境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)管理辦法規(guī)定(共20頁)

1、境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)管理辦法規(guī)定境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)管理辦法（試行） 第一章 總 則第一條為加強境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)（以下簡稱外幣支付系統(tǒng)）的管理，保障外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定、高效運行，依據(jù)中華人民共和國中國人民銀行法及有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。第二條本辦法所稱外幣支付系統(tǒng)是指為中華人民共和國境內(nèi)的銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱銀行）和外幣清算機構(gòu)提供外幣支付服務(wù)的實時全額支付系統(tǒng)。第三條外幣支付系統(tǒng)由外幣清算處理中心負責對參與者和特許參與者提交的支付指令進行接收、清算和轉(zhuǎn)發(fā)，由代理結(jié)算銀行負責對外幣清算處理中心提交的清算結(jié)果進行結(jié)算。參與者是指參加外幣支付系統(tǒng)并在代理結(jié)算銀行開立外幣結(jié)算賬戶的銀行。特許參與

2、者是指參加外幣支付系統(tǒng)未在代理結(jié)算銀行開立外幣結(jié)算賬戶的外幣清算機構(gòu)。代理結(jié)算銀行是指根據(jù)其與參與者簽訂的外幣結(jié)算服務(wù)協(xié)議，負責對外幣清算處理中心提交的清算結(jié)果進行結(jié)算的銀行。外幣結(jié)算賬戶是指參與者在代理結(jié)算銀行開立的，用于外幣結(jié)算的外幣同業(yè)存款賬戶。第四條銀行參加外幣支付系統(tǒng)應(yīng)以境內(nèi)法人或管理行為單位接入外幣支付系統(tǒng)，并在代理結(jié)算銀行開立外幣結(jié)算賬戶。本辦法所稱管理行是指由外國銀行總行或者經(jīng)授權(quán)的地區(qū)總部指定的，統(tǒng)籌負責該行在中國境內(nèi)業(yè)務(wù)管理以及該行在中國境內(nèi)所有分行合并財務(wù)信息和綜合信息報送工作的外國銀行分行。管理行應(yīng)取得其外國銀行總行或者經(jīng)授權(quán)的地區(qū)總部指定其為管理行的授權(quán)書。第五條參與

3、者可采用直連方式或間連方式接入外幣支付系統(tǒng)，特許參與者應(yīng)以直連方式接入外幣支付系統(tǒng)。直連方式是指參與者或特許參與者將其相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)與外幣清算處理中心連接，并通過其相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)直接發(fā)起和接收業(yè)務(wù)的連接方式。間連方式是指參與者通過外幣支付系統(tǒng)共享前置機客戶端發(fā)起和接收業(yè)務(wù)的連接方式。第六條外幣支付系統(tǒng)受理多個幣種的外幣支付業(yè)務(wù)。中國人民銀行可根據(jù)需要調(diào)整外幣支付系統(tǒng)受理的幣種。第七條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)按照中國人民銀行的規(guī)定，準確、完整、及時地辦理外幣支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)。第八條參與者和特許參與者通過外幣支付系統(tǒng)辦理的外幣支付業(yè)務(wù)應(yīng)符合國家外匯管理有關(guān)政策法規(guī)。第九條參

4、與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)使用規(guī)定的報文格式發(fā)起業(yè)務(wù)。參與者和特許參與者應(yīng)按規(guī)定對其發(fā)起的支付指令進行加密，支付指令一經(jīng)發(fā)出即具有支付效力。第十條外幣支付系統(tǒng)對支付指令逐筆實時全額結(jié)算，參與者和特許參與者發(fā)起的支付指令一經(jīng)結(jié)算即具有最終性。第十一條外幣清算處理中心和代理結(jié)算銀行應(yīng)簽訂協(xié)議，明確雙方在外幣支付業(yè)務(wù)清算與結(jié)算方面的責任。第十二條外幣清算處理中心應(yīng)確保支付指令的接收、清算、轉(zhuǎn)發(fā)的準確無誤，代理結(jié)算銀行應(yīng)確?？捎妙~度日初設(shè)置、日間申請調(diào)整、日間定時調(diào)整以及清算結(jié)果記賬的準確無誤。本辦法所稱可用額度是指參與者在某一時點可清算貸記業(yè)務(wù)的額度。可用額度由參與者的圈存資

5、金、授信額度以及已清算的外幣支付業(yè)務(wù)的金額組成。本辦法所稱圈存資金是指代理結(jié)算銀行根據(jù)參與者的指令，圈定其外幣結(jié)算賬戶部分或全部金額用于外幣支付系統(tǒng)結(jié)算的資金。本辦法所稱授信額度是指代理結(jié)算銀行根據(jù)其與參與者簽訂的協(xié)議，授予參與者用于外幣支付系統(tǒng)結(jié)算的資金額度。第十三條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)采取有效措施，建立健全與外幣支付系統(tǒng)相關(guān)的內(nèi)部管理制度，防范與外幣支付系統(tǒng)相關(guān)的信用風險、流動性風險、運行風險、法律風險和系統(tǒng)性風險。第十四條外幣清算處理中心為參與者和特許參與者提供外幣清算服務(wù)可按中國人民銀行的規(guī)定收取有關(guān)費用。代理結(jié)算銀行為參與者提供外幣結(jié)算服務(wù)可按雙方簽訂

6、的協(xié)議收取有關(guān)費用。第十五條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)建立健全故障處理和應(yīng)急處置機制，保證外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運行和業(yè)務(wù)的正常處理。第十六條外幣支付系統(tǒng)運行工作日為國家法定工作日，運行時間由中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定。中國人民銀行可根據(jù)需要調(diào)整外幣支付系統(tǒng)的運行工作日和運行時間。第十七條中國人民銀行依法對外幣支付系統(tǒng)的參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心的外幣清算、結(jié)算活動進行檢查監(jiān)督，以確保外幣支付系統(tǒng)正常運行。第二章 參與者和特許參與者的加入與退出第十八條以參與者身份加入外幣支付系統(tǒng)的銀行應(yīng)具備下列條件：（一）具有境內(nèi)法人或管理行資格；（二）具有國務(wù)院

7、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的辦理相關(guān)外匯業(yè)務(wù)資格；（三）具有相應(yīng)數(shù)量的熟悉外幣支付業(yè)務(wù)和外幣支付系統(tǒng)的管理人員和操作人員；（四）滿足加入外幣支付系統(tǒng)的相關(guān)技術(shù)及安全性要求；（五）具有健全的外幣支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部管理制度；（六）具有切實可行的防范和化解外幣支付風險預(yù)案。第十九條以特許參與者身份加入外幣支付系統(tǒng)的外幣清算機構(gòu)應(yīng)具備下列條件：（一）具有國家有關(guān)部門批準的辦理外幣清算資格；（二）滿足加入外幣支付系統(tǒng)的相關(guān)技術(shù)及安全性要求；（三）具有健全的外幣支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部管理制度；（四）其所有成員是外幣支付系統(tǒng)的參與者或可委托外幣支付系統(tǒng)的參與者進行結(jié)算；（五）具有健全的風險保證金制度，并與所有成員簽訂風

8、險共擔的協(xié)議；（六）具有切實可行的防范和化解外幣支付風險預(yù)案。第二十條政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行和外幣清算機構(gòu)需加入外幣支付系統(tǒng)的，應(yīng)向中國人民銀行總行提出書面申請。城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、外資銀行需加入外幣支付系統(tǒng)的，應(yīng)通過中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)向中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行（以下簡稱中國人民銀行省一級分支機構(gòu)）提出書面申請。第二十一條銀行和外幣清算機構(gòu)申請加入外幣支付系統(tǒng)，應(yīng)按中國人民銀行規(guī)定的標準編制外幣支付系統(tǒng)行號信息（以下簡稱行號信息），并確保行號信息的真實、準確和完整。銀行分支機構(gòu)以行內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)起行（以下簡稱發(fā)

9、起行）或行內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)接收行（以下簡稱接收行）辦理外幣支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)由其法人或管理行按中國人民銀行規(guī)定的標準為其編制行號信息。行號信息包括行號、機構(gòu)名稱、行別代碼、金融機構(gòu)代碼、省屬代碼、地市代碼、地址、電話等內(nèi)容。第二十二條銀行或外幣清算機構(gòu)申請加入外幣支付系統(tǒng)，應(yīng)按照本辦法第二十條的規(guī)定向中國人民銀行報送以下材料：（一）申請書，應(yīng)載明本機構(gòu)的行號信息、相關(guān)人員狀況、外幣業(yè)務(wù)狀況、相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)狀況、內(nèi)部管理狀況、擬采用的連接方式等內(nèi)容；（二）銀行法人應(yīng)出具工商營業(yè)執(zhí)照和金融機構(gòu)法人許可證原件及復印件，管理行應(yīng)出具工商營業(yè)執(zhí)照、金融機構(gòu)營業(yè)許可證和授權(quán)書原件及復印件，外幣清算機構(gòu)應(yīng)出示有關(guān)部門批

10、件原件及復印件；（三）防范和化解外幣支付風險預(yù)案。外幣清算機構(gòu)除提供上述材料外，還應(yīng)提供以下材料：（四）其所有成員是外幣支付系統(tǒng)的參與者或可委托外幣支付系統(tǒng)的參與者進行結(jié)算的相關(guān)證明材料；（五）風險保證金制度和風險共擔協(xié)議相關(guān)材料。第二十三條中國人民銀行省一級分支機構(gòu)受理申報材料后，應(yīng)在60個工作日內(nèi)完成初審；對于符合加入條件的，應(yīng)將初審意見（附申報材料復印件）上報總行。中國人民銀行總行收到申請機構(gòu)提交的申報材料或中國人民銀行省一級分支機構(gòu)上報的初審意見后，及時組織審查并予以書面批復。中國人民銀行省一級分支機構(gòu)收到總行的書面批復后，應(yīng)及時將書面批復轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)申請機構(gòu)。第二十四條銀行和外幣清算機構(gòu)

11、在收到中國人民銀行同意其加入外幣支付系統(tǒng)的書面批復后，應(yīng)在2個月內(nèi)完成以下準備工作，并向中國人民銀行報告：（一）按照規(guī)定配置網(wǎng)絡(luò)和其他硬件設(shè)施； （二）完成外幣支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)、操作培訓；（三）擬以直連方式接入的銀行和外幣清算機構(gòu)應(yīng)根據(jù)外幣支付系統(tǒng)接口規(guī)范完成接口程序開發(fā)及相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)改造，擬以間連方式接入的銀行應(yīng)根據(jù)外幣支付系統(tǒng)共享前置機客戶端配置要求完成相關(guān)技術(shù)準備。第二十五條中國人民銀行組織對銀行和外幣清算機構(gòu)加入外幣支付系統(tǒng)相關(guān)準備工作的實施情況進行驗收。中國人民銀行省一級分支機構(gòu)應(yīng)在驗收完畢后出具驗收報告，并及時將驗收報告（附相關(guān)證明材料）上報總行。銀行和外幣清算機構(gòu)未在規(guī)定時

12、間內(nèi)完成有關(guān)準備工作且無正當理由的，在規(guī)定期滿6個月后方可再次申請加入外幣支付系統(tǒng)。第二十六條對于通過驗收的銀行和外幣清算機構(gòu)，中國人民銀行總行確定其作為參與者或特許參與者加入外幣支付系統(tǒng)。第二十七條參與者和特許參與者需變更其行號信息中的機構(gòu)名稱、地址、電話等要素的，應(yīng)按照本辦法第二十條的規(guī)定向中國人民銀行提出書面申請。對符合變更條件的參與者和特許參與者，中國人民銀行總行確定其變更信息的生效日期并通過外幣支付系統(tǒng)予以公布。第二十八條參與者需變更連接方式的，應(yīng)按照本辦法第二十條的規(guī)定向中國人民銀行提出書面申請，并完成相關(guān)技術(shù)準備。對符合變更條件的參與者，中國人民銀行總行組織對其連接方式進行變更。

13、第二十九條參與者需變更其發(fā)起行或接收行行號信息中的機構(gòu)名稱、地址、電話等要素或撤銷分支機構(gòu)行號信息的，應(yīng)通過外幣支付系統(tǒng)向中國人民銀行總行進行備案。中國人民銀行總行收到參與者的變更或撤銷發(fā)起行或接收行行號信息后，確定其生效日期并通過外幣支付系統(tǒng)予以公布。第三十條參與者和特許參與者需退出外幣支付系統(tǒng)的，應(yīng)按照本辦法第二十條的規(guī)定向中國人民銀行提出書面申請。其中，參與者應(yīng)事先通過外幣支付系統(tǒng)撤銷其所有發(fā)起行或接收行行號信息。對符合退出條件的參與者和特許參與者，中國人民銀行總行確定其退出外幣支付系統(tǒng)的生效日期并通過外幣支付系統(tǒng)予以公布。第三章 業(yè)務(wù)處理第三十一條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行與外幣

14、清算處理中心之間應(yīng)采用聯(lián)機方式發(fā)送和接收業(yè)務(wù)；當出現(xiàn)聯(lián)機中斷或其他特殊情況時，可采用磁介質(zhì)方式發(fā)送和接收業(yè)務(wù)。第三十二條外幣支付系統(tǒng)處理的基本業(yè)務(wù)包括支付類業(yè)務(wù)和信息類業(yè)務(wù)。支付類業(yè)務(wù)是指由外幣清算處理中心清算和代理結(jié)算銀行結(jié)算的資金收付業(yè)務(wù)。信息類業(yè)務(wù)是指利用外幣清算處理中心作為信息通道，無需外幣清算處理中心清算和代理結(jié)算銀行結(jié)算的信息發(fā)送與接收業(yè)務(wù)。第三十三條外幣支付系統(tǒng)處理的支付類業(yè)務(wù)包括境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)、軋差凈額業(yè)務(wù)、付款交割業(yè)務(wù)。境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)是指境內(nèi)付款銀行向境內(nèi)收款銀行主動發(fā)起的付款業(yè)務(wù)。軋差凈額業(yè)務(wù)是指外幣清算機構(gòu)提交的多邊支付業(yè)務(wù)。付款交割業(yè)務(wù)是指證券存管機構(gòu)為同時完成債券

15、交割與資金結(jié)算發(fā)起的支付業(yè)務(wù)。第三十四條代理結(jié)算銀行作為境外業(yè)務(wù)代理行可通過外幣支付系統(tǒng)辦理轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)是指參與者向作為境外業(yè)務(wù)代理行的代理結(jié)算銀行發(fā)起并由該代理結(jié)算銀行結(jié)算的匯出業(yè)務(wù)。代理結(jié)算銀行為參與者辦理轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)時的收費項目和標準以及流動性支持條件由其與相關(guān)參與者自行協(xié)商。第三十五條外幣支付系統(tǒng)處理的信息類業(yè)務(wù)包括轉(zhuǎn)匯信息業(yè)務(wù)、查詢查復業(yè)務(wù)、撤銷申請業(yè)務(wù)、退匯申請業(yè)務(wù)、退匯應(yīng)答業(yè)務(wù)、圈存資金調(diào)整業(yè)務(wù)、授信額度調(diào)整業(yè)務(wù)、質(zhì)押和解押業(yè)務(wù)、通用信息業(yè)務(wù)。查詢業(yè)務(wù)是指參與者對與其相關(guān)的外幣支付業(yè)務(wù)進行查詢，查復業(yè)務(wù)是指參與者收到查詢請求后向發(fā)出查詢的參與者進行答復。撤銷申請業(yè)務(wù)是指參與者申

16、請撤銷已發(fā)送但未清算的外幣支付業(yè)務(wù)。退匯申請業(yè)務(wù)是指參與者申請退回已清算的外幣支付業(yè)務(wù)，退匯應(yīng)答業(yè)務(wù)是指參與者收到退匯請求后向發(fā)起申請的參與者進行應(yīng)答。圈存資金調(diào)整業(yè)務(wù)是指代理結(jié)算銀行通過外幣清算處理中心調(diào)增、調(diào)減圈存資金。授信額度調(diào)整業(yè)務(wù)是指代理結(jié)算銀行通過外幣清算處理中心調(diào)增、調(diào)減授信額度。債券質(zhì)押業(yè)務(wù)是指參與者依據(jù)其與代理結(jié)算銀行簽訂的協(xié)議，將其存放在債券存管機構(gòu)的合格債券質(zhì)押給代理結(jié)算銀行進行融資，以用于外幣支付系統(tǒng)的流動性支持。債券解押業(yè)務(wù)是指參與者依據(jù)其與代理結(jié)算銀行簽訂的協(xié)議，從其外幣結(jié)算賬戶中扣除質(zhì)押融資金額歸還代理結(jié)算銀行，以換回原質(zhì)押債券。轉(zhuǎn)匯信息業(yè)務(wù)是指參與者將跨境匯出匯

17、款業(yè)務(wù)信息發(fā)送給作為境外業(yè)務(wù)代理行的參與者，由其按信息中約定轉(zhuǎn)匯至境外收款行。通用信息業(yè)務(wù)是指參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心之間通過自由格式報文進行信息交流。第三十六條外幣支付系統(tǒng)處理的境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)的信息從發(fā)起清算行起，經(jīng)外幣清算處理中心、代理結(jié)算銀行至接收清算行止。發(fā)起清算行是指向外幣清算處理中心提交外幣支付業(yè)務(wù)的參與者。接收清算行是指從外幣清算處理中心接收外幣支付業(yè)務(wù)的參與者。第三十七條外幣支付系統(tǒng)處理的軋差凈額業(yè)務(wù)和付款交割業(yè)務(wù)的信息從特許參與者起，經(jīng)外幣清算處理中心、代理結(jié)算銀行至接收清算行止。第三十八條外幣支付系統(tǒng)運行按時序分為營業(yè)準備、日間運行、業(yè)務(wù)截止、清

18、算窗口和日終處理五個階段。各運行階段的起止時間由外幣清算處理中心根據(jù)中國人民銀行總行的規(guī)定進行設(shè)置和調(diào)整。第三十九條在系統(tǒng)營業(yè)準備階段，參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心可進行機構(gòu)管理、幣種管理等業(yè)務(wù)處理。代理結(jié)算銀行應(yīng)根據(jù)其與參與者簽訂的協(xié)議，向外幣清算處理中心上傳各參與者的當日日初可用額度。第四十條在系統(tǒng)日間運行階段，參與者和特許參與者可在各業(yè)務(wù)種類的業(yè)務(wù)截止時間前，通過外幣支付系統(tǒng)辦理相關(guān)外幣支付業(yè)務(wù)。第四十一條在系統(tǒng)日間運行階段，參與者可對其發(fā)起和接收的外幣支付業(yè)務(wù)進行查詢，相關(guān)參與者應(yīng)在收到查詢申請當日至遲下1個工作日內(nèi)進行查復。第四十二條在系統(tǒng)日間運行階段，參與者可

19、申請退回其發(fā)起的已清算的外幣支付業(yè)務(wù)，相關(guān)參與者應(yīng)在收到退匯申請的當日至遲下1個工作日內(nèi)進行答復。相關(guān)款項尚未貸記收款人賬戶，且參與者同意退回的，應(yīng)當另行發(fā)起外幣支付指令。第四十三條對于支付金額不超過參與者可用額度的外幣支付業(yè)務(wù)，外幣清算處理中心應(yīng)實時全額清算；對于支付金額超過可用額度的外幣支付業(yè)務(wù)，外幣清算處理中心應(yīng)按照下列排隊釋放優(yōu)先級別（以下簡稱優(yōu)先級別）進行排隊：（一）軋差凈額業(yè)務(wù)；（二）付款交割業(yè)務(wù)；（三）緊急境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)； （四）非緊急境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)。第四十四條在系統(tǒng)日間運行階段，外幣清算處理中心應(yīng)對處于排隊狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)按照優(yōu)先級別順次進行清算，對處于同一優(yōu)先級別的外幣

20、支付業(yè)務(wù)按照“先進先出規(guī)則”進行清算。第四十五條參與者可對其發(fā)起的處于排隊狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)在同一優(yōu)先級別中調(diào)整排隊順序，但不能跨優(yōu)先級別調(diào)整。特許參與者不得調(diào)整其處于排隊狀態(tài)的軋差凈額業(yè)務(wù)的排隊順序。參與者可撤銷其發(fā)起的處于排隊狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)。第四十六條在日間可用額度定時調(diào)整時點，外幣清算處理中心應(yīng)對自系統(tǒng)日間運行開始至可用額度定時調(diào)整時點期間發(fā)生的外幣支付業(yè)務(wù)的清算結(jié)果進行試算平衡，并將試算平衡后的清算結(jié)果提交相關(guān)幣種的代理結(jié)算銀行。當某參與者在日間可用額度定時調(diào)整時點其清算差額為凈貸記且可用額度的鎖定額大于圈存資金和授信額度之和時，外幣清算處理中心應(yīng)將需調(diào)增圈存資金的情況通知代理結(jié)算

21、銀行。第四十七條代理結(jié)算銀行收到外幣清算處理中心提交的清算結(jié)果后，應(yīng)及時完成記賬并向外幣清算處理中心返回記賬處理結(jié)果。代理結(jié)算銀行收到外幣清算處理中心發(fā)送的需調(diào)增圈存資金的通知后，應(yīng)按照其與參與者的協(xié)議及時通知相關(guān)參與者，并根據(jù)相關(guān)參與者的指令及時調(diào)增其圈存資金。第四十八條當系統(tǒng)業(yè)務(wù)截止時外幣支付業(yè)務(wù)仍處于排隊狀態(tài)的，外幣清算處理中心應(yīng)開啟清算窗口，受理信息類業(yè)務(wù)和貸記可用額度不足的參與者的支付類業(yè)務(wù)。外幣清算處理中心應(yīng)在清算窗口關(guān)閉前對處于排隊狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)，依次按照“級別優(yōu)先、金額優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則進行清算。外幣清算處理中心可根據(jù)中國人民銀行總行的要求，對處于排隊狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)

22、進行撮合，以完成對相關(guān)外幣支付業(yè)務(wù)的清算。對于在清算窗口關(guān)閉時仍處于排隊狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)，外幣清算處理中心應(yīng)予以退回，軋差凈額業(yè)務(wù)除外。第四十九條在系統(tǒng)日終時，外幣清算處理中心應(yīng)對日間可用額度定時調(diào)整時點至系統(tǒng)日終期間發(fā)生的外幣支付業(yè)務(wù)的清算結(jié)果進行試算平衡，并將試算平衡后的清算結(jié)果提交相關(guān)幣種的代理結(jié)算銀行。外幣清算處理中心收到代理結(jié)算銀行返回的記賬處理結(jié)果后，分別與參與者、特許參與者和代理結(jié)算銀行進行分幣種賬務(wù)核對。核對不符的，參與者、特許參與者和代理結(jié)算銀行應(yīng)以外幣清算處理中心的數(shù)據(jù)為準進行調(diào)整，同時應(yīng)及時查明原因并進行相應(yīng)處理。外幣清算處理中心應(yīng)在系統(tǒng)日終完成后將參與者的可用額度歸零

23、。第五十條在系統(tǒng)年終時，參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心相關(guān)業(yè)務(wù)處理的流程和方法與系統(tǒng)日終處理相同。第四章 風險管理第五十一條外幣支付系統(tǒng)分幣種實時計算各參與者的可用額度，以防范信用風險。第五十二條代理結(jié)算銀行應(yīng)依據(jù)其與參與者簽訂的協(xié)議，在外幣支付系統(tǒng)中對相關(guān)參與者的可用額度進行日初設(shè)置和日間申請調(diào)整。代理結(jié)算銀行應(yīng)在日間可用額度定時調(diào)整時點，統(tǒng)一更新相關(guān)參與者的可用額度。第五十三條參與者應(yīng)在外幣清算處理中心保持充足的可用額度，以確保系統(tǒng)外幣支付業(yè)務(wù)的及時清算。第五十四條特許參與者收到外幣清算處理中心返回的軋差凈額業(yè)務(wù)已排隊信息時，應(yīng)及時通知并督促相關(guān)參與者籌措資金。清算窗口

24、關(guān)閉前，相關(guān)參與者無法籌措足夠資金的，特許參與者應(yīng)啟動風險保證金、風險共擔機制，確保系統(tǒng)外幣支付業(yè)務(wù)的及時清算。第五十五條代理結(jié)算銀行應(yīng)根據(jù)其與參與者簽訂的協(xié)議，向參與者提供透支便利、質(zhì)押融資等流動性支持，以防范流動性風險。第五十六條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)加強對相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的日常運行維護，建立健全內(nèi)部控制制度，以防范運行風險。第五十七條外幣清算處理中心應(yīng)將其業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)在外幣支付系統(tǒng)中至少保存30個工作日；對于脫機業(yè)務(wù)信息，應(yīng)按照同類會計檔案的保存要求進行保存。第五十八條參與者可向外幣支付系統(tǒng)查詢其圈存資金、授信額度、可用額度、排隊往賬累計額、排隊來賬累計額等情況，以

25、加強風險管理。第五章 故障處理和應(yīng)急處置第五十九條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)建立健全外幣支付系統(tǒng)故障處理和突發(fā)事件應(yīng)急處置機制，保障系統(tǒng)運行的不間斷性、業(yè)務(wù)處理的連續(xù)性、數(shù)據(jù)的完整性和資金的安全性。本辦法所稱外幣支付系統(tǒng)突發(fā)事件（以下簡稱突發(fā)事件）是指影響外幣支付系統(tǒng)正常運行的突發(fā)自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會安全事件等突發(fā)事件。第六十條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)做好外幣支付系統(tǒng)運行異常信息和突發(fā)事件信息的收集、分析和報告，建立健全系統(tǒng)運行異常和突發(fā)事件預(yù)警機制，做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早準備。第六十一條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和

26、外幣清算處理中心發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障時，應(yīng)按照“先報告、后處理，盡快恢復運行，優(yōu)先保障外幣清算處理中心運行”的原則進行處置。參與者、特許參與者和代理結(jié)算銀行發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障時，應(yīng)及時向外幣清算處理中心報告。代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心發(fā)生外幣支付系統(tǒng)重大故障時，應(yīng)在故障發(fā)生后1小時內(nèi)報告中國人民銀行總行。第六十二條故障報告內(nèi)容應(yīng)包括故障性質(zhì)、影響系統(tǒng)運行情況、影響業(yè)務(wù)處理情況、現(xiàn)場處置情況、啟動技術(shù)應(yīng)急處置預(yù)案情況等。故障報告應(yīng)采用書面報告的形式，情況緊急的，可采用先電話報告后書面報告的形式。第六十三條外幣清算處理中心收到參與者或特許參與者的故障報告后，應(yīng)將相關(guān)情況通知其他參與者和特許參

27、與者，暫存接收清算行為故障參與者的業(yè)務(wù)，同時協(xié)助其排除故障；在收到故障報告后2小時內(nèi)參與者、特許參與者仍不能排除故障的，外幣清算處理中心應(yīng)將相關(guān)情況報送中國人民銀行總行。系統(tǒng)日終時參與者、特許參與者仍不能排除故障的，外幣清算處理中心應(yīng)采用磁介質(zhì)等方式向參與者、特許參與者傳遞相關(guān)數(shù)據(jù)，并由其進行后續(xù)處理。外幣清算處理中心收到代理結(jié)算銀行報送的故障報告后，應(yīng)正常受理業(yè)務(wù)、暫存清算結(jié)果，同時協(xié)助其在最短時間內(nèi)排除故障；在收到故障報告后1小時內(nèi)代理結(jié)算銀行仍不能排除故障的，外幣清算處理中心應(yīng)將相關(guān)情況報送中國人民銀行總行；系統(tǒng)日終時代理結(jié)算銀行仍不能排除故障的，外幣清算處理中心和代理結(jié)算銀行應(yīng)采用磁介

28、質(zhì)等方式傳遞相關(guān)數(shù)據(jù)并進行后續(xù)處理。第六十四條參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障后，應(yīng)立即按照相關(guān)故障處理規(guī)定排除故障或按規(guī)定啟動技術(shù)應(yīng)急預(yù)案。第六十五條外幣支付系統(tǒng)故障排除后，參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)盡快做好業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的恢復和核對工作，盡快恢復外幣支付系統(tǒng)的正常運行和業(yè)務(wù)的正常辦理。第六十六條代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心發(fā)生外幣支付系統(tǒng)重大故障且在可容忍時間內(nèi)無法排除的，中國人民銀行總行可宣布外幣支付系統(tǒng)暫停運行，并按有關(guān)規(guī)定啟動故障救援程序。第六十七條代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心應(yīng)研究建立與外幣支付系統(tǒng)相關(guān)的災(zāi)難備份系統(tǒng)，定期不定期進行生產(chǎn)環(huán)境切換到災(zāi)難備份環(huán)境的演練，確保災(zāi)難備份系統(tǒng)在危機情況下能夠快速、高效地投入使用。第六章 紀律與責任第六十八條參與者有下列行為之一的，中國人民銀行可視其情節(jié)及影響程度，對其進行通報、暫停其外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)、責令其退出外幣支付系統(tǒng)。（一）提供虛假申請材料，采取欺騙手段加入外幣支付系統(tǒng)；（二）通過外幣支付系統(tǒng)辦理不符合國家外匯管理有關(guān)政策法規(guī)的業(yè)務(wù)；（三）收到查詢后未查復或未及時查復；（四）收到退匯申請后未按規(guī)定辦理退匯；（五）可用額度不足造成外幣支付