2020最新的銀行間委托代理協(xié)議書

1、銀行間委托代理協(xié)議書（樣式五）委托方（甲方）：國家開發(fā)銀行 代理方（乙方）：交通銀行一、總則（-）為了規(guī)范國家開發(fā)銀行（下稱甲方）和交通銀行（下稱乙方）的委托代理行為， 提高委托代理業(yè)務(wù)質(zhì)量,更好地為國家重點(diǎn)建設(shè)服務(wù)，經(jīng)雙方協(xié)商制定本協(xié)議。 （二） 甲、乙雙方在委托代理工作中應(yīng)遵守國家的有關(guān)金融法律、法規(guī)，遵循相互支持、密切 合作的原則。 （三）對于涉及兩行全局性委代工作安排，應(yīng)由兩行協(xié)商或聯(lián)合發(fā)文。 二、屮方委托乙方代理業(yè)務(wù)范圍 （一）監(jiān)督甲方委托項(xiàng)口借款合同（或臨時(shí)借款協(xié) 議）的執(zhí)行。（二）監(jiān)督甲方貸款資金的使用。 （三）辦理甲方貸款資金結(jié)算和會計(jì)核算。 （四）協(xié)助甲方做好貸款本息回收工作

2、。 （五）辦理甲乙雙方商 定的其他委托代理業(yè)務(wù)。三、甲方的責(zé)任和權(quán)利 （一）向乙方提供年度貸款計(jì)劃、借款合同副本及有關(guān)資料。 （二）在借款合同、貸款計(jì)劃、貸款利率、貸 款期限等惜況發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)及時(shí)書面通知乙方。 （三）在借款合同中明確乙方經(jīng) 辦行代表屮方對借款人實(shí)施監(jiān)督管理的責(zé)任、權(quán)力以及借款人應(yīng)向乙方提供的資料。（四）按期向乙方支付代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。 （五）對乙方代理業(yè)務(wù)情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督、考核。四、乙方的責(zé)任和權(quán)利 （一）根據(jù)代理業(yè)務(wù)需要，確定相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和人員負(fù)責(zé)代理業(yè)務(wù)。 （二）辦理屮方貸款資金的結(jié)算和核算業(yè)務(wù)。 （三） 對代理貸款實(shí)施全過程的監(jiān)督管理。（四）協(xié)助甲方做好貸款本息的回收工

3、作。（五）向甲方提供有關(guān)代理業(yè)務(wù)信息。（六）按期向甲方收取代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。五、貸款發(fā)放（一）甲方為借款人開立貸款賬戶、存款賬戶，發(fā)放貸款。 （二）甲方應(yīng)將年度貸款計(jì)劃、分批下達(dá)的貸款指標(biāo)等文件和資料及時(shí)抄送乙方，借款合同副 本由甲方直接分送乙方省級分行和乙方經(jīng)辦行。（三）甲方將貸款資金直接匯入借款人在乙方經(jīng)辦行開立的專項(xiàng)存款戶。乙方經(jīng)辦行應(yīng)在收到資金的當(dāng)日按“代理貸款業(yè) 務(wù)核算辦法”進(jìn)行賬務(wù)處理。六、貸款管理（一）乙方經(jīng)辦行根據(jù)甲方的書面委托參與貸款項(xiàng)口的下列工作：】項(xiàng)H主體工程的設(shè)計(jì)、施工和設(shè)備采購的招標(biāo)； 2 項(xiàng)目概算調(diào)整的審查；3 .項(xiàng)目工程造價(jià)的編審；4 .項(xiàng)目竣 工驗(yàn)收和決算的編審；

4、 5.書面委托的其他工作。 （二）為便于乙方經(jīng)辦行對 甲方委托貸款和貸款項(xiàng)U進(jìn)行有效的監(jiān)督和管理，中方要求借款人及時(shí)向乙方經(jīng)辦行提 供以下有關(guān)資料： 1 .已批準(zhǔn)的項(xiàng)建議書、項(xiàng)口可行性研究報(bào)告、項(xiàng)LI初步設(shè)計(jì) 文件及施工圖預(yù)算； 2 .年度工程建設(shè)進(jìn)度計(jì)劃； 3 .年度貸款資金使用計(jì)劃, 其中大中型項(xiàng)年度貸款資金使用計(jì)劃須經(jīng)甲方認(rèn)可； 4 .設(shè)備材料釆購合同副本; 5.有關(guān)統(tǒng)計(jì)和會計(jì)報(bào)表。 （三）乙方經(jīng)辦行根據(jù)借款合同和有權(quán)部門批準(zhǔn)的項(xiàng)目 初步設(shè)計(jì)、年度資金配置計(jì)劃、年度貸款資金使用計(jì)劃、有關(guān)商務(wù)合同和建設(shè)進(jìn)度加強(qiáng) 對貸款使用的監(jiān)督管理。 當(dāng)以下情況發(fā)生時(shí)，乙方經(jīng)辦行有權(quán)釆取停止借款人貸款 使

5、用或其他有效措施，并立即報(bào)上級行和中方： I .超計(jì)劃、超標(biāo)準(zhǔn)、挪用貸款等;2.借款人名稱或其法定代表人變更，以及借款人體制發(fā)生重大變化的（甲方通知乙方 經(jīng)辦行的除外）。 （四）對于有多項(xiàng)建設(shè)資金來源的項(xiàng)乙方經(jīng)辦行應(yīng)督促借款 人落實(shí)資金來源，促使其他資金與甲方貸款資金同步到位。 （五）乙方對代理的大 中型項(xiàng)目要按月向屮方報(bào)送“代理國家開發(fā)銀行貸款項(xiàng)LI統(tǒng)計(jì)報(bào)表”（附表一至附表 三）；小型項(xiàng)目的統(tǒng)計(jì)報(bào)表由借款人向甲方報(bào)送、乙方經(jīng)辦行協(xié)助屮方催報(bào)和審核。（六）乙方經(jīng)辦行應(yīng)建立健全建設(shè)項(xiàng)H檔案，設(shè)立項(xiàng)LI管理臺賬，系統(tǒng)完整地反映項(xiàng)目 建設(shè)和生產(chǎn)情況。 （七）乙方經(jīng)辦行在其代理的項(xiàng)H建成投產(chǎn)后，根據(jù)屮

6、方的書面 委托協(xié)助甲方做好項(xiàng)的后評價(jià)工作。 （八）項(xiàng)目建成投產(chǎn)后，在借款人尚未還清 甲方貸款本息前，乙方經(jīng)辦行應(yīng)掌握借款人歸還屮方貸款的能力，及時(shí)向中方反映情況 并采取相應(yīng)措施。積極跟蹤了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營情況和財(cái)務(wù)狀況，督促借款人組織資 金按時(shí)歸還甲方貸款本息。 七、貸款回收 （一）乙方應(yīng)采取一切可能的或 約定的措施加強(qiáng)代理貸款本息的回收匸作。 （二）乙方經(jīng)辦行應(yīng)督促借款人籌措還 款資金，并于貸款本息到期前2 0天填制“代理國家開發(fā)銀行到期還款資金落實(shí)情況 表”（附表四）報(bào)甲方信貸局。對借款人還款確有困難的，乙方經(jīng)辦行應(yīng)將情況書面反 饋甲方信貸局。 （三）乙方經(jīng)辦行應(yīng)按照借款合同按時(shí)計(jì)收甲方

7、貸款本息，對甲方 到期貸款本息，有權(quán)按屮方與借款人的合同約定從借款人的賬戶中劃收，并于當(dāng)日上劃 甲方（特殊情況不超過次日）。 （四）未經(jīng)甲方書面同意，乙方經(jīng)辦行不得從甲方 匯給借款人的貸款資金和借款人歸還甲方的資金中扣收其自營貸款本息。 八、會計(jì)核算（一）甲方對貸款負(fù)責(zé)會計(jì)核算。乙方經(jīng)辦行為滿足監(jiān)管和回收的需要,受甲方委托設(shè)立相應(yīng)會計(jì)科目進(jìn)行核算。 （二）貸款計(jì)息實(shí)行“算頭不算尾”的方 法，即貸款發(fā)放日為貸款起息日期，借款人在乙方經(jīng)辦行（或屮方）還款的日期為貸款 止息日期。 （三）乙方經(jīng)辦行表外會計(jì)科目與項(xiàng)目管理臺賬的相關(guān)數(shù)據(jù)要銜接一致, 并按規(guī)定向甲方反饋有關(guān)信息，做好與屮方的對賬工作。 （

8、四）屮方發(fā)放貸款和直 接收息后應(yīng)將有關(guān)會計(jì)信息傳送給乙方經(jīng)辦行，乙方經(jīng)辦行收取借款人本息后，應(yīng)于當(dāng) 日將有關(guān)會計(jì)信息傳送給甲方。 （五）甲方需傳遞給借款人的信息或會計(jì)憑證由乙 方經(jīng)辦行負(fù)責(zé)辦理轉(zhuǎn)知手續(xù)。 （六）乙方代理甲方委托貸款業(yè)務(wù)的核算辦法由乙方 另行制定，經(jīng)甲方同意后執(zhí)行。九、代理業(yè)務(wù)報(bào)告 （一）乙方經(jīng)辦行對代理貸款項(xiàng)LI實(shí)行季度工作報(bào)告制度。從中方委托乙方代理時(shí)起至借款人還清貸款本息時(shí) 止，每季終了后2 0日內(nèi)向甲方相關(guān)信貸局報(bào)送上季度的“項(xiàng)目專戶報(bào)告”。 內(nèi)容:1 .建設(shè)期。主要包括項(xiàng)建設(shè)進(jìn)度、資金總體到位和需求、投資計(jì)劃完成情況、償還 利息惜況和存在的問題及建議等。 2.生產(chǎn)期。主

9、要包括主營業(yè)務(wù)的生產(chǎn)銷售、成 本利潤、償還貸款本息的情況等。 （二）乙方省分行每季度終了 2 0日內(nèi)向甲方相 關(guān)信貸局報(bào)送上季度代理國家開發(fā)銀行貸款本息回收悄況。 內(nèi)容包括：代理貸款本 息回收的悄況、措施及建議。 （三）乙方總行每年3月2 0日前向甲方報(bào)送上年度 的代理業(yè)務(wù)悄況總結(jié)。 內(nèi)容包括：代理業(yè)務(wù)基本情況、委托代理協(xié)議書的執(zhí)行 情況、委托代理工作中存在的問題及建議。十、代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi) （一）本協(xié)議生效后發(fā)放的人民幣貸款，代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)原則上按下列公式計(jì)算： 代理業(yè)務(wù) 手續(xù)費(fèi)二本年代理貸款發(fā)放額X 0 . 5%。+回收貸款本息額X 1 . 5%0 外匯貸款項(xiàng) U代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)山雙方另行

10、協(xié)商。 代理貸款發(fā)放額和回收貸款本息額以屮方 記賬日期為準(zhǔn)。（二）本協(xié)議生效前發(fā)放的貸款，本息回收時(shí)不再支付手續(xù)費(fèi)。（三）代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)采取按年計(jì)算、分次支付的方法。每年I I月份預(yù)付，次年決算 后清算。 （四）甲方將代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)支付給乙方總行，由乙方總行負(fù)責(zé)向所屬代 理經(jīng)辦行撥付。十一、委托代理業(yè)務(wù)考核 （一）甲方應(yīng)對乙方及乙方經(jīng)辦行代理業(yè)務(wù)管理、貸款本息回收上劃等情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督、考核，每年要將考核結(jié)果 通報(bào)乙方。 （二）乙方應(yīng)將代理業(yè)務(wù)管理作為其本行責(zé)任目標(biāo)重要內(nèi)容之一，納入 統(tǒng)一考核范圍，進(jìn)行嚴(yán)格的內(nèi)部考核。 十二、違約責(zé)任 （一）甲方未按本 協(xié)議的約定及時(shí)向乙方交付委托代理事項(xiàng)，

11、所造成的損失由屮方負(fù)責(zé)。 （二）中方 逾期未向乙方支付代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)，應(yīng)按中國人民銀行規(guī)定向乙方支付滯納金。（三）乙方經(jīng)辦行在收到借款人歸還甲方貸款本息的當(dāng)日（遇特殊惜況不得超過次日） 未上劃甲方的，應(yīng)按中國人民銀行規(guī)定向甲方支付滯納金。 （四）乙方及乙方經(jīng)辦 行違反本協(xié)議，給屮方造成損失的，除屮方將視情況扣減代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)直至取消其代 理資格而外，乙方還應(yīng)彌補(bǔ)甲方的損失。 十三、附則 （一）在遵守本協(xié)議 的原則下，由屮方宿貸局與乙方省級分行簽訂項(xiàng)口委托代理協(xié)議書，經(jīng)中乙雙方協(xié)商同 意的項(xiàng)目也可由雙方總行簽訂。 項(xiàng)目委代協(xié)議自簽定之日起生效，至甲方委托乙方 代理的項(xiàng)目債權(quán)債務(wù)清理完畢終止。 （二）本協(xié)議自1 9 9 8年1月1日起執(zhí)行， 直至甲方委托乙方代理所有項(xiàng)目的債