信托業(yè)務(wù)監(jiān)管法規(guī)培訓(xùn)測試題(含復(fù)習(xí)資料)

1、信托業(yè)務(wù)監(jiān)管法規(guī)培訓(xùn)測試題（含答案）一、單項選擇（每題 2 分，共 30 分）：1、信托公司凈資本要求不得低于人民幣（ B ）A、1 億元 B 、2 億元 C 、3億元 D 、10 億元2、信托公司凈資本不得低于各項風(fēng)險資本之和的（A ）；不得低于凈資產(chǎn)的（ ）。A、100%；40% B 、100%；30% C 、40%； 100% D 、40%； 30%3、融資類業(yè)務(wù)余額占銀信理財合作業(yè)務(wù)余額的比例不得高于（ C ）。A、100% B 、40% C 、 30% D 、50%4、向他人提供貸款不得超過信托公司管理的集合信托計劃實收 余額的（ B ）。A、20% B 、 30% C 、40% D

2、 、50%5、信托公司以結(jié)構(gòu)化方式設(shè)計房地產(chǎn)集合資金信托計劃的，其 優(yōu)先和劣后受益權(quán)配比比例不得高于（ A ）。A、3：1 B 、2：1 C 、1：3 D 、 1： 26、名單內(nèi)政府平臺公司新增貸款要求其資產(chǎn)負(fù)債率低于 （ C ）；A、60% B 、 70% C 、80% D 、90%7、目前對普通住宅類房地產(chǎn)開發(fā)項目自有資本金的最低要求是（ A ）A、20% B 、 30% C 、40% D 、50%8、信托公司開展銀信理財合作業(yè)務(wù)，信托產(chǎn)品期限均不得低于（ A ）。A 年 B、半年 C、兩年 D、三個月9、信托公司運用固有資金從事證券投資時，其投資于上市流通 的股票、企業(yè)債和證券投資基金的

3、日均市值總余額之和不得超過 凈資產(chǎn)的（ D ）A、 20% B 、 30% C 、 40% D 、 50%10、信托賠償準(zhǔn)備金的計提比例是稅后利潤的（ A ）A、 5% B 、 1% C 、 10% D 、 20%11、信托公司不得以（ B ）方式運用信托財產(chǎn)A、買入返售 B、賣出回購 C、債權(quán)D、股權(quán)12、公司不得委托（ D ）推介信托產(chǎn)品A、大連銀行 B、大通證券 C、良運期貨 D、新興投資公 司13、在計算凈資本時， 資產(chǎn)的分類中同時符合兩個或兩個以上分類標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)采用（ A ）扣除比例進行調(diào)整A、最咼 B、最低 C、加權(quán)平均 D、算術(shù)平均14、房地產(chǎn)開發(fā)項目的資本金可以是（ B ）A

4、、股東借款B、所有者權(quán)益項下自有資金 C、銀行借款 D、 應(yīng)付其他公司往來款15、2015 年起，政府舉債主要采?。?A ）方式A、發(fā)行政府債券 B、從銀行借款 C、資產(chǎn)證券化 D、民間資 本對接二、多項選擇題（每題 2 分，共 20 分）1、業(yè)內(nèi)所稱“一法兩規(guī)”是指（ A B D ）A、信托法B、信托公司管理辦法 C、凈資本管理辦法 D、集 合資金信托計劃管理辦法2、信托公司經(jīng)營范圍主要有（ A B C D ）A、資金信托B、不動產(chǎn)信托 C、財產(chǎn)權(quán)信托 D、財務(wù)顧問3、信托公司開展信托業(yè)務(wù)，不得有下列行為 （ A B C D ）A、利用受托人地位謀取不當(dāng)利益；B、將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的的

5、用途；C、承諾信托財產(chǎn)不受損失或者保證最低收益;D以信托財產(chǎn)提供擔(dān)保.4、合格投資者可以是以下( A B D )A、認(rèn)購100萬元信托產(chǎn)品的 A公司B、持有公司100萬元信托產(chǎn)品份額，再次購買20萬元信托產(chǎn)品 的 B 先生C、提供了收入證明，每年收入在 15萬元的C小姐D稅單顯示每年收入為 30萬元個體工商戶D先生夫婦5、以下屬于違規(guī)情況的有( A B C D )A、 為滿足項目用款需要，將 A集合信托和B集合計劃投資于* 企業(yè)B、A信托公司存續(xù)銀信合作業(yè)務(wù) 50億元，其中貸款20億元， 本月計劃與 B 銀行理財資金對接，發(fā)放貸款 5 億元C、A信托公司為解決兌付，用自有資金購買了本公司已逾期

6、的 B 信托D C信托公司為扶持 D企業(yè)，同意以其股東 E公司認(rèn)購的信托 份額提供質(zhì)押擔(dān)保向銀行融資。6、信托財產(chǎn)清算方式包括 ( A B C D )A、現(xiàn)金B(yǎng)、到期未收回的債權(quán) C、股權(quán)D、部分已收回現(xiàn)金 的貸款及未償清部分貸款7、信托融資類業(yè)務(wù)包括以下（ A B C D ）幾類業(yè)務(wù)：A、信托貸款 B、受讓信貸資產(chǎn) C、附加回購或回購選擇權(quán)投資 D 、股票質(zhì)押融資8、 銀信理財合作產(chǎn)品的期限可以是以下哪個（A C ）A、 1 年 B 、半年 C 、 5 年 D 、 3 個月9、 信托公司認(rèn)購信托保障基金的標(biāo)準(zhǔn)包括（A C D ）A、凈資產(chǎn)余額的1%B、凈資產(chǎn)余額的5%C、認(rèn)購資金信托按新發(fā)行

7、金額的 1%D新設(shè)立的財產(chǎn)信托按信托公司收取報酬的5%計算10、申請使用信托保障基金的情形有（ A B C D ）A、信托公司因資不抵債，在實施恢復(fù)與處置計劃后，仍需重組 的；B、信托公司依法進入破產(chǎn)程序，并進行重整的 ；C、信托公司因違法違規(guī)經(jīng)營，被責(zé)令關(guān)閉、撤銷的；D信托公司因臨時資金周轉(zhuǎn)困難， 需要提供短期流動性支持的；二、判斷（每題 2 分，共 30分）： 1、信托公司可以向有二級資質(zhì)的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放用于繳交土地出讓價款的貸款。（X）2、 銀行業(yè)金融機構(gòu)轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn)應(yīng)該為正常類資產(chǎn)。（V）3、關(guān)于進一步規(guī)范銀信理財合作業(yè)務(wù)的通知規(guī)定，對商業(yè)銀 行未轉(zhuǎn)入表內(nèi)的銀信合作信托貸款， 各信

8、托公司應(yīng)當(dāng)按照 10.5 的比例計提風(fēng)險資本。 （V）4、商業(yè)銀行個人理財資金投資于房地產(chǎn)信托產(chǎn)品的，理財客戶 應(yīng)符合信托公司集合資金信托計劃管理辦法 中有關(guān)合格投資 者的規(guī)定。（V）5、信托公司不得將債務(wù)性集合信托計劃資金用于補充項目資本金。（V）6、金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循真實性、整體性、潔凈轉(zhuǎn)讓三 原則。（V）7、銀行可以為銀信理財合作涉及的信托產(chǎn)品及該信托產(chǎn)品項下 財產(chǎn)運用對象提供擔(dān)保。 （X）8、 信托公司可以認(rèn)購本公司發(fā)行集合計劃的劣后受益權(quán)。（X）9、信托公司可以與商業(yè)銀行開展各種形式的票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)受讓業(yè)務(wù)。（X）10、對于“仍按平臺管理類”地方政府平臺公司， 可以發(fā)放收費 公路

9、貸款和保障性安居工程貸款。 （V）11、委托人交付的信托資金是公司對其的負(fù)債（X）12、信托公司不得以固有財產(chǎn)進行實業(yè)投資， 但中國銀行業(yè)監(jiān)督 管理委員會另有規(guī)定的除外。（V）13、信托公司股東可以將持有的股權(quán)作為質(zhì)押向銀行借款（X）14、 銀行理財資金成為受益人的信托業(yè)務(wù)視為銀信合作業(yè)務(wù)（V）15、 A公司是某市政府新設(shè)立的平臺公司，未納入政府平臺名單， 公司可以向其發(fā)放貸款（X）三、案例分析（ 5 分） 某房地產(chǎn)開發(fā)公司新設(shè)立，為暫定資質(zhì)，凈資產(chǎn) 7000 萬元。因 近期準(zhǔn)備開發(fā)“ * 別墅”項目，擬向公司申請房地產(chǎn)開發(fā)信托貸 款 2 億元，用途為繳納土地出讓金， 該項目計劃總投資額為 5 億 元。該房地產(chǎn)開發(fā)公司控股股東（三級資質(zhì)）同意作為劣后受益 人提供 4000 萬元債權(quán)加入信托計劃作為增信措施。由于該房地 產(chǎn)公司控股股東在銀行取得授信， 如公司不同意發(fā)行集合計劃支 持該項目， 擬采用銀行以理財資金在公司設(shè)立單一信托向該房地 產(chǎn)公司控股股東發(fā)放流動資金貸款， 由銀行承諾到期回購的方式 運作。分析存在哪些合規(guī)性問題。要點： 1、開發(fā)商及股東不符合二級資質(zhì)要求；2 、自有資金比例低于 30%；3 、繳納土地出讓金用途不合規(guī)；4、項目不具備四證；5、優(yōu)先與劣后受益權(quán)份額配比高于 3：16、銀行不得為銀信合作項目提供任何形式擔(dān)保；7