2016年上半年重慶省基金從業(yè)資格：資產(chǎn)負債表必背公式考試題

1、2021 年上半年重慶省基金從業(yè)資格：資產(chǎn)負債表必背公式考試題本卷共分為 2大題 60小題，作答時間為 180分鐘，總分 120分， 80分及格 一、單項選擇題 在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請 將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多項選擇或未選均無分。本大題共 小題，每題 2 分， 60 分。 1、按不同的付息方式，利率在償付期限內(nèi)發(fā)生變化的是 _。A 零息債券B 附息債券C. 息票累計債券D. 浮動利率債券2、關(guān)于貨幣基金風(fēng)險，正確的說法是 _。A 組合中平均剩余期限越低，收益越高B組合中平均剩余期限越低，流動性越高C組合中平均剩余期限越低，利率敏感性越高D組合中平均

2、剩余期限越低，信用風(fēng)險越高 3、考察基金公司投資和研究能力的要點包括A 公司投資和研究人員情況B 公司投資和研究架構(gòu)情況C 公司投資和研究的理念、方法及流程情況D.公司信息披露情況4、交易型開放式指數(shù)基金ETF的投資目標是指數(shù)的表現(xiàn)，屬于基金A 超越；主動型B. 超越；被動型C. 復(fù)制；主動型D. 復(fù)制；被動型5、基金行業(yè)成立基金估值工作小組的目的是提高估值的 _。A 透明性B. 可靠性C. 公正性D. 合理性6、證券投資基金的市場營銷，應(yīng)從 _的角度出發(fā)。A. 營銷產(chǎn)品B. 客戶基金投資需求C. 投資者關(guān)系D. 客戶效勞7、原那么要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為

3、這不僅將增加披露義務(wù)人的本錢， 也將增加投資者收集信息的本錢和篩選有 用信息的難度。A :真實性原那么B:準確性原那么C:完整性原那么D:標準性原那么 8、以下關(guān)于基金托管協(xié)議的說法，不正確的選項是 _。A 基金托管協(xié)議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協(xié)議B 基金托管協(xié)議的主要目的是明確簽訂雙方權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，確?；鹭?產(chǎn)的平安，保護基金份額持有人的合法權(quán)益C 基金托管協(xié)議中要包含基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查D 基金托管協(xié)議中要包含協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項9、根據(jù) _不同，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。A 法律形式B. 運作方式C投資目標D 投資對

4、象10、作為我國證券業(yè)的自律性組織，對基金業(yè)實行行業(yè)自律管理。A :中國證券監(jiān)督管理委員會 B:中國證券業(yè)協(xié)會C:證券交易所D:證券登記結(jié)算公司 11、以下關(guān)于券商集合方案的說法，不正確的選項是A 管理人的收入與其業(yè)績表現(xiàn)沒有直接關(guān)系B. 目標客戶群體抗風(fēng)險能力相對較強C 投資門檻比基金高D.流動性比基金差 12、關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的選項是 _。A .基金份額持有人在整個基金運作過程中起核心作用B. 基金份額持有人是基金投資收益的受益人C .基金份額持有人可通過基金份額持有人大會對基金投資進行建議D.基金份額持有人是基金公司的出資人 13、證券投資基金一般在月末結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益， 按

5、固定價格報價的貨幣市場基金 般_損益。A .逐時結(jié)轉(zhuǎn)B. 逐日結(jié)轉(zhuǎn)c逐周結(jié)轉(zhuǎn)D 逐月結(jié)轉(zhuǎn)14、在基金的分析和評價中遵循 _，可以防止基金短期業(yè)績的偶然性。A .全面性原那么B 長期性原那么C. 一致性原那么D. 客觀公正性原那么15、是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議， 主要目的在于明確雙方在基金財產(chǎn)保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán) 利義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭敭a(chǎn)的平安，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。A :招募說明書B ：基金合同C:托管協(xié)議D:基金份額出售公告 16、以下 _屬于機構(gòu)從事基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時的禁止行為。A .對基金、基金管理人評級的更新

6、間隔少于3個月B. 對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月C. 對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間少于3個月D. 對基金貨幣市場基金除外、基金管理人評級的評級期間少于 36個月 17、基金監(jiān)管部的日常持續(xù)監(jiān)管方式主要有A .現(xiàn)場檢查B. 隨機抽查C. 非現(xiàn)場檢查D. 重點檢查18、當(dāng)基金份額凈值計價出現(xiàn)錯誤時， 應(yīng)當(dāng)立即糾正， 并采取合理的措施防止損失進一步擴大。A :基金管理人B:基金托管人C:基金登記機構(gòu)D:監(jiān)管部門19、申請基金從業(yè)人員資格者，必須年滿 周歲A: 18B: 19C: 20D: 21 20、投資者進行金融衍生工具交易時， 要想獲得交易的成功， 必須對利率、匯率、

7、 股價等因素的未來趨勢作出判斷，這是由衍生工具的 _所決定的。A 跨期性B. 杠桿性C. 風(fēng)險性D. 投機性21、由于封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內(nèi)進行競價交易， 因此其注冊登記 業(yè)務(wù)同上市公司的股票一樣，由 辦理。A :基金公司B:商業(yè)銀行C:基金管理人D:中國證券登記結(jié)算公司22、我國?證券投資基金法?規(guī)定，以下事項可以不通過召開基金特有人大會審 議決定 A :提前終止基金合同 B:基金擴募或者延長基金合同期限 C:更換基金管理公司的高級管理人員 D:更換基金管理人、基金托管人23、以下關(guān)于基金促銷手段的說法，正確的選項是 _。A .基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關(guān)

8、系和持續(xù)營銷 等手段來到達銷售基金的目的，并不需要與目標市場溝通B .一般來說，針對機構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公 司可以通過專業(yè)化的推銷到達最正確的營銷效果C. 基金廣告主要用于基金產(chǎn)品廣告和推廣活動信息，一般并不運用于品牌和 形象推廣D. 公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機構(gòu)之間的關(guān)系24、_的標準要求銷售機構(gòu)的分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將當(dāng)日的全部基金銷售資金于同日劃 往總部統(tǒng)一的基金銷售專戶，實現(xiàn)日清日結(jié)。A .會計系統(tǒng)內(nèi)部控制B. 資金清算流程控制C. 銷售決策流程控制D. 基金內(nèi)部環(huán)境控制25、以下關(guān)于我國記賬式國債的說法，正確的有 _。A. 紙面發(fā)行B. 流通

9、性好，但不可上市轉(zhuǎn)讓C. 以電子記賬方式記錄債權(quán)D. 個人投資者可以購置交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的記賬式國債26、_應(yīng)取得中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書。A .基金管理公司的全部基金銷售人員B. 證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員c 商業(yè)銀行總行及其一級分行從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員D 專業(yè)基金銷售機構(gòu)和證券投資咨詢總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金銷售業(yè)務(wù)管理 的人員27、世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同，目前的稱謂有A .共同基金B(yǎng). 單位信托基金C. 證券投資信托基金D. 集合投資基金28、根據(jù)?證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定? ，證券投資基金管理公司的 督察長由 _。A .中國證

10、監(jiān)會委派B. 總經(jīng)理任命C. 董事會聘任D. 股東大會選舉29、開放式基金募集期限屆滿合同正式生效，需滿足 _A .基金募集份額總額不少于2億份B. 基金募集金額不少于2億元人民幣C. 基金份額持有人不少于1000人D. 中國證監(jiān)會對驗資報告和基金備案材料進行書面確認30、組合型消極投資戰(zhàn)略 A:重點是進行風(fēng)險控制B:是一種以實現(xiàn)市場投資組合業(yè)績?yōu)楣芾砟繕说耐顿Y組合C:可以擴展到積極型股票投資戰(zhàn)略的實施過程中D:不試圖用根本分析的方式來區(qū)分價值高估或低估的股票二、多項選擇題在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有 1 個錯項。錯選，此題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5

11、分，本大題共 30小 題，每題 2 分，共 60 分。 31、基金管理人不得免收持有期低于 _年的投資人的后端申購 認購費用。A. 1B. 2C. 3D. 5 32、在基金業(yè)績的計算中，常用來作為對平均收益率的無偏估計的指標是A .時間加權(quán)收益率B. 算術(shù)平均收益率C. 幾何平均收益率D. 簡單收益率33、根據(jù)?證券投資基金會計核算業(yè)務(wù)指引? ，基金的會計核算對象包括 _的核 算。A 資產(chǎn)類B. 負債類C 資產(chǎn)負債共同類D 所有者權(quán)益類和損益類34、基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準確清晰， 以下表述中符合要求的 是_。A. “凈值歸一B. “欲購從速、“申購良機C. 在沒有足夠證據(jù)支持的

12、情況下，不得使用“業(yè)績優(yōu)良、“唯一等表述D. “坐享財富成長、“安心享受成長35、以其他證券投資基金為投資對象， 其投資組合由各種各樣的基金組成的基金稱為 A :指數(shù)基金B(yǎng):基金中的基金C:傘型基金D:信托投資單位 36、以下關(guān)于基金管理人的說法，不正確的選項是 _。A .基金管理人的職責(zé)是實現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理 能力和風(fēng)險控制能力很重要B. 基金管理人對于投資者負有重要的信托責(zé)任C. 基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)出售基金 份額，進行基金資產(chǎn)的投資管理D. 基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來37、_是以在滬、 深證券交易所上市交

13、易的固定利率付息和一次還本付息、 剩余 期限在1年以上(含1年)、信用評級為投資級(BBB)以上的非股權(quán)連接類企業(yè)債 券為樣本編制的指數(shù)。A .上證國債指數(shù)B. 上證企業(yè)債指數(shù)C. 中國債券指數(shù)D. 中證全債指數(shù)38、目前，國內(nèi)開放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的辦理有 _方式A .一步轉(zhuǎn)托管B. 兩步轉(zhuǎn)托管C. 多步轉(zhuǎn)托管個月D. 直接轉(zhuǎn)托管39、在我國，基金募集期限自基金份額出售之日起不得超過A3B4C5D640、以下不屬于獨立衍生工具的是A .期權(quán)合約 B. 期貨合約 C. 債券返售條款 D. 互換交易合約41、目前我國發(fā)行的普通國債有A .國庫券

14、B. 記賬式國債C. 憑證式國債D. 儲蓄國債電子式42、基金信息披露的作用主要表達在A .有利于投資的價值判斷B. 有利于降低基金運作本錢C. 有利于防止利益沖突和利益輸送D. 有利于提高證券市場的效率43、基金投資風(fēng)險控制的具體措施包括 _。A .建立科學(xué)的部門別離、崗位別離的基金投資管理的組織機構(gòu)B. 建立完善的基金投資管理制度、內(nèi)部風(fēng)險控制制度C. 采取投資風(fēng)險管理技術(shù)和控制程序D. 實行內(nèi)部監(jiān)察稽核控制44、通過證券營業(yè)部進行出售封閉式基金份額的方式稱為A:網(wǎng)上出售B:網(wǎng)下出售C:回撥機制D:回購機制 45、通過報備制度， 由基金銷售機構(gòu)向基金監(jiān)管部定期或不定期報送各種書面報 告，基

15、金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報告， 及時發(fā)現(xiàn)并處理有關(guān)違規(guī)事件， 保證 法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中的 _。A .市場準入監(jiān)管B. 日常持續(xù)監(jiān)管C. 現(xiàn)場檢查D. 非現(xiàn)場檢查46、要使開放式基金合同正式生效，需滿足的條件包括A 募集期限屆滿后，基金募集份額總額不少于 2億份B 募集期限屆滿后，基金募集金額不少于 1億元人民幣C 募集期限屆滿后，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人D 基金管理人按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)完畢47、決定股票市場價格的是股票的A 票面價值B 賬面價值C 清算價值D內(nèi)在價值 48、可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換前后表達的分別是A 債權(quán)債務(wù)關(guān)系，所有權(quán)關(guān)系B. 債權(quán)債務(wù)關(guān)系，債

16、權(quán)債務(wù)關(guān)系C. 所有權(quán)關(guān)系，所有權(quán)關(guān)系D 所有權(quán)關(guān)系，債權(quán)債務(wù)關(guān)系49、股票最根本的特征是A .收益性B. 風(fēng)險性C. 流動性D. 永久性50、根據(jù)中國證監(jiān)會對認 申購費用及認 申購份額計算方法的統(tǒng)一規(guī)定，基金 認購費率統(tǒng)一按 _為根底收取。A .基金面值B. 認購金額C. 凈認購金額D. 認購費率51、基金管理人可以根據(jù) _的不同， 設(shè)計靈活合理的費率結(jié)構(gòu)， 提高費率手段的 競爭力。A .投資時間B. 投資金額C. 購置基金方式D. 投資期限52、負責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流的機構(gòu)是A .基金公會B. 基金業(yè)委員會C. 基金銷售委員會D. 基金公司會員部53、開放式

17、基金成立初期，可以在規(guī)定的期限內(nèi) 但最長不得超過 3 個月A:不對外辦理基金業(yè)務(wù)B:不運作基金資產(chǎn)C:只辦理贖回，不接受申購D:只接受申購，不辦理贖回54、根據(jù)基金份額是否固定，可以將基金分為 A:公募基金和私募基金 B： 封閉式基金和開放式基金C:股票型基金、混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金 D:契約型基金與公司型基金55、通過回歸的算法衡量基金經(jīng)理擇時能力的方法是A .現(xiàn)金比例變化法B 證券比例變化法C. 成功概率法D. 二次項法56、以下關(guān)于 ETF 和 LOF 的描述中，正確的有 _A. ETF 通常采用完全被動式管理方法B. LOF 的申購、贖回可以通過交易所進行C. LOF 的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價D. ETF 與投資者交換的是基金份額與一籃子股票57、某股票基金期初份額凈值為 1.2125元，期末份額凈值為 1.2545 元，期間分 紅 0.1500 元/份。如果不考慮分紅再