內(nèi)蒙古2015年下半年基金法律法規(guī)：資產(chǎn)管理與資產(chǎn)管理行業(yè)考試試題

1、內(nèi)蒙古2021年下半年基金法律法規(guī)：資產(chǎn)管理與資產(chǎn)管理行業(yè)考試試題一、單項(xiàng)選擇題共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意 1、金融期貨一般不包括_。A期權(quán)期貨B利率期貨C股票指數(shù)期貨D貨幣期貨 2、基金銷售適用性的_原那么要求，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。A投資人利益優(yōu)先B全面性C客觀性D及時(shí)性3、我國(guó)目前只能由依法設(shè)立的_擔(dān)任基金管理人。A基金投資者B基金管理公司C基金份額持有人D基金托管銀行 4、對(duì)基金經(jīng)理的分析和評(píng)價(jià)主要是對(duì)其_進(jìn)行考察和評(píng)估。A投資管理能力B從業(yè)經(jīng)歷C基金業(yè)績(jī)D操作風(fēng)格5、對(duì)于短期交易的開放式基金投資人，以下有關(guān)贖回費(fèi)的說法錯(cuò)誤的有_

2、。A對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費(fèi)B對(duì)于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費(fèi)C按相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)收取的基金贖回費(fèi)應(yīng)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)D按相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)收取的基金贖回費(fèi)的80%應(yīng)計(jì)入基金財(cái)產(chǎn) 6、某公司投資于一家基金管理公司，其出資額占該基金管理公司注冊(cè)資本的10%，那么該公司不需具備的條件是_。A從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理B持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善C資產(chǎn)質(zhì)量良好D具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄 7、基金經(jīng)理的

3、_決定基金中短期的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。A過往業(yè)績(jī)B從業(yè)經(jīng)驗(yàn)C投資理念D操作風(fēng)格 8、開放式基金基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過_個(gè)月。A：1B：2C：3D：4 9、證券市場(chǎng)的產(chǎn)生與開展主要?dú)w因于_。A信用制度的開展B股份制的開展C商品經(jīng)濟(jì)的開展D社會(huì)化大生產(chǎn)的開展 10、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券，以下表達(dá)錯(cuò)誤的選項(xiàng)是_。A可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特征B可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券C投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，而轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)D可轉(zhuǎn)換債券限定了發(fā)行人的收益、投資者的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)發(fā)行人的風(fēng)險(xiǎn)、投資者的收益卻沒有限制11、我國(guó)?證券投

4、資基金法?規(guī)定，以下事項(xiàng)可以不通過召開基金持有人大會(huì)審議決定_A：提前終止基金合同B：基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限C：更換基金管理公司的高級(jí)管理人員D：更換基金管理人、基金托管人 12、基金銷售監(jiān)管是基金市場(chǎng)監(jiān)管體系中不可缺少的組成局部，其意義表現(xiàn)在_。A維護(hù)基金市場(chǎng)的良好秩序B提高基金市場(chǎng)效率C保護(hù)基金投資人合法權(quán)益D活潑基金市場(chǎng) 13、被動(dòng)型基金的投資理念是_。A跟蹤特定指數(shù)的收益B超越特定指數(shù)的收益C跟蹤整體市場(chǎng)的收益D超越整體市場(chǎng)的收益14、證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)主要包括_。A證券公司B證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C證券效勞機(jī)構(gòu)D證券交易所 15、基金公司每月按不低于基金管理費(fèi)收入的_計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，用

5、于賠償因公司違法違規(guī).違反基金合同.技術(shù)故障.操作失誤等給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失。A：1%B：3%C：5%D：10% 16、基金銷售人員客戶效勞中的售中效勞不包括_。A協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果B開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，介紹基金投資的風(fēng)險(xiǎn)及化解風(fēng)險(xiǎn)的方法C為客戶提供投資咨詢建議，推介符適宜用性原那么的基金D協(xié)助客戶辦理開立賬戶、買賣、資料變更等基金業(yè)務(wù) 17、以下說法正確的選項(xiàng)是_A：封閉式基金的交易不是在基金投資人之間進(jìn)行B：封閉式基金的交易只能在基金投資人之間進(jìn)行C：開放式基金投資人向交易所申購或贖回基金單位D：開放式基金投資人向托管人申購或贖回基金單位 18、

6、_包括數(shù)據(jù)庫、效勞器、網(wǎng)絡(luò)通訊、平安保障等。A輔助式前臺(tái)系統(tǒng)B自助式前臺(tái)系統(tǒng)C后臺(tái)管理系統(tǒng)D信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng) 19、鏈表不具有的特點(diǎn)是A不必事先估計(jì)存儲(chǔ)空間B可隨機(jī)訪問任一元素C插入刪除不需要移動(dòng)元素D所需空間與線性表長(zhǎng)度成正比 20、以下信息，屬于基金產(chǎn)品特征信息的是_。A基金份額凈值B基金經(jīng)理簡(jiǎn)歷C資產(chǎn)管理規(guī)模D業(yè)績(jī)比擬基準(zhǔn) 21、_是國(guó)有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)。A股份B中國(guó)證監(jiān)會(huì)C中國(guó)人民銀行D國(guó)有資產(chǎn)管理部門 22、證券交易所通過連續(xù)_方式形成證券交易價(jià)格。A拍賣B協(xié)商C公開招標(biāo)D公開競(jìng)價(jià)23、開放式基金募集的基金份額總額符合?證券投資基金法?第四十四條的規(guī)定，并具備_條

7、件的，方可成立。A基金募集份額總額不少于3億份B基金募集份額總額不少于2億份C基金募集金額不少于2億元人民幣D基金份額持有人不少于200人 24、基金信息披露的內(nèi)容不包括_。A募集信息披露B預(yù)期信息披露C運(yùn)作信息披露D臨時(shí)信息披露25、封閉式基金至少每周公告_次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A：1B：2C：3D：5二、多項(xiàng)選擇題共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，此題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分 1、以下不屬于基金銷售根本業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的有_。A基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)主動(dòng)通知投資人B建立完善的交易記錄制度，保持申請(qǐng)資料原始記錄和系統(tǒng)

8、記錄一致C基金代銷機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有歧視性宣傳推介活動(dòng)和銷售政策D嚴(yán)格按照約定的時(shí)間進(jìn)行資金劃付，超過約定時(shí)間的資金應(yīng)當(dāng)作為異常交易處理 2、以下對(duì)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的描述正確的有_。A是國(guó)務(wù)院的附屬事業(yè)單位B是全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)的主管部門C對(duì)全國(guó)的證券發(fā)行、證券交易、中介機(jī)構(gòu)的行為等依法實(shí)施全面監(jiān)管D按照國(guó)務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能，依照相關(guān)法律法規(guī)對(duì)證券市場(chǎng)集中統(tǒng)一監(jiān)管3、基金管理人不得免收持有期低于_年的投資人的后端申購(認(rèn)購)費(fèi)用。A3B5C6D8 4、基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于_的股東。A：20%B：25%C：33%D：50%5、_是

9、指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對(duì)特定財(cái)產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。A：資本證券B：有價(jià)證券C：貨幣證券D：商品證券 6、基金托管人的職責(zé)包括_。A按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B編制中期和年度基金報(bào)告C按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)D計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格 7、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益衡量指標(biāo)，以下說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是_。A通常特雷諾指數(shù)越大，基金的績(jī)效表現(xiàn)越好B當(dāng)夏普指數(shù)同為正值時(shí)，夏普指數(shù)越高越好C當(dāng)詹森指數(shù)大于零時(shí)，說明基金經(jīng)理通過主動(dòng)管理戰(zhàn)勝了市場(chǎng)D特雷諾指數(shù)、夏普指數(shù)和詹森指數(shù)給出的都是單位風(fēng)險(xiǎn)的超額收益率 8、影響基金公司旗下基金業(yè)績(jī)

10、最直接的因素是基金公司的_。A投資和研究能力B資產(chǎn)管理規(guī)模C營(yíng)銷能力D風(fēng)險(xiǎn)控制能力 9、以下關(guān)于金融衍生工具的說法，正確的有_。A金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同意在未來日期按照當(dāng)期價(jià)格買賣根底金融資產(chǎn)的合約B金融期貨是指買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開競(jìng)價(jià)的形式達(dá)成的，在將來某一特定時(shí)間交收標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議C金融期權(quán)是指合約買方向賣方支付一定費(fèi)用，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按當(dāng)期價(jià)格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約D金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易 10、成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度_的股票，其市盈率、市凈率通常較_A

11、：快，低B：快，高C：慢，低D：慢，高11、以下基金中，屬于混合型基金的是_。A平衡配置基金B(yǎng)ETFC指數(shù)基金D成長(zhǎng)股票基金 12、證券投資基金的一個(gè)突出特點(diǎn)是透明度較高，這主要得益于_。A基金的強(qiáng)制信息披露制度B基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平C基金管理人員較高的道德水準(zhǔn)D基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制 13、在證券市場(chǎng)中，發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)的關(guān)系是_。A流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)的前提B發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的延續(xù)C發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響D發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的根底14、全面性原那么要求對(duì)基金分析和評(píng)價(jià)時(shí)應(yīng)全面考察基金的_。A結(jié)構(gòu)B收益C風(fēng)險(xiǎn)D價(jià)格 15、關(guān)于債券的特征，以下描述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是_。A平安性是指?jìng)?/p>

12、持有人的收益相對(duì)固定，并且一定可按期收回投資B收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來一定的收入，即債權(quán)投資的報(bào)酬C歸還性是指?jìng)幸?guī)定的歸還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和歸還本金D流動(dòng)性是指?jìng)钟腥丝砂醋约旱男枰褪袌?chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券 16、_是基金托管人盡責(zé)的善后階段。A：簽署基金合同階段B：基金募集階段C：基金運(yùn)作階段D：基金終止階段 17、_是現(xiàn)代公司的主要類型。A有限責(zé)任公司B兩合公司C無限責(zé)任公司D股份 18、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得_。A同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)B承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送C直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購D與投資者以口頭約定虧損分擔(dān) 1

13、9、可以對(duì)股票型基金的投資風(fēng)格進(jìn)行分析的指標(biāo)有_等。A持股集中度B平均市值C平均市盈率D平均市凈率 20、考察基金經(jīng)理投資理念時(shí)，其要點(diǎn)不包括_。A基金經(jīng)理投資經(jīng)歷B基金經(jīng)理投資哲學(xué)C基金經(jīng)理投資方法論D基金經(jīng)理投資策略 21、擬募集基金不應(yīng)存在_的情況。A與擬任基金管理人已經(jīng)管理的基金雷同B投資方向不明確C其基金管理公司設(shè)立、運(yùn)作未滿1年D基金名稱存在欺詐、誤導(dǎo)投資人 22、考察基金經(jīng)理過往業(yè)績(jī)的要點(diǎn)不包括_。A基金經(jīng)理過往業(yè)績(jī)的根本情況B基金經(jīng)理過往業(yè)績(jī)?nèi)〉玫氖袌?chǎng)環(huán)境C基金經(jīng)理過往業(yè)績(jī)的預(yù)測(cè)作用D基金經(jīng)理對(duì)這些業(yè)績(jī)的作用23、根據(jù)_的規(guī)定，基金托管人為履行職責(zé)，要設(shè)有專門的基金托管部門，并要求有平安保管基金財(cái)產(chǎn)的條件，有平安高效的清算.交割系統(tǒng)，有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所.平安防范設(shè)施和與