)量的融資性擔?；蚪鹑趶臉I(yè)技能與經(jīng)驗的人員。8、依法開展業(yè)務，未從事吸收存款、直接發(fā)放貸款、受托投資、受托發(fā)放貸款等違規(guī)業(yè)務活動。擔保公司分公司核準條件無注冊資本要求，2008年12月31日前注冊成立的，近兩年應開展融

8、資擔保業(yè)務，其他方面參照上述規(guī)定執(zhí)行。四、融資性擔保機構提交材料及相關要求（一）申請核準應提交的材料內資融資性擔保機構應提交的材料：1、融資性擔保機構核準登記報告書；2、機構章程；3、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或事業(yè)單位法人證副本復印件；4、資信評級報告；5、財務審計報告（成立時間不到一年的擔保機構可不提交）；6、經(jīng)營場所所有權或使用權的證明材料；7、證明其近三年開展融資性擔保業(yè)務的有關合同材料；8、事業(yè)性質擔保機構還須提交舉辦單位出具的擔保機構可實際運作擔保資金的數(shù)額及來源證明文件。規(guī)范整頓期間，擔保機構需增資的，除提交上述規(guī)定的材料外，還需提交以下材料：1、增資申請書；2、增資決議；3、新機構章程；

9、                     4、驗資報告；5、董事、監(jiān)事、高管人員任職備案表。外資融資性擔保公司除向省、市政府金融辦提交與內資融資性擔保機構相同的材料外，還應向市外經(jīng)貿(mào)局提交以下材料：1、申請書；2、公司權力機構出具的關于合同、章程變更事項的決議；3、合同、章程修改協(xié)議（外商獨資企業(yè)報送章程修正案）；4、與合同、章程變更事項相關的文件；5、省政府金融辦核準批復文件；6、外經(jīng)貿(mào)部門頒發(fā)

10、的批準證書原件；7、公司成立時外經(jīng)貿(mào)部門出具的批復文件復印件；8、原合同、章程復印件；9、法律文件送達委托書。（二）文件制作及報送要求1、報告書須加蓋機構公章并經(jīng)法定代表人簽字后提交；2、申請材料一式2份（省政府金融辦和市金融辦各1份），采用活頁裝訂的方式，紙張幅面為標準A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料須列明材料目錄，按規(guī)定順序裝訂，用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫，一般應雙面印制。五、關于擔保公司2010年度年檢要求融資性擔保公司辦理2010年度年檢，應提交省政府金融辦關于融資性擔保業(yè)務資格的核準批復文件，到工商行政管理部門辦理；未通過省政府金融辦核準的擔保公司（包括獲得一年寬限期的擔保公司），在辦理2010年度年檢時，工商行政管理部門要對其進行變更登記，在其經(jīng)營范圍一欄注明“融資性擔保業(yè)務除外”，且公司名稱不得使用“融資擔?！弊謽?。           &#