對債權憑證制度的思考

1、對債權憑證制度的思考債權憑證制度是部分地方法院在深化執(zhí)行方式改革過程中以解決執(zhí) 行難為基本動因而推出的一項重要舉措，由于該制度既強調債權人合法權益的保 護，又明確了執(zhí)行風險的承擔主體，還具有減緩矛盾沖突的功能，效益最大化的 執(zhí)行理念可以得到具體實施，發(fā)放債權憑證成為了人民法院解決被執(zhí)行人履行不 能問題、遏止執(zhí)行積案上升趨勢的應對舉措。 債權憑證制度在司法實踐中，對處 理執(zhí)行難的問題確實起到了積極的推動作用，減少了法院的執(zhí)行積案，減輕了執(zhí)行工作的壓力，但由于現(xiàn)行法律和司法解釋并未對債權憑證制度作出明確規(guī)定， 建立債權憑證制度還有大量的理論認識和實際操作問題亟待解決，本文對當前債權憑證制度存在的問

2、題進行了剖析，并提出了具體的完善建議。一、債權憑證制度的優(yōu)勢債權憑證，是指申請執(zhí)行人在申請執(zhí)行期限內依法申請執(zhí)行時或執(zhí) 行立案以后，由執(zhí)行法院向申請執(zhí)行人發(fā)放的、用以證明申請執(zhí)行人對被執(zhí)行人 尚享有債權，申請執(zhí)行人可據(jù)以再次申請執(zhí)行的權利證書。 債權憑證制度是人民 法院執(zhí)行工作改革中出現(xiàn)的新舉措，具有以下優(yōu)勢：第一、有利于最大限度地維護當事人合法權益。強制執(zhí)行是當事人 因合法權益得不到實現(xiàn)而向人民法院申請維護的司法救濟手段，當出現(xiàn)被執(zhí)行人確無財產可供執(zhí)行的情況時，人民法院窮盡了執(zhí)行措施、采取了一切法律所允許 的執(zhí)行手段，即使申請人的權利未能實現(xiàn)，也要依法裁定中止或終結執(zhí)行，無論 是中止執(zhí)行還是

3、終結執(zhí)行，申請執(zhí)行人都在一定程度上喪失了債權實現(xiàn)的可能， 而且缺乏相應的法律救濟手段予以最大限度地維護債權人合法權益。債權憑證制度簡潔高效地彌補了這一缺陷，債權人領取債權憑證后，發(fā)現(xiàn)被執(zhí)行人有可供執(zhí) 行的財產時，可以在規(guī)定的期限內再次申請執(zhí)行，而且再申請執(zhí)行時不再交納申 請執(zhí)行費，無增加費用之憂。第二、有效地防止債務人逃避債務。執(zhí)行過程中，債務人故意逃避 債務、規(guī)避執(zhí)行或暫時喪失履行能力等情況而致執(zhí)行不能的情況普遍存在，如對強制執(zhí)行無果的執(zhí)行案件終結執(zhí)行，可能會使債務人在執(zhí)行中不思如何切實履行 債務，而是千方百計逃避或對抗執(zhí)行，這在一定程度上加劇了執(zhí)行難。實施債權 憑證制度，債權人可隨時以債權

4、憑證申請再執(zhí)行， 可對債務人特別是自然人債務 人造成“一輩子負債”的心理震懾，促成債務人積極履行生效法律文書確定的義務，防止逃廢債務、規(guī)避執(zhí)行行為的發(fā)生第三、有利于增強當事人責任感和風險意識。債權不能實現(xiàn)的情形 是市場交易風險之所在，債權憑證制度可以使債權人充分了解執(zhí)行未果的原因， 明確法院的職責在于依照法律規(guī)定強制債務人履行義務，而不是法院本身要保證 債權人實現(xiàn)債權，從而積極參與到執(zhí)行程序中來，積極舉證。法律規(guī)定的強制執(zhí) 行程序，本意是在債務人拒絕履行義務導致債權實現(xiàn)受阻的情況下，法院給債權人提供一種公力救濟的方式，而并非要法院向債權人作出一種實現(xiàn)債權的保證。 實踐中，常出現(xiàn)債權人過分倚重法

5、院的職權，淡漠風險意識，不積極承擔舉證責 任的現(xiàn)象，債權憑證制度在張揚當事人主義的同時， 可以使債權人充分了解執(zhí)行 情況，積極參與到執(zhí)行程序中，進而使債權人乃至整個社會改變觀念， 增加市場 風險意識，以增強市場主體自我防范的能力。第四、節(jié)約司法資源，提高執(zhí)行工作效率。目前全國法院可以用于 執(zhí)行的人力物力有限，而需要執(zhí)行的案件則呈日益增多的狀態(tài)， 執(zhí)行資源與執(zhí)行 工作任務的矛盾突出，執(zhí)行債權憑證制度使法院解脫了對那部分花費巨大精力又 沒有實際效果的案件的執(zhí)行，可以在執(zhí)行程序中避免人力物力資源的浪費，將有 限的資源用于能夠產生實際效果的案件執(zhí)行中。 執(zhí)行中對一些執(zhí)行無果或無履行 能力的案件，因債權

6、人不能接受終結執(zhí)行而往往采用中止執(zhí)行， 而最高人民法院 又明確規(guī)定中止執(zhí)行不能以結案予以司法統(tǒng)計， 這些中止執(zhí)行又未了結的案件長 期中止，年復一年，使各級法院背上了沉重的未結案包袱。 債權憑證制度規(guī)定對 符合條件的此類案件在債權人申領債權憑證后予以終結執(zhí)行，可使執(zhí)行人員從無效的司法活動中解脫出來，把有限的執(zhí)行能力投入到執(zhí)行可實現(xiàn)債權的案件中， 以利于司法資源的最大化利用和提高執(zhí)行工作效率。二、債權憑證制度存在的問題當前，債權憑證制度作為執(zhí)行工作方式方法改革的一項新成果，在實踐中存在以下不足：首先，法院向申請人發(fā)放債權憑證缺乏法律依據(jù)。民事執(zhí)行的一個基本原則是執(zhí)行程序與執(zhí)行措施法定性原則，即執(zhí)行

7、機構必須嚴格依照法律規(guī)定 的程序實施執(zhí)行，必須從法律規(guī)定的執(zhí)行措施中選擇執(zhí)行方法與手段， 不能超越 法律規(guī)定的程序實施執(zhí)行，不能采取法律沒有規(guī)定的措施實現(xiàn)債權人的債權。目 前，我國民事訴訟法及相關法律與司法解釋均沒有規(guī)定執(zhí)行機構或人民法院有權 向債權人頒發(fā)“債權憑證”以終結執(zhí)行程序，同時，從民事訴訟法的規(guī)定來看， 債務人沒有財產可供執(zhí)行并不是中止或終結執(zhí)行的法定事由，最高人民法院關于人民法院執(zhí)行工作若干問題的規(guī)定 （試行）»，也只是將“債務人確無財產可供 執(zhí)行”作為中止執(zhí)行的事由，而不是將其作為終結執(zhí)行的事由。 此外，根據(jù)現(xiàn)行 法律與司法解釋的規(guī)定，人民法院一旦裁定終結執(zhí)行，執(zhí)行程序

8、就不能啟動恢復， 而“債權憑證”可以作為執(zhí)行根據(jù)再申請恢復執(zhí)行， 顯然與現(xiàn)行法律的規(guī)定相沖 突。因此，當債務人確無財產可供執(zhí)行時，執(zhí)行機構或人民法院向債權人頒發(fā)“債 權憑證”并因此終結執(zhí)行程序的做法是沒有法律依據(jù)的， 有違執(zhí)行程序與執(zhí)行措 施的法定性原則。其次，各地法院對債權憑證制度的規(guī)定不統(tǒng)一，可操作性不強。目 前，已實行債權憑證制度的法院基于不同的理解，對債權憑證制度的適用范圍、 條件、程序、期限等問題規(guī)定不盡一致，某些方面還存在沖突，致使各地法院在 實施該制度中不能統(tǒng)一。再者，各地法院關于債權憑證制度規(guī)定的都比較原則， 尤其是沒有具體規(guī)定依債權憑證申請執(zhí)行的程序，造成了在執(zhí)行實踐中難以操

9、 作，也不易于法院內部工作管理。再次，發(fā)放債權憑證的程序過于復雜。法院的強制執(zhí)行程序與實體 審判程序相比不同點，就是案件糾紛已是相對確定，享有債權一方當事人主張權 利已經(jīng)有了法律依據(jù)。但發(fā)放債權憑證不但要經(jīng)申請人申請、 合議庭合議，而且 債權憑證發(fā)放后，還要由專人管理，設立債權憑證檔案，一起簡單的債權債務糾 紛案件，在審判程序只要獨任審判員一人審理即可作出裁判，而債權憑證的發(fā)放程序卻要如此繁瑣。這在本來就繁重的執(zhí)行工作中，又要投入大量的人力、物力、 財力再去確認已經(jīng)由生效的裁判文書已確認的債權，其結果不僅不能保證最佳的 執(zhí)行效果的實現(xiàn)，反而增加法院不必要的開支，浪費人力資源。三、完善債權憑證制

10、度的建議第一、加快強制執(zhí)行立法，從立法上賦予債權憑證法律效力。建議 在民事訴訟法執(zhí)行程序中增設債權憑證發(fā)放程序或由最高人民法院制定實施債權憑證制度的若干規(guī)定，并盡快制定強制執(zhí)行法，以規(guī)范實施債權憑證的條件 和發(fā)放程序，使之成為一項統(tǒng)一的、行之有效的法律制度，獲得社會認可。第二、嚴格執(zhí)行債權憑證制度。執(zhí)行人員要堅持有利于債權人實現(xiàn) 債權的原則，積極“窮盡”法定的執(zhí)行措施，嚴格債權憑證的發(fā)放條件。首先， 要加大宣傳力度，廣泛地通過各種渠道向社會特別是當事人進行宣傳教育，介紹債權憑證制度簡便高效、節(jié)約費用和人力、最大限度維權等好處，使其明白、放 心地欣然接受。其次，實施中要嚴格操作。執(zhí)行機構要嚴格按照債權憑證制度的 基本原則和程序進行操作，克服債權憑證項目不全、內容不規(guī)范的弊端，并且切 實把好發(fā)放的關卡，杜絕為追求結案率指標而濫發(fā)債權憑證的現(xiàn)象。同時，對依債權憑證申請執(zhí)行的案件，要加大執(zhí)行力度，靈活地運用執(zhí)行技巧和措施，提高 執(zhí)行效率，以樹立權利人對實行債權憑證的信心。最后，實施債權憑證制度過程中要完善與之配套的執(zhí)行工作改革措施， 使其相輔相成，密切配合，切實地解 決“執(zhí)行難”問題，力爭最大化地維護當事人合法權益和市場經(jīng)濟秩序第三、簡化發(fā)放債權憑證的程序。債權憑證實質上是對既往執(zhí)行程 序的總結，其較為直觀地體現(xiàn)了債權人的債權及債務的強制履行情況，證明尚有未履行債