2018年銀行業(yè)反洗錢考試必考題(最新整理)

1、WORD格式模擬題一、判斷1、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)可以只提交大額交易報告或可疑交易報告錯2、客戶身份識別也稱“了解你的客戶對3、依據(jù)涉及恐懼活動資產(chǎn)凍結(jié)管理方法規(guī)定，金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照聯(lián)合國安理會、公安部、人民銀行等部門發(fā)布的恐懼活動組織及恐懼活動人員、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。錯4、根據(jù)法人監(jiān)管原那么，在對非法人機構(gòu)檢查中發(fā)現(xiàn)涉及機構(gòu)總部的突出問題、系統(tǒng)缺陷、突出違規(guī)事件的，可依法實施行政處分，并及時向法人機構(gòu)所在地人民銀行進展通報。對5、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是

2、營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對6、反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。對7、某客戶將其 1 年期存款 100 萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機構(gòu)開立的本人另一賬戶， 金融機構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑， 可不報告。對8、金融行動特別工作組 FATF在對其成員進展的第四輪互評估工作中，同時關(guān)注一國反洗錢和反恐融資體系的合規(guī)性和有效性。對9、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未完畢的，只要滿足了保存5 年要求的，金融機構(gòu)就可以不用將其保存了。錯10 、現(xiàn)金業(yè)務(wù)容易使交易鏈條斷裂，難于核實資金真實來源、

3、去向、用途，專業(yè)資料整理WORD格式因此與現(xiàn)金相關(guān)聯(lián)的金融業(yè)務(wù)存在較高風(fēng)險。對二、單項選擇1、金融機構(gòu)對恐懼活動組織及恐懼活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或者確定份額的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng) C 。 A 向其總部報告，并依據(jù)總部意見采取相應(yīng)措施。B 向中國人民銀行報告，并依據(jù)中國人民銀行反響意見采取相應(yīng)措施。一并采取凍結(jié)措施。D、向公安機關(guān)報告，并依據(jù)公安機關(guān)反響意見采取相應(yīng)措施。C、專業(yè)資料整理WORD格式2、 A對本機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度和維持其實施的有效性負責(zé)。A 金融機構(gòu)的負責(zé)人 B 反洗錢合規(guī)部門負責(zé)人 C 反洗錢工作專員 D 反洗錢違規(guī)

4、行為直接責(zé)任人專業(yè)資料整理WORD格式3、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，假設(shè)客戶先前提交的*件或者*明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng) B 。 A 終止為客戶辦理業(yè)務(wù)B 中止為客戶辦理業(yè)務(wù) C調(diào)低客戶的風(fēng)險等級 D 向人民銀行報送客戶4、X某申請開立銀行本票，金額為300 萬元，收款人是某貿(mào)易公司，而該本票的最后持票人是某個體經(jīng)營店，那么金融機構(gòu)(D) 。A 不需要報送大額交易報告 B 在開出銀行本票時，即應(yīng)上報大額交易報告C 開立時和實際兌付時均應(yīng)提交大額交易報告D 可以僅在實際兌付時報送大額交易報告5、以下交易中，需報送大額交易報告的是C 。A、30

5、0 萬元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。 B 某司法局收到其他單位的300萬元轉(zhuǎn)賬。 C 某武警部隊文工團向個體工商戶轉(zhuǎn)賬 300 萬元。 D、某市人民政協(xié)機關(guān)向某培訓(xùn)機構(gòu)轉(zhuǎn)賬 300 萬元。6、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶存在犯罪、 金融違規(guī)、金融欺詐等方面的歷史記錄，或者客戶涉及權(quán)威媒體的重要負面新聞報道評論的， 可C 其風(fēng)險評級。A、調(diào)低 B關(guān)注 C調(diào)高 D記錄7、對金融機構(gòu)建立內(nèi)控制度，以下說法正確的選項是 C 。A、有了金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法，金融機構(gòu)可以不必制定自己的大額交易和可疑交易制度，直接執(zhí)行法規(guī)就行 B、金融機構(gòu)目前經(jīng)營的業(yè)務(wù)并未涉及恐

6、懼融資，因此并不需要制定報告涉嫌恐懼融資的可疑交易制度 C、金融機構(gòu)建立的反洗錢內(nèi)部控制制度，必須符合內(nèi)容的廣泛性、對象的特定性、形式的完整性、執(zhí)行的強制性的特點 D 因為金融創(chuàng)新的需要，有時業(yè)務(wù)人員可以靈活操作，繞開反洗錢制度規(guī)定開展業(yè)務(wù)8、當(dāng)銀行機構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐懼活動組織及恐懼活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取 D 措施。 A、向銀行業(yè)監(jiān)管機關(guān)報告 B 上調(diào)客戶風(fēng)險等級 C 持續(xù)跟蹤監(jiān)測 D 凍結(jié)9、為外國政要開立賬戶時，應(yīng)當(dāng)經(jīng)機構(gòu)D 的批準(zhǔn)。A 基層授權(quán)人員 B 業(yè)務(wù)經(jīng)理 C 部門負責(zé)人 D 高級管理層10 、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后 C 小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通

7、知的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。A、12 B 、24 C 、48 D 、72三多項選擇1、中國人民銀行總行在反洗錢調(diào)查時, 有權(quán)采取以下abcd 措施。A、詢問 B、查閱 C、復(fù)制 D、封存專業(yè)資料整理WORD格式2、反洗錢執(zhí)法檢查重點監(jiān)管對象包括哪幾類機構(gòu)？abcd A、涉及洗錢案件的機構(gòu)B、風(fēng)險因素較多的機構(gòu)C、工作情況不明的機構(gòu)D、反洗錢工作有效性偏低的機構(gòu)3、王華到某銀行要求開立人民幣個人賬戶，*顯示其年齡為14 歲，以下說法正確的選項是AD 。A 銀行應(yīng)告知王華， 其需要監(jiān)護人代理開戶。 B 銀行可以為王華直接開戶。 C 如果王華能夠出示監(jiān)護人的*原件，銀行就可以為其辦理開戶。

8、D 銀行應(yīng)告知王華，其需要監(jiān)護人到場才能代理開戶。4、洗錢調(diào)查時 , 有權(quán)采取以下 ABCD措施。 A 詢問 B 查閱 C 復(fù)制 D 封專業(yè)資料整理WORD格式存5、銀行機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的 ABC專業(yè)資料整理WORD格式等一次性金融效勞時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的*件或者其他身份證明文件， 進展核對并登記。 A、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)鈔兌換 C、票據(jù)兌付 D、信用卡結(jié)算6、反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是ABC A、保證國家反洗錢法規(guī)政策和金專業(yè)資料整理WORD格式融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。B、確保對洗錢風(fēng)險進展有效管控。C、專業(yè)資料整理WORD格式確保金融機構(gòu)各項業(yè)務(wù)

9、的穩(wěn)健運行。D、確保將洗錢風(fēng)險控制在最低。專業(yè)資料整理WORD格式7、銀行機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的ABC 專業(yè)資料整理WORD格式等一次性金融效勞時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的*件或者其他身份證明文件， 進展核對并登記。 A、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)鈔兌換 C、票據(jù)兌付 D、信用卡結(jié)算8、反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是ABC A、保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。 B、確保對洗錢風(fēng)險進展有效管控。 C、確保金融機構(gòu)各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。 D、確保將洗錢風(fēng)險控制在最低。9、對于與本金融機構(gòu)同屬一個母公司或一家控股股東的境外金融機構(gòu)，金融機構(gòu)在公司集團框架下與其進展業(yè)務(wù)合作時，應(yīng)從 ( ABCD) 等角度全面評估洗錢風(fēng)險，并根據(jù)風(fēng)險狀況釆取切實可行的風(fēng)險控制措施，預(yù)防風(fēng)險傳導(dǎo)至境內(nèi)。 A、地域 B、業(yè)務(wù) C、客戶 D、產(chǎn)品10 、以下說法符合金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理方法規(guī)定的有哪些。 AD A、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客