靈璧聯(lián)社13條規(guī)劃

1、靈璧聯(lián)社13條規(guī)劃靈璧縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于落實(shí)銀監(jiān)會(huì)內(nèi)控13條工作規(guī)劃的報(bào)告簽批：李士華 宿州銀監(jiān)分局：根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)宿州監(jiān)管分局關(guān)于進(jìn)一步明確宿州市銀行 業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控報(bào)送材料的通知 要求，為有效控制和防范 操作風(fēng)險(xiǎn)，按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加大防范操作 風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知 的內(nèi)容，靈璧縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社根據(jù)實(shí) 際情況，制定2011年度落實(shí)內(nèi)控13條工作規(guī)劃報(bào)告如下：一、組織領(lǐng)導(dǎo)靈璧聯(lián)社為進(jìn)一步加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度，成立內(nèi)控落實(shí)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，聯(lián)社黨委書記、理事長任組長，黨委副書記、 主任和紀(jì)委書記、監(jiān)事長任副組長，各職能部門負(fù)責(zé)人為成員。 領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在監(jiān)察

2、保衛(wèi)部， 由監(jiān)察保衛(wèi)部負(fù) 責(zé)人兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)內(nèi)控制度落實(shí)情況。二、明確責(zé)任銀監(jiān)會(huì)內(nèi)控13條的落實(shí)工作，明確理事長為第一責(zé)任人， 各信用社、營業(yè)部負(fù)責(zé)人為本單位第一責(zé)任人，聯(lián)社班子成員按分管業(yè)務(wù)負(fù)直接責(zé)任，各職能部門負(fù)責(zé)人按照業(yè)務(wù)線條負(fù)相應(yīng)管 理責(zé)任。三、工作目標(biāo)嚴(yán)格按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知要求，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)銀監(jiān)會(huì)內(nèi)控13條的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)全面增強(qiáng)，制 度流程基本完善，內(nèi)控管理明顯進(jìn)步，風(fēng)險(xiǎn)管理水平持續(xù)提高， 案件防控長效機(jī)制有效建立，逐步建立起自覺遵守規(guī)章制度、自 覺執(zhí)行內(nèi)控要求、自覺抵制違規(guī)行為的良好執(zhí)行力文化。

3、四、主要工作措施（一）加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)、防患操作風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)社高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)，計(jì)劃2011年度對(duì)現(xiàn)有的內(nèi)控制度進(jìn)行梳理， 建立健全內(nèi)控制度，對(duì)不適應(yīng)當(dāng) 前業(yè)務(wù)發(fā)展和實(shí)際管理情況的制度進(jìn)行修訂。一是規(guī)范銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理，促進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展，建立銀行承兌匯票管理暫行 辦法，規(guī)范操作流程和審批流程；二是結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際，修訂委派 內(nèi)勤主任管理辦法、標(biāo)準(zhǔn)基層社創(chuàng)建考核辦法等相關(guān)制度；三是 規(guī)范關(guān)聯(lián)交易行為，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)，制定關(guān)聯(lián)交易管理實(shí)施 辦法；四是建立公職人員貸款實(shí)施辦法， 規(guī)范公職人員貸款發(fā)放 流程。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部控制制度建立和執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，進(jìn)一步推動(dòng)行社內(nèi)控制度的建立，提高各項(xiàng)

4、制度的執(zhí)行力。（二）完善稽核建設(shè)、加強(qiáng)監(jiān)督力度一是計(jì)劃2011年度加強(qiáng)對(duì)全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營開展序時(shí)性稽核， 頻率為半年一次，內(nèi)容是對(duì)賬戶管理和使用、重要空白憑證、現(xiàn) 金尾箱、對(duì)賬制度、授權(quán)制度的執(zhí)行等進(jìn)行全面檢查，增強(qiáng)全轄 業(yè)務(wù)經(jīng)營的合規(guī)性，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)。二是計(jì)劃對(duì)全縣信貸資產(chǎn)進(jìn) 行專項(xiàng)檢查，通過對(duì)貸款三查制度的執(zhí)行、貸款新規(guī)的貫徹、信 貸檔案的管理等方面的檢查，加強(qiáng)“三名”貸款的查處，杜絕壘 大戶、違規(guī)擔(dān)保、越權(quán)貸款等違規(guī)現(xiàn)象。三是組織人員對(duì)新開發(fā) 的“審計(jì)管理信息系統(tǒng)”進(jìn)行學(xué)習(xí)，加強(qiáng)對(duì)稽核隊(duì)伍的培訓(xùn)，提 高政治業(yè)務(wù)素質(zhì)，建立防范案件的技術(shù)屏障， 確?；斯ぷ鞯挠?效性、嚴(yán)肅性和獨(dú)立性，充分發(fā)揮稽

5、核監(jiān)督在案件防控中的作用。（三）加強(qiáng)合規(guī)監(jiān)督，防范監(jiān)督缺位在加大對(duì)全轄合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)和基礎(chǔ)規(guī)范化創(chuàng)建,調(diào)整模式、健全體系，著力提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，全面規(guī)范 各項(xiàng)基礎(chǔ)管理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范能力和服務(wù)功能， 不斷提高管理水 平的基礎(chǔ)上，計(jì)劃至 2011年底一級(jí)社達(dá)到 6個(gè)、二級(jí)社達(dá)到 10個(gè)、三級(jí)社達(dá)到5個(gè)。做到全員合規(guī)意識(shí)明顯增強(qiáng)，合規(guī)管 理制度體系和日常管理機(jī)制全面建立，合規(guī)管理計(jì)劃有效落實(shí)， 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)全面好轉(zhuǎn)， 違規(guī)事件及案件風(fēng)險(xiǎn)得到遏止， 創(chuàng) 建長效機(jī)制基本建立。（四）明確崗位責(zé)任、逐級(jí)簽訂責(zé)任書制定案防工作責(zé)任制，逐級(jí)簽訂案件防控責(zé)任書，明確 一把手負(fù)責(zé)制，組織、領(lǐng)導(dǎo)、督

6、導(dǎo)、指導(dǎo)案件防控工作，確保不 發(fā)生損失重大的違規(guī)事件和惡性大案、要案；同時(shí)要求對(duì)出現(xiàn)的大案、要案隱瞞不報(bào)、上報(bào)虛假情況或檢查監(jiān)督整改不力，從嚴(yán) 追究高管人員和直接責(zé)任人責(zé)任，并追究稽核部門及人員的責(zé) 任。（五）堅(jiān)持行務(wù)公開，定期披露信息根據(jù)中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)信息披露 的有關(guān)要求，聘請(qǐng)外審機(jī)構(gòu)進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估， 定期對(duì)有關(guān)信息進(jìn)行 公開披露，具體披露內(nèi)容包括基本情況、股金變動(dòng)情況、法人治 理結(jié)構(gòu)和運(yùn)作情況、經(jīng)營情況、信息披露期的重大事項(xiàng)，對(duì)薄弱 環(huán)節(jié)定期自我評(píng)估，進(jìn)一步擴(kuò)大社會(huì)和新聞?shì)浾搶?duì)銀行的監(jiān)督。（六）落實(shí)“四項(xiàng)制度”，做好審計(jì)監(jiān)督一是落實(shí)重要崗位輪崗制度，2011年以來，

7、共對(duì)45名符 合輪崗條件的重要崗位人員進(jìn)行了輪崗，并按照審計(jì)制度對(duì)輪崗 人員進(jìn)行了離任（職）審計(jì)；其中，部門經(jīng)理5人、主任8人、副主任4人、內(nèi)勤主任3人、農(nóng)貸會(huì)計(jì)3人、信貸員12人、綜 合柜員5人、機(jī)關(guān)人員5人，從崗位上杜絕長期從事同一個(gè)崗 位而產(chǎn)生的道德風(fēng)險(xiǎn)及厭倦思想。二是落實(shí)員工強(qiáng)制休假制度， 今年我社將繼續(xù)貫徹落實(shí)該項(xiàng)制度，對(duì)符合條件的人員進(jìn)行強(qiáng)制 休假。三是落實(shí)干部交流制度，為加強(qiáng)聯(lián)社干部、員工隊(duì)伍建設(shè)， 培養(yǎng)和造就高素質(zhì)復(fù)合型人才，并不斷加大對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng) 險(xiǎn)的防范和控制力度，今年共對(duì) 17名中層干部進(jìn)行異地、異崗 交流使用。四是落實(shí)親屬回避制度，按照近親屬回避的原則，認(rèn) 真抓好

8、清理排查、規(guī)范實(shí)施和風(fēng)險(xiǎn)防范工作，目前我聯(lián)社所有存 在親屬關(guān)系的干部員工已按照回避制度的規(guī)定進(jìn)行了回避。（七）規(guī)范員工行為，嚴(yán)格排查制度一是2011年度進(jìn)一步關(guān)注“九種人”行為，加強(qiáng)員工思想 教育，教育員工學(xué)法、懂法，提高法制觀念，增強(qiáng)法制意識(shí)、道 德意識(shí)和自律意識(shí)，對(duì)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外 的行為進(jìn)行排查，要求對(duì)員工買賣股票行為及時(shí)報(bào)告； 經(jīng)核實(shí)員 工存在涉黃、涉賭、涉毒、以及未報(bào)告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè) 等行為的，即行調(diào)離原崗位，并對(duì)其進(jìn)行審計(jì)，情節(jié)嚴(yán)重的，將 依法依規(guī)嚴(yán)肅處理。二是鼓勵(lì)員工舉報(bào)，對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于 斗爭而制止案件發(fā)生的員工， 給予物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件

9、 和違法、違規(guī)、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實(shí)，嚴(yán)肅處理。（八）加強(qiáng)制度執(zhí)行，規(guī)范業(yè)務(wù)流程1、嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)賬制度，一是嚴(yán)格執(zhí)行銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部賬務(wù)之間的對(duì)賬制度，明確規(guī)定對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象和對(duì)賬人員；二是加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制， 堅(jiān)持換人對(duì)賬制度，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不 返原崗處理。2、加強(qiáng)對(duì)印章、密押、憑證管理，做到分管分存，嚴(yán)格執(zhí) 行銷毀制度，并對(duì)此進(jìn)行檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。3、規(guī)范賬戶管理，嚴(yán)格按照人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法開立使用結(jié)算賬戶，計(jì)劃對(duì)存量對(duì)公結(jié)算賬戶進(jìn)行排查，要 求各網(wǎng)點(diǎn)切實(shí)做到了解客戶和客戶業(yè)務(wù)，對(duì)大額出賬和走賬，嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)制度

10、，異常交易進(jìn)行熱線核查， 認(rèn)真驗(yàn)核客戶出賬業(yè) 務(wù)的用途，了解客戶的業(yè)務(wù)單據(jù)。（九）加快信息建設(shè)，提咼技防手段一是加強(qiáng)對(duì)POS機(jī)的檢查監(jiān)督力度，計(jì)劃對(duì)全縣布放的36 臺(tái)POS機(jī)具使用管理情況進(jìn)行自查，規(guī)范申請(qǐng)、審核、審批手 續(xù)，定期上門進(jìn)行管理和維護(hù)，了解使用情況，發(fā)現(xiàn)可疑交易及 時(shí)上報(bào)；二是成立信息化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組、信息系統(tǒng)安全管理領(lǐng)導(dǎo) 小組。為促進(jìn)我縣電子化建設(shè)的長期穩(wěn)健發(fā)展，確保綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)和電子銀行業(yè)務(wù)高效、安全運(yùn)行；三是制定計(jì)算機(jī)緊急安全事 件聯(lián)系制度，加強(qiáng)計(jì)算機(jī)安全管理，防范信息系統(tǒng)的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)， 保障信息系統(tǒng)安全運(yùn)行。五、時(shí)間安排（一）準(zhǔn)備階段（2011年5月底前）。一是認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)

11、銀監(jiān)會(huì)提出的內(nèi)控13條有關(guān)精神，統(tǒng)一思想，高度重視，準(zhǔn)確 把握要求。二是組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)和工作機(jī)構(gòu)， 明確工作職責(zé)和任務(wù) 要求，并落實(shí)到部門和責(zé)任人。三是梳理相關(guān)內(nèi)控制度，在此基 礎(chǔ)上進(jìn)一步完善。（二）學(xué)習(xí)階段（2011年6月）。采取集中學(xué)習(xí)、專題培訓(xùn)和個(gè)人自學(xué)等形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)內(nèi)控13條要求及有關(guān)內(nèi)控制度， 努力學(xué)懂弄通，加深對(duì)規(guī)章制度的理解和把握。，（三）落實(shí)階段（2011年7月一 8月）。結(jié)合自身實(shí)際， 確定內(nèi)控相對(duì)薄弱、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，組織開展自查自糾工作，對(duì)照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要 求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。既 要查思想認(rèn)識(shí)上的問題， 又要查操作層面上的問題； 既要查有章 不循的問題，又要查無章可循或規(guī)章制度不完善的問題； 既要分 析存在問題的原因，又要提出解決問題的辦法。 同時(shí)要做到邊查 邊糾，查找徹底，糾正到位。（四）提高階段（20