黃金業(yè)務(wù)模擬試題

1、總共37題共100分查看試題范圍：嚴* I廣廠廣“ 顯示全部試題'僅顯示答錯試題'僅顯示未答試題'僅顯示答對試題考試編號：K00005答題開始時間：2011-12-2523:21:20答題結(jié)束時間：2011-12-2523:53:41考生姓名：胡開勇考試時間：00:07:18 分鐘總得分：40分評卷人：系統(tǒng)自動評卷評卷時間：2011-12-2523:53:41二單選題（共20題，共40分）1. 資金清算原則為（）。（2分）A. 集中B.凈額C.直接'D.集中、凈額、直接標準答案：D考生答案：D考生得分：2分 評語：2. 下面關(guān)于上海黃金交易所稅收政策的說法錯誤的

2、是：（）（2分）A. 黃金交易價格為含稅價格，內(nèi)含17%增值稅B. 交易所黃金交易的增值稅實行征即退政策，由交易所開專用稅票C. 金融機構(gòu)向社會公開銷售實物黃金，免征增值稅標準答案：C考生答案：C考生得分：2分 評語：3. 上海黃金交易所正式開業(yè)于（），它的成立標志著中國黃金市場走向全面開放。（2分）A.2001年6月12日B. 2001 年 11 月 16 日C. 2002年2月6日D. 2002 年 10 月 30 日標準答案：D考生答案：D考生得分：2分 評語:4. 目前，金條實行（）的取貨原則。（2分）& A.擇庫存貨、擇庫取貨”B. 擇庫存貨、定庫取貨 廠 C.定庫存貨，擇庫

3、取貨 廠 D.定庫存貨，定庫取貨標準答案：B考生答案：A考生得分：0分 評語：5. 黃金市場標價方法為（），人民幣元以后保留（）小數(shù)。（2分）'A.元/克，兩位B.元/克，一位C.元/千克，兩位D. 萬元/千克，兩位標準答案：A考生答案：A考生得分：2分 評語:（2 分）6. 下列關(guān)于黃金、鉑金現(xiàn)貨全額交易最小交易量說法錯誤的是（）A. Au99.99最小交易量單位為 50g。B. Au99.95最小交易量單位為1000g。cC. Au50g最小交易量單位為 50g。D. Pt99.95最小交易量單位為 1000g。.標準答案：A考生答案：D考生得分：0分 評語：7. 現(xiàn)貨延期交收合約

4、交易品種交易價格的漲跌幅度以上一交易日A. 收盤價B. 結(jié)算價C. 開盤價廠 D.最后五筆平均成交價標準答案：B考生答案：B考生得分：2分 評語：8. 現(xiàn)貨實盤合約交易品種交易價格的漲跌幅度以上一交易日（）為基準。（2分）（）為基準。（2 分）A. 收盤價B. 結(jié)算價C. 開盤價D. 最后五筆平均成交價標準答案：A考生答案：A考生得分：2分 評語：9.上海黃金交易所的資金清算速度為（）。（2 分）A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3標準答案：A考生答案：A考生得分：2分 評語:10. 延期交收交易的中立倉申報時間為（）。（2分）A. 14 : 30 15: 00B. 15 : 00 15:

5、 30C. 15 : 3015: 31D. 15 : 31 15: 40標準答案：D考生答案：D考生得分：2分 評語：11. Ag99.9和Ag（T+D ）在交割日（）日終清算前，賣方（交方）會員及客戶需將符合交割標準的實物 存入指定倉庫；（2分）廠 A.前兩日廠 B.前一日C. 當日D.后一日標準答案：C考生答案：D考生得分：0分 評語:12. 上海黃金交易所是由國務(wù)院批準設(shè)立，經(jīng)（）審批成立的在國家工商行政管理部門登記注冊，不以盈利為目的，履行交易所規(guī)定職能，實行自律管理的法人。（2分）A. 保監(jiān)會B.證監(jiān)會C.中國人民銀行D. 銀監(jiān)會標準答案：C考生答案：C考生得分：2分 評語:13.

6、交易（），會員可將其保證金賬戶的余額劃轉(zhuǎn)至其在清算銀行的賬戶。（2分）A. 當日B. 下一營業(yè)日C. 第三日廠 D.第三個營業(yè)日標準答案：B考生答案：A考生得分：0分 評語:14. 上海黃金交易所夜市交易時間為（）。（2 分）A. 19 : 50 22 : 30&B. 20 : 50 02 : 30cC. 20 : 3002 : 30cD. 20 : 5022 : 30標準答案：B考生答案：B考生得分：2分 評語：15. 交易所計算機自動撮合時，當于買入價漸一成交價2賣出價時，則撮合成交價為（）。（2 分）A.買入價B. 前一成交價C. 賣出價標準答案：B考生答案：B考生得分：2分 評

7、語:(216. 交易所按成交金額收取一定比例的手續(xù)費，目前黃金延期交易品種AU（T+D）的手續(xù)費是（）分）A.萬分之六B.萬分之三C.萬分之五廠 D.萬分之四標準答案：B考生答案：B考生得分：2分 評語:17.目前，上海黃金交易所交易商品沒有（）。（2 分）A.黃金B(yǎng).白銀C.鉑金D. 鈀金標準答案：D考生答案：D考生得分：2分 評語:18. 3下列選項中，對于上海黃金交易所現(xiàn)貨交易說法錯誤的是（）。（2 分）廠 A.黃金現(xiàn)貨交易報價時即凍結(jié)全額資金和實物。廠 B.普通交易模式中，會員賣出黃金，其所得金額的 90%可用于本交易日內(nèi)的交易。廠'C.買入黃金，可以立即賣出或提貨。rD. 鉑

8、金現(xiàn)貨賣出報價時，交易所會凍結(jié) 102%的資金。標準答案：D考生答案：C考生得分：0分 評語:19. （）確立美元與黃金掛鉤，美國承擔以官價兌換黃金的義務(wù)。（2分）廠 A.第一次世界大戰(zhàn)B. 20世紀30年代'C.布雷頓森林會議D. 1978年國際貨幣基金協(xié)定標準答案：C考生答案：C考生得分：2分 評語：20. 目前，全球黃金現(xiàn)貨定價最具有影響力的是（）黃金市場。（2分）廠 A.美國紐約斤B.倫敦廠 C.蘇黎世廠D.東京標準答案：B考生答案：B考生得分：2分 評語：二. 多選題（共10題，共20分）1. 針對交割的實物質(zhì)量持有異議，提取金錠、鉑錠方必須在提貨日后（）個工作日內(nèi)向交易所書

9、面提岀，并提供質(zhì)量檢驗鑒定結(jié)論或有效證明，超過此期限視為無異議，異議由（）書面向交易所提岀。 （2分）'A.5 天,B.3天C. 會員代理D.客戶本人標準答案：A,C考生答案：A,C考生得分：2分 評語：2. 下列關(guān)于白銀交易說法正確的有（）。AC （2分）* A.白銀現(xiàn)貨保證金交易，保證金交易比例為 20%。B. 白銀現(xiàn)貨交易中，漲跌停板以上一交易日收盤價為基礎(chǔ)正負7% C.白銀現(xiàn)貨保證金交易以成交當日為 T+0日，T+2日完成交割。D.白銀現(xiàn)貨最小交易單位為15公斤，報價單位元/克標準答案：A,C考生答案：A,C考生得分：2分 評語：3. 下列說法正確的有（）。（2分）A. 交易所

10、對自然人免收倉儲費。B. 交易所資金清算到會員，實物負責到客戶C.黃金一旦提貨出庫，就不能再入庫。D. 黃金的運保費用目前為0.07元/克標準答案：A,B,C考生答案：C考生得分：0分 評語：4. 黃金投資的稅收說法正確的有（）。（2分）'A.沒有印花稅，收益不征收資本利得稅。B. 有印花稅，收益要征收資本利得稅。'C.交易所的黃金投資和白銀投資享受同樣的增值稅優(yōu)惠政策。 D.交易所的鉑金投資享受增值稅優(yōu)惠政策。標準答案：A,D考生答案：A,C,D5. 如果買賣雙方申報交割的數(shù)量如果不相等，交易所會通過中立倉、延期補償費機制來解決這種矛盾。根據(jù)市場情況，延期補償費可能為（）。（

11、2分）它 A.正“ B.負C.零標準答案：A,B,C考生答案：A,B考生得分：0分 評語：6. 上海黃金交易所黃金的倉儲費：自有貨權(quán)（）元/公斤/天，買入貨權(quán)（）元/公斤/天。（2分）元B.0.111 元C. 0.6 元D. 0.7 元標準答案：A,C考生答案：A,C考生得分：2分 評語:7. 關(guān)于交易所交割規(guī)則說法錯誤的為（）。（2分）A.Au（T+D）的交割品種為標準重量3千克、成色不低于99.95%的金錠?！?B.Au（T+D）交割中有通過品種升貼水，可用標準重量 1千克、成色不低于99.99%的金錠可替代交割，。廠 合約成交后不能取消和轉(zhuǎn)讓，以成交當日為第T+0日，凈頭寸在第T+2日日

12、終清算之前完成實物交害農(nóng)不可提前交割。 D.交易所的實物賬戶的交割處理中，按流水逐筆根據(jù)先扣除剩余庫存賬戶實物，后扣除買入貨權(quán)賬戶實物原則 進行。標準答案：B,C,D考生答案：B,D）撮合成交。（2分）8. 上海黃金交易所標準黃金、鉑金交易通過交易所的集中競價方式進行，實行（"A.價格優(yōu)先/ B.時間優(yōu)先C. 成交最小化D. 成交最大化標準答案：A,B,D考生答案：A,B考生得分：0分 評語：9. （）合約的延期費支付日為單數(shù)月份的最后交易日，（）合約的延期費支付日為雙數(shù)月份的最后交易日。AB （2分）7A.Au（T+N1）“ B.Au（T+N2）C. Au（ T+D）D. Au（T

13、+5）標準答案：A,B考生答案：A,B考生得分：2分 評語：10. 交易所會員依其業(yè)務(wù)范圍分為（）。（2分）rA.銀行類B.金融類會員C.綜合類D.自營會員標準答案：B,C,D考生答案：B,C,D三. 問答題（共6題，共30分）1. 簡述上海黃金交易所征稅規(guī)定（5分）標準答案：1、通過交易所交易標準黃金，未發(fā)生實物交割的，賣出方向交易所開具普通發(fā)票并取得交易所開具的結(jié)算發(fā)票（結(jié)算聯(lián)），免征增值稅；發(fā)生實物交割，對具有一般納稅人資格的買入方開具增值稅專用發(fā)票（僅抵扣聯(lián)）。2、實物交割”是指：買方把黃金實物從指定倉庫提取出庫。3、按實際成交價格開票，價格按后進先出法原則確定，發(fā)票不包含交易手續(xù)費、

14、倉儲費等費用。4、已提取出庫的黃金不得再入庫交易。5、交易所作為名義上的銷售方，享受即征即退政策。6、不通過交易所銷售標準黃金的，不享受免稅政策?？忌鸢福簣鰞?nèi)黃金交易不征收稅考生得分：0分 評語：2. 簡述客戶買入實物后的提貨岀庫程序（5分）標準答案：（1）首先通過交易系統(tǒng)填寫提貨申請單，輸入相關(guān)信息，系統(tǒng)自動生成提貨申請單，會員打印。（2）會員持上海黃金交易所實物出庫申請單（一式三聯(lián)，原件）、提貨申請單 （或傳真件）、USBkey、提貨人有效身份證件至指 定倉庫提貨。考生答案：考生得分：0分 評語：3. 簡述上海黃金交易所黃金投資開戶的流程及主要程序（5分）標準答案：（1）申請開戶獲取交易

15、所給予客戶代碼并準備資料；具體資料包括：機構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼 證、稅務(wù)登記證以及一般納稅人證明（針對一般納稅人企業(yè)需要提供）的復印件等。個人投資者開戶需要提供有效身 份證明。港澳臺同胞以及外籍人士應(yīng)提供有效身份證明（如護照）復印件。（2）完整填寫上海黃金交易所開戶登記表并簽訂委托代理交易代理協(xié)議書及所有附屬文件。（3）開戶保證金入賬。交易資金進入指定代理交易專用賬戶后（應(yīng)存入會員單位在上海黃金交易所清算行的代理專用賬戶開戶基礎(chǔ)保證金壹萬元）。（4）經(jīng)上海黃金交易所審批備案，交易所生成客戶交易代碼，開戶完成。注釋：目前個人投資者只可通過上海黃金交易所指定商業(yè)銀行（金融類會員）進行開戶并交

16、易?？忌鸢福禾峁┛忌梅郑?分 評語：4. 簡述上海黃金交易所延期交收業(yè)務(wù)的實物交收步驟（5分）標準答案：第一步：交割申報，每個交易日15:00-15:30為會員或客戶申報交收時間，申報內(nèi)容為當日交收合約數(shù)量。 系統(tǒng)實時公布認交、認收兩邊數(shù)量。第二步：公布交收數(shù)量和延期補償費方向15:30-15:31系統(tǒng)統(tǒng)計和公布交收雙方數(shù)量，延期補償費支付方向。第三步：中立倉申報15:31-15:40為中立倉申報時間，即持有未被交易占用的資金或?qū)嵨锏臅T與客戶可以參與中立倉申報。第四步：完成交收申報交收合約按時間優(yōu)先，當日交收最大化原則進行交收配 對，完成實際交收。第五步：中立倉申成反向持倉，一旦申報的中

17、立倉進入了交割階段，中立倉收到系統(tǒng)自動申成的與實物方向相反的持倉，其成交價按當日的結(jié)算價計算。反向持倉生成免收手續(xù)費，這個反向持倉可以用于第二天的實物交收?？忌鸢福嚎忌梅郑?分 評語：5. 上海黃金交易所在風險管理上實行哪些制度(5分)標準答案：交易所風險管理實行：漲跌幅度限制制度、限倉制度、大戶報告制度、強行平倉制度和風險警示制度?？忌鸢福貉悠谘a償費，保證金，考生得分：0分 評語：6. 什么是黃金延期業(yè)務(wù)(5分)標準答案：黃金延期業(yè)務(wù)：采用保證金方式進行買賣，交易者可以選擇合約交易日當天交割，也可以延期交割，同時引入延期補償費機制來平抑供求矛盾的一種現(xiàn)貨交易模式?？忌鸢福嚎忌梅郑?分 評語：四. 計算題(共1題，共10分)1.某客戶在上日持有延期交易頭寸多頭10公斤，結(jié)算價105元/克。今日某會員以106.32元/克買入5公斤，以107.02元/克賣出3公斤，以106.44元/克平倉上日6公斤，當日申報買入2公斤，結(jié)算價103.56 元/克，延期費空方支付多方，費率0.02%，手續(xù)費率0.06%。請計算分別計算貨款？手續(xù)費？當日浮動盈虧？延期補償費？該客戶當日應(yīng)收應(yīng)付貨款總額(10分)標準答案：貨款=-2000X103.56=-207120 手續(xù)費=-(106.