江西省2016年基金從業(yè)資格：風(fēng)險分散化試題

1、1江西省 2016 年基金從業(yè)資格：風(fēng)險分散化試題本卷共分為 1大題 50小題，作答時間為 180 分鐘，總分 100分， 60分及格。 一、單項選擇題（共 50 題，每題 2 分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1. 國家法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在_中。A. 證券法B. 證券投資基金法C. 證券投資基金運(yùn)作管理辦法D. 證券投資基金信息披露管理辦法2. 基金銷售市場細(xì)分中，主要的人口因素變量不包括_ 。A. 家庭規(guī)模B. 社會階層C. 家庭生命周期 D.交通通信條件3. 根據(jù)證券投資基金法規(guī)定，對于封閉式基金的募集申請，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理封閉 式基金募集之日起 _個月之內(nèi)作出核

2、準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。A. 3B. 6C. 9D. 124. 有價證券的特征包括 _ 。A. 收益性B. 流動性C. 風(fēng)險性D. 期限性5. 某基金的債券投資比重為 70%，股票投資比重為 20%，貨幣市場工具投資比重為 10%，按照證券投資基金運(yùn)作管理辦法的規(guī)定，該基金屬于_。A. 股票基金B(yǎng). 債券基金C. 貨幣市場基金D. 混合基金6. 從反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系上來看，股票反映的是_關(guān)系，債券反映的是 _關(guān)系，契約型基金反映的是 _關(guān)系。A. 債權(quán)債務(wù)；信托；所有權(quán)B. 所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)C. 所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；信托D. 債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)；信托7. 申購費(fèi)的某開放式基金收到某投資人贖回 10

3、 000 份基金份額的申請。假設(shè)贖回日基金份額凈值為 1.1000 元，贖回費(fèi)率為 0.50%，則該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請人交付贖回金額約為_A.B.C.D.元。9 0959 95010 94510 9958. 金融衍生工具的特征有 _。A. 跨期性B. 杠桿性C. 聯(lián)動性D. 高風(fēng)險性9. 根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為_。A. 契約型基金與公司型基金B(yǎng). 成長型基金、收入型基金和平衡型基金C. 主動型基金和被動（指數(shù)）型基金D. 交易型開放式指數(shù)基金 （ETF與上市開放式基金（LOF）10. 基金份額凈值等于（）除以基金當(dāng)前的總份額。A. 基金資產(chǎn)總值B. 基金資產(chǎn)凈值C. 基金公允價值D.

4、 基金資產(chǎn)估值？11. 下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是_。A. 銀行理財產(chǎn)品B. 銀行儲蓄存款C. 基金D. 券商集合計劃12. 基金托管人是（）權(quán)益的代表。A. 基金管理人B. 基金公司C. 基金份額持有人D. 證券公司13. 在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱為A .機(jī)構(gòu)證券B. 商業(yè)票據(jù)C. 金融證券D. 貨幣證券14. 開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于_份。A. 5000 萬B. 1 億C. 2 億D. 5 億15. 在銀行間債券市場中，人民幣債券交易的交易方式有_。A. 期權(quán)交易B. 回購交易C. 現(xiàn)券買賣D. 信用交易16. 根據(jù)我國的相關(guān)規(guī)定

5、，以下不屬于私募證券的是_ 。A. 證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品B. 基金管理公司的專戶理財產(chǎn)品C. 發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的證券D. 上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券17. 下列各項中，屬于基金面臨的外部風(fēng)險的是_。A. 經(jīng)營風(fēng)險B. 管理水平風(fēng)險C. 職業(yè)道德風(fēng)險D. 合規(guī)風(fēng)險18. 當(dāng)客戶選擇IFA購買基金時，IFA首先要做的是_。A. 了解你的產(chǎn)品 B. 了解你的客戶C. 了解你的價值 D. 了解你的服務(wù)19. 因?yàn)樾畔⒌牟粚ΨQ性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e誤的投資策略，由此引發(fā)的風(fēng)險是_。A. 投資管理風(fēng)險B. 通貨膨脹風(fēng)險C. 職業(yè)道德風(fēng)險D. 公司治理

6、風(fēng)險20. 開放式基金的投資者在 T日提交基金認(rèn)購申請后，一般可于（）日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn) 查詢認(rèn)購申請的受理情況。A. TB. T+1C. T+2D. T+321. 封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的（）。A. 50%B. 60%C. 80%D. 90%22. 下列 _屬于機(jī)構(gòu)從事基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時的禁止行為。A. 對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月B. 對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月C. 對基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間少于3個月D. 對基金（貨幣市場基金除外）、基金管理人評級的評級期間少于36個月23. 下列選項中，不屬于基金

7、托管人職責(zé)的是_。A. 防止基金財產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全B. 促使基金管理人按有關(guān)要求運(yùn)作基金財產(chǎn)，保護(hù)份額持有人利益C. 計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格D. 防范、減少基金會計核算中的差錯24. 下列基金市場參與主體中，_在整個基金的運(yùn)作中起著核心作用。A. 基金投資人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)25. 在銀行間債券市場中，人民幣債券交易的交易方式有 _。A. 期權(quán)交易B. 回購交易C. 現(xiàn)券買賣D. 信用交易26. _是基金管理公司最基本的一項業(yè)務(wù)。A. 基金的募集與銷售B. 投資管理業(yè)務(wù)C. 基金運(yùn)營D. 投資咨詢服務(wù)27. 基金的銷售過程

8、中，客戶追蹤的具體做法有_。A. 及時更新原有的客戶記錄B. 定期向客戶提供有用的信息服務(wù)C. 對客戶的財務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤D. 針對市場變化及時提供新的服務(wù)和產(chǎn)品28. 上市公司公開發(fā)行新股，增發(fā)價格通過詢價方式確定，應(yīng)不低于公告招股意向書前_個交易日公司股票均價或前一個交易日均價。A. 10B. 15C. 20D. 3029. 下列關(guān)于基金分類的說法，正確的有_。A. 根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金B(yǎng). 依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為主動型基金與被動型基金C. 特殊類型基金包括交易型開放式指數(shù)基金（ETF與上市開放式基金（10F）等D. 根據(jù)組織形式的不

9、同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金30. 連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括_。A. 采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān) 會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法B. 接受全額贖回C. 暫停接受贖回申請D. 對已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內(nèi)支付，并在至 少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告31. 如果基金募集期限后滿而募集結(jié)果不滿足募集要求的，基金不能成立，此時基金管理人 要在基金募集期限屆滿后 _日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A. 5B. 15C. 30D. 4

10、532. 資產(chǎn)證券化是以特定的 _為基礎(chǔ)發(fā)行證券。A. 資產(chǎn)池B. 投資組合C. 償債資產(chǎn)D. 債務(wù)池33. 場外認(rèn)購LOF份額，應(yīng)使用 _。A. 上海人民幣普通證券賬戶B. 深圳人民幣普通證券賬戶C. 中國結(jié)算公司上海開放式基金賬戶D.中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶34. 假定某基金的總資產(chǎn)為 65 億元，總負(fù)債為 5 億元，基金份額總數(shù)為 60 億份，那么該基 金份額凈值為（）元。A1B1.05C1.13D 1.2435. 下列各要素中，基金促銷手段不包括_。A. 人員推銷B. 廣告促銷C. 內(nèi)部公告D. 營業(yè)推廣36. 下列各項中，不屬于股票型基金的分析指標(biāo)的是A. 久期B. 基金分紅C

11、. 已實(shí)現(xiàn)收益D. 凈值增長率37. 根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可以分為A. 圭寸閉式基金和開放式基金B(yǎng). 契約型基金和公司型基金C.公募基金和私貫苴仝TT/.D. 主動型基金和被動型基金38. 缺鐵性貧血早期最可靠的依據(jù)是（）A. 血清鐵減少B. 血清鐵蛋白降低C. 血清總鐵結(jié)合力增高D. 運(yùn)鐵蛋白飽和度降低E. 紅細(xì)胞內(nèi)原卟啉增高39. “馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個_。A. 開放式基金B(yǎng). 圭寸閉式基金C. 公司型基金D. 契約型基金40. 首次公開發(fā)行股票的定價方式是_。A. 詢價方式B. 協(xié)商定價方式C. 上網(wǎng)競價方式D. 市價折扣方式41. 根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來源不

12、同，權(quán)證可分為A. 認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證B. 認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證C. 美式權(quán)證和歐式權(quán)證D. 股權(quán)類權(quán)證和債權(quán)類權(quán)證42. 對基金營銷反應(yīng)弱的客戶更加重視_。A. 基金產(chǎn)品的未來收益B. 新產(chǎn)品、新服務(wù)C. 銷售機(jī)構(gòu)的營銷和服務(wù)D. 基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式43. 基金托管人在基金運(yùn)作中的作用主要有_。A. 作為獨(dú)立于基金管理人的當(dāng)事人保管基金資產(chǎn)B. 對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督C. 保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料D. 對基金資產(chǎn)進(jìn)行會計復(fù)核和審查44. 關(guān)于開放式基金，以下說法錯誤的有_。A. 投資者在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為被稱為基金的申購B. 申購、贖回開

13、放式基金時可即時獲知買賣價格C. 開放式基金采取“金額申購，份額贖回”的原則D. 基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn) 換45. 根據(jù) （證券投資基金運(yùn)作管理辦法 ）規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在_以上；債券基金的債券投資比重必須在 _以上。A. 60%；80%B. 80%； 60%C. 60%； 60%D. 80%； 80%46. 基金產(chǎn)品風(fēng)險等級應(yīng)當(dāng)至少包括 _。A. 低風(fēng)險等級B. 中風(fēng)險等級C. 無風(fēng)險等級D. 高風(fēng)險等級47. 基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件是_。A. 基金合同B. 基金代銷協(xié)議C. 基金托管協(xié)議D. 基金招募說明書48. 下列關(guān)于基金促銷手段的說法，正確的是_。A. 基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關(guān)系和持續(xù)營銷等手段來達(dá)到 銷售基金的目的，并不需要與目標(biāo)市場溝通B. 般來說，針對機(jī)構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專 業(yè)化的推銷達(dá)到最佳的營銷效果C. 基金廣告主要用于基金產(chǎn)品廣告和推廣活動信息，一般并不運(yùn)用于品牌和形象推廣D. 公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系49.