綜合業(yè)務(wù)復(fù)習(xí)題(二十四)聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)

1、一、判斷題1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定將應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的銀行業(yè)務(wù)統(tǒng)稱為規(guī)定業(yè)務(wù)。（正確）2、銀行機(jī)構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)需當(dāng)場(chǎng)為客戶辦結(jié)的，應(yīng)當(dāng)場(chǎng)聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息。（正確）3、銀行機(jī)構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)不需當(dāng)場(chǎng)辦結(jié)的，應(yīng)在辦結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)后聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息。（錯(cuò)誤）4、銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致且能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。（正確）5、銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若相關(guān)個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)與居民

2、身份證所記載的信息核對(duì)完全相符，可按照相關(guān)規(guī)定繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。（正確）6、因客戶申請(qǐng)辦理單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，銀行機(jī)構(gòu)為此而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，若個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致且無法確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件時(shí)，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)暫停為該客戶辦理業(yè)務(wù)，同時(shí)，將核查結(jié)果明確告知客戶，并及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。如其居民身份證經(jīng)核實(shí)確屬虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)，反之，可按相關(guān)規(guī)定繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。（正確）7、同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)如先前在為相關(guān)個(gè)人辦理銀行業(yè)務(wù)時(shí)已對(duì)其身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查無誤，那么以后該客戶到本網(wǎng)點(diǎn)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)均無需再對(duì)其身份

3、信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。（錯(cuò)誤）8、同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理銀行賬戶、支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，如當(dāng)天在為相關(guān)個(gè)人辦理銀行業(yè)務(wù)時(shí)已對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查且其公民身份信息尚未發(fā)生變化，可不再對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。（正確）9、同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理銀行賬戶、支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，如對(duì)先前獲得的相關(guān)個(gè)人的公民身份信息的真實(shí)性存在疑義的，即使先前已對(duì)該客戶的身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，也應(yīng)當(dāng)重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。（正確）10、銀行機(jī)構(gòu)在對(duì)公民身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，如對(duì)核查結(jié)果存在疑義的，可向人民銀行或公安部門申請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)。（錯(cuò)誤）11、銀行機(jī)構(gòu)在對(duì)公民身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，如對(duì)核查結(jié)果存在疑義的，可向公安部門申請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)。（正確）12、

4、銀行機(jī)構(gòu)在對(duì)公民身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，如客戶對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具聯(lián)網(wǎng)核查后相關(guān)個(gè)人居民身份證信息核對(duì)不一致的證明，并告知客戶可自行到被核查人常住戶口所在地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)。（正確）13、當(dāng)客戶對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果或核實(shí)結(jié)果存在異議時(shí)，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)耐心細(xì)致地做好解釋說明工作，同時(shí)告知客戶，客戶可直接向公安部信息中心申請(qǐng)核實(shí)。（錯(cuò)誤）14、銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個(gè)人居民身份證信息進(jìn)一步核實(shí)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。（正確）15、銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個(gè)人居民身份證信息進(jìn)一步核實(shí)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份

5、證騙取開立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，應(yīng)及時(shí)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。（錯(cuò)誤）16、對(duì)于聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果中身份證件號(hào)碼與姓名一致但未反饋照片的，銀行機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)拒絕辦理業(yè)務(wù)。（錯(cuò)誤）17、銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若相關(guān)個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)等信息，只要有三項(xiàng)以上與居民身份證所記載的信息核對(duì)相符，則可按照相關(guān)規(guī)定繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。（錯(cuò)誤）二、多項(xiàng)選擇題1、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息是指通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)核對(duì)或查詢相關(guān)個(gè)人的公民身份信息，以驗(yàn)證相關(guān)個(gè)人的居民身份證所記載的（ABCD）等信息真實(shí)性的行為。A、姓名B、公民身份號(hào)碼C、照片D、簽發(fā)機(jī)關(guān)E、證件有效期2、

6、銀行機(jī)構(gòu)可通過（ABC ）等方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息。A、本行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)接入聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)B、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)登錄聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)C、個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)登錄聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)D、直接通互聯(lián)網(wǎng)登錄聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)3、銀行機(jī)構(gòu)在辦理（ABCDE ）等人民幣銀行業(yè)務(wù)時(shí)，如法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定需要核對(duì)相關(guān)個(gè)人出示的居民身份證，則應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。A、開立、變更個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶B、開立、變更個(gè)人銀行結(jié)算賬戶C、開立、變更單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。D、票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)及匯兌業(yè)務(wù)E、銀行卡結(jié)算業(yè)務(wù)F、國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)4、對(duì)身份證件號(hào)碼存在但與姓名不匹配或反饋照片不相符

7、的，可要求客戶出示（ ABC ）等其他有效證件對(duì)相關(guān)居民身份證的真實(shí)性進(jìn)一步核實(shí)。經(jīng)佐證，相關(guān)居民身份證確屬真實(shí)證件的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)留存相關(guān)證件復(fù)印件，并繼續(xù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。A、居民戶口簿B、護(hù)照C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D、單位證明、居委會(huì)或村民委員會(huì)證明5、因客戶申請(qǐng)辦理個(gè)人銀行賬戶業(yè)務(wù)，銀行機(jī)構(gòu)為此而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，若個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致且無法確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件時(shí)，銀行機(jī)構(gòu)可繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務(wù)。同時(shí)按如下方法處理（ABCDE ）A、銀行機(jī)構(gòu)繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)詳細(xì)登記客戶的聯(lián)系方式（如通訊地址、聯(lián)系電話等），并在辦理業(yè)務(wù)后及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居

8、民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。B、如其居民身份證經(jīng)核實(shí)確屬虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)立即停辦相關(guān)賬戶的支付結(jié)算業(yè)務(wù)。C、對(duì)于開戶業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)通知該客戶撤銷賬戶，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。D、對(duì)于變更賬戶業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)還應(yīng)及時(shí)采取恢復(fù)原狀、通知真實(shí)存款人等補(bǔ)救措施，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。E、銀行機(jī)構(gòu)無論是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，均應(yīng)將核查結(jié)果明確告知客戶。6、因客戶申請(qǐng)辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，銀行機(jī)構(gòu)為此而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，若個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致且無法確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件時(shí)，應(yīng)下列處理方法處理：（ABCDE ）A、銀行

9、機(jī)構(gòu)可根據(jù)法規(guī)制度規(guī)定及內(nèi)部管理要求決定是否為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。B、銀行機(jī)構(gòu)如拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)將核查結(jié)果明確告知客戶。C、銀行機(jī)構(gòu)如暫停為該客戶辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)將核查結(jié)果明確告知客戶，及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)，并根據(jù)核實(shí)情況決定是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。D、銀行機(jī)構(gòu)如繼續(xù)為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)詳細(xì)登記客戶的聯(lián)系方式，并在辦理業(yè)務(wù)后及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)。E、如其居民身份證經(jīng)核實(shí)確屬虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救措施，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。7、當(dāng)銀行機(jī)構(gòu)或銀行客戶對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果存在異議時(shí)，可以通過下列方式對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果進(jìn)一步核實(shí)。（

10、BD ）A、由銀行機(jī)構(gòu)將存有疑義的信息通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)向人民銀行反饋并申請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)。B、由銀行機(jī)構(gòu)將存有疑義的信息通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)向公安部公民身份信息查詢服務(wù)中心反饋并申請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)。C、銀行客戶對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明，客戶可自行到核查銀行所在地人民銀行申請(qǐng)核實(shí)。D、銀行客戶對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明，客戶可自行到其常住戶口所在地公安機(jī)關(guān)申請(qǐng)核實(shí)。8、對(duì)于身份證件號(hào)碼不存在的，可要求客戶出示（ABC ）等其他有效證件對(duì)相關(guān)居民身份證的真實(shí)性進(jìn)一步核實(shí)。經(jīng)佐證，相關(guān)居民身份證確屬真實(shí)證件的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)留存相關(guān)證件復(fù)印件，并

11、繼續(xù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。A、居民戶口簿B、護(hù)照C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D、單位證明、居委會(huì)或村民委員會(huì)證明9、銀行機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（ AD ）以上的，應(yīng)當(dāng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)核查、鑒定、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、人民幣單筆1萬(wàn)元B、人民幣單筆5萬(wàn)元C、外幣等值1 萬(wàn)美元D、外幣等值1000美元11、出現(xiàn)以下（ABCDEFG ）情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶的，應(yīng)當(dāng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)核查、鑒定、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、客戶要求變更姓名、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。B、客戶行為或者交易情