《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法》

1、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法第一章總則第一條為加強(qiáng)保險(xiǎn)市場(chǎng)體系建設(shè)，規(guī)范保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入，根據(jù)保險(xiǎn)法、保險(xiǎn)公司管理規(guī)定等法律、行政規(guī)章，制定本辦法。第二條本辦法所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司。第三條本辦法所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的省級(jí)分公司、分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部和營(yíng)銷服務(wù)部。第四條保險(xiǎn)公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一）統(tǒng)籌規(guī)劃，合理布局；（二）審慎決策，嚴(yán)格管理；（三）程序規(guī)范，質(zhì)量過(guò)硬；（四）保障運(yùn)營(yíng)，強(qiáng)化服務(wù)。第五條保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立，分為籌建、開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。1 第二章籌建條件第六條保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本

2、為2億元的，在其住所地以外每申請(qǐng)?jiān)O(shè)立一家省級(jí)分公司，應(yīng)當(dāng)增加不少于2000萬(wàn)元的注冊(cè)資本。注冊(cè)資本在5億元以上的，可不再增加。第七條保險(xiǎn)公司在注冊(cè)地所在省域以外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)開(kāi)業(yè)滿2年。專業(yè)性保險(xiǎn)公司除外。第八條保險(xiǎn)公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研和可行性論證，制定科學(xué)規(guī)劃。分支機(jī)構(gòu)設(shè)立規(guī)劃應(yīng)當(dāng)充分考慮自身經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、資本實(shí)力、管控能力、人員儲(chǔ)備及地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?fàn)顩r、市場(chǎng)環(huán)境、競(jìng)爭(zhēng)程度等因素。第九條保險(xiǎn)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）符合自身發(fā)展規(guī)劃。其中，成立3年以內(nèi)的保險(xiǎn)公司設(shè)立省級(jí)分公司，如與該公司成立時(shí)提交的發(fā)展規(guī)劃不一致的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。（二）上一年度及提交申請(qǐng)前

3、連續(xù)兩個(gè)季度償付能力均達(dá)到充足類。（三）上一年度及提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度分類監(jiān)管類別均不低于B類。（四）具備良好的公司治理，內(nèi)控健全。（五）具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度。（六）最近2年內(nèi)無(wú)受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的記錄。（七）不存在申請(qǐng)人或者其管理人員因工作行為涉嫌重大違法犯罪，正在受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的情形。（八）已設(shè)立的省級(jí)分公司運(yùn)轉(zhuǎn)正常，最近2年內(nèi)沒(méi)有發(fā)生省級(jí)分公司市場(chǎng)退出情形。（九）有符合省級(jí)分公司高級(jí)管理人員任職條件的籌建負(fù)責(zé)人。（十）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。第十條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）符合申請(qǐng)人自身發(fā)展規(guī)劃；（二）保險(xiǎn)公司上一年

4、度及提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度償付能力均達(dá)到充足類；（三）保險(xiǎn)公司上一年度及提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度分類監(jiān)管類別不低于B類，且省級(jí)分公司上一年度及提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度分類監(jiān)管類別不低于C類；（四）保險(xiǎn)公司具備良好的公司治理，內(nèi)控健全；（五）申請(qǐng)人具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度；（六）在保險(xiǎn)公司住所地以外的省、自治區(qū)、直轄市申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的，當(dāng)?shù)厥〖?jí)分公司已經(jīng)開(kāi)業(yè)；（七）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的上級(jí)直接管理機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)滿3個(gè)月。省級(jí)分公司在其所在地市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)不受此限制；（八）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的上級(jí)直接管理機(jī)構(gòu)內(nèi)控健全；（九）有符合擬設(shè)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人任職條件的籌建負(fù)責(zé)人。第十一條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，不得有以下情形：（一

5、）申請(qǐng)人或者擬設(shè)機(jī)構(gòu)所屬省級(jí)分公司最近2年內(nèi)受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的；（二）申請(qǐng)人或者其管理人員因工作行為涉嫌重大違法犯罪，正在受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的；（三）在擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機(jī)構(gòu)最近6個(gè)月內(nèi)受到重大保險(xiǎn)行政處罰的；（四）在擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)，最近1年內(nèi)有3家次以上分支機(jī)構(gòu)受到保險(xiǎn)行政處罰的；（五）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的上級(jí)直接管理機(jī)構(gòu)最近6個(gè)月內(nèi)受到保險(xiǎn)行政處罰的。第十二條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，在擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)情況不得有以下情形：（一）無(wú)主要負(fù)責(zé)人或者臨時(shí)負(fù)責(zé)人超期的；（二）無(wú)穩(wěn)定、規(guī)范的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的；（三）自行停

6、業(yè)連續(xù)3個(gè)月以上的。停業(yè)情形已向保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的除外；（四）存在重大內(nèi)部控制缺陷，尚未整改到位的；（五）最近1年內(nèi)撤銷分支機(jī)構(gòu)3家以上的；（六）最近1年內(nèi)同一分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所兩次以上或者變更主要負(fù)責(zé)人3次以上的；（七）最近6個(gè)月內(nèi)發(fā)生過(guò)50人以上群訪群訴事件，或者100人以上非正常集中退保事件，影響較為惡劣的；（八）保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。第十三條專業(yè)性保險(xiǎn)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)具備專業(yè)化特色，主業(yè)突出。第十四條保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)改建為其他級(jí)別分支機(jī)構(gòu)的，除符合本辦法規(guī)定的籌建條件外，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）改建具有必要性和合理性；（二）對(duì)改建可能造成的影響已進(jìn)行充分評(píng)估，并有可

7、行的應(yīng)對(duì)措施。1 第三章開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)第十五條保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)名稱應(yīng)當(dāng)合法規(guī)范。同一保險(xiǎn)公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)保持統(tǒng)一的命名規(guī)則。第十六條保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)應(yīng)當(dāng)符合以下標(biāo)準(zhǔn)：（一）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所權(quán)屬清晰，安全、消防等設(shè)施符合要求，使用面積、使用期限、功能布局等滿足經(jīng)營(yíng)需要。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所連續(xù)使用時(shí)間原則上不短于2年。（二）辦公設(shè)備配置齊全，運(yùn)行正常。（三）信息系統(tǒng)符合監(jiān)管要求。（四）內(nèi)控制度完善。（五）擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人符合任職條件。（六）特定崗位工作人員符合法律法規(guī)規(guī)定的執(zhí)業(yè)資格要求。工作人員經(jīng)過(guò)培訓(xùn)，符合上崗條件。（七）產(chǎn)品、單證、服務(wù)能力等滿足運(yùn)營(yíng)要求。（八）籌建期間未開(kāi)辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（九）中國(guó)保監(jiān)

8、會(huì)規(guī)定的其他條件。第十七條保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)改建為其他級(jí)別分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。1 第四章設(shè)立程序第十八條保險(xiǎn)公司設(shè)立省級(jí)分公司，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出設(shè)立申請(qǐng)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)收到完整申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)對(duì)設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行審查。對(duì)符合規(guī)定的，向申請(qǐng)人發(fā)出籌建通知，并抄送當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局；對(duì)不符合規(guī)定的，作出不予批準(zhǔn)決定，并書面說(shuō)明理由。申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起6個(gè)月內(nèi)完成分支機(jī)構(gòu)的籌建工作?；I建工作完成后，申請(qǐng)人向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交開(kāi)業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。自收到完整開(kāi)業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告之日起30日內(nèi)，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局完成開(kāi)業(yè)驗(yàn)收并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送驗(yàn)收情況報(bào)告，中國(guó)保監(jiān)會(huì)據(jù)此作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。予以批準(zhǔn)的，保

9、險(xiǎn)公司持中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件到當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局領(lǐng)取分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證；不予批準(zhǔn)的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。第十九條設(shè)立省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，由保險(xiǎn)公司總公司，或者省級(jí)分公司持總公司批準(zhǔn)文件向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請(qǐng)。當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局收到完整申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)對(duì)設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行審查。對(duì)符合規(guī)定的，向申請(qǐng)人發(fā)出籌建通知；對(duì)不符合規(guī)定的，作出不予批準(zhǔn)決定，并書面說(shuō)明理由。申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起6個(gè)月內(nèi)完成分支機(jī)構(gòu)的籌建工作?；I建工作完成后，申請(qǐng)人向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交開(kāi)業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局收到完整開(kāi)業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告之日起30日內(nèi)，完成開(kāi)業(yè)驗(yàn)收并作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。批準(zhǔn)設(shè)立的，頒發(fā)分支機(jī)

10、構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證；不予批準(zhǔn)設(shè)立的，書面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。第二十條保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)籌建期間不計(jì)算在行政許可的期限內(nèi)。籌建期滿未完成籌建工作的，應(yīng)當(dāng)重新提出設(shè)立申請(qǐng)?；I建機(jī)構(gòu)不得從事任何保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。第二十一條保監(jiān)局根據(jù)開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)實(shí)施開(kāi)業(yè)驗(yàn)收，可以采取現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收、遠(yuǎn)程審核或者委托查驗(yàn)等形式。驗(yàn)收方法包括談話、抽查、專業(yè)測(cè)試、系統(tǒng)演示等。第二十二條除設(shè)立營(yíng)銷服務(wù)部外，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在提交開(kāi)業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告的同時(shí)，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交該機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)，由當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。其中，省級(jí)分公司總經(jīng)理的任職資格核準(zhǔn)文件作為驗(yàn)收情況報(bào)告的附件報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)。第二十三

11、條經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)持批準(zhǔn)文件以及分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。第二十四條保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)改建為省級(jí)分公司的，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。中國(guó)保監(jiān)會(huì)在作出決定之前，需要對(duì)改建機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)收的，通知當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局進(jìn)行驗(yàn)收，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局完成驗(yàn)收后向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送驗(yàn)收情況報(bào)告。第二十五條保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)改建為省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請(qǐng)。當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局自收到完整申請(qǐng)材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。保監(jiān)局在作出決定之前，可

12、以根據(jù)需要對(duì)改建機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)收。第二十六條申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在提交改建申請(qǐng)的同時(shí)，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交該機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)，由當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。其中，改建為省級(jí)分公司的，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局應(yīng)將其總經(jīng)理的任職資格核準(zhǔn)文件抄送中國(guó)保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門。1 第五章材料報(bào)送第二十七條設(shè)立保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：（一）設(shè)立申請(qǐng)書；（二）申請(qǐng)前連續(xù)2個(gè)季度的償付能力報(bào)告和上一年度經(jīng)審計(jì)的償付能力報(bào)告；（三）保險(xiǎn)公司上一年度公司治理報(bào)告以及申請(qǐng)人內(nèi)控制度清單；（四）申請(qǐng)人分支機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃和管理制度；（五）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的可行性論證報(bào)告，包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場(chǎng)分析，設(shè)立分支機(jī)構(gòu)與公

13、司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況和內(nèi)控狀況相適應(yīng)的說(shuō)明；（六）受到行政處罰或者立案調(diào)查情況的說(shuō)明；（七）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷以及相關(guān)證明材料；（八）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)客戶端程序生成的電子化數(shù)據(jù)文件；（九）申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，提交擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)情況說(shuō)明，并就是否存在本辦法第十二條所列情形做出聲明；（十）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。同一機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立多家分支機(jī)構(gòu)，以上第（二）、（三）、（四）、（九）項(xiàng)材料內(nèi)容未發(fā)生變化的，只需首次報(bào)送時(shí)提供，再次報(bào)送需提交已報(bào)送說(shuō)明。說(shuō)明內(nèi)容包括該材料首次報(bào)送時(shí)間、文號(hào)及具體事項(xiàng)等。第二十八條申請(qǐng)人提交的開(kāi)業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告，

14、應(yīng)當(dāng)附擬設(shè)機(jī)構(gòu)的以下材料：（一）籌建工作完成情況報(bào)告，其中應(yīng)說(shuō)明籌建機(jī)構(gòu)是否符合本辦法第十六條所規(guī)定的分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；（二）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；（三）消防證明或者已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；（四）計(jì)算機(jī)設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報(bào)告；（五）內(nèi)控制度建設(shè)情況報(bào)告，說(shuō)明分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度建設(shè)總體情況，不包括內(nèi)控制度文本；（六）機(jī)構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報(bào)告，包括員工上崗培訓(xùn)情況等；（七）擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明；（八）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)客戶端程序生成的電子化數(shù)據(jù)文件；（九）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。第二十九條保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)改建為其他級(jí)

15、別分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交本辦法第二十八條除第（一）項(xiàng)以外其他項(xiàng)內(nèi)容規(guī)定的材料，同時(shí)還應(yīng)當(dāng)提交以下材料：（一）改建申請(qǐng)書；（二）保險(xiǎn)公司同意改建的書面文件；（三）申請(qǐng)人分支機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃和管理制度；（四）改建報(bào)告，包括改建的必要性、合理性說(shuō)明，改建情況，改建對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的影響及處理方案，改建機(jī)構(gòu)3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場(chǎng)分析，改建機(jī)構(gòu)與公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況和內(nèi)控狀況相適應(yīng)的說(shuō)明；（五）改建為上級(jí)分支機(jī)構(gòu)的，提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度的償付能力報(bào)告和上一年度經(jīng)審計(jì)的償付能力報(bào)告；上一年度公司治理報(bào)告；受到行政處罰或者立案調(diào)查情況的說(shuō)明；改建機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)情況說(shuō)明，并就是否存在本辦法第十二條所列情形做出聲明。第三十條申請(qǐng)人提供的申請(qǐng)材料中有復(fù)制資料的，應(yīng)當(dāng)簽注“經(jīng)核對(duì)與原件無(wú)誤”字樣，并加蓋申請(qǐng)人公章。 第