集團(tuán)資金信息化管理項(xiàng)目解決方案研討

1、 唐杭實(shí)業(yè)集團(tuán)集團(tuán)資金信息化管理解決方案項(xiàng)目聯(lián)系人（負(fù)責(zé)人）：占國清地址：文三路252號偉星大廈11樓部門：分公司大項(xiàng)目部職務(wù)：銷售項(xiàng)目經(jīng)理聯(lián)系方式： ：06：新軟件股份2006年03月10日唐杭實(shí)業(yè)集團(tuán)資金管理解決方案隨著全球圍經(jīng)濟(jì)競爭的日益加劇，集團(tuán)公司面臨著提高市場競爭力，降低運(yùn)營成本，加速資金周轉(zhuǎn)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)監(jiān)管力度，追求現(xiàn)代企業(yè)財(cái)務(wù)管理的高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量和高效率等多方面的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。所以，加強(qiáng)集團(tuán)的資金管理，提高資金的調(diào)控和使用水平，借鑒商業(yè)銀行資金管理模式，運(yùn)用現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，建立資金管理體系，已成為大多數(shù)集團(tuán)的共識。與時(shí)掌握集團(tuán)資金流向，縮短資金在途時(shí)間、盤活企業(yè)存量資金等等，對資金實(shí)施

2、有效的管理，成了集團(tuán)企業(yè)目前最為關(guān)心的課題。一、 集團(tuán)企業(yè)存在的資金管理二、 問題：1、集團(tuán)下屬企業(yè)自行負(fù)責(zé)自有資金的分權(quán)管理模式導(dǎo)致整個(gè)集團(tuán)的銀行賬戶在數(shù)量上過多過雜，管理上混亂無序。2、集團(tuán)無法對下屬企業(yè)的資金質(zhì)量與其運(yùn)行狀況實(shí)施有效與時(shí)的監(jiān)控，從而容易造成下屬企業(yè)資金賬外循環(huán)和資金管理失控的現(xiàn)象。3、集團(tuán)部資金資源配置不均，閑置與短缺并存，部分基層企業(yè)合理資金需求無法保障。4、集團(tuán)在金融機(jī)構(gòu)的信用等級不高，融資渠道單一，融資成本高昂。由于沒有實(shí)現(xiàn)資金的集中統(tǒng)一管理，整個(gè)集團(tuán)無法運(yùn)用和發(fā)揮資金的規(guī)模效益獲得金融機(jī)構(gòu)的較高信用評級。5、面對多層級的利益主體、復(fù)雜的財(cái)務(wù)管理對象以與瞬息萬變、日

3、趨激烈的市場競爭環(huán)境，如何強(qiáng)化資金控制并實(shí)現(xiàn)其運(yùn)轉(zhuǎn)的高效率，謀求財(cái)務(wù)資源的聚合協(xié)同效應(yīng)，就成為集團(tuán)企業(yè)財(cái)務(wù)管理工作的核心。二、唐杭實(shí)業(yè)集團(tuán)資金管理總體框架對于集團(tuán)企業(yè)來說，健康的資金流是其生存和發(fā)展的基礎(chǔ)，唐杭實(shí)業(yè)集團(tuán)資金管理從統(tǒng)一銀行賬戶管理，通過資金傳票的實(shí)時(shí)傳遞；整合集團(tuán)全面預(yù)算與決策支持系統(tǒng)；實(shí)施部銀行進(jìn)行融資管理；為用戶提供全面高效的解決方案。全面預(yù)算 分廠控股公司參股公司核算部門實(shí)業(yè)廠分公司公司本部財(cái)務(wù)公司/ 資 金 結(jié) 算 中 心/廠內(nèi)銀行 銀行賬戶收支兩條線集團(tuán)財(cái)務(wù)管控單位辦公場所預(yù)算下達(dá)與執(zhí)行監(jiān)控網(wǎng)上銀行銀行營業(yè)廳 虛擬內(nèi)部銀行賬戶托收承付本解決方案包括唐杭實(shí)業(yè)應(yīng)用系統(tǒng)中的基

4、礎(chǔ)會計(jì)和管理會計(jì)兩部分，采用先進(jìn)的軟件開發(fā)工具和應(yīng)用技術(shù)，具備如下典型技術(shù)特點(diǎn)： 全面基于唐杭實(shí)業(yè)柔性應(yīng)用平臺UP平臺技術(shù)； 主流數(shù)據(jù)庫的自由掛接、無縫遷移； 全面采用國際領(lǐng)先的基于分布式N層的組件技術(shù)，有利于跨地域部署和管理； 獨(dú)到的跨數(shù)據(jù)庫和跨平臺遷移升級技術(shù)，充分運(yùn)用XML技術(shù)，構(gòu)建經(jīng)濟(jì)信息協(xié)同的平臺； 基于萬向接口平臺技術(shù)，實(shí)現(xiàn)與第三方應(yīng)用系統(tǒng)之間的雙向互動； 軟件實(shí)現(xiàn)移動辦公，支持遠(yuǎn)程實(shí)時(shí)聯(lián)網(wǎng)，實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程實(shí)時(shí)查詢、報(bào)賬和審計(jì)； 與唐杭實(shí)業(yè)聯(lián)盟體互動中心UIC無縫集成，幫助企業(yè)建立統(tǒng)一集成的信息門戶；唐杭實(shí)業(yè)集團(tuán)資金管理解決方案，從企業(yè)集團(tuán)在資金管理主體、資金管理目標(biāo)、資金管理對象、資金

5、管理方式以與財(cái)務(wù)管理環(huán)境等方面體現(xiàn)出的基本特征出發(fā)，為多種類型企業(yè)集團(tuán)資金集中管理提供了一攬子解決方案?；玖鞒倘缦拢航Y(jié)算中心分/子公司資金計(jì)劃用款單用款計(jì)劃（結(jié)算中心）公共規(guī)劃業(yè)務(wù)類型定義審批預(yù)算編制審批發(fā)送結(jié)算單全面預(yù)算專項(xiàng)預(yù)算審批用款單（結(jié)算中心）發(fā)送審批審批結(jié)算單（結(jié)算中心）接收審批支付票據(jù)/網(wǎng)上銀行單位記賬憑證結(jié)算中心記賬憑證方案設(shè)計(jì)思想體現(xiàn)了目標(biāo)管理、責(zé)任控制、業(yè)務(wù)集成、資源整合的管理理念和度身定做、貼身管理的應(yīng)用目標(biāo)。1、統(tǒng)一銀行賬戶管理。2、整合集團(tuán)全面預(yù)算，有效監(jiān)控各成員單位資金使用狀況3、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)完全一體化，從源頭上加強(qiáng)資金管控4、全面的票據(jù)管理功能。5、強(qiáng)大的管理分析決策

6、系統(tǒng)，提供自定義領(lǐng)導(dǎo)查詢功能。三、集團(tuán)資金管理應(yīng)用模式唐杭實(shí)業(yè)公司通過借鑒國際先進(jìn)的資金管理思想，結(jié)合中國企業(yè)集團(tuán)的實(shí)際狀況以與數(shù)十個(gè)集團(tuán)企業(yè)資金管理的實(shí)際需求，形成了廣泛適用的集團(tuán)資金管理解決方案，可分別適用于不同類別的企事業(yè)單位、財(cái)務(wù)公司等集團(tuán)結(jié)算中心。集團(tuán)結(jié)算中心 資金撥付 內(nèi)部借貸 內(nèi)部托收承付結(jié)算中心內(nèi)部賬戶分子公司B內(nèi)部賬戶分子公司A內(nèi)部賬戶分子公司A分子公司B商業(yè)銀行賬戶X商業(yè)銀行賬戶Y商業(yè)銀行收款賬戶商業(yè)銀行支出賬戶商業(yè)銀行收款賬戶Y商業(yè)銀行支出賬戶收支兩條線收支兩條線1.報(bào)賬中心模式報(bào)賬中心方案是針對資金統(tǒng)收統(tǒng)支模式和撥付備用金模式的解決方案。它是在業(yè)務(wù)處理中，將現(xiàn)金收支活動

7、相對集中的一種應(yīng)用模式；是企業(yè)實(shí)行資金集中管理的一種重要形式；在報(bào)賬中心應(yīng)用模式下，在統(tǒng)一的業(yè)務(wù)處理規(guī)則平臺上，現(xiàn)金的流入流出得以集中控制；各種資金結(jié)算與支付請求在報(bào)賬中心被處理的同時(shí)，又按照一定的業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行單據(jù)處理和分發(fā)。這種模式適用于企業(yè)機(jī)構(gòu)間業(yè)務(wù)流程集中，沒有特殊的金融類業(yè)務(wù)的處理，銀企關(guān)系相對簡單的企業(yè)。系統(tǒng)部署時(shí)集團(tuán)總部設(shè)結(jié)報(bào)中心系統(tǒng)，分支機(jī)構(gòu)設(shè)總賬系統(tǒng)。系統(tǒng)部署與主要業(yè)務(wù)流程如圖：集團(tuán)公司分子公司資金預(yù)算、控制主要業(yè)務(wù)流程主要業(yè)務(wù)流程確認(rèn)收入確認(rèn)支出預(yù)算控制費(fèi)用報(bào)銷核對支出業(yè)務(wù)確認(rèn)會計(jì)核算結(jié)算中心系統(tǒng)總賬系統(tǒng)報(bào)表系統(tǒng)結(jié)算中心數(shù)據(jù)庫報(bào)賬中心數(shù)據(jù)庫客戶端部署客戶端部署網(wǎng)絡(luò)在這種模式下

8、，雖然所有外部銀行賬戶都由集團(tuán)對外設(shè)立，但報(bào)賬單位仍有相對的資金使用權(quán)限。集團(tuán)結(jié)算或報(bào)賬中心既是資金管理機(jī)構(gòu)，又是下屬單位的代理核算機(jī)構(gòu)，下屬單位采用撥付備用金+報(bào)賬制。這種模式主要適用于辦公環(huán)境地理集中，業(yè)務(wù)核算簡單的行政事業(yè)單位、企業(yè)集團(tuán)、模擬獨(dú)立核算的財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)，較為顯著的表現(xiàn)形式有會計(jì)核算中心、集團(tuán)財(cái)務(wù)中心等。2.部銀行（結(jié)算中心）模式建立集團(tuán)企業(yè)部銀行的宗旨在于強(qiáng)調(diào)“一個(gè)漏斗”進(jìn)出，減少現(xiàn)金占用。此種模式要求集團(tuán)部建立完善的價(jià)格體系和部結(jié)算體系，由企業(yè)集團(tuán)部一個(gè)專業(yè)部門行使類似銀行的職能。系統(tǒng)部署：在集團(tuán)總部設(shè)結(jié)算中心系統(tǒng)和網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)，在分子機(jī)構(gòu)部署總賬系統(tǒng)（現(xiàn)金中心）。通過登錄網(wǎng)上

9、結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)行部結(jié)算和資金收付的申請。結(jié)算中心模塊可分別按外部結(jié)算分類處理。1）.外部結(jié)算流程外部結(jié)算適用集團(tuán)部企業(yè)統(tǒng)一與外部企業(yè)之間進(jìn)行結(jié)算的模式，在系統(tǒng)中可通過托收單、承付單分別進(jìn)行外部收款和結(jié)算業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)結(jié)算單（對外付款）審批客戶結(jié)算托收單業(yè)務(wù)結(jié)算單（對外收款）業(yè)務(wù)結(jié)算單（收款沖紅）網(wǎng)上銀行結(jié)算業(yè)務(wù)結(jié)算單（付款沖紅）承付單費(fèi)用支付供應(yīng)商結(jié)算付款計(jì)劃表（匯總）一般收款2）部結(jié)算流程在這種模式下，集團(tuán)資金管理機(jī)構(gòu)只負(fù)責(zé)集團(tuán)資金統(tǒng)一營運(yùn)管理，不負(fù)責(zé)下屬單位的財(cái)務(wù)核算，特征表現(xiàn)為資金統(tǒng)一托管。下屬單位都有健全的會計(jì)體系，集團(tuán)資金管理機(jī)構(gòu)只負(fù)責(zé)集團(tuán)資金的統(tǒng)一營運(yùn)。內(nèi)部銷售資金拆出資金拆入內(nèi)部采購?fù)惺?/p>

10、單承付單內(nèi)部付款計(jì)劃表（關(guān)聯(lián)交易、拆借、付息）內(nèi)部結(jié)算單（轉(zhuǎn)賬核對）審批發(fā)批內(nèi)部結(jié)算單沖紅適用圍：辦公環(huán)境地理分散，業(yè)務(wù)核算復(fù)雜的事業(yè)集團(tuán)、企業(yè)集團(tuán)、模擬獨(dú)立核算的財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)，較為顯著的表現(xiàn)形式有大型集團(tuán)的會計(jì)核算中心、集團(tuán)結(jié)算中心。四、唐杭實(shí)業(yè)集團(tuán)資金解決方案功能簡介1. 基礎(chǔ)配置該功能模塊的主要作用就是針對集團(tuán)企業(yè)的具體應(yīng)用模式，如報(bào)賬中心模式、結(jié)算中心模式和財(cái)務(wù)公司模式等，配置日常資金結(jié)算和管理所必須的政策、程序和環(huán)境，其主要配置項(xiàng)包含以下幾個(gè)方面：1) 業(yè)務(wù)單元和報(bào)賬人員定義與配置在本系統(tǒng)中，業(yè)務(wù)單元是指企業(yè)集團(tuán)中需要獨(dú)立核算或考核的具體業(yè)務(wù)單元，他可以是分子公司，也可以是獨(dú)立的事業(yè)部或

11、部門。通過該步驟可以定義集團(tuán)資金管理的圍，與結(jié)算中心與各業(yè)務(wù)單元之間的對應(yīng)關(guān)系，從而為日常資金業(yè)務(wù)與自動會計(jì)提供流暢的傳輸通道：2) 銀行賬戶設(shè)置通過該設(shè)置統(tǒng)一集團(tuán)企業(yè)的外部銀行賬戶設(shè)置，有利于結(jié)算中心統(tǒng)一監(jiān)控各企業(yè)的資金狀況，實(shí)現(xiàn)資金的集中管理，提高資金的使用效益3) 業(yè)務(wù)類型定義與對應(yīng)關(guān)系設(shè)置將各業(yè)務(wù)單元日常所發(fā)生的交易業(yè)務(wù)進(jìn)行抽象，設(shè)置成具體的業(yè)務(wù)類型，有利于結(jié)算中心根據(jù)具體核算屬性如部門、項(xiàng)目、個(gè)人編制資金計(jì)劃，有效監(jiān)控資金用途：4) 憑證模板設(shè)置在本系統(tǒng)中，憑證模板的主要作用就是通過自動會計(jì)平臺將日常業(yè)務(wù)根據(jù)設(shè)置好的規(guī)則轉(zhuǎn)換成會計(jì)語言，也即自動生成會計(jì)憑證并登記入賬，體現(xiàn)ERP系統(tǒng)的

12、集成和實(shí)時(shí)性，針對同一業(yè)務(wù)，本系統(tǒng)可以根據(jù)不同的規(guī)則生成多憑證并傳遞到各業(yè)務(wù)單元賬套：5) 利率設(shè)置該步驟的主要工作是完成各業(yè)務(wù)單元在結(jié)算中心所設(shè)立的各類賬戶的利率定義，以便結(jié)算中心根據(jù)賬戶類型計(jì)算各業(yè)務(wù)單元的存貸款利息6) 其他設(shè)置在該步驟中用戶將完成一系列與業(yè)務(wù)操作有關(guān)的配置項(xiàng)，如票據(jù)管理是否啟用委托管理模式，憑證控制，資金支付是否啟用資金支付單等。2. 資金預(yù)測與頭寸管理1) 資金預(yù)測現(xiàn)金管理可以基于財(cái)務(wù)憑證、銷售訂單、采購訂單和計(jì)劃數(shù)據(jù)（如計(jì)劃的人員費(fèi)用、稅費(fèi)支出），實(shí)時(shí)給出中短期流動資金預(yù)測，與時(shí)發(fā)現(xiàn)資金盈余或短缺，讓管理層能合理調(diào)配或籌措資金。通過對基于銷售訂單、采購訂單、應(yīng)收賬款

13、、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)付賬款、應(yīng)付票據(jù)、銀行存款、資金計(jì)劃等形成的資金流動進(jìn)行分類（如：國/國外），并對每種類型進(jìn)一步分組，利用“追溯”查詢功能，讓管理層更深入、更清晰了解資金流動狀況。2) 資金頭寸管理通過對開戶銀行、銀行賬戶、銀行存款會計(jì)科目的統(tǒng)一設(shè)置與管理，保證收支與時(shí)入賬，銀行回單與時(shí)清理。管理層使用現(xiàn)金頭寸報(bào)表可隨時(shí)查看庫存資金和在途資金狀況，利用審計(jì)跟蹤查詢功能，可隨時(shí)了解各開戶銀行、各銀行賬戶的資金狀況：3. 資金收付與結(jié)算為了保證資金結(jié)算工作的順暢進(jìn)行，本系統(tǒng)引入了“通知單”概念，其主要作用與銀行與企業(yè)之間發(fā)送各類結(jié)算指令的單據(jù)基本一樣，也即用于結(jié)算中心與各業(yè)務(wù)單元之間傳遞各種結(jié)算指令

14、，在本系統(tǒng)中具體細(xì)分為兩類通知單： 托收通知單：各業(yè)務(wù)單元通知結(jié)算中心收款（或提出申請）的載體。 承付通知單：各業(yè)務(wù)單元通知結(jié)算中心付款（或提出申請）的載體。1) 外部結(jié)算a) 通知單的編制、審批與發(fā)送首先各業(yè)務(wù)單元在各自的賬套中編制所需要的通知單的，系統(tǒng)提供了直接編制和間接編制兩種方式： 直接 在這種方式下，通知單發(fā)送方式選項(xiàng)（直接或手工）將不再起作用，也即只要我們在分子公司完成一通知單，結(jié)算中心賬套就能夠立即看到該通知單； 間接編制與發(fā)送：先完成相關(guān)結(jié)算，然后再生成通知單發(fā)送到結(jié)算中心，在這種狀況下，“直接發(fā)送”選項(xiàng)表示一完成相關(guān)結(jié)算就會自動彈出一通知單以供發(fā)送，而“手工方式”則表示等結(jié)算

15、完成后，再在結(jié)算列表窗口通過點(diǎn)擊“通知單”按鈕發(fā)送； 通知單的審批：加入審批流進(jìn)行多級審批，完成審批后即可供業(yè)務(wù)結(jié)算調(diào)用；b) 業(yè)務(wù)結(jié)算結(jié)算中心根據(jù)各業(yè)務(wù)單元傳遞上來的結(jié)算指令進(jìn)行實(shí)際資金的劃轉(zhuǎn)、交易等業(yè)務(wù)，與真正的銀企間交易不同的是：由于結(jié)算中心具有全權(quán)監(jiān)督、使用資金的權(quán)利，因此在資金的對外支付（供應(yīng)商結(jié)算）過程中，根據(jù)審批好的通知單，結(jié)算中心可以根據(jù)實(shí)際情況確定具體支付的方式，具體有現(xiàn)金、票據(jù)或兩者的組合等不同方式；通過系統(tǒng)提供的網(wǎng)上銀行接口實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上支付與收款，并且根據(jù)預(yù)先定義的會計(jì)憑證模板和自動會計(jì)平臺實(shí)時(shí)生成會計(jì)憑證到賬務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行處理： 現(xiàn)金支付或收款 票據(jù)支付或收款此處的票據(jù)特指銀行

16、承兌或商業(yè)承兌匯票，在此處錄入受理的各成員單位的應(yīng)收應(yīng)付票據(jù)。功能包括：應(yīng)收票據(jù)的新增、修改、貼現(xiàn)、背書、沖紅、兌現(xiàn)、償付；票據(jù)的打印預(yù)覽、打印、打印設(shè)置，套打設(shè)置等，并可以根據(jù)票據(jù)到期日期進(jìn)行預(yù)警提示：c) 會計(jì)憑證處理完成結(jié)算后的業(yè)務(wù)單據(jù)，可以根據(jù)企業(yè)的實(shí)際要求決定是否需要加入審批流進(jìn)行審批，經(jīng)出納與資金主管等各崗位操作人員確認(rèn)后即可根據(jù)預(yù)先設(shè)置好的憑證模板生成會計(jì)憑證：2) 部拆借與結(jié)算各成員單位之間發(fā)生的日常結(jié)算業(yè)務(wù)的操作流程與外部結(jié)算是基本一樣的，主要的區(qū)別在于：部結(jié)算并不發(fā)生對外部客戶或供應(yīng)商的收付款，因此在結(jié)算中心賬套，通常只需要對各業(yè)務(wù)單元在結(jié)算中心所開立的賬戶間進(jìn)行劃轉(zhuǎn)即可。

17、當(dāng)然在某些非嚴(yán)格意義上的結(jié)算中心，如收支兩條線的管理模式下，仍然可能會發(fā)生實(shí)際的與外部銀行間的交易業(yè)務(wù)?？傮w上，部拆借或撥付的基本制作流程與外部結(jié)算相似，其主要的業(yè)務(wù)流程可歸納如下：業(yè)務(wù)單元B業(yè)務(wù)單元A結(jié)算中心（總部）資金申請單撥付通知單資金申請單批業(yè)務(wù)結(jié)算審收款通知單發(fā) 送業(yè)務(wù)結(jié)算會計(jì)憑證發(fā) 送付款通知單業(yè)務(wù)結(jié)算同 步發(fā) 送會計(jì)憑證會計(jì)憑證對 賬對 賬3) 網(wǎng)上銀行結(jié)算本系統(tǒng)同步提供了銀企直聯(lián)網(wǎng)上銀行解決方案，根據(jù)眾多金融機(jī)構(gòu)推出的網(wǎng)上銀行金融服務(wù)產(chǎn)品，在系統(tǒng)完成單據(jù)的審批、結(jié)算處理后，只要進(jìn)行簡單提交，即可完成相應(yīng)的銀行交易業(yè)務(wù)，真正實(shí)現(xiàn)資金結(jié)算的實(shí)時(shí)和高效：4. 資金計(jì)劃與控制資金集中管

18、理的最終目標(biāo)是通過多種計(jì)劃與控制手段，實(shí)現(xiàn)企業(yè)資金的高效運(yùn)作，本系統(tǒng)提供的三個(gè)層次的計(jì)劃和控制手段，可以幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)從宏觀到微觀等不同層次的資金監(jiān)控，防微杜漸，真正實(shí)現(xiàn)有效運(yùn)作。資金計(jì)劃與用款申請單的編制均采用與通知單一樣的模式，支持各業(yè)務(wù)單元分別編制，同時(shí)支持在結(jié)算中心賬套統(tǒng)一編制，并支持多級審批流，提供多種預(yù)警和控制方式，并提供資金計(jì)劃執(zhí)行情況表以供用戶對比分析：5. 貸款與利息管理資金集中管理的其中一個(gè)優(yōu)勢就是相比在分散管理的狀況下下能夠以更加有利的條件借到所需的資金，降低資金使用成本。在成立結(jié)算中心的條件下，企業(yè)的資金借貸業(yè)務(wù)均是統(tǒng)一由結(jié)算中心進(jìn)行處理的，本系統(tǒng)提供全過程的貸款單據(jù)錄入

19、、跟蹤、預(yù)警、計(jì)息、償還等一系列操作，并與總賬會計(jì)系統(tǒng)緊密集成，自動生成各類會計(jì)憑證，有效避免信息的重復(fù)錄入。在企業(yè)的運(yùn)作中，資金收付本身與收付款的時(shí)機(jī)顯然會影響企業(yè)的資金使用, 而資金占用的費(fèi)用又是影響企業(yè)損益的重要因素。 所以必須在公司部尋找并確認(rèn)占用資金或貢獻(xiàn)資金的業(yè)務(wù)單元, 并更進(jìn)一步分析各個(gè)合同的資金使用情況，通過對合同客觀量化的分析，從而達(dá)到對各單位業(yè)績的正確考核。在本系統(tǒng)中我們提供三個(gè)層次的計(jì)息方式：1) 按每一筆交易業(yè)務(wù)進(jìn)行計(jì)息，他可以幫助你分析某一筆單獨(dú)業(yè)務(wù)對資金成本所帶來的影響2) 按單獨(dú)賬戶進(jìn)行計(jì)息，該方式與銀行的計(jì)息方式完全一樣3) 按單位進(jìn)行計(jì)息，他可以自動綜合某單位

20、所有的賬戶，判斷余額方向和適用的利率，根據(jù)預(yù)先定義的方法計(jì)算單位應(yīng)負(fù)擔(dān)的資金利息或應(yīng)收入的資金利息。6. 票證管理作為企業(yè)財(cái)務(wù)部門票據(jù)備查簿的替代產(chǎn)品，并且可以與實(shí)際的結(jié)算業(yè)務(wù)自動關(guān)聯(lián)、勾銷，結(jié)算中心的票證管理就是基于企業(yè)在這方面的應(yīng)用而開發(fā)的，通過該子模塊可以進(jìn)行相關(guān)收付款票證的登記、領(lǐng)用、勾銷、拆票、打印、匯總查詢等功能。1) 票證的日常操作根據(jù)票據(jù)法和中國人民銀行支付結(jié)算辦法的規(guī)定，本系統(tǒng)票證管理按收付類型劃分為付款票證和收款票證兩種類型，支持支票、本票、匯票、托收承付、電匯、信匯等多種結(jié)算載體，并根據(jù)支付結(jié)算辦法嚴(yán)格定義每類票據(jù)的必輸項(xiàng)與可選項(xiàng)。此外，“承兌票據(jù)”將直接與現(xiàn)金中心或結(jié)算

21、中心的應(yīng)收票據(jù)與應(yīng)付票據(jù)關(guān)聯(lián)，支持通過右鍵導(dǎo)入相關(guān)票據(jù)，同時(shí)也可反向在現(xiàn)金中心或結(jié)算中心從票證管理中導(dǎo)入經(jīng)過領(lǐng)用的相應(yīng)票據(jù)。2) 應(yīng)收票據(jù)的拆票在許多時(shí)候企業(yè)手中只有大額的應(yīng)收票據(jù)，但卻需要同時(shí)進(jìn)行多筆小額支付，在這種狀況下，在銀行等金融機(jī)構(gòu)的協(xié)助下，拆票業(yè)務(wù)就能夠很好地解決這個(gè)問題，本系統(tǒng)所支持的拆票即指將一大額應(yīng)收票據(jù)分拆成多應(yīng)付票據(jù)進(jìn)行支付的過程。如在下圖，我們選定一100萬的未到期承兌匯票，在下方窗口中錄入應(yīng)付票據(jù)的信息并存入，通過領(lǐng)用后即可進(jìn)行對外付款：7. 報(bào)表查詢與分析報(bào)表是各種不同業(yè)務(wù)的最后反映，相比單一的單據(jù)或記錄能提供更加全面和相關(guān)的信息，A3結(jié)算中心模塊不僅為用戶提供了多

22、具有通用意義的資金統(tǒng)計(jì)報(bào)表；同時(shí)支持用戶通過自定義的數(shù)據(jù)源與報(bào)表函數(shù)編制不同種類的資金分析報(bào)表，進(jìn)行多層次多維度的對比分析，能夠從更廣泛意義上滿足不同類型用戶的需要。五、集團(tuán)資金管理的意義集團(tuán)資金管理對于集團(tuán)型企業(yè)來說，具有非常重要的意義。不僅能夠幫助集團(tuán)企業(yè)管好用好每一分錢，而且還能夠大大降低集團(tuán)資金的運(yùn)用成本，提高集團(tuán)資金的利用率，具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：1、減少子公司之間現(xiàn)金調(diào)撥的次數(shù)，從而減少現(xiàn)金轉(zhuǎn)移的綜合管理費(fèi)用；2、使整個(gè)集團(tuán)最終進(jìn)行的外部結(jié)算差額最小化，減少利息支出；3、減少集團(tuán)外部融資的需求，改善公司整體財(cái)務(wù)狀況，節(jié)省財(cái)務(wù)費(fèi)用；4、提高企業(yè)整體信貸信用等級，擴(kuò)大融資能力。企業(yè)集團(tuán)在實(shí)行部結(jié)算的情況下，集團(tuán)部成員企業(yè)不再單獨(dú)與銀行發(fā)生信貸關(guān)系，而是由財(cái)務(wù)