金融行業(yè)實(shí)習(xí)周記

1、金融行業(yè)實(shí)習(xí)周記（ 15 周）第一周到今天已經(jīng)在公司實(shí)習(xí)一周了，這次實(shí)習(xí)讓我開始了從 學(xué)校到社會(huì)的過度。這將成為我工作生涯的一個(gè)起點(diǎn)，也是 從學(xué)生過渡到工作人士一個(gè)不可或缺的必經(jīng)階段。公司是一家溫州本土第三方綜合金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，中國金 融超市領(lǐng)跑者，專注財(cái)富管理及投融資策劃綜合平臺類公 司，多年來一直致力于為客戶提供最專業(yè)的投資、融資、理 財(cái)解決方案?，F(xiàn)在在公司市場部做產(chǎn)品營銷。剛進(jìn)公司那天，對公司的一切都很陌生也很好奇。在公 司負(fù)責(zé)帶我們的是一位總經(jīng)理，我們都叫他宋總。開始幾天 在公司都是崗前培訓(xùn)，雖然營銷之前在學(xué)校也學(xué)過，但我們 也很認(rèn)真的在聽宋總講，并時(shí)刻提醒我們要注意的地方，我 們都認(rèn)真

2、的記在了心里。一周的時(shí)間過的很快，也慢慢適應(yīng)了公司的環(huán)境，和同 事們相處的也都很愉快。相信自已會(huì)在以后的日子做的更 好！篇二第二周第二周的實(shí)習(xí)也已經(jīng)結(jié)束了，也漸漸習(xí)慣了每天早出晚 歸，也不再抱怨了。這周我們主要做的是銀行理財(cái)產(chǎn)品的銷 售工作。說簡單點(diǎn)就是幫銀行拉存款，除銀行的利息外還有 額外的貼息。以前也收到過類似的短信，但都不以為然。雖 然這和自己所學(xué)的專業(yè)不是有太大的關(guān)聯(lián)，但既然做了就要 認(rèn)真。之前還有點(diǎn)不適應(yīng)，還有很多細(xì)節(jié)不太了解，拿起電 話經(jīng)常遇到接不下話的尷尬。但這段時(shí)間的鍛煉，已經(jīng)能從 容應(yīng)對了。也知道還可以通過第三方金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行銀行理 財(cái)，讓自己在今后的日子里不會(huì)因資金閑置而找不

3、到理財(cái)渠 道?？偟倪@周在公司學(xué)到挺多。篇三第三周第三周已經(jīng)過去了，我對公司的環(huán)境已經(jīng)基本熟悉，同 事的名字也基本能叫上來了。做了兩周的電話營銷，已經(jīng)能 得心應(yīng)手了。下一周準(zhǔn)備上門營銷，可想而知難度肯定要比 電話營銷要難，但我已經(jīng)做好準(zhǔn)備了。這一周的工作和前兩周沒什么太大的變化。我主要負(fù)債 客戶的開發(fā)，雖然工作內(nèi)容沒什么太大的變化，但工作效率 卻比以前提高不少，規(guī)定的電話量都能完成，客戶的疑問基 本都能幫他們解答。但感覺自己在學(xué)校學(xué)習(xí)的東西還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不 夠，知識面還不夠廣，無法與實(shí)際相結(jié)合，無法做到學(xué)盡其 用，以后還要學(xué)習(xí)的東西還很多很多。所以作為一個(gè)新人， 要放低自己的姿態(tài)，多向同事虛心學(xué)習(xí)，才能

4、讓自己更好的 適應(yīng)社會(huì)。篇四第四周不知不覺間實(shí)習(xí)已經(jīng)一個(gè)月了，也領(lǐng)了工作后的第一份 工資，雖然錢不多但還是挺開心的！在這一周里，有挺多收 獲的，現(xiàn)在電話營銷話術(shù)越來越熟練了，客戶有問有答。和 同事之間的關(guān)系也相處的越來越融洽。意向客戶中也有準(zhǔn)備 買我們理財(cái)產(chǎn)品的，現(xiàn)在就等銀行口子出來了。希望第一筆 單能夠順利成交！另外，這周在老員工的帶領(lǐng)下，也嘗試了上門營銷。其 實(shí)只要敢于在陌生人面前開口并介紹你所銷售的產(chǎn)品，也許 你會(huì)因?yàn)榫o張讓對方聽的不是很明白，第一次會(huì)不怎么順 利。但多試幾次，不斷實(shí)踐總結(jié)，相信會(huì)越來越得心應(yīng)手。這一周又是這么快就過去了，剛開始覺得公司挺沉悶 的，大家的工作積極性不是很高

5、昂，公司不斷進(jìn)行培訓(xùn)，查 缺補(bǔ)漏，調(diào)動(dòng)大家的積極性，這周明顯好于前面，每天忙忙 碌碌卻很開心。篇五第五周 進(jìn)公司的第五周在幽默風(fēng)趣的夕會(huì)中順利結(jié)束了，這周 也是進(jìn)公司來收獲最多的一周。周一意外的插曲，讓原先的 工作任務(wù)調(diào)整為客戶開發(fā)交流會(huì)。開始宋總先讓我們頭腦風(fēng) 暴下，每個(gè)人講講自己的想法，在交流會(huì)上各種有意思的想 法被提了出來。 既然是開發(fā)客戶， 當(dāng)然可行的方案都可以提。 我把自己的想法講了出來 - 市場及小區(qū)問卷調(diào)查，以自 己是溫州職業(yè)技術(shù)學(xué)院金融與證券專業(yè)學(xué)生，正在做一份關(guān) 于銀行理財(cái)產(chǎn)品調(diào)研報(bào)告為由，一來不容易被拒絕，二來能 較快了解客戶的需求及收集客戶的資料相對容易些。剛開始 覺得自

6、己的想法過于簡單，但宋總表示認(rèn)同我的想法，說可 行性挺高的！讓我著手寫出方案！于是接下來的幾天，除了 日常的營銷工作，就是準(zhǔn)備著方案，時(shí)不時(shí)宋總會(huì)召集大家 一起交流下！很快就可以讓自己的想法付諸實(shí)踐！ 也臨近月末，之前做了大量的開發(fā)工作，現(xiàn)在有客戶會(huì) 主動(dòng)打電話過來詢問我口子的事情。其中有個(gè)客戶打過來的 時(shí)候，說他也是中介，資金量挺大的，想和我們公司合作。 我怕自己弄不好， 讓宋總跟他交流， 10 來分鐘后我問宋總怎 么樣。宋總說聊得挺愉快的，因?yàn)槎际侵薪樗孕枰M(jìn)一步 加強(qiáng)信任。還夸我平時(shí)給客戶發(fā)祝福及產(chǎn)品短信，客戶維護(hù) 的不錯(cuò)。這頓時(shí)讓我對今后的工作充滿的信心，而且我相信 自己能做的更好！

7、篇六 第六周 又一周的工作結(jié)束了。因?yàn)檫@周是三月的最后一周，而 三月又是大月， 所以這周會(huì)尤其的忙。 平時(shí)公司倒也清閑的， 可這幾天公司里“熱鬧的很，每個(gè)人在打電話聯(lián)系客戶的同 時(shí)，大家都提起十二分精神，生怕自己錯(cuò)過什么。每每出來 一個(gè)口子，大家都爭先恐后的，都想把自己的業(yè)績做上去， 在競爭如此激烈的職場社會(huì)，機(jī)會(huì)不是等出來的，自己要去 爭取。打了一個(gè)多月的電話，也積累了不少意向客戶。因?yàn)閯?進(jìn)公司，經(jīng)驗(yàn)和能力不及那些老員工。所以剛開始把工作重 點(diǎn)落在月末，平時(shí)積累的都是做月末的客戶。無形中業(yè)務(wù)量 顯的十分局限，不像老員工各種業(yè)務(wù)都有客戶。說實(shí)話當(dāng)初 還真怕到月底開不出單，但機(jī)會(huì)總是留給有準(zhǔn)備

8、的人，你努 力了總會(huì)有收獲的一天，不努力什么都沒有。因此我學(xué)會(huì)了 堅(jiān)持，堅(jiān)持自己的努力不會(huì)白費(fèi)。就像剛開始因?yàn)閳?jiān)持，開 發(fā)了第一個(gè)意向客戶；因?yàn)閳?jiān)持，開出了第一筆單。堅(jiān)持是 我們生活中不可缺的一部分。沒有堅(jiān)持就沒有克服困難的勇 氣；沒有堅(jiān)持，就沒有那么多成功的人。最后看著和自己一 起進(jìn)公司的同事又是同班同學(xué)都開了單，真替自己和他們開 心，我們的堅(jiān)持和努力沒有白費(fèi)。接下來的工作還要繼續(xù)保 持這份堅(jiān)持！篇七第七周因?yàn)榍迕鞣偶俚木壒?，這周實(shí)習(xí)只上了四天班。但這周 是維護(hù)客戶，拉近與客戶關(guān)系的關(guān)鍵，先前客戶在我們公司 辦理了月末存款貼息，現(xiàn)在他們錢都取出來了，貼息也打給 他們。在表示對客戶關(guān)心的同時(shí)我

9、們還要探探客戶的口風(fēng)， 間接的問接下來資金有什么安排，順帶給客戶介紹公司新的 理財(cái)產(chǎn)品。回顧過去的六周時(shí)間，從一個(gè)對人對環(huán)境一切都很陌生 的剛出校門的大學(xué)實(shí)習(xí)生，慢慢地去熟悉公司環(huán)境，熟悉周 圍的同事。從事電話營銷，明顯感覺到自己的交際圈子擴(kuò)大 了，與很多客戶建立了良好的關(guān)系。與客戶不僅僅是買賣理 財(cái)產(chǎn)品關(guān)系，像一對摯友。為什么這么說呢？有的客戶在對 理財(cái)產(chǎn)品有疑問的時(shí)候，我都很耐心，比較會(huì)站在客戶的角 度上給他們解答問題，他們有時(shí)也會(huì)把他們的一些需求告訴 我。其實(shí)，銷售的成功就是，當(dāng)客戶把你當(dāng)成自己最信任的 朋友就已經(jīng)成功了。還發(fā)現(xiàn)，自己的溝通能力在工作中也得 到了很大的提高。我面對的不僅僅

10、是一個(gè)客戶，而是無數(shù)個(gè) 客戶。不同的客戶有不同的性格特點(diǎn)。因此，對不同的客戶 采取不同的溝通方法和技巧，這也是對我處事能力和溝通能 力的考驗(yàn)和鍛煉。篇八第八周時(shí)間過得很快，已經(jīng)結(jié)束了第八周的實(shí)習(xí)工作。每每在月初，公司就顯得如此的沒活力！也許是經(jīng)過上 個(gè)月末的“拼勁，需要時(shí)間調(diào)整吧！沒有了之前的氛圍，但 并不會(huì)因?yàn)檫@樣而開始對電話銷售產(chǎn)生厭倦。相反的，現(xiàn)在 對電話銷售有了新的態(tài)度，以前就是為了完成任務(wù)而打電 話，有時(shí)會(huì)因?yàn)榭蛻舻臒o禮而不高興就不想打電話。但經(jīng)過 兩個(gè)月電話銷售的歷練，感覺自己心態(tài)平和了許多，再不會(huì) 因客戶的無禮以及刁難而影響自己打下一通電話的心情?，F(xiàn) 在每撥通一個(gè)客戶電話，就像有

11、好事情要打給自己的朋友與 他們分享一樣。現(xiàn)在的改變也減少了客戶直接掛電話的尷 尬！有時(shí)與客戶聊天還能了解到自己以前沒聽過的東西！這周自己還主持了一次晨會(huì)，晨會(huì)中與同事們分享了自 己很喜歡的一部電影阿甘正傳“人生就像各種各樣的朱古力，你永遠(yuǎn)不會(huì)知道哪一塊屬于你。生活中什么都會(huì)發(fā)生， 我們無法也不必去預(yù)知未來。只要我們實(shí)實(shí)在在的生活，對 身邊的人付出真誠，生活就會(huì)是幸福的。其實(shí)，生活就是那 么地簡單，我們不需要斤斤計(jì)較，更不能自暴自棄。工作亦 是如此，做好自己該做的事情。只須盡力將它做得完滿，不 要計(jì)較你究竟得到了多少，那么你會(huì)發(fā)現(xiàn)，有時(shí)會(huì)在你意想 不到的時(shí)候會(huì)有意外的收獲。其實(shí)很多事情的成功是有

12、其偶 然因素的，它并不會(huì)因你的處心積慮而更接近終點(diǎn)，卻會(huì)在 你不經(jīng)意的時(shí)候，給你的努力以一個(gè)最恰當(dāng)?shù)陌p。篇九第九周又是一周過去了，自從上班后感覺時(shí)間比在學(xué)?？旌?多，又是一眨眼一周過去了。怎么說呢，因?yàn)橹苣┚鸵荚?了，所以心思一直都不在工作上。我想等自己手邊事情忙完 后狀態(tài)會(huì)好點(diǎn)。但閑暇時(shí)還是會(huì)在想，自己現(xiàn)在所從事的工 作也是幫客戶理財(cái)。為什么也不給自己理一下呢？以前都是 拿著父母給的生活費(fèi)，一個(gè)月后也沒剩多少?？偛荒芤恢毕?父母拿吧。況且現(xiàn)在自己也有一定的收入，怎么說自己也是 金融專業(yè)的。手中有財(cái)，是否一定要理財(cái)，可不可以不理財(cái)？手中有 財(cái)，可以不理財(cái)，但你不理財(cái)，財(cái)就不理你。人的一生，

13、從 出生、幼年、少年、青年、中年直到老年，各個(gè)時(shí)期都必須 花費(fèi)大量的錢財(cái)，以應(yīng)對各種各樣的生活需要。以前總是覺 得自己的錢花的好快，都又不知道花在哪里了。雖然錢不是 萬能的，但是沒有錢是萬萬不能的。不要在急需要錢的時(shí)候 而為錢發(fā)愁，那的辦法就是好好打理自己手中現(xiàn)有的財(cái)富。 所以從現(xiàn)在起把每筆花銷都記錄下來，每隔段時(shí)間總結(jié)一一 下，把那些不必要的花銷節(jié)省下來，爭取少花冤枉錢，讓錢 生錢。篇十第十周 實(shí)習(xí)的第十周在五一假期的期待中結(jié)束了。雖然還是和 往常一樣，早上 7 點(diǎn)騎自行車從學(xué)校出發(fā)，然后下午下班后 騎回學(xué)校已經(jīng) 6 點(diǎn)了。但這周每天上了班就希望能早點(diǎn)下班， 一點(diǎn)也沒有原先的激情了。感覺過得

14、特別的累，工作沒什么 熱情和干勁，整天都沒精神。也許這就像騎自行車，剛開始 很興奮，但興奮一段時(shí)候后看慣了沿途的景色，找不到新鮮 東西的時(shí)候，慢慢就會(huì)有了疲憊的心理?？赡苁乔岸螘r(shí)間過 得太壓抑了吧，一時(shí)沒地方釋放，時(shí)間一長，心情就會(huì)變得 莫名的疲憊，各種煩躁和倦怠隨之而來。再這樣下去，接下 來的實(shí)習(xí)工作也沒什么意義了。也剛好到五一假期，準(zhǔn)備回 趟福州，暫時(shí)什么也不想，放下手邊所有的事情，讓自己放 松放松。希望假期過后自己的工作狀態(tài)會(huì)好點(diǎn)！篇十一第十一周 這周上兩天班，就結(jié)束了第十一周的實(shí)習(xí)。經(jīng)過上月月 末的業(yè)務(wù)后，五一放了三天假回趟家，順便調(diào)整下狀態(tài)?；?來后工作多了許期待，五月剛開始，一切都

15、還在繼續(xù)。因?yàn)槭莿偨Y(jié)束四月的月末，所以一方面如果客戶到時(shí)沒 收到貼息，會(huì)打電話過來催，這時(shí)就要安撫下客戶，并表示 貼息會(huì)打過去的，請耐心的等下。另一方面，通常在月初銀 行理財(cái)產(chǎn)品都比較少，除了基本的電話業(yè)務(wù)來量，基本這兩 天都沒什么事。但既然是做金融的，不能吊死在一棵樹下， 自己的業(yè)務(wù)范圍也不能太單一，公司也是做金融超市的。為 此公司第一天給我們做了業(yè)務(wù)擴(kuò)展培訓(xùn)，先是大致了解其他 的金融業(yè)務(wù)， 做到心中有數(shù)。 第二天是公司內(nèi)部員工交流會(huì)， 會(huì)上黃河老師跟我們分享了他在職場上的一些經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。告 誡我們，要想做好一件工作，就必須對這件工作產(chǎn)生興趣， 有了興趣哪怕工作上數(shù)個(gè)小時(shí)也不會(huì)覺得累。自己也認(rèn)

16、真著做著筆記， 整個(gè)交流會(huì)下來， 氣氛都很好。 當(dāng)時(shí)就在想，公司內(nèi)部的很多人都很優(yōu)秀，自己要向他們學(xué) 習(xí)的地方還很多。希望自己在公司的實(shí)習(xí)期間每天進(jìn)步一點(diǎn) 點(diǎn)。篇十二第十二周 到今天為止，已經(jīng)結(jié)束了第十二周的實(shí)習(xí)工作?，F(xiàn)在公 司致力打造金融超市品牌，要求跟客戶說的不再是銀行存款 貼息。而是我們這里是中禎財(cái)富，是做金融超市的，提供投 資理財(cái)融資咨詢服務(wù)的。可是剛說完幾句話，不是說很忙沒 空，就是沒興趣直接掛電話，客戶似乎不太接受這個(gè)金融超 市，可能第一次聽說金融超市吧？一連打十幾個(gè)都是掛。本 來這周都是陰雨天了，又被人拒絕，甚至?xí)豢蛻袅R，頓時(shí) 心情又沉重起來了?，F(xiàn)在打電話的感覺像又回到了當(dāng)初打

17、存 款貼息 +一樣，要不斷的刷電話量，才有意向客戶。總之努 力了，雖然不一定會(huì)有收獲；但不努力肯定是沒收獲的。自己在公司的實(shí)習(xí)也快接近尾聲了，再努力一下！篇十三第十三周 在今天之前，每次打電話總是堅(jiān)持不下來，打幾個(gè)就停 下來不想打了。經(jīng)理讓我們繼續(xù)打，我們總是各種理由推托 著。有時(shí)是繼續(xù)打會(huì)了，經(jīng)理一走開，又停下來。自己也不 知道打了多少個(gè)電話？印象中市場部應(yīng)該是很活躍的，可每 次都發(fā)現(xiàn)市場部太安靜了，安靜有點(diǎn)可怕。恰逢杭州的一合 作伙伴這幾天要來公司考察，公司很重視，各方面有條不紊 準(zhǔn)備著。針對電話營銷這方面安裝了話務(wù)系統(tǒng)，可以統(tǒng)計(jì)通 話數(shù)以及錄音，可以統(tǒng)計(jì)每個(gè)人的完成指標(biāo)了完成不了就加 班

18、。為營造市場部活躍的氣氛，公司也一直強(qiáng)調(diào)電話量要上 來，為此公司制定每人 300 個(gè)的電話量。當(dāng)時(shí)心想這么多怎 么打的完啊。但真執(zhí)行起來，自己埋頭打著電話，持續(xù)不斷 的，其實(shí) 300 個(gè)電話量也不是太難，雖然自己才打 280 個(gè)電 話，但相對于之前已經(jīng)是有突破了。自己也感覺到今天是到 公司以來，市場部最活躍的一天。經(jīng)理表示希望今天的氛圍 能持續(xù)下去，并不局限在今天。每個(gè)人都有他自己的想法，在我們初入職場的時(shí)候想一 股腦的去轟轟烈烈的闖蕩一番，的確我們也這樣去做了，雖 然處處碰壁，時(shí)時(shí)受挫，有時(shí)就感覺自己堅(jiān)持不下來?？墒?我們這樣的年紀(jì)，不應(yīng)該在經(jīng)歷了冰雪之后是一種一蹶不振 的狀態(tài)。就比如這次，

19、我們平時(shí)懶散慣了，就覺得 300 個(gè)電 話量是那么那么的困難，開始不斷的抱怨。其實(shí)我們所要擁 有的心態(tài)是要放開，不要想這如何如何完成不了！等到真正 放開了，就知道其實(shí)也沒那么難了。篇十四第十四周 如期結(jié)束了第十四周的實(shí)習(xí)，感覺這一周是自己來公司 以來最勤奮的一周，才感覺有點(diǎn)工作的樣子。以前只是規(guī)定 每天 100 通電話，但自己卻不是那么上心。自從宋總杭州考 察回來后，對公司進(jìn)行了整頓，增加了我們的電話量，頓時(shí) 市場部熱鬧起來了，完成不了規(guī)定的 200 個(gè)電話量就加班。 一直重復(fù)的撥打同樣的電話其實(shí)不是自己想要的工作，而且 打電話過程中可能還會(huì)受到電話另一頭的冷言冷語，但自己 也不知怎么的每天都能按規(guī)定打完這 200 個(gè)電話，不是怕留 下來加班，就突然想通了一些事，其實(shí) 200 通電話才多大點(diǎn) 事