答案融資融券業(yè)務知識考試試題題庫

1、答案融資融券業(yè)務知識考試試題題庫單選題：1假設客戶提交市值100萬元的股票A作為進行融資融券交易的擔保物，折算率 為70%，融資保證金比例為0.5。則客戶可以融資買入的最大金額為（140萬元）。 本例中客戶的傭金和融資利息、融券費用均忽略不計。A .200萬元 B. 50萬元 C . 140萬元 D. 70萬元2、客戶信用賬戶維持擔保比例超過（300% ）時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔保比例不得低于（300% ）。交易所另有規(guī)定的出外。A. 150%,130%B. 150%,150%C. 300% 300%D 300% 150%3、 目前，融資融券

2、的交易期限最長是（180天）A. 30 B.60 C.90 D.1804、 其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會導致保證金可用余額_減少。A、無法判斷；B、減少； C、 不變；D、 增加。5、以下關于信用證券賬戶內資產的說法，正確的是（ C ）A. 信用賬戶內僅證券作為擔保財產B信用賬戶內證券所派生的紅利不作為擔保財產C信用賬戶內的所有資產均作為擔保資產D. 信用賬戶內僅資金作為擔保資產6、 擔保證券涉和投票權行使時，應當由（C ）A、證券公司根據(jù)自己的意愿直接進行投票B證券公司通知客戶到證券持有人會議（如股東大會、基金持有人大會、債權人 會議等）進行投票C證券公司作為名義持有人直接參

3、加投票，但投票前事先征求客戶投票意愿，根 據(jù)客戶的意愿進行投票D證券公司可自行放棄投票7、 融資融券合同應約定融資融券特定的（B ）關系A、財產委托B財產信托C財產買賣D財產托管答案融資融券業(yè)務知識考試試題題庫8、下列說法 錯誤 的是（ D ）A、投資者在開立信用賬戶前應在證券公司融資融券風險揭示書上簽字留痕B、投資者辦理信用賬戶銷戶前應當了結融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普 通證券賬戶C、投資者在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在證券公司是否具有開展融資 融券業(yè)務資格D、投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請信用證券賬戶的轉托 管，而不需要注銷其原先的信用證券賬戶。 （必須

4、再原公司先注銷，再去新證券公司重 新簽訂合同，重開信用證券賬戶）9、客戶維持擔保比例低于平倉維持擔保比例時，證券公司通知客戶追加擔保物是A）A、合同約定的義務B、為了提高客戶服務質量C、其他三項都不對D、客戶提出的服務要求10、某投資者當前融資融券債務為 10萬元，信用賬戶的資產總額為 12萬元，維持 擔保比例為 120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔保物，并使追加后的維持 擔保比例不得低于 150%，投資者至少需要追加 （D ）現(xiàn)金或等值證券。 （12+3/10=150%）A、4 萬元 B 、 1 萬元 C 、 2 萬元 D、 3 萬元11、投資者信用賬戶內有 60 萬元現(xiàn)金和 10

5、0 萬元市值的某證券，假設該證券的折 算率為 60%，那么，該投資者信用賬戶內的保證金金額為（ C ）萬元。A、160 B 、 136 C、 120 D 、 10012、投資者追加擔保物后的維持擔保比例不得低于（ B ）A、140% B、 150% C 、 120% D、 130%13、維持擔保比例的計算公式是（ A ）：A、維持擔保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內證券市值）/（融資買入金額+融券賣出證 券數(shù)量X市價+利息和費用）B維持擔保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內證券市值）1（融資買入金額+融券賣出證 券數(shù)量X市價）C維持擔保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內證券前一交易日收盤價）/（融資買入金 額

6、+融券賣出證券數(shù)量X市價+利息和費用）D 維持擔保比例=信用證券賬戶內證券市值/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量X 市價+利息和費用 ）14、某投資者信用賬戶中有 100 元保證金可用余額， 擬融券賣出融券保證金比例為 50%勺證券C,則該投資者理論上可融券賣出（D200）元市值的證券G本例中客戶的傭 金和融資利息、融券費用均忽略不計。A、50 B、100 C、150 D、20015、資者融資余額為 100 萬元，擔保物的價值為 125萬。投資者需追加的擔保物最 少為（ C ）答案融資融券業(yè)務知識考試試題題庫A 、100萬元 x300%125 萬元=175萬元B、100 萬元 x130%125

7、 萬元 =5 萬元C、100 萬元 x150%125 萬元=25 萬元D、100 萬元 x200%125 萬元=75 萬元16、某投資者當前融資融券債務為 10 萬元，信用賬戶的資產總額為 12萬元，維持 擔保比例為 120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔保物， 并使追加后的維持擔 保比例不得低于 150%，投資者選擇賣券還款了結部分債務使維持擔保比例達到150%的要求，投資者至少需要了結（ D ）債務。 （ 12-X/（10-X）=150%A、 4 萬元 B 、8 萬元 C 、2 萬元 D、 6 萬元17、客戶甲向其信用賬戶提交了 150000元現(xiàn)金和5000股“證券A”作為擔保品。

8、 假設“證券A”市價為20元，其折算率為70% “證券B”市價為10元，客戶甲以每 股10元融資買入20000股“證券B',此時其信用賬戶的維持擔保比例是（B225%） 本例中客戶的傭金和融資利息、融券費用均忽略不計。A2.25% B、 225% C、 125% D、 1.25%18、融券賣出的申報價格（ ）該證券的最近成交價；當天沒有產生成交的,申報 價格（A）其前收盤價。A、不得低于；不得低于B、不得高于；不得高于C、不得低于；不得高于D、不得高于；不得低于19、 假設“證券A ”屬于交易所規(guī)定的可充抵保證金證券，折算率為70%，證券公 司甲將其折算率下調為50%。當前“證券A”市

9、價為20元，如果客戶向證券公司甲提 交10000股“證券A”作為擔保物，則其可充抵保證金為（A ）元。A、100000B、10000C、140000D、20000020、假設客戶信用賬戶有市值100萬元的可充抵保證金證券 A，融券賣出50萬元 的標的證券B，A和B的折算率均為70%，貝U維持擔保比例為（B）。本例中客戶的傭 金和融資利息、融券費用均忽略不計。 （100+50/50）A、200%B 、 300%C、210%D、140%維保比例與保證金、折算率無關21 投資者從信用賬戶轉出資產受到的限制有（ A ）A 、只有賬戶中維持擔保比例超過 300%部分的資產，經(jīng)過證券公司審核同意后才 能從

10、信用賬戶中轉出，轉出后維持擔保比例不低于 300%B、賬戶中維持擔保比例超過150%部分的資產可以從信用賬戶中轉出C、沒有限制，投資者可根據(jù)意愿自行轉出D、只需要經(jīng)過中國證券登記結算公司審核同意即可，不受維持擔保比例限制22、假設客戶提交市值 100萬元的股票 A 作為進行融資融券交易的擔保物， 折算率 為70%，融資保證金比例為0.5?？蛻羧谫Y買入50萬元的股票B，則保證金可用余額為（C）。本例中客戶的傭金和融資利息、融券費用均忽略不計。A、 20萬元 、 B、 70萬元C、 45萬元 D、 50萬元100萬元市值X70%=保證金70萬保證金比例 50%融資買入 50萬需要交付 25萬保證金

11、 70萬-25萬=45萬23、客戶進行融資融券交易時，能融資買入或融券賣出的證券范圍是（C ）A、所有上市證券 B、可充抵保證金的有價證券C、標的證券 D、大盤藍籌24、在保證金金額一定的情況下（ D ） :A、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務杠桿效應越高B、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務杠桿效應越高C、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務杠桿效應越低D、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務杠桿效應越低25、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過（ D ）。 A 、 65% B、 80% C

12、、 90% D、 70%26、根據(jù)滬深交易所實施細則，證券公司可以根據(jù)不同標的證券的折算率相應地確 定其保證金。假設某證券公司公布的最低融資保證金比例為60%,具體到某標的證券的融資保證金比例 =60%+ （1-該證券的折算率） 。現(xiàn)某客戶信用賬戶內有資金余額 1 萬元、 股票 A 為 1 萬股（折算率為 0.65，最新價位 5 元）。該客戶擬以 4.5元價格融資買入股 票B （折算率為0.75），請問該客戶的保證金余額、最多可融資金額、可融資買入股票B 數(shù)量分別為（A），本例中客戶的傭金和融資利息、融券費用均忽略不計：（A）A、42500元、 50000.00元、 11100股B、42500

13、元、 50000.00元， 11111股C、60000元、 70588.23元、 15600股D 、 42500 元、56666.67元、 12500股27、投資者從事融資融券交易，可以通過（ D ）方式向信用資金賬戶轉入現(xiàn)金。A、從普通資金賬戶直接轉入B、其他三項都不對 C、柜臺現(xiàn)金轉入 D、通過銀行第三方存管轉入28、以下敘述 錯誤的是（ A ）。A 、融資融券可以采用大宗交易方式 。B、未了結相關融券交易前，投資者融券賣出所得價款除買券還券外不得他用。C、投資者信用證券賬戶不得買入或轉入除擔保物和標的證券范圍以外的證券，不 得用于從事債券回購交易。D、投資者賣出信用證券賬戶內證券所得價款

14、，須先償還其融資欠款。30、某客戶賬戶內有100萬元市值的股票A，如果該股票的折算率為0.7,則100 萬元股票 A 股票可以充抵的保證金是（ A ）？A 、 70萬元 B、 50萬元 C、 80萬元 D、 100萬元31、（ D）是客戶在證券公司開立的用于記載客戶委托證券公司持有的擔保證券的 明細數(shù)據(jù)，是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級賬戶。A、融資專用資金賬戶 B、融券專用證券賬戶 C、信用資金賬戶 D、信用證券 賬戶32、融資融券合同必備條款中規(guī)定，下列哪種情形 不屬于合同必須載明的情形（B ）。 A、投資者的姓名 B、投資者的配偶姓名 C、投資者的住所 D、開立信 用賬戶的有關內

15、容33、融資利率的收取標準為： （ D ）A、不低于金融機構同期存款基準利率B、不低于行業(yè)水平C、不低于金融機構5年期貸款基準利率D、不低于金融機構同期貸款基準利率34、投資者信用證券賬戶明細數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結算機構查詢結果不一致 的，由（ B ）負責向投資者作出解釋A、證券登記結算機構 B、證券公司 C、證券交易所 D、存管銀行35、客戶向證券公司提供的， 可以作為“擔保物”充抵保證金的是以下哪種 （C）？A 汽車 B 房產 C 現(xiàn)金 +符合規(guī)定條件的股票D 定期存折36、客戶和其一致行動人持有一家上市公司股票或其權益的數(shù)量，合計達到規(guī)定的 比例時，應當依法履行相應的信息報告、 披露

16、或者要約收購義務。 即當出現(xiàn)下列情形（ A ） 時，須履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。A 其他三項中的任何情形B 客戶和其一致行動人信用賬戶持有數(shù)量達規(guī)定比例客戶和其一致行動人普通賬戶 持有數(shù)量達規(guī)定比例C 客戶和其一致行動人普通賬戶持有數(shù)量未達規(guī)定比例，D 客戶和其一致行動人信用賬戶持有數(shù)量未達規(guī)定比例， 但是客戶和其一致行動人 普通賬戶和信用賬戶持有數(shù)量之和達規(guī)定比例37、標的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券，（ A ）按照從嚴到寬、 從少到多、 逐步擴大的原則， 根據(jù)融資融券業(yè)務試點的進展情況， 在滿足規(guī)定的證券范圍內審核、選取標的證券名單，并向市

17、場公布。A、證券交易所 B、中國證券業(yè)協(xié)會 C、中國證監(jiān)會D、證券公司38、證券公司不得向下列（D）客戶融資融券A 、交易結算資金已納入第三方存管B、已在該證券公司從事證券交易二年以上C、具有一定的投資能力和風險承受能力D 、有重大違約記錄39、 證券公司向客戶收取融資融券的利息費用時， 按（C）時間標準計算。A、按 “季”計息 B、 按“月”計息 C、 按“天”計息 D 、按“年”計息 （按日計提， 按月計收 ）40、投資者賣出信用證券賬戶內證券所得價款（ B）A、可以自行考慮是否歸還融資欠款B 、先償還其融資欠款C、可以在當日交易收市前買入其他證券D、可以直接轉出信用證券賬戶41、“融資”

18、是指客戶向證券公司借入什么（ C ）？A、債券 B、基金 C、資金D、股票42、客戶和其一致行動人 （B ）達到規(guī)定的比例時， 應當依法履行相應的信息報告、 披露或者要約收購義務。A、只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過信用證券賬 戶持有一家上市公司權益的數(shù)量B、合計通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權益的數(shù)量C、只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量D、只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權益的數(shù)量43、根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買入或融券賣出時，融資、融券保證金比例不 得低于（ A）。 A、 50% B、 60% C、 80% D、 70

19、%44、融資融券業(yè)務試點期間，券商可以將以下證券融給客戶（ C）A、券商其他客戶的證券B、券商自有證券和基金公司提供的證券C、券商自有的證券D、券商自有的證券和金融公司提供的證券45、 客戶到期未償還融資融券債務的，則證券公司將采取下列哪項措施（D ）。A、給客戶延期B給客戶增加新的融資融券額度C根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物，不足部分不得向客戶追索D根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物，不足部分可以向客戶追索46、客戶信用賬戶的維持擔保比例不得低于（ C ）。A 100%B 150%C 130%D 300%47、擔保證券上市公司股東大會議案需要投票贊成、反對或棄權時（B ）A、

20、不允許參加投票B按客戶的意見以券商的名義投票C以每位客戶的名義投票D按券商的意見以券商的名義投票48、客戶查詢信用證券賬戶的明細數(shù)據(jù)（ D ） 。A、只能在券商查詢B只能在登記公司查詢C可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結果不一致時以登記公司的為準D可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢結果不一致時由券商向客戶解釋49、融資融券業(yè)務涉和的基本的法律關系包括（ C）A、借貸關系B買賣關系C委托買賣關系、借貸關系和因借貸產生的債權債務的擔保關系D因借貸產生的債權債務的擔保關系50、在交易所上市的下列證券，不在標的證券范圍的是（ C）A、證券投資基金B(yǎng)交易所認可的其他證券C ST股票D債券51、 證券公

21、司一般規(guī)定以下哪些客戶不能申請融資融券業(yè)務（D）A、拒絕提供相關資料，或提供虛假資料的客戶B公司認定其證券投資經(jīng)驗，風險承受能力不足以開展融資融券交易的客戶C本證券公司的股東和相關關聯(lián)人D其他三項都包括52、根據(jù)證監(jiān)會證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法的規(guī)定，投資者可以選擇（B1 ）家證券公司簽訂融資融券合同，在一個證券市場可委托證券公司為其開（B1）個信用證券賬戶A 1， 2 B 1 ， 1 C 2 ， 2 D 多，多53、關于“標的證券”正確的說法是（ D）A、證券公司確定標的證券名單，可以超出證券交易所公布的標的證券名單B標的證券名單由中國證監(jiān)會確定并向市場公布C在滬深交易所上市的所以證券

22、D標的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券54、 某投資者信用賬戶內有100元現(xiàn)金和200元市值的證券A,假設證券A的折算 率為60%擬融資買入融資保證金比例為 50%勺證券B,則該投資者理論上可融資買入（A）元市值的證券B。本例中客戶的傭金和融資利息、融券費用均忽略不計。答案融資融券業(yè)務知識考試試題題庫A、440 B 、400 C 、480 D 、60055、投資者用于一家證券交易所的上市證券交易的信用（融資融券交易）證券賬戶 可以有（ C ）個A 3 個 B 2 個 C 1 個 沒有限制56、在融資融券交易期間，投資者信用賬戶維持擔保比例超過（C ）時，客戶可以提

23、取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券， 但提取后維持擔保比例不得 低于 300%。交易所另有規(guī)定的除外A 100% B 200% C 300% D 400%57、證券公司在向客戶融資、融券前，應當與其簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必 備條款的融資融券合同，應明確約定的事項包括（ A）A、其他三項都包括B融資、融券的額度、期限、利率（費率）、利息（費用）的計算方式C追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、客戶清償債務的方式和證券公司 對擔保物的處分權D保證金比例、維持擔保比例、可充地保證金的證券的種類和折算率、擔保債權 范圍58、當投資者維持擔保比例低于 130%時，會接到證券公司的補倉

24、通知，若通知日 為T日投資者追加擔保物的期限不得超過（B）個交易日，否則將面臨被證券公司強制 平倉的風險A、T+4B、T+2C、T+1D、T+359、當投資者信用賬戶當日清算后維持擔保比例低于警戒線時，證券公司發(fā)出追加擔保物通知，投資者必須在（ B ）追加擔保金使維持擔保比例高于 150%A1個交易日內 B 2 個交易日內 C 3 個交易日內 D 4個交易日內60、客戶提高信用賬戶維持擔保比例的方式包括（ C ）A、轉入可充抵保證金的證券B轉入資金C其他三項都包括D賣出證券61、 交易所規(guī)定單只標的證券的融券余額達到該證券上市可流通市值的（A ）時， 交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向

25、市場公布。A、25% B20% C30% D35%62、（ A ）是指投資者通過其信用證券賬戶申報買券，結算時買入證券直接劃轉至 證券公司融券專用賬戶的一種債務償還方式。A、買券還券B、融券賣出C、賣券還款D融資買入63、交易所規(guī)定的可充地保證金的證券的折算率中，證券交易所交易型開放式指數(shù) 基金折算率不超過90%（A）A 90% B、80% C、75% D、95%64、（ D）是指證券公司在與客戶簽訂融資融券合同后，根據(jù)客戶的申請，按照證 券登記結算機構的規(guī)定，為其開立實名證券賬戶A、融券專用賬戶 B、信用交易證券交收賬戶C、客戶信用交易擔保證券賬戶D客戶信用證券賬戶65、 在客戶信用賬戶權益

26、處置時，以下優(yōu)先級別最高的是：（D ）A、客戶權益B財產保全 C強制執(zhí)行D公司債權66、投資者通過系統(tǒng)提交和返回擔保證券時每筆劃轉被扣除 _D 元非交易過戶 費。DA 30； B 、10；C 、5；D 、2067、投資者申請變更信用證券賬戶時， 需系統(tǒng)同時變更普通證券賬戶的是 _C BA、上海；B 、深圳； C、上海、深圳。多選題：68、公司開展融資融券業(yè)務需要在中國證券登記結算有限責任公司開立以下賬戶（BDA、客戶信用證券賬戶 B、客戶信用交易擔保證券賬戶 C、客戶信用交易擔保資金 賬戶D、融券專用證券賬戶69、客戶辦理融資融券業(yè)務需要開立以下賬戶（ACD）A、客戶信用資金賬戶B 客戶信用交

27、易擔保資金賬戶C 客戶信用證券賬戶D客戶信用資金管理賬戶70、 以下哪些條件是開展融資融券業(yè)務證券營業(yè)部必須具備的：（BCDA開業(yè)時間超過兩年，有一定數(shù)量的融資融券意愿客戶。B基礎管理規(guī)范，內控、風控、合規(guī)管理有效，最近一年內未受到監(jiān)管部門和公 司的處罰。C客戶交易行為規(guī)范，近一年內沒有因客戶交易行為異常被交易所約請談話、通 報批評等情況發(fā)生。D具備開展融資融券業(yè)務的信息技術環(huán)境，通過融資融券業(yè)務技術系統(tǒng)測試。71、客戶征信的內容包括：（ABC）A、客戶基本信息B、客戶證券資產C、客戶其他金融資產和收入狀況D、客戶戶口所在地72、出現(xiàn)下列哪些情況，客戶信用級別可能下調（ BCD）A、客戶信用賬

28、戶出現(xiàn)賬面虧損B 、客戶被多次強制平倉C、客戶出現(xiàn)訴訟D、客戶保證金可用余額小于零73、出現(xiàn)以下哪些情況，公司將可能下調客戶授信額度 （ABCD）A、客戶交易異常B、客戶信用等級降低C、監(jiān)管機關要求D、公司財務狀況發(fā)生變化74、客戶注銷信用賬戶須滿足以下哪些條件（ ABCD）A、無未了結融資融券交易B、無未清償債權債務關系C、無未了結交易糾紛D、信用賬戶內無擔保物75、公司將對符合以下哪些條件的客戶強制平倉（ AC）A、客戶信用賬戶內的擔保物價值未達到公司規(guī)定維持擔保比例且未按時補足B、客戶保證金可用余額小于零C、客戶融資融券合約到期未償還時D、客戶信用賬戶維持擔保比例低于130%時76、 融

29、資融券的標的證券為股票的，應當符合下列條件（AD）A、在交易所上市交易滿3個月B、融券賣出標的股票的流通股本不少于 2億股或流通市值不低于10億元C、股東人數(shù)不少于5000人D、 近3個月內日換手率不低于基準指數(shù)日均換手率的20% 77、當融資融券交易出現(xiàn)異常時，證券交易所可視情況采取以下措施并向市場公布（ABCDEFG）A、調整標的證券標準或范圍B、調整可充抵保證金有價證券的折算率C、調整融資、融券保證金比例D、調整維持擔保比例E、暫停特定標的證券的融資買入或融券賣出交易F、暫停整個市場的融資買入或融券賣出交易G、證券交易所認為必要的其他措施78 證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務的，必

30、須符合下列哪些規(guī)定ABCDE。A、為單一客戶融資業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的 5%B、為單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的 5%C、 接受單只擔保股票的市值不得超過該股票總市值的20%D按對客戶融資規(guī)模的10%+算風險準備；E、按對客戶融券規(guī)模的10%+算風險準備。79、 客戶從事融資交易的，可以選擇 AB的方式，償還向證券公司借入的資金 。A、賣券還款；B、直接還款；C、買券還券；D、平倉還款。80、證券公司應當在符合有關規(guī)定的基礎上，在網(wǎng)站、營業(yè)場所內公示下列哪些信息_ ABCD。A、融資融券的利率與費率；B、可充抵保證金的證券的種類和折算率；C、客戶可融資買入和融券賣出的證券的種類；D保證

31、金比例和最低維持擔保比例。81、 當融資融券交易出現(xiàn)異常時，交易所可視情況采取以下哪些措施并向市場公布_ ABCD。A、調整標的證券標準或范圍；B 、調整可充抵保證金有價證券的折算率；C、調整融資保證金比例；D、調整融券保證金比例。82、 公司下發(fā)的證券營業(yè)部開展融資融券業(yè)務管理辦法中明確，證券營業(yè)部的主要工作 職責有 _ABCD_。_A、客戶培育、市場推廣；B、和時報告應急突發(fā)事件；C、處理客戶投訴、糾紛；D、和時報告嚴重影響客戶償債能力的事件。83、 強制平倉的條件包括_ABCDEF 。A、客戶信用賬戶的維持擔保比例等于或低于平倉線且客戶沒在規(guī)定的時間內補足擔保 物；B、客戶信用賬戶的維持

32、擔保比例等于或低于警戒線且客戶沒在規(guī)定的時間內補足擔保 物；答案融資融券業(yè)務知識考試試題題庫C、客戶有危和公司債權的違約行為；D客戶因被起訴或涉和糾紛使歸還資金和證券的能力受到限制；E、客戶被司法機關或其他有權機關限制人身自由；F、客戶融資融券合約到期未償還公司負債。84、如果融資買入或融券賣出的證券暫停交易，且交易恢復日在債務到期日之后的，債務到期日順延至 。其中，融券債務因暫停交易無法買券還券的，償還方式和金額為。（AC）A、如交易恢復日確定且距離債務到期日不超過 30個自然日，則順延至交易恢復當日；B、 如交易恢復日不確定或距離債務到期日超過 30個自然日，則順延30個自然日；C、現(xiàn)金補

33、償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補償金額=暫停交易當日收盤 價X融券賣出數(shù)量X滬深300指數(shù)同期漲跌幅；D現(xiàn)金補償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補償金額=暫停交易當日收盤 價X融券賣出數(shù)量X當前大盤指數(shù)。85、 客戶授信額度受其提交的金融資產的和托管在本公司的總資產的雙重控制，取兩者的較低值。如客戶的金融資產（包括證券資產）為200萬元，而其托管在本公司的證券總資產為80萬元，則客戶的授信額度最高為 。客戶的授信額度是其融資融券額的理論上限，證券公司對客戶交易時的具體可使用額度 o （ABDF）A:100 %;B:50%C: 100 萬；D: 80 萬；E:完全保證；F:實

34、行先到先得原則。86、為了防范市場過度波動風險，融資融券交易試點實施細則對單只證券的融資融券規(guī)模進行了限制，正確的是 ACoA、 單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的25%寸，交易所可以在次一交 易日暫停其融資買入；當其融資余額降低至 20%下時，交易所可以在次一交易日恢復 其融資買入；B、 單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的30%寸，交易所可以在次一交 易日暫停其融資買入；當其融資余額降低至 15%下時，交易所可以在次一交易日恢復 其融資買入；C、 單只標的證券的融券余量達到該證券上市可流通量的25%寸，交易所可以在次一交易 日暫停其融券賣出；當其融券余量降低至 2

35、0%下時，交易所可以在次一交易日恢復其 融券賣出。D單只標的證券的融券余量達到該證券上市可流通量的30%寸，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出；當其融券余量降低至 15%下時，交易所可以在次一交易日恢復其融券賣出87、 假設您的信用賬戶中的某股票因長期停牌或其他原因被調出擔保物范圍，這種 情形如果導致維持擔保比例在警戒線之下，則您需要 _，如果導致維持擔保比例在平 倉線之下，則 。 (AC)A、補充或替換擔保物使維持擔保比例不低于 150%;B、不用采取任何措施；C、可能會被強制平倉；D不會被強制平倉。88、 客戶信用交易擔保證券賬戶內的證券，除有下列ABCDE 情形外，任何人 不得動用。A

36、、為客戶融資融券交易的結算；B、收取客戶應當歸還的證券；C、按照證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法的規(guī)定以和與客戶的約定處分作為擔 保物的證券；D客戶提取了結融資融券交易后的剩余證券，或在維持擔保比例超出300%寸按照規(guī)定提取有關證券；E、法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。89、可充抵保證金的有價證券，按交易所規(guī)定在計算保證金時折算率分為ABCDE 。A、上證180指數(shù)成份股股票、深證100指數(shù)成份股股票折算率最高不超過 70%B、其他股票折算率最高不超過65%C、 交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過90%D國債折算率最高不超過95%E、 其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過8

37、0%F、權證50%90、交易所在每個交易日開市前，根據(jù)證券公司報送數(shù)據(jù)，向市場公布的信息有(ABCD)。A、融資買入額；B、融資余額；C、融券賣出量； D融券余量判斷題：91、公司融資融券業(yè)務的決策與授權體系按照董事會-融資融券業(yè)務領導小組-融資 融券部等業(yè)務執(zhí)行部門-證券營業(yè)部的架構設立和運行。(對)92、司法機關依法對客戶信用證券賬戶或信用資金賬戶記載的權益采取財產保全或 者強制執(zhí)行措施的，證券公司應當處分擔保物，實現(xiàn)因客戶融資融券所生債權，并協(xié)助 司法機關執(zhí)行。(對)93、證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內的資金；向客戶融券，只答案融資融券業(yè)務知識考試試題題庫能使用融券專用證

38、券賬戶內的證券。 （對）94、標的證券為股票的，該股票近 3 個月內日換手率不低于基準指數(shù)日均換手率的 20%，日均漲跌幅的平均值與基準指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過4 個百分點，且波動幅度不超過基準指數(shù)波動幅度的 500%以上。（對）95、投資者不得將已設定擔保或其他第三方權利和被采取查封、凍結的司法措施的 證券提交為擔保物，證券公司不得向客戶借出此類證券。 （對）96、證券交易所規(guī)定融資買入標的證券和融券賣出標的證券限于其認可的上市股 票、證券投資基金、債券和其他證券。 （對）97、客戶信用交易擔保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶 的利益，行使對證券發(fā)行人的權利。 （對）98、在接受證券劃轉指令的規(guī)定截止時間前，證券公司不可以撤銷已經(jīng)發(fā)出的證 券劃轉指令。（錯）99、融資融券可以采用大宗交易方式。 （錯）100、自然人客戶可委托他人代理申請辦理在國元證券的融資融券業(yè)務（錯）101、客戶信用證券賬戶可從事債券回購交易（錯）102、單只標的證券的融資余額達到該證券上市流