信用社(銀行)考核管理系統(tǒng)(KHGL)操作說明書

1、信用社（銀行） 考核管理系統(tǒng) (KHGL) 操作說明書目前，我行新開發(fā)的業(yè)績考核管理系統(tǒng)主要包括五大功能：1、經(jīng)理考核； 2、存貸考核； 3、內(nèi)勤考核； 4、工資考核； 5、表外考核；。該系統(tǒng)工作原理為：每天由操作員從中心提取相關(guān)數(shù)據(jù)，系統(tǒng)根據(jù)本網(wǎng)點前一天或過去的流水帳、日報表和登記簿等數(shù)據(jù)自動記入本系統(tǒng)，并進行累計，實現(xiàn)按客戶經(jīng)理考核日平活期存款余額、日平定期存款余額、日平貸款余額、貸款累收、貸款累放、利息累收、貸款到期收回、本年不良貸款新增、不良貸款臺賬、 網(wǎng)點日平存貸款余額和累計發(fā)生額的計算、統(tǒng)計、查詢和打印，內(nèi)勤業(yè)務(wù)量和現(xiàn)金流量統(tǒng)計，員工按勞計酬考核，工資發(fā)放，各種數(shù)據(jù)、報表的查詢、打

2、印等功能，便于總部、支行和網(wǎng)點進行考核。一、主要功能操作介紹 ：1、客戶經(jīng)理考核：主要用來統(tǒng)計客戶經(jīng)理聯(lián)接的客戶存貸款賬戶的當(dāng)前余額，日平余額、貸款收息、到期貸款收回和不良貸款新增情況。1.1 新增客戶賬戶：此功能主要用于將客戶經(jīng)理代號和客戶賬號相連接，此界面要求輸入客戶經(jīng)理代號、客戶賬號、客戶名稱、賬戶對應(yīng)的科目代號。在導(dǎo)入某日流水?dāng)?shù)據(jù)之前必須在此將當(dāng)日新增存款賬戶聯(lián)接。（貸款賬戶由系統(tǒng)自動連接，不需手工錄入）1.2 流水?dāng)?shù)據(jù)導(dǎo)入： 此功能用于將當(dāng)日發(fā)生的流水?dāng)?shù)據(jù)導(dǎo)入到KHGL 系統(tǒng)中，系統(tǒng)將自動對客戶經(jīng)理存貸數(shù)據(jù)進行連接，計算其發(fā)生額、存貸日平余額、貸款累放、貸款累收以及統(tǒng)計柜員業(yè)務(wù)量和現(xiàn)

3、金流量。具體操作步驟如下：1.2.1 在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)HNRCC （ 7503）歷史明細帳查詢中查詢當(dāng)日流水，用R-打印， T- 終端打印功能在主機上生成打印文件，若當(dāng)日流水大于1000 條時候應(yīng)按中心流水號分次查詢，每查詢一次則必須在本系統(tǒng)在中讀入一次，直到本日數(shù)據(jù)全部讀完，否則數(shù)據(jù)統(tǒng)計不全。此操作要求輸入在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的查詢方式：1， 7503； 2，7501或 7502；（選 2 則還要輸入對應(yīng)日期） ，以及在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中做查詢操作的操作員代號。在最后一個選項中， 若當(dāng)日流水小于 1000 筆時候則在最后提示信息中選 1，本日數(shù)據(jù)流水全部讀入完畢，系統(tǒng)將在處理數(shù)據(jù)后對最后入帳日期更新。

4、如果流水?dāng)?shù)據(jù)大于1000 條時，分次查詢前幾次必須輸入0，最后一次查詢后在此才能輸入1，否則數(shù)據(jù)將不能處理，導(dǎo)致數(shù)據(jù)不真實。通常要求用7503 查詢流水，只有在當(dāng)月一號導(dǎo)入上月最后一天流水時才使用7502 查詢流水。1.2.2 貸款賬戶連接：輸入當(dāng)日新發(fā)放每筆貸款對應(yīng)的客戶經(jīng)理代號和村組編號。如輸入發(fā)現(xiàn)輸入錯誤可在最后輸入0 重新錄入。1.2.3 系統(tǒng)提示符合當(dāng)日流水筆數(shù)N 和未入賬筆數(shù)P，符合當(dāng)日流水筆數(shù)N 為在KHGL 系統(tǒng)中總有 N 筆賬戶當(dāng)日業(yè)務(wù)發(fā)生，未入賬筆數(shù)P 為 7503 流水中共有P 筆在KHGL 系統(tǒng)中找不到對應(yīng)記錄。1.2.4 有銀行自助設(shè)備的網(wǎng)點還必須輸入當(dāng)日上班的自助設(shè)

5、備操作員人數(shù)及柜員號，系統(tǒng)自動將自助設(shè)備業(yè)務(wù)量折算到對應(yīng)柜員業(yè)務(wù)量上。1.3 員工村組管理：主要進行員工的增加、修改、刪除、顯示，以及單個帳戶轉(zhuǎn)移、聯(lián)結(jié)帳戶刪除、移植、顯示入賬天數(shù)、歷史數(shù)據(jù)錄入、特殊數(shù)據(jù)錄入、村組管理、0余額貸款增改、修改柜臺模式等。1.3.1 員工新增、修改、刪除、顯示：員工類型分行長、客戶經(jīng)理、信貸內(nèi)勤、委派會計、普通員工五類。員工編號為四位數(shù)字，由系統(tǒng)上線時統(tǒng)一設(shè)置，前 2 位為支行或直屬分理處編號，后 2 位數(shù)為員工編號，不得重復(fù)，支行和直屬分理處編號以進度表順序為準。新招員工由初次上班網(wǎng)點分配編號，編號從該網(wǎng)點最后編號添加工號。當(dāng)有員工調(diào)動時，一律使用原員工號，不得

6、隨意新增和更改工號。普通柜員除在此增加工號外，還要求在內(nèi)勤考核中增加對應(yīng)柜員號。1.3.2 單個賬戶轉(zhuǎn)移：將單個存貸賬戶從一個客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)到另一客戶經(jīng)理手中。1.3.3 聯(lián)接賬戶移植：本功能用于從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶經(jīng)理管理中導(dǎo)出帳號到本系統(tǒng)中。由系統(tǒng)上線時首次使用，系統(tǒng)運行后不再使用此功能。1.3.4 聯(lián)接賬戶刪除：在此可以刪除客戶經(jīng)理聯(lián)接的賬戶；1.3.5 顯示入賬天數(shù)：在此可以查看入賬的總天數(shù)；1.3.6 歷史數(shù)據(jù)錄入：此功能用于補錄在最最后入帳時間前應(yīng)錄而未錄的數(shù)據(jù)，歷史數(shù)據(jù)錄入與新增客戶帳戶的區(qū)別是：錄入時間不同：歷史數(shù)據(jù)錄入是補錄最后入帳時間前的數(shù)據(jù)，而新增客戶帳號則在最后入帳時間后新發(fā)

7、放的存貸數(shù)據(jù)，它們的分割線是最后入帳日期。錄入內(nèi)容不同：歷史數(shù)據(jù)錄入要求錄入賬戶余額，而新增客戶帳號不需要。1.3.7 特殊數(shù)據(jù)錄入：暫不使用。1.3.8 村組增加、修改、顯示：村組編號為2 位數(shù)字，由操作員根據(jù)鄉(xiāng)鎮(zhèn)實際情況錄入，方便對貸款數(shù)據(jù)按村組進行統(tǒng)計。1.3.9 零余額貸款增改：因操作失誤或其他原因造成綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中某筆貸款余額為 0，但 KHGL 系統(tǒng)中余額不為 0 時，對其修改保證兩邊數(shù)據(jù)一致。該功能由總部根據(jù)實際情況開放。1.3.10 修改柜臺模式： 由于系統(tǒng)升級需要將網(wǎng)點分綜合制網(wǎng)點和復(fù)合制網(wǎng)點，當(dāng)升級后第一次運行時需要在此修改， 1 為綜合制網(wǎng)點， 0 為復(fù)合制網(wǎng)點。綜合制網(wǎng)

8、點業(yè)務(wù)量按實際對應(yīng)到每個柜員，復(fù)合制網(wǎng)點業(yè)務(wù)量按人數(shù)平分。1.4 客戶經(jīng)理考核數(shù)據(jù)查詢：此功能用于查詢客戶經(jīng)理管理的存貸數(shù)據(jù)的具體統(tǒng)計情況：1.4.1 日平余額查詢：此功能用來查詢每個客戶經(jīng)理管理的貸款日平余額、貸款累放、貸款累收、活期日平余額、定期日平余額。1.4.2 帳戶明細查詢： 在輸入客戶經(jīng)理代號后可以分類查詢其管理的帳戶當(dāng)前余額、總戶數(shù)和當(dāng)前余額合計。查詢種類可分為活期、定期、貸款、農(nóng)貸、商貸、 企貸和全部。1.4.3 貸款戶數(shù)查詢：此功能查詢小于5 萬、5-100 萬、大于 100 萬的貸款戶數(shù)及金額。1.4.4 貸款遷徙查詢：此功能查詢遷徙戶數(shù)及金額。1.4.5 商貸日平查詢：此

9、功能查詢5-100 萬的貸款總戶數(shù)和總金額。1.4.6 企貸日平查詢：此功能查詢大于100 萬的貸款總戶數(shù)和總金額。1.4.7 貸款利息查詢：按季度查詢客戶經(jīng)理的收息的匯總情況。1.4.8 按經(jīng)理查利息：在輸入客戶經(jīng)理代號和月份后可查詢其管理的貸款帳戶當(dāng)月收取利息的明細情況。1.4.9 匯總數(shù)據(jù)查詢： 在此可以查詢客戶經(jīng)理管理帳戶的存款戶數(shù)、存款余額合計、貸款戶數(shù)、貸款余額合計、累放合計。按存貸款當(dāng)前余額是否為0 查詢其戶數(shù)和合計金額。1.4.10 科目總額查詢：輸入客戶經(jīng)理代號、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)起始和終止科目代號后，可以查詢每個科目的總余額和總戶數(shù)。1.4.11 科目明細查詢：按科目查詢所有帳戶

10、的明細情況。1.4.12 農(nóng)貸余額查詢：顯示每個客戶經(jīng)理5 萬內(nèi)貸款累放、戶數(shù)和當(dāng)前余額。1.4.13 按日利息查詢：輸入對應(yīng)月日，顯示當(dāng)日利息合計、本月利息合計。1.4.14 當(dāng)前戶數(shù)查詢：本功能用于查詢客戶經(jīng)理目前止管理貸款戶數(shù)情況款已收回戶 ) 。(不含貸1.4.15 到期貸款查詢：輸入查詢?nèi)掌冢@示每位客戶經(jīng)理查詢?nèi)掌谥沟狡谟囝~，其中:本年至查詢?nèi)掌诎l(fā)放金額和本年以前發(fā)放金額。1.4.16 收回貸款查詢：輸入查詢?nèi)掌?，顯示每位客戶經(jīng)理查詢?nèi)掌谥挂咽栈赜囝~，其中 :本年至查詢?nèi)掌谑栈亟痤~和本年以前收回金額。1.4.17 收回率查詢：輸入查詢?nèi)掌冢@示每位客戶經(jīng)理查詢?nèi)掌谥故栈芈?，其?分

11、本年至查詢?nèi)掌谑栈芈屎捅灸暌郧笆栈芈省?.4.18 到期明細查詢： 輸入客戶經(jīng)理代號和到期貸款日期，顯示到期貸款賬戶明細，包括原借金額和結(jié)欠金額，結(jié)欠金額為0 說明該筆貸款已還，不為0 則未還。1.4.19 村組明細查詢：輸入村組代號，可顯示屬于該村組所有貸款賬戶明細。1.4.20 按月份查利息：輸入日期，顯示所有收息賬戶的當(dāng)月利息明細，同時統(tǒng)計合計戶數(shù)、當(dāng)月 <=5 萬貸款收息額、當(dāng)月大于 5 萬貸款收息額。1.4.21 扣息賬戶查詢：輸入107 欠息帳號，查詢表外107 欠息情況。1.4.22 5 萬內(nèi)利息查詢：輸入要查詢的月份，顯示貸款當(dāng)前余額小于5 完的當(dāng)月利息明細，同時統(tǒng)計合計

12、戶數(shù)和金額。1.4.23 貸款余額核對：核對 KHGL 系統(tǒng)中貸款當(dāng)前余額和報表中貸款余額是否一致。核對前必須保證最后流水導(dǎo)入日期與存貸考核中報表最后導(dǎo)入日期一致，通常在月初計發(fā)工資時確保上月最后一天的貸款余額與報表一致，滿足該條件才能發(fā)放上月工資。系統(tǒng)同時檢查 KHGL 系統(tǒng)貸款表中是否存在賬戶有無到期日期，若存在某筆貸款無到期日期，則要求到”系統(tǒng)輔助功能“中做貸款日期批改，確保每筆貸款都有到期日期，否則不能發(fā)放工資。1.4.24 經(jīng)理年增不良： 輸入經(jīng)理代號和日期， 系統(tǒng)顯示該客戶經(jīng)理到當(dāng)前日期為止本年新增五級分類不良明細。 本金和欠息超過 3 個月即歸類為次級，超過 6 個月即為可疑。本

13、、息標志為 0 表示正常， 1 表示次級， 2 表示可疑。1.4.25 網(wǎng)點年增不良： 輸入日期，顯示當(dāng)前日期止本網(wǎng)點所有新增五級分類不良貸款的明細。歸類方式同“經(jīng)理年增”不良一致。1.4.26 生成不良臺賬：輸入生成臺賬年月，系統(tǒng)自動生成至規(guī)定年月止本網(wǎng)點所有五級分類不良貸款明細臺賬。1.4.27 查詢不良臺賬： 查詢“ 26 生成不良臺賬”功能生成的不良臺賬，系統(tǒng)顯示本網(wǎng)點所有不良貸款，同時統(tǒng)計總戶數(shù)、余額合計、次級和可疑戶數(shù)。1.5 考核數(shù)據(jù)打印：目前可以進行日平余額打印、帳戶明細打印、貸款戶數(shù)打印、貸款遷徙打印、科目明細打印、利息明細打印、匯總數(shù)據(jù)打印、科目總額打印、科目明細打印、農(nóng)貸

14、余額打印、當(dāng)前戶數(shù)打印、到期收回打印、到期明細打印、 5 萬利息打印、經(jīng)理年增五級分類不良打印、打印網(wǎng)點年增五級分類不良和打印五級分類不良臺賬。1.6 考核數(shù)據(jù)修改1.6.1 賬戶按姓名余額村組修改：可以修改單個帳戶的客戶名稱、所屬村組、當(dāng)前余額。1.6.2 賬戶按經(jīng)理號批量刪除：此功能用于刪除客戶經(jīng)理管理的所有存貸款數(shù)據(jù)，刪除后不可恢復(fù)，請慎用。1.6.3 賬戶按經(jīng)理號全部轉(zhuǎn)移：輸入轉(zhuǎn)出經(jīng)理編號、轉(zhuǎn)入經(jīng)理編號，實現(xiàn)貸款數(shù)據(jù)批量轉(zhuǎn)移。此功能將KHGL 系統(tǒng)中原客戶經(jīng)理管理的所有存貸賬戶全部轉(zhuǎn)移給新客戶經(jīng)理。1.6.4 存貸款流水重新導(dǎo)入：因操作失誤或其他原因?qū)е卤驹履橙樟魉茨苷?dǎo)入，導(dǎo)致貸

15、款數(shù)據(jù)與綜合系統(tǒng)不一致時，可使用此功能重新導(dǎo)入當(dāng)日流水。該功能只能處理本月流水，不能跨月處理。1.7 顯示入帳情況：輸入日期后可查詢當(dāng)日入帳情況，屏幕將顯示交易日期、客戶姓名、帳號、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)生的流水號和當(dāng)前帳戶余額。1.8 批量結(jié)息導(dǎo)入：此功能用于批量導(dǎo)入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中利息自動結(jié)息數(shù)據(jù)。在每月 21 號綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行自動扣息處理后， 可在 0712 中查詢貸款自動結(jié)息數(shù)據(jù)，預(yù)覽后在此輸入貸款結(jié)息日期、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中查詢操作員代號，確認后系統(tǒng)將自動導(dǎo)入結(jié)息數(shù)據(jù)。輸入的貸款結(jié)息日期必須為每月 21 號。1.9 單戶結(jié)息錄入：若帳戶當(dāng)月因余額不足而沒有進行自動扣息，則用此功能進行單戶結(jié)息處理

16、。在輸入帳戶后屏幕將顯示該帳戶的相關(guān)信息，輸入單戶結(jié)息利息額，確認后即可。如果單戶結(jié)息金額輸入錯誤，可以用正數(shù)補加、負數(shù)沖減。1.10 顯示未入賬明細：查詢當(dāng)日流水未在KHGL 系統(tǒng)有對應(yīng)賬戶發(fā)生額的明細。1.11 授權(quán)數(shù)據(jù)導(dǎo)入：將每日授權(quán)流水導(dǎo)入到考核管理系統(tǒng)中，一筆流水記一筆業(yè)務(wù)。在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)8406 查詢授權(quán)流水，導(dǎo)入方式參考“經(jīng)理考核”->“流水?dāng)?shù)據(jù)導(dǎo)入”。必須確保流水清單中授權(quán)柜員姓名與考核管理系統(tǒng)中姓名完全一致，否則流水不能正常導(dǎo)入。若某日無授權(quán)流水，則需到“輔助功能” ->“授權(quán)日期修改”中將流水日期修改為下個工作日。1.12 分戶賬戶導(dǎo)入：在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)7208

17、查詢分戶賬登記簿，將分戶賬信息導(dǎo)入到考核管理系統(tǒng)中，確保綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)貸款信息與考核系統(tǒng)一致。1.13 展期信息導(dǎo)入：在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 7816 查詢展期登記簿，將展期信息導(dǎo)入到考核管理系統(tǒng)中，導(dǎo)入方式參考“經(jīng)理考核” ->“流水?dāng)?shù)據(jù)導(dǎo)入”，確保綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)貸款信息與考核系統(tǒng)一致。 要求每月月初計算工資時，將上月所有展期貸款數(shù)據(jù)全部導(dǎo)入到考核管理系統(tǒng)中，否則將影響貸款到期收回率準確性。1.14 總部貸款考核： 用于總部統(tǒng)計各支行及直屬分理處貸款貸款收回率、不良貸款新增情況、網(wǎng)點不良貸款臺賬等。2 網(wǎng)點存貸考核 ：主要統(tǒng)計網(wǎng)點各科目當(dāng)前余額、日平余額、 機構(gòu)活期日平余額、定期日平余額、貸款日平

18、余額、總部查詢、打印和考核存貸款網(wǎng)點日平等。2.1 數(shù)據(jù)導(dǎo)入處理：此功能用來從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中讀入當(dāng)日單點或匯總?cè)請蟊聿⑦M行數(shù)據(jù)處理，計算其日平數(shù)。在做此操作之前應(yīng)先在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中用0765 產(chǎn)生單點或匯總?cè)請蟊聿g覽。在此要求輸入網(wǎng)點代號、報表對應(yīng)星期。輸入網(wǎng)點代號后屏幕將顯示此機構(gòu)上次入帳日期，報表對應(yīng)星期應(yīng)和綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中輸入的星期一致，否則查詢不到數(shù)據(jù)。確認后系統(tǒng)將開始轉(zhuǎn)換數(shù)據(jù)，并提示此次處理的報表日期，回車后系統(tǒng)將進行處理。2.2 單點日平查詢： 輸入網(wǎng)點代號后將顯示其對應(yīng)網(wǎng)點的科目當(dāng)前余額、日平余額、機構(gòu)活期日平余額、定期日平余額、貸款日平余額。2.3 單點日平打?。捍斯δ苡糜诖蛴?/p>

19、機構(gòu)日平數(shù)據(jù)。2.4 顯示入帳情況：輸入網(wǎng)點代號和月份后可查詢當(dāng)月入帳天數(shù)和該網(wǎng)點的最后入帳日期。2.5 日平數(shù)據(jù)上報：此功能用于支行，分理處不用。在此生成用于上傳給財務(wù)部的日平數(shù)據(jù)文件，然后在DATCS 中進行上傳。每月初支行應(yīng)執(zhí)行此步操作。2.6 網(wǎng)點數(shù)據(jù)讀入：此功能用于財務(wù)部2.7 匯總?cè)掌讲樵儯捍斯δ苡糜谪攧?wù)部2.8 匯總?cè)掌酱蛴。捍斯δ苡糜谪攧?wù)部2.9 數(shù)據(jù)批量刪除：此功能用于財務(wù)部2.10 網(wǎng)點增加修改： 此功能用來增加支行、直屬分理處、分理處網(wǎng)點。在此輸入網(wǎng)點代號、網(wǎng)點名稱和網(wǎng)點對應(yīng)機構(gòu)碼確認后即可。網(wǎng)點代號應(yīng)根據(jù)屏幕下面提示信息統(tǒng)一編號（如淮川支行 02、城關(guān)分理處 02、城東

20、分理處 03，則支行匯總網(wǎng)點編號為 0200，城關(guān)分理處為 0202，城東分理處為 0203，淮川營業(yè)部單點為 0201）。網(wǎng)點對應(yīng)機構(gòu)碼為綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中對應(yīng)所號， 支行匯總網(wǎng)點應(yīng)為所號 +9，分理處或支行營業(yè)部為所號 +0（如淮川支行為 1409，淮川營業(yè)部為 1400）。支行可根據(jù)實際情況需要決定是否要增加下屬網(wǎng)點，但支行匯總網(wǎng)點是必須增加的。2.11 網(wǎng)點刪除：輸入網(wǎng)點代號后，將刪除該網(wǎng)點對應(yīng)的數(shù)據(jù)，刪除后不可恢復(fù)，請慎用。2.12 網(wǎng)點名單查詢：顯示系統(tǒng)中已增加的網(wǎng)點。3 內(nèi)勤考核 ：此功能主要內(nèi)勤信息進行管理，按月統(tǒng)計柜員業(yè)務(wù)數(shù)量、現(xiàn)金流量、開銷卡、小額通存通兌合同登記、存折掛失、卡

21、掛失、更換存折、查詢查復(fù)、補卡業(yè)務(wù)筆數(shù)等。3.1 內(nèi)勤員工信息管理：對內(nèi)勤員工進行增加、修改、刪除處理，同時可以查詢網(wǎng)點入帳總天數(shù)。增加員工時輸入的柜員號和員工姓名應(yīng)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中一致。3.2 手工業(yè)務(wù)量錄入：此功能在新系統(tǒng)上線后停止使用，業(yè)務(wù)量全部從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中自動導(dǎo)入。3.3 業(yè)務(wù)量查詢：此功能用于按月查詢各柜員當(dāng)月業(yè)務(wù)量、現(xiàn)金流量以及全部柜員業(yè)務(wù)量和現(xiàn)金流量合計。3.4 內(nèi)勤業(yè)務(wù)量打?。捍斯δ苡糜诖蛴∧吃鹿駟T業(yè)務(wù)量情況。3.5 現(xiàn)金流量打?。捍斯δ苡糜诖蛴∧吃鹿駟T現(xiàn)金流量情況。3.6 其他業(yè)務(wù)導(dǎo)入：用于從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中導(dǎo)入本月開銷卡登記簿、通兌合同登記簿、存折掛失登記簿、卡掛失登記簿

22、、更換存折登記簿、查詢查復(fù)登記簿、補卡登記簿等相關(guān)數(shù)據(jù)，系統(tǒng)將自動將此業(yè)務(wù)量折算到對應(yīng)柜員業(yè)務(wù)量中。3.6.1 開銷卡 8352 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)讀入：在綜合系統(tǒng)中用8352 瀏覽本月開銷卡登記簿后才導(dǎo)入，該功能只能在次月初計算上月工資前進行，且每月只能做一次。導(dǎo)入方式與流水導(dǎo)入方式相同。3.6.2 通兌合同登記 4937 數(shù)讀入：在綜合系統(tǒng)中用4937 瀏覽本月小額通兌簿后才導(dǎo)入，該功能必須按日導(dǎo)入，且每日只能做一次，業(yè)務(wù)量按上班柜員平分。導(dǎo)入方式與流水導(dǎo)入方式相同。3.6.3 存折掛失 7105 業(yè)務(wù)數(shù)讀入：在綜合系統(tǒng)中用7105 瀏覽本月存折掛失簿后導(dǎo)入，該功能只能在次月初計算上月工資前進行，且

23、每月只能做一次。導(dǎo)入方式與流水導(dǎo)入方式相同。3.6.4 卡掛失 8353 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)讀入：在綜合系統(tǒng)中用8353 瀏覽本月卡掛失簿后才導(dǎo)入，該功能只能在次月初計算上月工資前進行，且每月只能做一次。導(dǎo)入方式與流水導(dǎo)入方式相同。3.6.5 更換存折 7136 業(yè)務(wù)數(shù)讀入：在綜合系統(tǒng)中用7136 瀏覽本月更換存折簿后才導(dǎo)入，該功能只能在次月初計算上月工資前進行，且每月只能做一次。導(dǎo)入方式與流水導(dǎo)入方式相同。3.6.6 查詢查復(fù) 7120 業(yè)務(wù)數(shù)讀入：在綜合系統(tǒng)中用7120 瀏覽本月查詢查復(fù)簿后才導(dǎo)入，該功能必須按日導(dǎo)入，且每日只能做一次，業(yè)務(wù)量按上班柜員平分。導(dǎo)入方式與流水導(dǎo)入方式相同。3.6.7 辦

24、理補卡 8355 業(yè)務(wù)數(shù)讀入：在綜合系統(tǒng)中用8355 瀏覽本月補卡登記簿后才導(dǎo)入，該功能只能次月初計算上月工資前進行，且每月只能做一次。導(dǎo)入方式與流水導(dǎo)入方式相同。4 工資考核 ：此功能用于對支行員工工資進行處理，每月月初時，在上月流水、各種登記簿全部導(dǎo)入至考核管理系統(tǒng)中，且貸款余額核對一致后，進行工資表取數(shù)、工資表錄入、打印和工資上報。4.1 工資表取數(shù)：輸入工資表取數(shù)年月份和網(wǎng)點編號后兩位數(shù)字，系統(tǒng)自動從相關(guān)表中取得存貸數(shù)據(jù)、利息、業(yè)務(wù)量、現(xiàn)金流量等數(shù)據(jù)到員工工資表中。支行及直屬分理處必須使用00，否則讀取數(shù)據(jù)不準確。4.2 工資表錄入：工資表按類型劃分為5 種，分別為行長、客戶經(jīng)理、信貸

25、內(nèi)勤、支行會計、普通柜員。在每個考核周期中必須先錄入工資表單價，單價定價請參考相關(guān)績效考核管理辦法，通常在每年一月份錄入，單價錄入后不允許再修改。4.2.1 行長工資錄入：輸入行長編號，系統(tǒng)顯示本期存款日平（萬元為單位）、本期貸款日平（萬元為單位）、本期貸款利息（元為單位）、輸入當(dāng)月違規(guī)應(yīng)扣工資和其他增（減）工資（新系統(tǒng)上線后將取消手工工資錄入）,系統(tǒng)自動計算當(dāng)月行長所得工資。4.2.2 經(jīng)理工資錄入：輸入經(jīng)理代號和工資月份，系統(tǒng)顯示當(dāng)月該客戶經(jīng)理存款日平（萬）、超 5 萬貸款日平（萬）、本期貸款利息（萬）以及相對應(yīng)單價，輸入當(dāng)月違規(guī)應(yīng)扣工資和其他增（減）工資（新系統(tǒng)上線后將取消手工工資錄入）

26、后系統(tǒng)自動計算當(dāng)月客戶經(jīng)理所得工資。4.2.3 內(nèi)勤工資錄入：輸入內(nèi)勤代號和工資月份，系統(tǒng)顯示當(dāng)月存款日平（萬）、貸款日平（萬）、對應(yīng)單價、其他應(yīng)當(dāng)工資和應(yīng)扣工資（新系統(tǒng)上線后將取消手工工資錄入），確定后系統(tǒng)自動計算內(nèi)勤工資。4.2.4 會計工資錄入：輸入會計代號和工資發(fā)放月份,系統(tǒng)根據(jù)顯示的本期存款日平（萬）、本期貸款日平（萬）、單價、相應(yīng)扣減工資自動計算會計當(dāng)月所得工資。4.2.5 員工數(shù)據(jù)錄入：輸入柜員代號和工資發(fā)放月份，系統(tǒng)根據(jù)本網(wǎng)點當(dāng)月存貸款日平、柜員業(yè)務(wù)量和現(xiàn)金流量計算當(dāng)月所得工資。新系統(tǒng)上線后，柜員業(yè)務(wù)量全部從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中導(dǎo)入，不再允許手工輸入業(yè)務(wù)量。4.2.6 經(jīng)理單價錄入：

27、年初時由網(wǎng)點統(tǒng)一設(shè)置客戶經(jīng)理存款日平單價、超5 萬日平單價、 5 萬內(nèi)筆數(shù)單價、 5 萬上筆數(shù)單價、貸款利息單價。單價每年只能輸入一次，確定后將不能修改。4.2.7 員工單價錄入： 年初時由網(wǎng)點統(tǒng)一設(shè)置柜員存款日平單價、貸款日平單價 （存貸款以萬元為單位計算）、傳票張數(shù)單價、現(xiàn)金流量單價。單價每年只能輸入一次，確定后將不能修改。4.3 工資表打?。嚎梢源蛴⌒虚L、會計、內(nèi)勤、客戶經(jīng)理、員工工資表，經(jīng)理工資表需要打印三張，員工工資表需要打印兩張。針式打印機使用機，報表打印機使用非 OKI 打印機。9 至 14，OKI存折打印4.4 工資表上報：工資表制作完成后，需要執(zhí)行此步，執(zhí)行完后還需要到DAT

28、CS中上傳至財務(wù)部。 只有在表外 107 余額與報表余額的核對一致， 貸款余額與報表余額一致的時候才允許上傳工資，否則系統(tǒng)將提示余額不一致，不允許上報本月工資。5 表外考核 ：此功能用于將表外應(yīng)收未收利息 （ 107）導(dǎo)入到考核管理系統(tǒng)中，以便統(tǒng)計年增五級分類不良以及客戶經(jīng)理表外欠息情況，。5.1 表外數(shù)據(jù)導(dǎo)入：此功能用于從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中導(dǎo)入表外107 數(shù)據(jù)到 KHGL 系統(tǒng)中。做此操作前應(yīng)先在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中用7505 查詢，選 R-打印， T- 終端打印功能生成打印文件。然后在按屏幕提示輸入查詢操作員柜員代號，確認后系統(tǒng)將自動處理。 若 7505中查詢大于1000 條記錄，可按科目號分段查詢

29、，多次導(dǎo)入。導(dǎo)入完后，系統(tǒng)將會把當(dāng)前導(dǎo)入 107 總余額和報表中余額核對，若發(fā)現(xiàn)不一致，說明在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)7505 中沒有將全部 107 數(shù)據(jù)查詢出來，需要重新導(dǎo)入。由于7505 中查詢的是實時數(shù)據(jù)，而報表中導(dǎo)入的是前日數(shù)據(jù)，為防止兩邊查詢的107 余額不相同，要求在當(dāng)日有業(yè)務(wù)發(fā)生前做“日報數(shù)據(jù)導(dǎo)入”，再做“表外數(shù)據(jù)導(dǎo)入”。5.2 表外數(shù)據(jù)查詢：可按貸款帳號、經(jīng)理代號、有無責(zé)任人、客戶姓名、本金、結(jié)息日、欠息額、村組、全部等條件來查詢表外107 的詳細情況。5.3 表外數(shù)據(jù)打?。嚎砂促J款帳號、經(jīng)理代號、有無責(zé)任人、客戶姓名、本金、結(jié)息日、欠息額、村組、全部等條件來打印表外107 的明細，方便客

30、戶經(jīng)理查、核對。5.4 日報數(shù)據(jù)導(dǎo)入：在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中用0765 生成日業(yè)務(wù)狀況表和表外科目表,然后瀏覽 ,不需要打印 ,必須是兩表全部生成后取數(shù)。輸入報表星期和本所機構(gòu)碼，系統(tǒng)將當(dāng)日報表讀入， 用于核對表外 107 是否全部導(dǎo)入到考核管理系統(tǒng)中。 做“表外數(shù)據(jù)導(dǎo)入”前需做此步。6 總部計發(fā)：用于總部處理各網(wǎng)點上傳的工資數(shù)據(jù)。7. 輔助功能：系統(tǒng)為完成各項功能而開發(fā)的相應(yīng)輔助工具。7.1 系統(tǒng)退出：選則后系統(tǒng)將退回LOGIN 狀態(tài)。6.2 備份數(shù)據(jù)：執(zhí)行后系統(tǒng)將對當(dāng)前數(shù)據(jù)進行備份，并在 BACK 和 DATCS 目錄下生成數(shù)據(jù)備份文件， 建議在導(dǎo)入流水核查相關(guān)數(shù)據(jù)無誤后做個備份。 系統(tǒng)按月備份

31、數(shù)據(jù)，當(dāng)月只保留最后一次的備份， 每個星期一或月底必須將備份上傳總部科技信息部， 以防機器故障造成數(shù)據(jù)丟失。6.3 恢復(fù)數(shù)據(jù)：執(zhí)行后系統(tǒng)將恢復(fù)到最近備份數(shù)據(jù)狀態(tài)。6.4 數(shù)據(jù)更新處理：主要對數(shù)據(jù)進行一些相關(guān)更正處理，在運行系統(tǒng)時候如報錯則應(yīng)該先執(zhí)行此功能。6.5 年終數(shù)據(jù)處理：此功能只能在考核周期處理完畢后，新的考核周期開始前使用（通常為每年年終后處理），否則會造成數(shù)據(jù)丟失，考核數(shù)據(jù)不能再用于考核!此操作將刪除上年度所有余額為0 的貸款帳戶、清空工資表、相關(guān)統(tǒng)計表等，所以必須在年底處理 !做此操作之前請先做數(shù)據(jù)備份，并在datcs 中上傳總部。6.6 貸款日期批改：此功能有 2 個作用： 1，

32、由于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 7503 中產(chǎn)生的數(shù)據(jù)沒有客戶姓名，貸款無開戶日期、到期日期，所以在此通過查詢貸款分戶賬將姓名、日期導(dǎo)入到系統(tǒng)中。 2，若考核管理系統(tǒng)中貸款余額和綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中貸款余額不一致時，可以通過此功能比對兩邊數(shù)據(jù)，將不同數(shù)據(jù)顯示在屏幕，也可打印出來。一種情況是考核管理系統(tǒng)無該筆貸款，而綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中存在，說明當(dāng)日新放貸款沒有成功導(dǎo)入到考核系統(tǒng)中； 另一種情況是考核管理中該筆貸款余額與綜合系統(tǒng)余額不一致，說明當(dāng)日還款的那一筆流水未能導(dǎo)入到考核管理系統(tǒng)中。在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)7203 中查詢，若是要增加姓名和日期，只需按開戶日期查詢新發(fā)放貸款，若是要核對兩邊數(shù)據(jù)，則需要查詢余額大于 0 的所有

33、貸款賬號。當(dāng)查詢記錄超過1000 條時，可按科目號或開戶日期分批查詢，具體方法可參考“經(jīng)理考核”->“流水導(dǎo)入處理”大于1000 條時的處理方式。6.7 授權(quán)日期修改：因某日無授權(quán)數(shù)據(jù)而不能做“授權(quán)信息導(dǎo)入”時，可在此將日期往后調(diào)整一天。6.8 數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)調(diào)整：當(dāng)程序升級時，需要運行此功能，在運行系統(tǒng)時候如報錯則應(yīng)執(zhí)行此功能，然后再做“數(shù)據(jù)更新處理”。6.9 修改文件名稱：暫時不用。6.10 保險數(shù)據(jù)錄入：此功能已停用。二、 日常操作步驟（一）每日操作：1、柜員流水導(dǎo)入：1.1 操作員在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)7503 查詢昨日流水、提交；如果查詢的流水大于1000條，則按中心流水號重新查詢。（大于1

34、000 條數(shù)據(jù)處理的詳細說明可參考下面注意事項）1.2、選 “R-打印 ”，再選 “T-終端打印 ”，在提示打印失敗后退出即可；1.3、在另外一屏中以khgl( 考核管理 ) 注冊，選 “經(jīng)理考核 ”；1.4、選擇“ 1 新增客戶賬戶“，連接客戶經(jīng)理管理的扣息賬號（存款戶也可以在此連接），輸入對應(yīng)內(nèi)容；1.5、選 “2、流水?dāng)?shù)據(jù)導(dǎo)入 ”，系統(tǒng)將顯示上次入帳日期，輸入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中數(shù)據(jù)查詢方式（ 1、用 7503， 2、用 7501 或 7502）（要求平時都用7503 查詢，月初一號則用 7502 查詢上月最后一天流水），輸入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中做本操作第2 步的操作員代號并確認后系統(tǒng)將讀入數(shù)據(jù)和自

35、動記帳；（如果流水?dāng)?shù)據(jù)大于1000 條時，在最后一個選項中除分段查詢的最后一次輸入“1”外，前面的幾次查詢處理都必須輸入“0”，請仔細看確認時候的提示信息，此處不能輸錯，否則，導(dǎo)入數(shù)據(jù)全部不正確）2、選“ 9，單戶結(jié)息錄入”，輸入入帳月份、客戶帳號、利息，將昨日單戶結(jié)息數(shù)據(jù)錄入系統(tǒng)中。3、授權(quán)數(shù)據(jù)導(dǎo)入：3.1 在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)8406 中查詢昨日授權(quán)登記簿，選“R-打印 ”，再選 “T-終端打印 ”。3.2 選“經(jīng)理考核“ ->“授權(quán)數(shù)據(jù)導(dǎo)入”，輸入柜員到導(dǎo)入昨日授權(quán)流水。4、日報數(shù)據(jù)導(dǎo)入：4.1 操作員在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)（ hnrcc）中選 “ 0765，”選 “業(yè)務(wù)狀況表 ”再輸入報表日期

36、為對應(yīng)的星期，如星期一為 1，提交；（支行匯總表則輸入?yún)R總機構(gòu)碼，如淮川支行1801011409，單點如淮川支行業(yè)務(wù)部為 1801011400）4.1、選 “打印全部 ”，再選方式為 “3、瀏覽 ”，按 del 鍵退出瀏覽。4.2、以 khgl( 考核管理 ) 注冊，選 “網(wǎng)點存貸日平考核”；4.3、選“存貸考核“->“1、數(shù)據(jù)導(dǎo)入處理 ”，輸入網(wǎng)點代號后系統(tǒng)將提示該網(wǎng)點的最后入帳日期，輸入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中報表日期（星期），再輸入數(shù)字“1確”認，系統(tǒng)自動拷入數(shù)據(jù)和記帳；5、選“考核數(shù)據(jù)查詢”->“ 9，匯總數(shù)據(jù)查詢”，查詢昨日貸款總額是否與報表中是否一致。選“內(nèi)勤考核”->“

37、3，業(yè)務(wù)量查詢”，查詢昨日柜員業(yè)務(wù)量是否與實際一致。6、在確認昨日數(shù)據(jù)導(dǎo)入無誤后，選“輔助功能”->“備份數(shù)據(jù)”，做好數(shù)據(jù)備份。（二）定期操作：1、每月 21 號后可進行批量結(jié)息處理，先在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中用0712 生成結(jié)息數(shù)據(jù)并瀏覽，在KHGL 中選“ 8，批量結(jié)息導(dǎo)入”，輸入結(jié)息日期（批量結(jié)息日期應(yīng)為每月21 號）后查詢操作員代號確認后即可。2、選“考核數(shù)據(jù)查詢”->“ 9，貸款利息查詢”，查詢21 號利息是否全部成功導(dǎo)入系統(tǒng)中。3、每旬進行一次“貸款日期批改”、“展期信息導(dǎo)入”、表外考核中的“日報數(shù)據(jù)導(dǎo)入”、“表外數(shù)據(jù)導(dǎo)入”（日報數(shù)據(jù)導(dǎo)入必須在表外數(shù)據(jù)導(dǎo)入之前處理）操作。4、每

38、月月底進行一次“其他業(yè)務(wù)導(dǎo)入”，包括：開銷卡登記簿、通兌合同登記簿、存折掛失登記簿、卡掛失登記簿、更換存折登記簿、查詢查復(fù)登記簿、補卡登記簿等，在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中查詢時，輸入交易日期為本月1 號 -月底日則可。5、每月月底進行一次“工資表取數(shù)”。（三）每周一操作：1,、KHGL 系統(tǒng)中導(dǎo)入昨日流水后備份，以datcs 注冊，選 ,1、數(shù)據(jù)上傳 ?， 選 ,5、考核備份 ,，保證數(shù)據(jù)異地保管，防止由于機器故障造成數(shù)據(jù)丟失！數(shù)據(jù)上傳時間：每周一上班時間。（四）每月月初操作：1，將考核系統(tǒng)流水，報表導(dǎo)入到上月最后一天，確?？己讼到y(tǒng)貸款余額和報表中一致。2、做“系統(tǒng)輔助”功能中的“7，貸款日期批改”，確

39、保上月新發(fā)放貸款的姓名，開戶日期和到期日期全部導(dǎo)入到考核系統(tǒng)中。3、做“經(jīng)理考核”功能中的“d，展期信息導(dǎo)入”，確保上月貸款展期數(shù)據(jù)全部導(dǎo)入到考核管理系統(tǒng)中。4、做“經(jīng)理考核”->“考核數(shù)據(jù)查詢”中的“23，貸款余額核對”，保證貸款余額一致，否則上月工資不能發(fā)放。5、做“表外考核”->“ 4 日報數(shù)據(jù)導(dǎo)入”，將外表107 報表導(dǎo)入到系統(tǒng)中。6、做“表外考核”中的“ 1，表外數(shù)據(jù)導(dǎo)入”，若提示 107 余額與報表不一致，說明未能全部導(dǎo)入， 需重新查詢導(dǎo)入全部數(shù)據(jù)。 做此步前必須先做 “4 日報數(shù)據(jù)導(dǎo)入” 。7、做“內(nèi)勤考核“ ->“其他業(yè)務(wù)導(dǎo)入”中的“開銷卡 8352 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)

40、讀入”、 “ 通兌合同登記 4937 數(shù)讀入”、“ 存折掛失 7105 業(yè)務(wù)數(shù)讀入”、“ 、卡掛失 8353業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)讀入”、“ 更換存折 7136 業(yè)務(wù)數(shù)讀入”、“ 查詢查復(fù) 7120 業(yè)務(wù)數(shù)讀入”、“ 辦理補卡 8355 業(yè)務(wù)數(shù)讀入”。查詢?nèi)掌跒樯显?1 號到上月末，確保此類業(yè)務(wù)全部導(dǎo)入到系統(tǒng)中，系統(tǒng)按一定比例折算成業(yè)務(wù)量分配給相應(yīng)柜員。8、在以上步驟正常操作無誤后，做“工資表取數(shù)”、“工資表錄入”、“工資表打印”、“工資表上報”。9、支行及直屬分理處還要求做“存款考核”->“日平數(shù)據(jù)上報”10、待工資數(shù)據(jù)上報成功后，再做一次考核備份。11、到 DATCS 中，上傳考核備份、考核數(shù)據(jù)（

41、支行及直屬分理處傳）、考核工資。三、 常見問題及注意事項1、由于 KHGL 系統(tǒng)是從綜合業(yè)務(wù)中取得數(shù)據(jù)，所以在做任何數(shù)據(jù)流水導(dǎo)入處理時都應(yīng)當(dāng)先在綜合業(yè)務(wù)員系統(tǒng) HNRCC 中產(chǎn)生打印文件。具體有兩種情況：像在 7503 歷史明細賬查詢中輸入條件式查詢的提交后應(yīng)先選 R-打印，再選 T- 終端打印，屏幕將顯示打印失敗， 這時候打印文件已產(chǎn)生。我們需要的就是讓系統(tǒng)在電腦上產(chǎn)生一個打印文件，而不是讓打印機真的打?。涣硗庖环N情況則像0765 中提交后直接用文件預(yù)覽方式瀏覽一下數(shù)據(jù)即可，瀏覽后數(shù)據(jù)文件已在電腦上產(chǎn)生，可以退出。2、經(jīng)理考核是通過在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中用7503、 7501 或 7502 查詢當(dāng)

42、日流水，網(wǎng)點存貸考核用0765 查詢當(dāng)日日報。由于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)保存業(yè)務(wù)流水時間不超過當(dāng)月，因此，操作員必須在當(dāng)月將網(wǎng)點流水按日全部導(dǎo)入系統(tǒng)，否則下月不能處理。 HNRCC0765中日報數(shù)據(jù)最多保存一個星期， 因此，操作員必須在一星期內(nèi)將綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)導(dǎo)入 khgl 系統(tǒng)，否則數(shù)據(jù)不能導(dǎo)入。3、新增賬號要求輸入名稱且必須在流水?dāng)?shù)據(jù)導(dǎo)入前輸入，否則新增戶信息導(dǎo)入不成。4、在 7501 或 7502、 7503 中若遇流水記錄超過1000 時，可以按中心流水號多次進行查詢和入賬。例如：交易日期輸入20090415 后提交，系統(tǒng)提示條件不夠精確，系統(tǒng)將返回 1000 條記錄，這時應(yīng)增加中心流水號條件

43、查詢。一般來說可以先在中心流水號中輸入用（ 0， 100000）提交，如果記錄只有兩三百條或更少，則應(yīng)擴大搜索范圍，在中心流水號更改條件為（0， 500000），如果此時能查詢500 條記錄以上則算分段查詢成功，按 R-打印， T-終端打印后轉(zhuǎn)到KHGL 系統(tǒng)中進行流水?dāng)?shù)據(jù)導(dǎo)入處理。輸入操作員代號后應(yīng)在下個選項中選0，表示還有流水未讀入；如果輸入1 表示本日流水全部讀完，系統(tǒng)則將日期跳入下個處理日期，本日流水將不能再繼續(xù)導(dǎo)入。處理完第一筆后繼續(xù)在 HNRCC 中將中心流水號改為（500000， 800000）提交后按第一次處理方式處理，若查詢出的數(shù)據(jù)大于1000 條則縮小查詢范圍，若查詢出的記錄只有兩三百條以下則應(yīng)擴大中心流水號的范圍。最后一次則將條件改為大于上次查詢的最后一個值(如： >800000)，在流水?dāng)?shù)據(jù)導(dǎo)入的最后一個