銀行分行錄像監(jiān)控中心事跡材料

1、銀行分行錄像監(jiān)控中心事跡材料        錄像監(jiān)控中心自2008年元月份正式成立以來，認(rèn)真貫徹實(shí)施“保平安、增效益、強(qiáng)隊(duì)伍”的總體戰(zhàn)略，認(rèn)真遵循“嚴(yán)、實(shí)、細(xì)”的管理要求，認(rèn)真倡導(dǎo)“從嚴(yán)治行、制度管人”的內(nèi)控理念，在加強(qiáng)內(nèi)控管理，認(rèn)真履行工作職能，嚴(yán)肅執(zhí)紀(jì)，狠抓查處，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，防范經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生等方面取得了非常好的實(shí)效，為*分行的總體發(fā)展目標(biāo)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。    錄像監(jiān)控中心現(xiàn)況    (一)*分行錄像監(jiān)控中心是一個(gè)積極創(chuàng)新的集體。  &

2、#160; 2008年下半年，省行提出要在轄內(nèi)分行就改進(jìn)內(nèi)控監(jiān)管方式進(jìn)行工作試點(diǎn)，其中我行就是錄像監(jiān)控中心試點(diǎn)行之一。2008年年底，我行黨委高度重視，多次召開專題會(huì)議研究錄像監(jiān)控中心組建工作，提出結(jié)合全行業(yè)務(wù)流程整改的整體規(guī)劃并按省行要求盡快完成錄像監(jiān)控中心組建并盡早運(yùn)作。創(chuàng)建初期，錄像監(jiān)控中心只有1人編制即*同志，在沒有任何經(jīng)驗(yàn)可借鑒的情況下，自己摸索出了一套運(yùn)行方案。2008年我行加快對(duì)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控系統(tǒng)改造進(jìn)程，共計(jì)新投入專項(xiàng)資金幾十萬元，相繼將全轄所有模擬監(jiān)控設(shè)備改造、更換為數(shù)碼設(shè)備。目前全轄*網(wǎng)點(diǎn)錄像系統(tǒng)均改造為數(shù)碼設(shè)備，且并入了局域網(wǎng)，實(shí)現(xiàn)了對(duì)全轄所有網(wǎng)點(diǎn)的網(wǎng)絡(luò)化管理。 &#

3、160;  (二) *分行錄像監(jiān)控中心是一個(gè)求真務(wù)實(shí)的集體。    目前，我行錄像監(jiān)控中心現(xiàn)有3人*都是來自一線，具有豐富基層工作經(jīng)驗(yàn)、具有極強(qiáng)的工作責(zé)任心和原則性的員工。錄像監(jiān)控中心全體工作人員工作積極，不分份內(nèi)份外，每逢節(jié)日，放棄休息，輪流值班,做好日常管理的每一項(xiàng)工作，確保一年365天錄像監(jiān)控工作不留任何管理空白。    錄像監(jiān)控中心全體同志牢固樹立“合規(guī)也是競(jìng)爭(zhēng)力”的理念，于成立后陸續(xù)對(duì)全轄各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面操作實(shí)施監(jiān)控。錄像監(jiān)控中心主要通過調(diào)閱、查看錄像的方法對(duì)全轄網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)操作、業(yè)務(wù)流程進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督、監(jiān)控。通過調(diào)閱錄

4、像對(duì)全轄網(wǎng)點(diǎn)所有儲(chǔ)蓄及綜合柜員*進(jìn)行監(jiān)控，每天抽取約15個(gè)柜員錄像資料查看（10天覆蓋全轄數(shù)），查看內(nèi)容主要包括重點(diǎn)時(shí)段和平常時(shí)段，重點(diǎn)時(shí)段指中午交接和營業(yè)終了結(jié)帳、盤庫時(shí)段，此時(shí)段為必查項(xiàng)目，平常時(shí)段指每日抽取連續(xù)1小時(shí)工作時(shí)段。錄像監(jiān)控中心監(jiān)控內(nèi)容主要包括業(yè)務(wù)辦理合規(guī)性18項(xiàng)內(nèi)容和非業(yè)務(wù)管理5項(xiàng)內(nèi)容等。    (三) *分行錄像監(jiān)控中心是一個(gè)不徇私情的集體。    我行錄像監(jiān)控中心運(yùn)行一年多來，充分發(fā)揮了遠(yuǎn)程監(jiān)控和扁平化管理的作用。截止2008年底，累計(jì)抽查柜臺(tái)數(shù)1800余次，共發(fā)現(xiàn)并糾正網(wǎng)點(diǎn)柜面操作不規(guī)范行為近200起，其中：發(fā)

5、出差錯(cuò)查詢書60份，批評(píng)教育180人次，處理責(zé)任人近50人次，績(jī)效扣款近兩萬余元?？傮w上看，柜面操作違規(guī)呈明顯下降趨勢(shì)。綜觀轄內(nèi)9個(gè)支行和市行營業(yè)部，2008年6月30日后的違規(guī)率只有上半年違規(guī)率的二分之一或三分之一（2008年6月30日前全轄違規(guī)率為12.76% ,6月30日后違規(guī)率為5.82%  ）。    錄像監(jiān)控中心全體工作人員具有“三不怕”精神：一不怕被誤解、二不怕被臭罵、三不怕被恐嚇。不論是親戚還是好友，都是制度面前人人平等，只要被查到違規(guī)，差錯(cuò)查詢書照發(fā)不誤，毫不留情，并做到“違規(guī)一起查處一起，查處一起教育一片”?，F(xiàn)在全行上下都知道錄像監(jiān)控

6、中心的“厲害”：違規(guī)必罰、違紀(jì)必糾、伸手必捉?！皦娜恕钡拿弊邮谴鞫?，但柜面操作的違規(guī)率卻下來了。值！    主要作法和成績(jī)    （一）建立規(guī)章制度，明確工作職責(zé)。    2008年年底,通過對(duì)轄內(nèi)支行所轄網(wǎng)點(diǎn)一個(gè)月的試點(diǎn)運(yùn)作，錄像監(jiān)控中心不斷積累經(jīng)驗(yàn)，制定了各項(xiàng)操作程序和管理規(guī)定，并征求支行分管行長、網(wǎng)點(diǎn)主任意見后，在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上，制定了中國銀行*分行監(jiān)控中心錄像監(jiān)控管理辦法。該辦法對(duì)錄像監(jiān)控中心監(jiān)控內(nèi)容、登記項(xiàng)目、差錯(cuò)查詢、處罰程序以及錄像帶的交接、傳遞程序等都做了明確規(guī)定。現(xiàn)已制定了錄像監(jiān)控中

7、心監(jiān)控管理辦法、錄像監(jiān)控工作人員崗位職責(zé)、錄像監(jiān)控中心發(fā)現(xiàn)問題處罰程序、錄像監(jiān)控中心工作流程及工作日志、錄像監(jiān)控中心調(diào)閱錄像規(guī)定、監(jiān)控中心管理規(guī)定、監(jiān)控中心工作人員崗位職責(zé)等十多項(xiàng)規(guī)章制度。目前全轄已逐步形成了規(guī)章制度不可侵犯的良好氛圍。    （二）查處違規(guī)行為，嚴(yán)懲違規(guī)操作。    我行借助錄像監(jiān)控中心這一良好載體，強(qiáng)化了對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜面操作的規(guī)范化管理，把錄像監(jiān)控中心有效監(jiān)控作為促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)建設(shè)的重要手段，充分發(fā)揮其對(duì)網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制、規(guī)范操作、糾正不良習(xí)慣等方面的積極的、不可替代的作用。利用監(jiān)控中心這個(gè)管理平臺(tái)，充分發(fā)揮各方面的管理效用

8、，在全轄已形成“支行一把手每個(gè)月都要調(diào)看監(jiān)控錄像，分管內(nèi)控的支行負(fù)責(zé)人每個(gè)月必須親自普查一次尾箱”的制度，按扁平化管理要求，達(dá)到市行對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜面人員操作行為過程全方位監(jiān)管的要求。    錄像監(jiān)控中心成立之后，首先將查處柜面違規(guī)行為作為監(jiān)控中心首要任務(wù)，監(jiān)控重點(diǎn)主要放在授權(quán)卡管理、尾箱盤查、人離簽退等以往常見違規(guī)頑癥，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行嚴(yán)肅處理，在全轄形成了較好地警示作用。目前，全轄上述常見違規(guī)行為基本杜絕。    （三）糾正不良習(xí)慣，強(qiáng)化規(guī)范操作。    錄像監(jiān)控中心在查處違規(guī)行為的同時(shí)，也把糾正柜面操作不

9、良習(xí)慣作為監(jiān)控的重要方面。通過錄像監(jiān)控發(fā)現(xiàn)，部分柜員存在一些不良操作習(xí)慣，如有些柜員在辦理存取款業(yè)務(wù)時(shí)，習(xí)慣于在傳票上集中蓋章、有些柜員收款時(shí)習(xí)慣于錢款先入箱后讓客戶簽字確認(rèn)。類似情況雖沒有明顯違反操作規(guī)定，但存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患或容易與客戶造成糾紛，監(jiān)控中心及時(shí)和網(wǎng)點(diǎn)交流溝通，幫助其糾正改進(jìn)，對(duì)共性問題則通過在行內(nèi)信息簡(jiǎn)報(bào)上刊登內(nèi)控工作提示的方式，提醒全轄柜員共同改正不良習(xí)慣，強(qiáng)化規(guī)范操作。錄像監(jiān)控中心目前向全轄發(fā)出了十幾項(xiàng)監(jiān)控提示，幫助網(wǎng)點(diǎn)糾正了許多不良習(xí)慣。    （四）定期分析評(píng)價(jià)，及時(shí)提示整改。    錄像監(jiān)控中心嚴(yán)格執(zhí)行營業(yè)

10、網(wǎng)點(diǎn)錄像監(jiān)控制度，實(shí)現(xiàn)了對(duì)全轄網(wǎng)點(diǎn)柜面操作的遠(yuǎn)程監(jiān)控，做到日講評(píng)、月點(diǎn)評(píng)、季考核。在查處柜面日常操作違規(guī)的同時(shí)，錄像監(jiān)控中心不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，運(yùn)用新方法發(fā)現(xiàn)新問題。通過監(jiān)控發(fā)現(xiàn)，部分網(wǎng)點(diǎn)上全天班的柜員尾箱交接流程不規(guī)范；個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)柜員共用一套印鑒；網(wǎng)點(diǎn)常規(guī)檢查不易發(fā)現(xiàn)、業(yè)務(wù)管理部門容易忽視的不合理流程均得到了及時(shí)完善。如：針對(duì)錄像監(jiān)控中心發(fā)現(xiàn)問題，海支行召開專題會(huì)議，制定了關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)尾箱管理規(guī)定的通知等規(guī)定，并征詢監(jiān)控中心意見后下發(fā)執(zhí)行，效果顯著。2008年6月30日前，L支行的違規(guī)率為10.49%,而6月30日后的違規(guī)率僅為4.76%,下降了近6個(gè)百分點(diǎn)。K支行對(duì)錄像監(jiān)控中心發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，高

11、度重視，查實(shí)后處罰嚴(yán)格，效果明顯，因此違規(guī)率降幅較大。2008年6月30日前，I支行的違規(guī)率為14.60%,而6月30日后的違規(guī)率僅為5.55%。    （五）完善操作流程，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。    隨著錄像監(jiān)控中心監(jiān)控經(jīng)驗(yàn)的不斷積累，監(jiān)控工作水平的不斷提高，監(jiān)控內(nèi)容也在不斷的擴(kuò)大。監(jiān)控人員不但能發(fā)現(xiàn)、糾正一般的違規(guī)行為和不良習(xí)慣，而且可以通過連續(xù)地跟蹤監(jiān)控發(fā)現(xiàn)一些操作流程不完善的地方，及時(shí)提出改進(jìn)意見。如12月5日發(fā)現(xiàn)某支行分理處，一企業(yè)會(huì)計(jì)持現(xiàn)金支票來銀行取款，企業(yè)會(huì)計(jì)將現(xiàn)金支票交銀行接柜人員記帳后，接柜人員又將現(xiàn)金支票交由客戶傳遞給

12、出納人員,這一操作方式嚴(yán)重違規(guī)，存在著很大的風(fēng)險(xiǎn)隱患。針對(duì)此問題，錄像監(jiān)控中心及時(shí)下發(fā)了查詢書，并要求立即整改。又如2008年8月，錄像監(jiān)控中心先后發(fā)現(xiàn)市行營業(yè)部在營業(yè)終了尾箱交接和尾箱上鎖等操作流程上有風(fēng)險(xiǎn)隱患，隨即下發(fā)了查詢書。接到查詢書后，市行營業(yè)部高度重視，迅速反應(yīng)，營業(yè)部主要負(fù)責(zé)人親自到錄像監(jiān)控中心核查情況，會(huì)同錄像監(jiān)控中心、計(jì)財(cái)部等相關(guān)同志共同研究改進(jìn)業(yè)務(wù)流程方案，方案確定后，市行營業(yè)部及時(shí)召開會(huì)議，通報(bào)了情況，改進(jìn)了流程，在制度上徹底消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。從查處的違規(guī)率上看，2008年6月30日前，市行營業(yè)部的違規(guī)率為8.38%,而6月30日后的違規(guī)率僅為3.56%。 

13、60;  （六）做好互動(dòng)聯(lián)動(dòng)工作，促進(jìn)“中心”健康發(fā)展。    錄像監(jiān)控中心除了做好自身本職工作外，還適時(shí)開展了“請(qǐng)進(jìn)來、走出去”型的互動(dòng)和聯(lián)動(dòng)活動(dòng)。如：邀請(qǐng)轄內(nèi)支行的分管行長和各網(wǎng)點(diǎn)主任及市行網(wǎng)點(diǎn)代職主任來錄像監(jiān)控中心進(jìn)行座談，取得了良好效果。座談會(huì)上，各位網(wǎng)點(diǎn)主任結(jié)合自身實(shí)際對(duì)錄像監(jiān)控中心的工作提出了許多建設(shè)性意見。支行分管行長還代表支行作了表態(tài)發(fā)言：希望錄像監(jiān)控中心對(duì)支行各網(wǎng)點(diǎn)加大監(jiān)控力度，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)聯(lián)系溝通，對(duì)違規(guī)責(zé)任人，支行將按“十九條禁令”嚴(yán)肅處理，從而保證柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范有序，穩(wěn)健運(yùn)行。通過座談大家減少了誤會(huì)、增進(jìn)了友誼、達(dá)成了共識(shí)：內(nèi)控工作是銀行管理    的核心和重點(diǎn)，遠(yuǎn)程錄像監(jiān)控是加強(qiáng)內(nèi)控管理工作的主要措施之一，查處違規(guī)是錄像監(jiān)控中心的工作職責(zé)，但處罰不是