信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓課件

1、信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓 信用社信用社(銀行銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作操作培訓培訓信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓第一章 系統(tǒng)概述1.1 系統(tǒng)簡介 湖南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社新一代綜合業(yè)務系統(tǒng)是建立在一個安全、可靠、先進、實用的符合農(nóng)村信用社機制，滿足當前業(yè)務處理需要及適應末來業(yè)務發(fā)展趨勢的計算機綜合業(yè)務網(wǎng)絡處理系統(tǒng)。信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓 (1)“大會計思想“對于不同業(yè)務類型如儲蓄、對公等的帳務組織和帳務處理及其報表編制統(tǒng)一組織、統(tǒng)一處理、統(tǒng)一管理。 （2）”雙人臨柜“ 能滿足目前信用社實際”記帳“復核”雙人臨柜模式 （3）“綜合柜員” 支持全能綜合柜員制運作的管

2、理模式，對柜員有嚴密的權(quán)限控制。從前臺柜員的要求出發(fā)，操作方便快捷。 （4）系統(tǒng)順應當今計算機技術(shù)發(fā)展潮流，建立在先進的平臺上，采用開放的TCP/IP通訊協(xié)議，建立客戶+中間件+服務器三層處理模式。 （5）系統(tǒng)具有高可靠性、良好的可伸縮性和可管理性。信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓1.2帳務組織1.2.1 系統(tǒng)機構(gòu)架構(gòu)計算機綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)，根據(jù)會計機構(gòu)設置分為5級架構(gòu)。 省清算中心（1800000000） 市級聯(lián)社營業(yè)部（1801000000） 縣區(qū)聯(lián)社營業(yè)部（1801050000） 信用社 （1801056800） 信用社分社儲蓄所（1801056810 信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培

3、訓1.2.21.2.2機構(gòu)碼的結(jié)構(gòu)機構(gòu)碼的結(jié)構(gòu)機構(gòu)碼為信用社及聯(lián)社的機構(gòu)代號，每個網(wǎng)點有全省統(tǒng)一編制的唯一的機構(gòu)號，機構(gòu)號長度為10位。具體組成：省級代碼（2位）+地市聯(lián)社代碼（2位）+縣級聯(lián)社代碼（2）+信用社網(wǎng)點代碼（3）+報表標識（1）說明 ：最后一位（報表標識）由系統(tǒng)保留。 倒數(shù)第二位（信用社網(wǎng)點代碼的最后一位）分 社與信用社標識。 0、信用社 1、分社、儲蓄所信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓1.2.3 帳務清算1.日常柜員業(yè)務明細核算采用“一記雙訖”方式進行實行記帳，實時記分戶明細帳，綜合清算在日結(jié)時進行說明：一記雙訖：每筆經(jīng)濟業(yè)務發(fā)生所涉及的借貸方帳戶都可以在一個記帳畫面中錄入一

4、次，借貸方同時完成記載的會計記帳方法。(在涉及到轉(zhuǎn)帳類的交易時，都會要求輸入借貸方帳號（單筆借貸除外) 分戶明細帳即流水帳2、只允許對當日錯帳進行撤消，系統(tǒng)通過參數(shù)控制柜員自己作的交易是否需要通過授權(quán)方可撤消，不可撤消其他柜員的交易，可以隔日對帳務進行沖帳處理，但必須通過會計主管以上授權(quán)。說明：對大部分的開銷戶系統(tǒng)不允許撤消，如果開戶作錯了，直接銷戶，如果銷戶作帳了，對于有余額戶，重開。無余額的作0804銷戶撤消。3、轄內(nèi)資金清算方式：資金清算科目及帳戶可靈活設置，通存通兌資金采用當日清算模式，支持五級清算模式，清算關(guān)系可靈活定義。4、報表的組織：可以按營業(yè)機構(gòu)匯總其下級社的報表，也可匯總出全

5、聯(lián)社總報表，匯總關(guān)系可靈活定義，報表既可以在中心打印，也可在前臺打印（0765前臺報表打?。?信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓1.2.4 帳號結(jié)構(gòu)一、帳號分為客戶帳和內(nèi)部帳兩種，帳號長度均為20位二、系統(tǒng)客戶帳的帳號結(jié)構(gòu)（除貸款帳外的對外戶）地區(qū)代碼（4）+帳戶序號（12）+校驗碼（1）+貸幣號（2）+業(yè)務標識（1）地區(qū)代碼：4位由地市聯(lián)社代碼（2位）+縣聯(lián)社代碼（2位）三、系統(tǒng)內(nèi)部帳的帳號結(jié)構(gòu)網(wǎng)點結(jié)構(gòu)代碼后8位+科目序號（3）+帳戶序號（6）+貨幣號（2）+業(yè)務標識（1）說明：此結(jié)構(gòu)為整體帳號結(jié)構(gòu)，貨幣號為貨幣代號，業(yè)務標識是分戶按業(yè)務種類分類標志，校驗號由帳號序號、貨幣號、業(yè)務標識而行成

6、。柜員進行業(yè)務處理時只輸入帳號的后16位，以0開頭的可省略。內(nèi)部帳開戶時，網(wǎng)點號為網(wǎng)點結(jié)構(gòu)代碼后8位，科目序號與科目字典中的序號相同。內(nèi)部帳開戶時帳號序號由柜員根據(jù)業(yè)務需要自選選擇或從小到大自動使用。客戶帳開戶時帳號序號由系統(tǒng)自動產(chǎn)生。貨幣號：01代表人民幣 13 港幣 14 美元業(yè)務標志：0 表外 1 對私活期 2 對公活期 3 對私定期 4 對公定期 5 撥款、貸款 6 損益 7 現(xiàn)金 8 其他內(nèi)部帳 9 一本通科目序號：不同幣種但業(yè)務性質(zhì)相同的帳戶屬于相同科目號和科目序號。信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓1.3 業(yè)務處理范圍本系統(tǒng)覆蓋如下業(yè)務類型：活期存款業(yè)務、定期存款業(yè)務、貸款業(yè)務、

7、票據(jù)結(jié)算業(yè)務、同城交換業(yè)務、聯(lián)行往來業(yè)務、轄內(nèi)往來業(yè)務、代收代發(fā)業(yè)務、代理業(yè)務、資金清算業(yè)務等。1.活期存款業(yè)務 活期帳戶（個人戶、單位戶、外幣戶）開戶、銷戶、存款、取款、轉(zhuǎn)帳、通兌等業(yè)務。同時包括掛失、解掛、凍結(jié)、解凍、帳戶封鎖與解鎖、重要空白憑證的銷號、結(jié)息等。2、定期存款業(yè)務：個人和單位定期存款的開戶、銷戶、自動轉(zhuǎn)存、提前支取、結(jié)息及管理。3、代收代發(fā)業(yè)務：項目的建立與管理、數(shù)據(jù)錄入處理、帳務及清單處理4、現(xiàn)金管理業(yè)務：現(xiàn)金的出入庫、現(xiàn)金調(diào)撥、領用、現(xiàn)金核對及交接5、管理業(yè)務：憑證出入庫、憑證領用、交接，客戶憑證購買、掛失等6、資金清算業(yè)務：當日通存通兌資金的清算等信用社(銀行)綜合業(yè)務

8、系統(tǒng)操作培訓1.4 前臺功能鍵定義綜合業(yè)務系統(tǒng)HNRCC前臺功能鍵介紹Insert鍵： 提交鍵，用于交易的發(fā)送及批量連動的觸發(fā)Delete鍵：菜單或交易的退出鍵Home鍵： 科目字典幫助鍵End鍵： 當前交易幫助鍵Enter鍵： 回車鍵，用于執(zhí)行某種操作Delete+Enter:終止當前輸入，退出交易，返回主控界面M或O: 對于存折戶的有折交易，輸入帳號時，按M鍵可通過刷磁 條讀入帳號，不需要手工輸入，按O可以取得舊帳號。信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓1.5柜員操作流程柜員簽到-工前準備（0712）打印各種資料-做柜面業(yè)務-因故暫離崗位作柜員暫退（0102）-日終：封鎖轉(zhuǎn)匯（4306）-柜

9、員軋差（0106）-機構(gòu)軋差（0108）-尾箱核對（0112）-柜員簽退（0103）與現(xiàn)有單機流程的區(qū)別說明：1.簽到：柜員必須簽到本系統(tǒng)才能處理當天業(yè)務，簽到時系統(tǒng)會檢查柜員是否為本機構(gòu)柜員，身份密碼是否合法、狀態(tài)是否正確，柜員只能在當天末簽到或暫退的情況下，才能在本機構(gòu)主機上簽到。2.工前準備：開始當天的業(yè)務處理之前，柜員必須使用“工前準備”交易（0712）打印前一日的科目日結(jié)單、日計表、清算資料、流水帳等上日業(yè)務資料（中心保留七天的資料），每個機構(gòu)只需一名柜員進行工前準備工作。3、柜面業(yè)務：工前準備完成后，柜員可以使用各種交易進行當前的各項正常的柜面業(yè)務處理。信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操

10、作培訓 4.暫退：柜員在臨時有事需要離開柜臺時，必須使用“暫退”交易退出系統(tǒng)，以防止其他人員末經(jīng)授權(quán)進入系統(tǒng)。暫退后可以再次簽到進入系統(tǒng)繼續(xù)處理業(yè)務。5.封鎖轉(zhuǎn)匯：封鎖轉(zhuǎn)匯是為了防止在本機構(gòu)所有柜員都下班的情況下，還有機構(gòu)向本機構(gòu)發(fā)出轉(zhuǎn)匯業(yè)務，從而使本機構(gòu)當天不能將轉(zhuǎn)匯業(yè)務入帳。只有在本機構(gòu)封鎖轉(zhuǎn)匯后，其他機構(gòu)都不能向本機構(gòu)發(fā)起轉(zhuǎn)匯。6、軋差、核清、簽退柜員完成當天業(yè)務處理后，必須使用“柜員軋差”扎平本人帳務（若柜員軋差不平，主要原因可能是單筆借貸不平），并退出系統(tǒng)，結(jié)束當日工作，簽退后本日不能再進入系統(tǒng)。信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓1.6 系統(tǒng)登錄1.柜員管理：柜員必須通過簽到檢查，才

11、能進入系統(tǒng)進行交易；柜員因故暫離崗位時必須暫退，防止他人非法操作；柜員密碼必須定期修改，否則密碼失效后果將無法做帳務類交易；柜員簽退前必須先進行軋帳處理和尾箱核清，帳務平衡且已核清后才可簽退，柜員簽退后當天不能再處理任何業(yè)務。系統(tǒng)對柜員的業(yè)務權(quán)限有嚴格的控制，所有柜員只能操作本身業(yè)務范圍內(nèi)的交易；系統(tǒng)對出納額度有一定的限定，柜員正常交易時不能超出正常的出納額度；超出時須經(jīng)有權(quán)限的柜員授權(quán)時才能完成交易。A.柜員編號：在本系統(tǒng)中，為了區(qū)分全系統(tǒng)的柜員，為每個柜員分配一個全轄唯一的柜員編號，在系統(tǒng)中，柜員編號為6位數(shù)字，實行統(tǒng)一編號，統(tǒng)一管理。B.柜員交易級別共分為17類柜員：0.綜合柜員 1.管

12、理員 2.系統(tǒng)管理3.網(wǎng)點業(yè)務主管 4.信用社業(yè)務主管 5.縣社業(yè)務主管 6.市聯(lián)社業(yè)務主管 7.行長 8.轉(zhuǎn)匯記帳員 9.轉(zhuǎn)匯復核員 10.信用站柜員11.儲蓄記帳 12.對公記帳 13.對公復核 14.信貸柜員 信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓 15.中心數(shù)據(jù)維護員 16.中心界面維護員我們實際工作中可能用到的 0 3 11 12 13 14類柜員。2.柜員簽到：系統(tǒng)啟動完成，屏幕出現(xiàn)Longin:時，輸入hnrcc后，按回車鍵（Enter),當有出現(xiàn)passwd:時，則需輸入hnrcc用戶密碼，按回車鍵，系統(tǒng)自動啟動業(yè)務前臺，進入業(yè)務前臺系統(tǒng)后，自動出現(xiàn)簽到界面。柜員簽到是柜員進入到業(yè)

13、務前臺系統(tǒng)的入口，若系統(tǒng)更改了標準數(shù)據(jù)，簽到交易自動將前臺數(shù)據(jù)更新。3.操作說明： 湖 南 省 農(nóng) 村 信 用 社 綜 合 業(yè) 務 系 統(tǒng) 操作員代碼 密碼 -圖1.1- 湖 南 省 農(nóng) 村 信 用 社 綜 合 業(yè) 務 系 統(tǒng) 授權(quán)方式 本地 授權(quán)柜員 授權(quán)密碼 -圖1.2-信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓 說明：1.在簽到界面中，若配有磁條讀寫器的柜員則刷柜員磁卡并輸入密碼，回車；若沒有配磁條讀寫器的柜員（或磁條讀寫器故障，或忘帶磁卡時，等系統(tǒng)提示“讀磁條失敗，重讀嗎？輸入N后）輸入柜員代號、密碼，然后請其他柜員輸入授權(quán)柜員的代碼、密碼。2、若柜員密碼以過有效期，允許柜員簽到，但不允許柜員

14、作帳務類交易，系統(tǒng)提示”密碼以過有效期“，如遇此情況，柜員必須修改自己密碼3、已簽到柜員不允許重復簽到，系統(tǒng)提示該柜員已經(jīng)簽到，是否重新簽到，按Y則可重新簽到，按N則恢復到簽到界面，系統(tǒng)提示”該柜員以簽到“。這種情況是防止柜員在操作中遇到不正常情況而設置（如停電） 注意：如果柜員在正常業(yè)務中，被無故退出系統(tǒng)，則有可能有人盜用柜員號和密碼強行登錄，則需查明原因，報告上級中心。4、柜員在做完一天業(yè)務，簽退后，當天不允許再簽到5.其他機構(gòu)柜員不能在本機構(gòu)簽到6、暫退的柜員可以繼續(xù)簽到。7、如柜員的密碼輸入錯誤，系統(tǒng)提示”密碼錯誤“8、如輸入柜員號和密碼后系統(tǒng)提示”非法柜員“，則表示該柜員號輸入錯誤或

15、者不存在。9、若授權(quán)柜員編號或密碼輸入錯誤，系統(tǒng)提示錯誤信息后，重新簽到10.若柜員登錄時系統(tǒng)提示”密碼快過有效期“則柜員登錄后馬上使用柜員密碼修改交易修改柜員密碼信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓第二章 柜員管理2.1 柜員暫退01021.操作入口：在業(yè)務前臺操作界面中輸入交易碼0102，交易成功直接退出系統(tǒng)2.功能說明： 柜員因故離開工作崗位時，可用本交易臨時簽退，防止他人非法操作3.操作說明： A.操作界面： 機構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務柜面系統(tǒng) 營業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 柜員暫退 (0102) 是否確認，

16、按【Insert鍵】確認, 按【Delete鍵回車鍵】退出 _ 菜單碼 提示信息 # 圖2.1 # B.操作說明：系統(tǒng)不進行任何檢查，柜員不須平賬或核清尾箱即可臨時簽退。按Insert鍵后，暫退成功時，系統(tǒng)提示：暫退成功；如遇到系統(tǒng)提示柜員狀態(tài)非法，這時請用其他終端或從主機上用柜員號和密碼再次登陸，或者與中心聯(lián)系。但柜員不能暫退后下班，下班前必須簽退。信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓2.2 柜員簽退01032.2.1操作入口： 在業(yè)務前臺交易操作界面中直接輸入交易碼0103（柜員管理業(yè)務：柜員簽退）2.2.2功能說明： 柜員結(jié)束當天工作后，通過簽退交易退出系統(tǒng)，這是每個柜員進入系統(tǒng)后，下班前

17、必須完成的交易。2.2.3操作說明：一、操作界面： 機構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務柜面系統(tǒng) 營業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 柜員簽退 (0103) 是否確認，按【Insert鍵】確認, 按【Delete鍵回車鍵】退出_菜單碼 提示信息 二、操作說明：A.系統(tǒng)提示:“柜員簽退，是否確認”；按Insert鍵表示確認簽退，按DeleteEnter鍵表示退出回到上一界面。B.柜員簽退之前賬務必須已平賬才能簽退（參見“柜員軋差”交易：交易碼0106）。如果柜員在發(fā)生了業(yè)務沒有平賬的情況下簽退，系統(tǒng)提示：“柜員未平賬”，不允許簽退。

18、信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓 C.柜員簽退前必須核清錢箱、票箱和物品箱才能簽退（參見“尾箱核對”交易：交易碼0112）。如柜員沒有核清票箱，系統(tǒng)提示：“尚有票箱未核清”,系統(tǒng)不允許柜員簽退；如果錢箱未核清，系統(tǒng)提示：“尚有錢箱未核清”，系統(tǒng)不允許柜員簽退；如果物品箱未核清，系統(tǒng)提示：“尚有物品箱未核清”，系統(tǒng)不允許柜員簽退。D.如果柜員當天工作中發(fā)生轉(zhuǎn)匯類的交易，則柜員必須在已核清轉(zhuǎn)匯流水（聯(lián)行業(yè)務：“ 轉(zhuǎn)匯復核”交易4302）后才能簽退。如未核清系統(tǒng)提示：“尚有聯(lián)行報單未核清（或轉(zhuǎn) 匯流水未核清）”。E.柜員簽退是一天工作的結(jié)束，所以簽退后當天不能再簽到。F.本機構(gòu)最后一個柜員簽退前必

19、須封鎖轉(zhuǎn)匯交易（參見聯(lián)行業(yè)務：“封鎖轉(zhuǎn)匯”4306）以 及專用戶余額是否結(jié)清，如果結(jié)清則余額為零，如果余額不為零則有未發(fā)報文即掛賬。 注:如果系統(tǒng)提示尚有柜員未簽退，則需要查詢本機構(gòu)是否還有柜員處于暫退的狀態(tài)下 如果有柜員處于暫退狀態(tài)下，必須通知該柜員簽退。如果省轄機構(gòu)內(nèi)有一柜員沒有正常 簽退，則全省的農(nóng)信社綜合業(yè)務系統(tǒng)將不能進行系統(tǒng)日結(jié)，無法進行下一個工作日的正 常業(yè)務?？捎谩安樵児芾?017”的“標準數(shù)據(jù)查詢7600”的“柜員信息表7607”中輸入 本機構(gòu)碼查詢本網(wǎng)點的柜員簽到狀態(tài)。信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓2.3 柜員密碼更改01042.3柜員密碼更改2.3.1操作入口： 在業(yè)務

20、前臺交易操作界面中直接輸入交易碼0104（柜員管理業(yè)務：柜員密碼更改），進入本操作界面。2.3.2功能說明： 本交易將柜員的舊密碼更改成新密碼。2.3.3操作說明：一、操作界面： 機構(gòu)編碼:6858911001湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務柜面系統(tǒng) 營業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 柜員密碼更改 (0104) 舊 密碼 * 新 密碼 * 確認密碼 *_交易碼 提示信息 信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓 二、操作說明：A.輸入舊密碼與新密碼，舊密碼必須正確，新密碼只能輸入數(shù)字，最多為6位,且兩遍輸入必須一致。如果輸入舊密碼錯誤，系統(tǒng)提示：“舊密碼錯誤”。

21、如果兩次輸入的新密碼不一致，系統(tǒng)提示“核對有誤，請輸入新密碼”?！癉elete”鍵回車鍵，退出該交易。B.柜員必須周期地在更改密碼，否則過了密碼有效期后，柜員簽到后不能做賬務類交易。 注：1.柜員密碼由數(shù)字組成，最多為6位，可以不足6位。 2.如果柜員輸入的密碼是以“0”打頭的數(shù)字串，則前面的“0”忽略不計，如：柜員的密碼為：“001204”，則實際系統(tǒng)記錄的密碼為1204，不能輸入全零（“000000”）信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓2.4柜員軋差0106與機構(gòu)軋差0108由于柜員、機構(gòu)軋差交易基本相同，所以在這里一起來介紹。2.4.1操作入口： 在業(yè)務前臺交易操作界面中直接輸入交易碼0

22、106（柜員管理業(yè)務：柜員軋差）進 入柜員軋差交易界面；輸入交易碼0108（柜員管理業(yè)務：機構(gòu)軋差）進入機構(gòu)軋差交易界面。2.4.2功能說明： 柜員通過這些交易可以檢查本柜員、本機構(gòu)賬務是否平衡。2.4.3操作說明：一、操作界面： 機構(gòu)編碼:6858911001湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務柜面系統(tǒng) 營業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 柜員軋差 (0106) 是否確認,按【Insert鍵】確認, 按【Delete鍵回車鍵】退出交易碼 提示信息 _ 信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓 二、操作說明：A.分別輸入交易碼0106、0108或者在柜員管理業(yè)務中選擇

23、進入柜員、機構(gòu)軋差操作界面?；卮稹癐nsert”確認進行軋賬。B.軋賬完成后顯示軋賬結(jié)果信息。若系統(tǒng)提示“交易成功”后，按回車鍵，出現(xiàn)“軋差報告”選項菜單，按回車鍵則選擇打印，按Delete鍵則退出；打印方式選項可選“終端打印”、“主機打印”和“文件預覽”，打印時用80列打印紙。C.若系統(tǒng)提示“軋差不平衡”，請查明原因，改平賬務。D.柜員簽退前必須先做本交易檢查賬務是否平衡，軋賬平衡后才允許簽退。E、機構(gòu)中所有簽到的柜員必須先軋差才能進行本機構(gòu)軋差 信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓2.5 尾箱設置01102.5.1操作入口：在業(yè)務前臺交易操作界面中直接輸入交易碼0110（柜員管理業(yè)務：尾箱設

24、置） 進入本操作界面。2.5.2功能說明： 本交易由主管對本機構(gòu)的柜員進行尾箱（不包括設置尾箱中的錢和重要憑證）增加、刪除等管理。2.5.3操作說明：一、操作界面： 機構(gòu)編碼:6858911001湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務柜面系統(tǒng) 營業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_尾箱設置 (0110)設置 選項 增加 尾箱柜員號 尾箱 編號 _菜單碼 提示信息 二、操作說明：A.當柜員選擇增加尾箱時，增加尾箱須輸入尾箱編號、尾箱柜員。B.柜員須先設置好尾箱，之后才能做與現(xiàn)金或重要憑證有關(guān)的交易。C.刪除尾箱須輸入尾箱編號、尾箱對應的尾箱柜員號。如果輸入的尾箱和尾箱柜

25、員不相符時，系統(tǒng)提示：“尾箱與柜員號不相符”。D.若尾箱尚有錢或票或物品，則不可刪除，須先做現(xiàn)金交接（交易碼0603）進行現(xiàn)金上繳或現(xiàn)金出庫（0602）和憑證交接（0503）進行憑證上繳或憑證出庫（0502）以及物品箱交接（0114）之后才可刪除。E.查詢尾箱可查本機構(gòu)所有尾箱的編號及對應的上崗柜員。注：本交易只適合于本機構(gòu)主管管理，其他柜員不可做此交易。 信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓2.6 尾箱交接01112.6.1操作入口：在業(yè)務前臺交易界面中直接輸入交易碼0111（柜員管理業(yè)務：尾箱交接）進入本操作界面。2.6.2功能說明：本交易適用于柜員下班之時將本柜員使用的尾箱交接給本機構(gòu)其它

26、上班柜員 一、操作界面：機構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務柜面系統(tǒng) 營業(yè)日期:2003/03/18柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 尾箱交接 (0111) 交接 尾箱號 接班 柜 員 接班柜員密碼 *_交易碼 提示信息 二、操作說明：A.輸入交接尾箱號、接班柜員和接班柜員密碼。其中交接的尾箱號必須是交接柜員本人所使用的。否則系統(tǒng)提示：“尾箱不屬于尾箱柜員不能交接”。B.交接尾箱前必須先核清錢箱、票箱和物品箱。否則系統(tǒng)提示：尚有錢箱（或票箱、物品箱）未核清不能交接。（參見柜員管理業(yè)務：尾箱核清0112）C.交接柜員和接班柜員必須是同一機構(gòu)的柜員，并且存在。否則

27、系統(tǒng)提示：“接班柜員非法”。D.接班柜員必須沒有尾箱才可以接受，否則系統(tǒng)提示：“接班柜員已經(jīng)有尾箱，不能交接”。注：本交易必須交接柜員雙方同時操作信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓2.7 尾箱核對01122.7.1操作入口： 在業(yè)務前臺交易操作界面中直接輸入交易碼0112（柜員管理業(yè)務：尾箱核清）進入本操作界面。2.7.2功能說明： 尾箱核清對本柜員尾箱中的錢箱、票箱和物品箱進行核清。核清錢箱時，若尾箱 余額等于所輸入余額，核清成功。尾箱中的票箱和物品箱也要一一核對。2.7.3操作說明： 一、操作界面： 機構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務柜面系統(tǒng) 營業(yè)日期:2003/03

28、/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二 _ 尾箱核清 (0112) 尾箱編號 尾箱類型 錢箱 _菜單碼 提示信息 信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓 機構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務柜面系統(tǒng) 營業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 尾箱核對 (0112) 貨 幣 號 人民幣 余 額 _菜單碼 提示信息 機構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務柜面系統(tǒng) 營業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 尾箱核清 (0112) 憑證種類 普通活期存折 起 始 號 結(jié) 束 號

29、_ 菜單碼 提示信息 機構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務柜面系統(tǒng) 營業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 尾箱核清 (0112) 物品種類 保險柜鑰匙 物品數(shù)量 菜單碼 提示信息 信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓二、操作說明：A.輸入尾箱編號、尾箱類型，若是核清錢箱，還須輸入幣種、金額；若是核清票箱，還須輸入憑證種類、起始號碼、結(jié)束號碼；若是核清物品箱，還須輸入物品種類、數(shù)量B.輸入本柜員的尾箱編號，尾箱必須屬于本柜員，否則系統(tǒng)提示：“尾箱編號與上崗柜員不符”。C.在進入“尾箱類型”項時，有“1_錢箱、2_票箱、3_物品箱”可供選

30、擇，可以按鍵或者輸入“1、2、3”來選擇類型。D.當選擇的是核清錢箱時，屏幕顯示輸入錢的界面，輸入金額時系統(tǒng)會顯示一屏輸入券別的界面，輸入正確幣種、金額，然后按Insert鍵確認。如果輸入的幣種、金額和尾箱中的錢的數(shù)量不符時，系統(tǒng)提示錢箱登記簿中余額不符。E.當選擇核清票箱時，屏幕上顯示輸入票據(jù)界面。輸入憑證種類后輸入此種憑證的起止號碼（起止號是指尾箱中存在的憑證起始號和終止號碼），起始號碼到結(jié)束號碼的所有憑證都必須在尾箱中；若尾箱中的同一種類憑證有分段現(xiàn)象（即存在的憑證號碼不連續(xù)），需進行多次核清。如果輸入的憑證起止號碼不在尾箱中，則系統(tǒng)提示：“尾箱登記簿中無此記錄”。F.當選擇核清物品箱時

31、，屏幕上顯示輸入物品界面）。輸入物品種類和物品數(shù)量后按Insert鍵確認。如果輸入物品種類與物品數(shù)量不一致，則系統(tǒng)提示：“物品箱中無此記錄”。G.柜員簽退前或交接前都必須用本交易對尾箱中的所有幣種和所有種類的憑證、所有物品進行核清。H. 柜員可以用0115交易柜員尾箱清單打印信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓2.8 物品箱管理01132.8.1操作入口： 主管在業(yè)務前臺交易界面中直接輸入交易碼0113（柜員管理業(yè)務：物品箱管理）進入本操作界面。2.8.2功能說明：交易主要是主管為柜員的物品（如：業(yè)務公章之類）進行登記、刪除等。2.8.3操作說明：一、操作界面： 機構(gòu)編碼:6858911001

32、湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務柜面系統(tǒng) 營業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 物品箱管理 (0113) 選擇功能 增加物品箱 柜 員 號 尾箱編號 物品種類 保險柜鑰匙 物品數(shù)量 _菜單碼 提示信息 二、操作說明：A 在輸入交易碼0113后，屏幕顯示如上圖所示。B 當主管柜員選中柜員號和尾箱號后，輸入物品種類和數(shù)量。首先要選擇是增加物品還是減少物品。C 當主管柜員選擇刪除物品時，物品箱要核清，否則系統(tǒng)提示：“物品箱未核清”；物品箱中必須有所要刪除的物品，否則系統(tǒng)提示：“檢索物品箱登記簿失敗”。注：此交易為主管操作信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓2.9 物品

33、箱交接01142.9.1操作入口：在業(yè)務前臺交易界面中直接輸入交易碼0114（柜員管理業(yè)務：物品箱交接）進入本操作界面。2.9.2功能說明：本交易實現(xiàn)機構(gòu)內(nèi)不同柜員的物品箱間物品（如：業(yè)務公章之類）的轉(zhuǎn)移。2.9.3操作說明：一、操作界面： 機構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務柜面系統(tǒng) 營業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 物品箱交接 (0114) 接收柜員 接收柜員密碼 * 物品種類 保險柜鑰匙 物品數(shù)量 _交易碼 提示信息 # 圖2.9 #二、操作說明：A 在輸入交易碼0114后屏幕顯示如圖2.9所示； B 按屏幕要求順序輸入要

34、素。C 與物品箱管理一樣，交接前必須核清物品箱。信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓第三章 憑證管理 重要空白憑證的管理也就是系統(tǒng)庫存及尾箱的管理。在本系統(tǒng)中，每一個營業(yè)網(wǎng)點有一個庫存，對應有一個自動分錄的賬號，下屬柜員均有一個尾箱，而庫存也被作為尾箱來處理。所有尾箱的余額之和等于本機構(gòu)自動分錄表外賬號的余額。 重要空白憑證管理包括憑證入庫、憑證出庫、憑證交接、憑證出售、憑證掛失、憑證解掛和憑證注銷、憑證核銷、登記空頭支票等。其中憑證入庫、憑證出庫等由業(yè)務主管處理。憑證在整個系統(tǒng)中的流程：清算中心主管“憑證入庫”（交易碼0501）（憑證以及憑證號碼來源于農(nóng)信的從印刷廠購置）成功清算中心的柜員可以

35、用“憑證領用”（交易碼0503，憑證交接）入到本柜員尾箱和重要空白憑證賬號中。清算中心下一級機構(gòu)領用憑證需清算中心主管做“憑證出庫”（交易碼0502），清算中心用出庫交易把已入庫的憑證出庫到下一級機構(gòu)中成功下一級機構(gòu)主管“憑證入庫”（交易碼0501），入庫到主管尾箱中以及重要空白憑證賬號中成功下級機構(gòu)的柜員可以通過“憑證領用”（交易碼0503，憑證交接）入到本柜員尾箱中，下下級機構(gòu)需要本級機構(gòu)的主管“憑證出庫”（交易碼0502）成功下下級機構(gòu)主管再“憑證入庫”（交易碼0501）.最終“憑證入庫”到每一個普通柜員或記賬柜員中。 操作涉及到重要空白憑證的柜員都需使用尾箱，尾箱的管理包括尾箱設置、尾

36、箱交接和尾箱核清。柜員必須先領用憑證才能使用該類憑證。柜員可通過尾箱交接、現(xiàn)金交接、憑證交接交易來調(diào)撥尾箱的錢或重要空白憑證，柜員簽退前必須先核清尾箱。其中尾箱設置由業(yè)務主管處理。信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓3.1 憑證入庫05013.1.1操作入口： 在業(yè)務前臺交易操作界面中直接輸入交易碼0501（憑證管理業(yè)務：憑證入庫）進入本操作界面。 3.1.2功能說明： 憑證入庫將從本機構(gòu)外領用或購買的新憑證登記入本機構(gòu)的庫存尾箱，之后柜員可領取并使用新憑證。本交易只能由主管做。 3.1.3操作說明：一、操作界面： 機構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務柜面系統(tǒng) 營業(yè)日期:20

37、03/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 憑證入庫 (0501) 尾箱編號 憑證種類 普通活期存折 起始號碼 結(jié)束號碼 憑證金額 _菜單碼 提示信息 信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓 二、操作說明：A.輸入尾箱編號、憑證種類、起始號碼、結(jié)束號碼和憑證金額。B.輸入的尾箱編號必須是本機構(gòu)的尾箱，并且是入庫柜員的。如果尾箱與入庫柜員不匹配，系統(tǒng)提示：“尾箱編號與上崗柜員不符”。C.憑證種類為各種重要空白憑證，用鍵選擇。D. 要入庫必須先開對應的表外科目明細帳戶（通常情況中心統(tǒng)一開戶），并且使其狀態(tài)正常。E.憑證金額以1元/份計算，若所輸入的憑證種類為支票，則憑證張數(shù)除以2

38、5（支票以一本一本的出售，而一本為25張）應等于所輸入憑證金額；F.在入庫之前除清算中心外（或者允許直接從憑證公司購買憑證的縣聯(lián)社），其他機構(gòu)必須在有上一級機構(gòu)出庫后才可以入庫，否則，系統(tǒng)提示：“對應出庫記錄不存在”。G.如果本機構(gòu)對已經(jīng)入庫的憑證再次入庫，系統(tǒng)提示：“對應的出庫記錄已存在”。H.入庫交易完成后，柜員可以從入庫主管處領用已入庫的憑證（“憑證交接”0503）,該主管柜員入庫的憑證交接到柜員的尾箱中。I.交易成功后表外賬號記錄一筆收方賬務（借方），即入庫的憑證金額記錄在表外的重要空白憑證分戶中。信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓3.2 憑證出庫05023.2.1操作入口： 在交易界

39、面中輸入交易碼0502（憑證管理業(yè)務：憑證出庫）進入本操作界面。該交易必須由本機構(gòu)的主管做。 3.2.2功能說明： 憑證出庫將本機構(gòu)票箱庫存的未用憑證轉(zhuǎn)移出本機構(gòu)，可以轉(zhuǎn)回給上一級機構(gòu)，也可以出庫給下一級機構(gòu)。 3.2.3操作說明：一、操作界面： 機構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務柜面系統(tǒng) 營業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 憑證出庫 (0502) 尾箱編號 收授機構(gòu) 憑證種類 普通活期存折 起始號碼 結(jié)束號碼 憑證金額 _菜單碼 提示信息 信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓二、操作說明：A.輸入尾箱編號、收授機構(gòu)編碼、憑證種類

40、、起始號碼、結(jié)束號碼和憑證金額。B.輸入的尾箱編號必須是出庫柜員本人的，如果不屬于本人的尾箱，系統(tǒng)提示：“尾箱與上崗柜員不符”。C.收授機構(gòu)必須存在且合法，如果輸入的機構(gòu)不合法，系統(tǒng)提示“出庫機構(gòu)不存在”。D.輸入的憑證種類必須是重要空白憑證，用鍵選擇。E.輸入的起始號碼和結(jié)束號碼必須是本柜員尾箱中存在的憑證，且出庫的憑證必須是未被柜員使用的。否則系統(tǒng)提示：“尾箱中無此憑證號碼”。F.表外賬號必須是重要空白憑證科目的賬號，且其賬號分戶中有足夠的金額可供出庫。如果輸入的表外賬號不存在，系統(tǒng)提示：“對應的表外賬號不存在”。G.憑證金額與“憑證入庫”交易的憑證金額計算方法一樣。信用社(銀行)綜合業(yè)務

41、系統(tǒng)操作培訓3.3 憑證交接05033.3.1操作入口： 在業(yè)務前臺交易操作界面中直接輸入交易碼0503（憑證管理業(yè)務：憑證交接）進入本操作界面。 3.3.2功能說明： 憑證交接交易實現(xiàn)本機構(gòu)內(nèi)不同柜員的尾箱間憑證的轉(zhuǎn)移。其中包括憑證領用、憑證轉(zhuǎn)移、憑證上繳。 3.3.3操作說明：一、操作界面： 機構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務柜面系統(tǒng) 營業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 憑證交接 (0503) 本柜 尾箱 號 交 接 類 型 憑證領用 憑 證 種 類 普通活期存折 起 始 號 碼 結(jié) 束 號 碼 對方尾箱編號 對方柜員編號

42、對方柜員密碼 * 憑 證 金 額 _菜單碼 提示信息 信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓 二、操作說明：A.輸入本柜尾箱號、交接類型（憑證領用、憑證轉(zhuǎn)移、憑證上繳）、憑證種類、憑證起始號、憑證結(jié)束號；對方柜員輸入：對方尾箱號、對方柜員編號和對方柜員密碼。B.本柜尾箱號上崗柜員必須是本交易操作柜員，如果輸入的尾箱不屬于本柜員，則系統(tǒng)提示：“尾箱編號與上崗柜員不符”。C.在交接類型中，屏幕首先顯示的是“憑證領用”，操作柜員可以按鍵改變成“憑證轉(zhuǎn)移”或“憑證上繳”。其中“憑證領用”是操作柜員從主管尾箱中領用憑證（所領的憑證號碼必須是主管已經(jīng)入庫，且存在主管的尾箱中）；“憑證轉(zhuǎn)移”是指操作柜員與其他普

43、通柜員間的憑證轉(zhuǎn)移，從操作柜員尾箱中轉(zhuǎn)給對方柜員；“憑證上繳”是指操作柜員把自己尾箱中憑證上繳給本機構(gòu)的主管，憑證必須存在操作柜員的尾箱中。D.憑證種類是重要空白憑證，用鍵選擇。E.憑證的起始號碼和結(jié)束號碼是操作柜員要操作的憑證號，這些憑證號碼必須都存在操作柜員的尾箱中，并且其間不可以有間斷（起始號和結(jié)束號之間的憑證必須是連續(xù)）。否則系統(tǒng)提示：“輸入的憑證號碼不存在”。F.對方尾箱的柜員必須是要轉(zhuǎn)移憑證的對方柜員，并且雙方尾箱和柜員必須屬于同一機構(gòu)。如果上繳或領用時輸入的對方柜員不是主管時，系統(tǒng)提示：“上繳（或領用）時對方柜員類型不符”。信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓3.4 憑證出售050

44、43.4.1操作入口： 在業(yè)務前臺交易操作界面中直接輸入交易碼0504（憑證管理業(yè)務：憑證出售）進入本操作界面。 3.4.2功能說明： 本交易由柜員向客戶出售支票等重要空白憑證，使客戶能夠使用該憑證。 3.4.3操作說明：一、操作界面： 機構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務柜面系統(tǒng) 營業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 憑證出售 (0504) 尾箱編號 憑證種類 普通支票 起始號碼 結(jié)束號碼 客戶賬號 交易金額 _菜單碼 提示信息 信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓二、操作說明：A.操作柜員輸入尾箱號、客戶賬號、憑證種類、起始號碼、

45、結(jié)束號碼、交易金額。B.輸入的尾箱號的必須是本交易柜員的，且尾箱中必須登記有該類可出售憑證，即起止號碼內(nèi)的該類憑證已在尾箱中，且未出售、未核銷（請參見憑證核銷0508交易）及未注銷（請參見憑證注銷0507交易）。C.輸入的客戶賬號除可以是內(nèi)部賬也可以是對公活期支票賬戶，不能向?qū)嬲蹜舫鍪壑薄.在輸入憑證類型時，必須是可出售憑證，如支票等。如果柜員輸入的憑證種類是不可出售憑證，系統(tǒng)提示：“此憑證不可出售”。E.輸入的起始號碼和結(jié)束號碼必須是連續(xù)的憑證號碼，即起止號碼間的憑證全部存在。F.由于支票是以一本出售的，所以每次憑證出售以25張為單位，即從起始號碼到結(jié)束號碼必須是連續(xù)的25張憑證的整

46、倍數(shù)。G.如果操作成功，系統(tǒng)提示：“憑證出售成功”。在屏幕上顯示出售憑證對應的賬戶戶名以及余額。信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓3.5 憑證掛失05053.5.1操作入口： 在業(yè)務前臺交易操作界面中直接輸入交易碼0505（憑證管理業(yè)務：賬戶掛失）進入本操作界面。 3.5.2功能說明： 本交易將客戶購買的部分重要憑證（如支票等）作掛失處理。 3.5.3操作說明：一、操作界面： 機構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務柜面系統(tǒng) 營業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 憑證掛失 (0505) 憑證種類 普通支票 起始號碼 結(jié)束號碼 客戶賬號

47、掛失方式 _菜單碼 提示信息 信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓二、操作說明：A.操作柜員在界面上輸入客戶賬號、憑證種類、起始號碼、結(jié)束號碼、掛失方式。B.客戶賬號必須是對公活期非存折賬號（基本戶或非基本戶），即支票戶。否則系統(tǒng)提示：“非對公活期賬戶”。C.掛失的憑證必須是客戶已購買但未使用的憑證（如支票等），否則系統(tǒng)提示：“客戶票據(jù)登記簿中不存在該記錄”。D.起始號碼和結(jié)束號碼，即客戶可以批量的掛失，但必須是連續(xù)不間斷的號碼，如果其中的號碼有已使用的系統(tǒng)提示：“該憑證已使用”。如果期間號碼有掛失的，系統(tǒng)提示：“該憑證已掛失”。E.如果掛失成功，系統(tǒng)提示：“掛失成功”，且屏幕上顯示對應的支票賬

48、戶的戶名。F. 憑證掛失期滿應進行“憑證注銷”0507信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓3.6 憑證解掛3.6.1操作入口： 在業(yè)務前臺交易操作界面中直接輸入交易碼0506（憑證管理業(yè)務：憑證掛失）進入本操作界面。 3.6.2功能說明： 本交易將客戶掛失的重要憑證（如支票等）解掛。此交易與憑證掛失相對應。 3.6.3操作說明：一、操作界面： 機構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務柜面系統(tǒng) 營業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 憑證解掛 (0506) 憑證種類 普通支票 起始號碼 結(jié)束號碼 客戶賬號 _菜單碼 提示信息 信用社(銀行)綜

49、合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓二、操作說明：A.操作柜員在界面上輸入客戶賬號、憑證種類、起始號碼、結(jié)束號碼。B.客戶賬號必須是對公活期非存折賬號（基本戶或非基本戶），即購買支票戶，否則系統(tǒng)提示：“非對公活期戶”。C.解掛的憑證必須是客戶已掛失的憑證。否則系統(tǒng)提示“該憑證未掛失，不可解掛”。D.起始號碼和結(jié)束號碼，本系統(tǒng)支持憑證的批量解掛，解掛的憑證必須號碼是連續(xù)的，且必須都已經(jīng)掛失。否則系統(tǒng)提示：“該憑證未掛失，不可解掛”。E.如果柜員操作成功，系統(tǒng)提示：“憑證解掛成功”。并在屏幕上顯示對應支票解掛成功的賬戶戶名。信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓3.7 憑證注銷3.7.1操作入口： 在業(yè)務前臺交易操作界

50、面中直接輸入交易碼0507（憑證管理交易：憑證注銷）進入本操作界面。 3.7.2功能說明： 本交易將客戶已購買的憑證但客戶在沒有使用的情況下遇到憑證損壞或其他情況下使之不可以使用或者掛失期滿的情況下做注銷。 3.7.3操作說明：一、操作界面： 機構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務柜面系統(tǒng) 營業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 憑證注銷 (0507) 憑證種類 普通支票 起始號碼 結(jié)束號碼 客戶賬號 _菜單碼 提示信息 信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓 二、操作說明：A.操作柜員在界面上輸入客戶賬號、憑證種類、起始號碼、結(jié)束號碼。B

51、.客戶賬號除可以是內(nèi)部賬外就必須是對公活期支票戶。否則系統(tǒng)提示“非支票戶”。C.在輸入憑證種類時，柜員可以按鍵獲得憑證種類的選擇。如果輸入的憑證類型不存在，則系統(tǒng)提示：“無此憑證種類”。輸入非可出售憑證時，系統(tǒng)提示：“客戶票據(jù)登記簿不存在該憑證記錄”。D.注銷的憑證的憑證號碼必須是已經(jīng)出售給客戶但還未使用的憑證。否則如果輸入的憑證被使用，系統(tǒng)提示“該憑證被使用”；如果輸入的憑證不存在，則系統(tǒng)提示“客戶票據(jù)登記簿中無該憑證記錄”；如果輸入的憑證已經(jīng)掛失，則系統(tǒng)提示“該憑證已掛失”。E.如果柜員操作成功，系統(tǒng)提示：“注銷成功”。屏幕上并顯示注銷支票對應的賬戶戶名。注：憑證一經(jīng)注銷后該憑證就再也不可

52、以使用。信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓3.8 憑證核銷05083.8.1操作入口： 在業(yè)務前臺交易操作界面中直接輸入交易碼0508（憑證管理業(yè)務：憑證核銷）進入本操作界面。 3.8.2功能說明： 本交易將柜員尾箱中損壞、丟失的憑證并且在沒有出售或使用的情況下進行憑證核銷 3.8.3操作說明：一、操作界面： 機構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務柜面系統(tǒng) 營業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 憑證核銷 (0508) 尾箱編號 憑證種類 普通支票 起始號碼 結(jié)束號碼 核銷類別 損壞_信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓 二、操作說明：A

53、.柜員在操作界面上輸入票箱編號、憑證種類、起始號碼、結(jié)束號碼、核銷類別。B.輸入的票箱必須使操作柜員本人所有的，否則系統(tǒng)提示：“尾箱與上崗柜員不符”。C.憑證種類可以是任何重要空白憑證類型。D.憑證必須存在該編號的尾箱中，且號碼正確。E.核銷的憑證必須是還未使用且未出售的憑證。F. 柜員做核銷,輸入完憑證號碼提交成功后，系統(tǒng)會生成憑證核銷清單供柜員打印,柜員用此清單在6301(單筆借貸)交易記表外賬務，貸記101科目。G.當柜員操作成功后，系統(tǒng)提示：“票箱已處理成功，請妥善處理對應表外帳”。注：憑證核銷必須經(jīng)主管授權(quán)，核銷后該憑證就不能使用。信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓3.9 登記空頭支

54、票05093.9.1操作入口： 在業(yè)務前臺交易操作界面中直接輸入交易碼0509(憑證管理業(yè)務：登記空頭支票)進入本操作界面。 3.9.2功能說明： 本交易將客戶開出而無法支付的支票登記為空頭支票，銀行將注銷該支票。 3.9.3操作說明：一、操作界面：機構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務柜面系統(tǒng) 營業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 空頭支票登記 (0509) 賬 號 憑證種類 普通支票 簽發(fā)日期 2003/03/18 支票號碼 支票金額 _菜單碼 提示信息 二、操作說明：A.柜員在界面上輸入客戶賬號、憑證種類、支票號碼、簽發(fā)日期和支

55、票金額。B.賬號為簽發(fā)支票的賬號。C.輸入的支票號碼必須是該客戶已購買但在使用時支票金額賬戶不夠支付的。D.簽發(fā)日期為客戶支票上的填寫日期。E.支票金額為支票上簽寫的金額。F.當柜員操作成功時，系統(tǒng)提示：“支票登記成功”。并在屏幕上顯示對應支票的賬戶戶名。G.登記成功后銀行將注銷該支票，即這張支票再也不可用。信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓第四章 現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理包括現(xiàn)金入庫、出庫、交接、交易等。在本系統(tǒng)中，每一個營業(yè)網(wǎng)點有一個庫存，對應有一個自動分錄的現(xiàn)金賬號，下屬柜員均有一個尾箱，而庫存也被作為尾箱來處理。所有尾箱的余額之和等于本機構(gòu)自動分錄現(xiàn)金賬號的余額。操作涉及到現(xiàn)金柜員都需使用尾箱

56、，尾箱的管理包括尾箱設置、尾箱交接和尾箱核清。柜員可通過尾箱交接、現(xiàn)金交接來調(diào)撥尾箱的錢，柜員簽退前必須先核清尾箱。其中尾箱設置由業(yè)務主管處理。 信用社(銀行)綜合業(yè)務系統(tǒng)操作培訓4.1 現(xiàn)金入庫06014.1.1操作入口： 在業(yè)務前臺交易操作界面中直接輸入交易碼0601（現(xiàn)金管理業(yè)務：現(xiàn)金入庫）進入本操作界面。 4.1.2功能說明： 本交易將從央行、上級機構(gòu)或轄內(nèi)網(wǎng)點收存的現(xiàn)金入庫到本機構(gòu)的庫存中，并增加對應現(xiàn)金賬戶的余額及相應尾箱的余額。4.1.3操作說明：一、操作界面： 機構(gòu)編碼:6858911001 湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務柜面系統(tǒng) 營業(yè)日期:2003/03/18 柜員姓名:100101 今日星期:星 期 二_ 現(xiàn)金入庫 (0601) 貨 幣 號 人民幣 尾箱編號 貸方賬號 金 額 摘 要 內(nèi)部現(xiàn)金收