個(gè)人理財(cái)規(guī)劃問卷NO4

1、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃問卷第一部分：家庭基本資料客戶基本資料：客戶姓名林靜性別女年齡30教育程度碩士工作單位廈門高校教師職位講師客戶配偶基本資料：年齡30教育程度博士工作單位廈門高校教師職位助理教授客戶子女基本資料：性別無年齡工作（學(xué)習(xí)）單位教育程度職位客戶父母基本資料：父親年齡62是否同住否是否需贍養(yǎng)否母親年齡57是否同住否是否需贍養(yǎng)否岳父年齡-是否同住否是否需贍養(yǎng)否岳母年齡53是否同住否是否需贍養(yǎng)否第二部分：客戶家庭財(cái)務(wù)資料：資產(chǎn)負(fù)債: 年 月 日資產(chǎn)金額負(fù)債金額1.流動(dòng)性資產(chǎn)1.短期負(fù)債 現(xiàn)金 信用卡0 短期投資 保單現(xiàn)值2.投資性資產(chǎn)2.長(zhǎng)期貸款 定期存款40萬 房屋貸款，貸款金額 剩（ ）年，

2、 0 股票8萬汽車貸款，貸款金額 剩（ ）年，0 債券0 其他貸款，貸款金額，剩（ ）年0 基金 投資性壽險(xiǎn) 不動(dòng)產(chǎn) 其他3.限制型資產(chǎn) 住房公積金6萬 退休金個(gè)人賬戶未查4.個(gè)人資產(chǎn) 自用住宅100萬 汽車0 其他現(xiàn)金流量（月）：收入金額支出金額1.工作收入1.基本生活支出5000 薪金收入（稅前）20000 客戶月收入5000 配偶月收入15000 年終獎(jiǎng)金10萬2投資收入（稅后）2.房貸分期付款 租金收入3.汽車分期付款3.其它收入4.不定期支出 娛樂休閑1000 人情費(fèi)500 子女費(fèi)用 學(xué)雜費(fèi) 才藝班 其它支出 5.孩子（年）學(xué)費(fèi)支出客戶家庭的保險(xiǎn)保障：客戶擁有的保險(xiǎn)產(chǎn)品：無配偶擁有的

3、保險(xiǎn)產(chǎn)品：無子女擁有的保險(xiǎn)產(chǎn)品：父母擁有的保險(xiǎn)產(chǎn)品無第三部分：客戶理財(cái)目標(biāo)（）退休規(guī)劃購(gòu)（換）房規(guī)劃預(yù)計(jì)退休時(shí)客戶年齡 65 預(yù)計(jì)購(gòu)（換）房時(shí)客戶年齡32退休期間每月生活費(fèi)5000/家庭預(yù)計(jì)購(gòu)（換）房所需資金40萬預(yù)計(jì)留多少遺產(chǎn)100萬預(yù)計(jì)投資報(bào)酬率年15%以上子女教育規(guī)劃（一）子女教育規(guī)劃（二）子女出生時(shí)客戶年齡32子女出生時(shí)客戶年齡預(yù)計(jì)提供子女教育至獨(dú)立就業(yè)（至少碩士）預(yù)計(jì)提供子女教育至購(gòu)車規(guī)劃旅游規(guī)劃預(yù)計(jì)購(gòu)車時(shí)客戶年齡32歲預(yù)計(jì)旅游時(shí)年齡31以后預(yù)計(jì)購(gòu)車所需資金20萬預(yù)計(jì)旅游費(fèi)用1-2萬結(jié)婚規(guī)劃其他規(guī)劃 預(yù)計(jì)結(jié)婚時(shí)年齡預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)時(shí)客戶年齡結(jié)婚所需資金預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)所需資金 第四部分：理財(cái)設(shè)計(jì)需要

4、的其他信息請(qǐng)回答以下簡(jiǎn)單問卷：1. 以下為我投資知識(shí)的最佳描述：BA有專業(yè)證照 B財(cái)經(jīng)類專業(yè)畢業(yè) C自修有心的 D懂一些 E一篇空白2. 我的投資經(jīng)驗(yàn)為：CA無 B一年以內(nèi) C二年至五年 D六年至十年 E十年以上3. 以下哪一句最適合形容您的投資取向？BA 我不愿意接受任何資金虧損或承受短暫的投資波動(dòng)，我寧愿接受與定期相若的投資回報(bào)。B 我以保存資金為主，但亦愿意承受少許及短暫的投資波動(dòng)去爭(zhēng)取較定期存款稍高的回報(bào)。C 為了在兩至三年內(nèi)爭(zhēng)取一個(gè)比定期存款較高的回報(bào)，我愿意承受一些短暫的投資風(fēng)險(xiǎn)。D 為了在兩至三年內(nèi)爭(zhēng)取一個(gè)遠(yuǎn)高于定期存款的回報(bào)，我愿意在投資期間承受偶爾及短暫的投資虧損。E 為了在

5、三年或更長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)爭(zhēng)取一個(gè)顯著的投資回報(bào)，我愿意承受較大幅度的短暫投資虧損。F 為了在三年或更長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)爭(zhēng)取最佳的投資回報(bào)，我愿意承受較大風(fēng)險(xiǎn)甚至是本金虧損的可能。4. 我打算用作投資的資金占個(gè)人資產(chǎn)中(包括您現(xiàn)時(shí)擁有的非自住物業(yè)、現(xiàn)金、股票、債券及基金，自住物業(yè)除外)的比例大約為：BA 少于25百分比B 25-50百分比C 51-75百分比D 大于75百分比5. 一般而言，我的理財(cái)及投資取向是：BA 偏向主動(dòng)喜歡自行決定投資策略B 偏向被動(dòng)慣于倚賴投資專家6. 如果你投資賠錢了，賠錢的事實(shí)對(duì)你的影響是：ACA 學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn) B 照常過日子 C 影響情緒小 D 影響情緒大 E 難以成寐7. 目前你的投資工具有：BEA 期貨 B 股票 C 房地產(chǎn) D 債券 E 存款 8. 你未來希望避免的投資工具有：AA 期貨 B 股票 C 房地產(chǎn) D 債券 E 存款 9.你投資首要考慮的因素是：CD A 賺