存量房資金監(jiān)管系統(tǒng)業(yè)務需求

1、.存量房資金監(jiān)管系統(tǒng)業(yè)務需求一、業(yè)務描述（一）托管協(xié)議登記存量房交易雙方持本人XX 銀行個人結算賬戶（借記卡或存折）至房產(chǎn)交易機構辦理交易手續(xù)。房產(chǎn)交易管理部門通過系統(tǒng)接口向XX 銀行系統(tǒng)發(fā)起交易資金監(jiān)管協(xié)議登記，XX 銀行系統(tǒng)向房產(chǎn)交易部門返回協(xié)議登記結果（以交易買方名義生產(chǎn)虛擬子賬戶） 。（二）劃款申請房產(chǎn)交易部門根據(jù)房屋買賣合同約定，向XX 銀行系統(tǒng)發(fā)出收款申請，申請將購房資金從買方個人結算賬戶劃轉到交易資金監(jiān)管賬戶對應虛擬子賬戶下。XX 銀行收到房產(chǎn)交易部門收款申請后，根據(jù)買方個人結算賬戶資金到賬情況，一次性或分多次將收款申請的申請資金劃轉到交易資金監(jiān)管賬戶對應虛擬子賬戶下。向房產(chǎn)交易

2、部門返回收款結果通知。（三）付款申請房產(chǎn)交易完成后，房產(chǎn)交易部門根據(jù)房屋買賣合同約定，向 XX 銀行系統(tǒng)發(fā)出付款申請，申請將購房資金從交易資金監(jiān)管賬戶對應虛擬子賬戶劃轉到賣方個人結算賬戶下。XX 銀行收到房產(chǎn)交易部門付款申請后，將購房資金從Word 資料.交易資金監(jiān)管賬戶對應虛擬子賬戶劃轉到賣方個人結算賬戶下。向房產(chǎn)交易部門返回付款結果通知。（四）退款申請房產(chǎn)交易中止，房產(chǎn)交易部門根據(jù)房屋買賣合同約定，向 XX 銀行系統(tǒng)發(fā)出退款申請，申請將購房資金從交易資金監(jiān)管賬戶對應虛擬子賬戶退回到買方個人結算賬戶下。XX 銀行收到房產(chǎn)交易部門退款申請后，將購房資金從交易資金監(jiān)管賬戶對應虛擬子賬戶劃轉到買方

3、個人結算賬戶下。向房產(chǎn)交易部門返回退款結果通知。（五）貸款XX 銀行將存量房貸款資金直接劃轉到資金監(jiān)管賬戶對應的買方虛擬子賬戶。二、業(yè)務需求根據(jù)上述業(yè)務描述，需要行內(nèi)系統(tǒng)開發(fā)協(xié)議登記、劃款操作、付款操作、退款操作和貸款資金入賬。同時根據(jù)管理需要，開發(fā)相應報表管理模塊。三、詳細需求（一）監(jiān)管協(xié)議登記查詢交易功能實現(xiàn)交易資金監(jiān)管協(xié)議登記，生成虛擬子賬戶的功能。一期實現(xiàn)協(xié)議手工登記，生成虛擬子賬戶，打印交易資金托管賬戶確認書。Word 資料.二期實現(xiàn)協(xié)議有第三方發(fā)起，行內(nèi)系統(tǒng)自動登記的功能。主交易界面新增協(xié)議登記起始日期 截止日期 資金托管協(xié)議號查詢登記日期協(xié)議號子賬戶賬戶余額操作201407100

4、00000100000001 100.00查詢刪除收款付款退款交易明細界面說明：1、一期使用新增協(xié)議來完成協(xié)議登記，二期實現(xiàn)房管系統(tǒng)自動登記功能。2、協(xié)議刪除操作僅在一期使用，用于協(xié)議登記錯誤時的回退交易。收款、付款、退回操作僅在一期使用，二期實現(xiàn)房管系統(tǒng)自動發(fā)起收付款處理，行內(nèi)僅查詢扣款結果。3、新增協(xié)議交易界面Word 資料.新增協(xié)議業(yè)務編號：錄入托管協(xié)議號：錄入合同號：錄入房屋信息 :房屋地址：幢號單元所在層房號建筑面積買方姓名：買方證件類別：買方證件號碼：買方賬號 :買方開戶行 :賣方姓名：賣方證件類別：賣方證件號碼：賣方賬號 :賣方開戶行 :合同總價：監(jiān)管主賬戶名稱：存量房交易結算資

5、金托管專戶主賬號： 3101431601子賬戶名稱：子賬戶賬號：提交查詢協(xié)議明細顯示W(wǎng)ord 資料.協(xié)議明細業(yè)務編號：托管協(xié)議號：合同號：房屋信息 :房屋地址：幢號單元所在層房號建筑面積買方姓名：買方證件類別：買方證件號碼：買方賬號 :買方開戶行 :賣方姓名：賣方證件類別：賣方證件號碼：賣方賬號 :賣方開戶行 :合同總價：監(jiān)管主賬戶名稱：存量房交易結算資金托管專戶主賬號： 3101431601子賬戶名稱：子賬戶賬號：返回打印協(xié)議打印結果交易資金托管賬戶確認書資金托管協(xié)議號甲方（賣方）證件類型證件號碼乙方（買方）證件類型證件號碼交易房產(chǎn)信息需監(jiān)管資金總額Word 資料.資金將主賬號名稱資金監(jiān)管主

6、賬號賬戶子賬戶名稱子賬戶賬號開戶機構甲方個人結算戶戶名甲方個人結算賬戶賬號乙方個人結算戶戶名乙方個人結算賬戶賬號聲明與承諾：1 、2 、甲方簽字：乙方簽字：日期：經(jīng)辦人 (銀行操作員）4、收款業(yè)務收款界面Word 資料.收款處理業(yè)務編號：回顯托管協(xié)議號：回顯合同號：回顯房屋信息 :房屋地址：回顯幢號單元所在層房號建筑面積買方姓名：回顯買方證件類別：回顯買方證件號碼：回顯買方賬號 :回顯買方開戶行 :回顯收款金額： 輸入監(jiān)管主賬戶名稱：存量房交易結算資金托管專戶主賬號： 3101431601子賬戶名稱：回顯子賬戶賬號：回顯提交交易說明：系統(tǒng)自動查詢買方賬戶可用余額，當可用余額大于等于收款金額時，

7、系統(tǒng)按收款金額記賬。會計分錄借： 201 （活期儲蓄存款）貸： 205 （應解匯款）交易完成打印業(yè)務確認書Word 資料.（ 存量房交易收款）業(yè)務確認書2014 年7月18日9:36:37付款賬號： 3000888888付款戶名：張XX收款賬號： 3101431601收款戶名：存量房交易結算資金托管專戶交易金額（大寫） ：人民幣壹仟貳佰叁拾肆萬伍仟陸佰柒拾捌元玖角壹分CNY12,345,678.91房屋信息：業(yè)務編號：托管協(xié)議號：合同號：房屋地址：回顯幢號單元所在層房號建筑面積買方姓名：買方證件類別：買方證件號碼：流水號：核心流水號復核員：經(jīng)辦員： C33335、付款業(yè)務交易界面付款處理業(yè)務編

8、號：回顯托管協(xié)議號：回顯合同號：回顯房屋信息 :房屋地址：回顯幢號單元所在層房號建筑面積賣方姓名：回顯賣方證件類別：回顯賣方證件號碼：回顯賣方賬號 :回顯賣方開戶行 :回顯付款金額： 輸入監(jiān)管主賬戶名稱：存量房交易結算資金托管專戶主賬號： 3101431601子賬戶名稱：回顯子賬戶賬號：回顯Word 資料.提交交易說明：會計分錄借： 201 （應解匯款）貸： 201 （活期儲蓄存款）借： 6411 活期儲蓄存款利息支出貸： 201 （活期儲蓄存款）交易完成打印業(yè)務確認書和利息傳票（ 存量房交易付款）業(yè)務確認書2014 年7月18日9:36:37付款賬號： 3101431601付款戶名：存量房交

9、易結算資金托管專戶收款賬號： 6888888收款戶名：張XX交易金額（大寫）：人民幣壹仟貳佰叁拾肆萬伍仟陸佰柒拾捌元玖角壹分CNY12,345,678.91房屋信息：業(yè)務編號：托管協(xié)議號：合同號：房屋地址：回顯Word 資料.幢號單元所在層房號建筑面積賣方姓名：賣方證件類別：賣方證件號碼：流水號：核心流水號復核員：經(jīng)辦員： C33336、退款業(yè)務交易界面付款處理業(yè)務編號：回顯托管協(xié)議號：回顯合同號：回顯房屋信息 :房屋地址：回顯幢號單元所在層房號建筑面積買方姓名：回顯買方證件類別：回顯買方證件號碼：回顯買方賬號 :回顯買方開戶行 :回顯退款金額： 回顯監(jiān)管主賬戶名稱：存量房交易結算資金托管專戶

10、主賬號： 3101431601子賬戶名稱：回顯子賬戶賬號：回顯提交交易說明：Word 資料.會計分錄借： 201 （應解匯款）貸： 201 （活期儲蓄存款）借： 6411 活期儲蓄存款利息支出貸： 201 （活期儲蓄存款）交易完成打印業(yè)務確認書和利息傳票（ 存量房交易退款）業(yè)務確認書2014 年7月18日9:36:37付款賬號： 3101431601付款戶名：存量房交易結算資金托管專戶收款賬號： 3000888888收款戶名：張 XX交易金額（大寫） ：人民幣壹仟貳佰叁拾肆萬伍仟陸佰柒拾捌元玖角壹分CNY12,345,678.91房屋信息：業(yè)務編號：托管協(xié)議號：合同號：房屋地址：回顯幢號單元所

11、在層房號建筑面積買方姓名：買方證件類別：買方證件號碼：流水號：核心流水號復核員：經(jīng)辦員： C33337、子賬戶交易明細查詢顯示子賬戶交易明細資金托管協(xié)議號：子賬戶：子賬戶戶名Word 資料.交易日期交易名稱交易金額子賬戶余額對方戶名20140710收款10000.0010000.00買方20140710付款10000.000.00賣方20140710貸款入賬10000.0010000.00買方（貸款戶）20140710付款10000.000.00賣方（二）對賬處理交易功能根據(jù)第三方申請，銀行將指定的時間段內(nèi)的所有資金明細結果返回第三方系統(tǒng)。一期實現(xiàn)銀行提取指定的時間段內(nèi)的所有資金明細結果，手工提交第三方。二期實現(xiàn)自動對賬。交易界面Word 資料.起始日期 截止日期 業(yè)務查詢對賬日期收款總筆數(shù)收款總金額付款總筆數(shù)付款總金額退款總筆數(shù)退款總金額操作201407101010000.008110100.00510000.00對賬結果打印對賬結果通知對賬明細數(shù)據(jù)格式參考接口標準提取。（三）報表1、交易明細查詢實現(xiàn)收款、付款、退款交易明細查詢，打印明細清單。存量房監(jiān)管資金交易明細查詢起始日期 截止日期 交易類型 全部 /收款 /付款 /退款 查詢交易日期交易流水交易類型協(xié)議號業(yè)務編號交易金額20140710016