信用管理企業(yè)自查評估報(bào)告.doc

1、信譽(yù)管理企業(yè)自查評估報(bào)告信譽(yù)管理企業(yè)自查評估報(bào)告本公司主要是以消費(fèi)電開工具為主的工業(yè)企業(yè)，年主營業(yè)務(wù)收入萬，未到達(dá)萬以上，屬于小微企業(yè)，對本公司以小微企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)自查評估分析p 后的結(jié)果及積分如下：1 1 、 信譽(yù)管理組織自評占比 16% ，自評分析p 如下基于對信譽(yù)管理的重視，我公司設(shè)有多部門組成信譽(yù)管理機(jī)構(gòu)，已建立信譽(yù)政策與信譽(yù)制度，并有專職管理人員名，兼職人員名。然而由于施行等一系列方面的問題出現(xiàn)，我公司信譽(yù)管理制度還不完善，在往后的經(jīng)營活動(dòng)中，我公司將逐步完善公司信譽(yù)管理制度增強(qiáng)信譽(yù)管理工作?？蛻粜抛u(yù)信息檔案數(shù)據(jù)庫公司以電子表格及紙質(zhì)材料形式存方，由于公司規(guī)模尚小，我公司主要以用友軟件做為

2、信譽(yù)管理信息化系統(tǒng)用友軟件電腦截圖復(fù)印件與公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件放在一起。我公司部門之間信譽(yù)管理協(xié)作良好且職責(zé)明確；以銷售購料為例，我公司購料首先經(jīng)由銷售人員確認(rèn)銷售產(chǎn)品數(shù)量，經(jīng)財(cái)務(wù)對客戶賬齡分析p ，報(bào)經(jīng)總經(jīng)理室批準(zhǔn)。與客戶合同簽訂之后，再由銷售人員將合同副本轉(zhuǎn)交到消費(fèi)車間及采購部門，由消費(fèi)車間負(fù)責(zé)人根據(jù)相應(yīng)的配件要求下單至消費(fèi)車間及材料倉庫，由材料倉庫確認(rèn)倉庫是否有足夠材料配件進(jìn)展消費(fèi)，假如材料足夠，那么由倉庫保管人員確認(rèn)后，通知消費(fèi)車間人員填制材料配件領(lǐng)用單，進(jìn)展領(lǐng)料消費(fèi)。假如材料局部不夠，那么由倉庫保管員提出書面購料申請，交至采購部門，進(jìn)展采購。采購部門采購材料時(shí)。首先，以采購員的身份進(jìn)入

3、用友系統(tǒng)查看材料實(shí)存情況，核對無誤后，再翻看以往合作供給商信譽(yù)評級(jí)情況，評價(jià)詳細(xì)到哪一個(gè)供給商采購材料，確定供給商后，同時(shí)理解市場該種材料價(jià)格浮動(dòng)比率，正常浮動(dòng)比率情況下，采購部門報(bào)經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，到信譽(yù)等級(jí)較高的供給商進(jìn)展采購，采購部門與供給商進(jìn)展合同的簽訂，由總經(jīng)理簽字，拿到財(cái)務(wù)部門蓋章確認(rèn)明細(xì)條款后進(jìn)展材料的采購，采購?fù)瓿珊?，采購人員須到倉庫對采購入庫的材料進(jìn)展確認(rèn)，確認(rèn)無誤后，由倉庫保管人員通知消費(fèi)車間填制材料領(lǐng)用單據(jù)進(jìn)展消費(fèi)。2 2 、 信譽(yù)管理執(zhí)行情況占比 16% ，自評分析p 如下我公司擁有客戶調(diào)查和評價(jià)制度，現(xiàn)階段我公司對客戶的調(diào)查主要以查看營業(yè)執(zhí)照，工商部門出具的公司章程，合同

4、或登入企查查網(wǎng)站對公司的資質(zhì)進(jìn)展初步認(rèn)定，對老客戶根據(jù)往年客戶評價(jià)以往年的客戶信譽(yù)檔案進(jìn)展分析p 整理，因此我公司調(diào)查和評價(jià)制度尚不完好，對有賬期的客戶我公司授信率為 99%。每一筆經(jīng)濟(jì)往來，無論是供給商和客戶我公司均有簽訂書面合同，合同簽訂率為 99%，書面合書都存放在相應(yīng)的部門，我公司有一套健全的合同審查制度。對于應(yīng)收賬款，我公司有進(jìn)展定期分析p 和催收，有一份完好的應(yīng)收賬款管理制度，我公司只有對信譽(yù)管理分析p 后無法確認(rèn)是否具有供貨、采購才能的客戶或其他特殊原因必須需要信譽(yù)產(chǎn)品證明的客戶，才會(huì)要求其提供相應(yīng)的信譽(yù)產(chǎn)品以證明自身供貨及采購實(shí)力。3 3 、 信譽(yù)管理效應(yīng)自評占比 23% ，自

5、評分析p 數(shù)據(jù)如下根據(jù)我公司 20_ 年財(cái)務(wù)報(bào)表計(jì)算得出，我公司銷售變現(xiàn)天數(shù)為 17.54 天小于 30 天；呆賬率為 1.46%小于 5%；流動(dòng)比率為 2.45大于 2；交易額增長率為 1.41%大于 0。4 4 、 自身信譽(yù)管理自評占比 16% ，其中信譽(yù)積累 4% ，信譽(yù)約 才能占比約 12% ，由于本公司沒有貸款，沒有利息費(fèi)用，以利息費(fèi)用為分母的息稅前利潤保障率無法計(jì)算，其他工程自評分析p 報(bào)告如下我公司根本存款戶無法提供銀行信譽(yù)等級(jí)證明，只能證明我公司無貸款，信譽(yù)良好，無法自評得分附件含人行自主查詢企業(yè)信譽(yù)報(bào)告一份；我公司擁有個(gè)市級(jí)商標(biāo)，個(gè)著名商標(biāo)； 有、無守合同重信譽(yù)等級(jí)證書；我公司是否屬于高新技術(shù)企業(yè)；我公司于獲得“示范企業(yè)” 榮譽(yù)。我公司近三年資本積累率為 2.27 大于 0 小于 5；速動(dòng)比率1.89 大于 1；息稅前利潤保障率，我公司無貸款無利息費(fèi)用，暫按最低標(biāo)準(zhǔn) 1 分評估；流動(dòng)比率 0.38 大于 0.2 小于 0.4。以上是我公司對自身信譽(yù)管理自查評估報(bào)告，從自查得出我公司自查評分為 71 分，自查評估分?jǐn)?shù)良好，此次自查評估過程中發(fā)現(xiàn)對信譽(yù)管理方面