外匯交易實習實踐報告

1、學生實踐報告實踐名稱： 外匯交易實習 專業(yè)班級： 姓 名： 學 號： 指導教師： 實踐時間： 2011.9-2011.11 實踐單位： 經(jīng)濟與管理學院教學單位： 經(jīng)濟與管理學院電子科技大學中山學院2011年12月10日實踐目的掌握外匯交易的基本知識與操作技巧，了解外匯交易的主要特點以及各類風險，能夠較熟練地掌握基本外匯交易的各項流程的基礎上，深入了解企業(yè)及金融機構(gòu)在從事相關交易過程中承擔的各項風險以及規(guī)避風險的主要方法，為將來從事相關專業(yè)工作打下堅實的基礎。實踐內(nèi)容1進行外匯即期交易的模擬操作及相關交易戰(zhàn)略的分析和制定；2從事基本的交易；3掌握相關的國際常用報價的知識；4掌握外匯交易基本面和技

2、術面的常用分析方法。實踐安排第1次課：了解外匯交易的基本常識；第2次課：注冊模擬交易賬戶，下載交易客戶端；第3次課：熟悉交易環(huán)境和交易掛單的操作步驟；第4次課：熟悉外匯行情報價，外匯實盤交易模擬下單操作；第5次課：外匯保證金交易模擬下單操作；第6次課：外匯交易基本面分析技術的運用；第7次課：外匯交易技術指標的運用；第8次課：總結(jié)實習過程，撰寫實踐報告。實踐指導書1外匯交易實習實踐指導書2國際金融理論與實務，胡日東，趙林海主編，清華大學出版社，20103外匯交易技巧與實戰(zhàn)圖解，王立成編著，清華大學出版社，20054外匯交易實戰(zhàn)全典，李漢軍著，機械工業(yè)出版社，2010實踐計劃實踐記錄【一】 了解外

3、匯交易的基本常識第一節(jié)課，老師就給我們介紹外匯交易的基本常識。外匯市場介紹、外匯市場的形成原因、外匯市場的主要參與者、外匯市場的特點、外匯交易的種類等等。國際貨幣基金組織對外匯的解釋為：外匯是貨幣行政當局（中央銀行、貨幣機構(gòu)、外匯平準基金和財政部）以銀行存款、財政部庫券、長短期政府證券等形式所抱有的在國際收支逆差時可以使用的債權(quán)。外匯是伴隨著國際貿(mào)易而產(chǎn)生的，外匯交易是國際間結(jié)算債權(quán)債務關系的工具。但是，近十幾年來，外匯交易不僅在數(shù)量上成倍增長，已經(jīng)成為國際上最重要的金融商品，外匯交易的種類也隨著外匯交易的性質(zhì)變化而日趨多樣性。外匯交易主要可分為現(xiàn)匯、合約現(xiàn)貨、期貨、期權(quán)、遠期交易等。具體來說

4、，現(xiàn)鈔交易是旅游者以及由于其他各種目的需要外匯現(xiàn)鈔者之間進行的買賣，包括現(xiàn)金、外匯旅行支票等；現(xiàn)貨交易是大銀行之間，以及大銀行代理大客戶的交易，買賣約定成交后，最遲在兩個營業(yè)日之內(nèi)完成資金收付交割；合約現(xiàn)貨交易是投資人與金融公司簽定合同來買賣外匯的方式，適合于大眾的投資；期貨交易是按約定的時間，并按已確定匯率進行交易，每個合同的金額是固定的；期權(quán)交易是將來是否購買或者出售某種貨幣的選擇權(quán)而預先進行的交易；遠期交易是根據(jù)合同規(guī)定在約定日期辦理交割，合同可大可小，交割期也較靈活。從外匯交易的數(shù)量來看，由國際貿(mào)易而產(chǎn)生的外匯交易占整個外匯交易的比重不斷減少，據(jù)統(tǒng)計，目前這一比重只有1%左右。那么，可

5、以說現(xiàn)在外匯交易的主流是投資性的，是以在外匯匯價波動中贏利為目的的。因此，現(xiàn)貨、合約現(xiàn)貨以及期貨交易在外匯交易中所占的比重較大?！径?全面了解外匯模擬交易系統(tǒng)，進行個人實盤外匯買賣我們在老師的指導下進入“滿金寶”外匯模擬交易系統(tǒng)、然后建立個人資料、成功地注冊了一個屬于自己模擬操作的賬戶。1、如何進行外匯模擬交易賬戶的開戶、銷戶、掛失、解掛等；2、了解了外匯模擬交易資金的分配、資金存取、資金的凍結(jié)、解凍及資金沖賬等；3、在外匯交易系統(tǒng)中可以對國際外匯的八個主要貨幣（美元、英鎊、歐元、日元、加元、澳元、瑞元、港元）進行買賣；4、了解外匯資金流水賬、匯總帳的查詢；以新開設的交易賬戶進入自助委托系統(tǒng)

6、，查詢模擬交易資金是否到賬等操作。5、分析外匯行情，做出買入賣出外匯的即時交易或委托交易決策并正確進行下單（或撤單等項）操作。 【三】 外匯保證金交易模擬下單操作外匯保證金交易也稱為按金交易，它是指在金融機構(gòu)之間以及金融機構(gòu)與個人投資者之間進行的一種即期或遠期外匯買賣方式。從本質(zhì)上講，有點類似于國內(nèi)已經(jīng)發(fā)展多年的期貨交易。在進行保證金交易時，交易者只付出0.5%20%的按金（保證金），就可進行100%額度的交易，也就是“以小博大”。在獲利可能性增大的同時，風險也進行了同樣的放大，實在是需要斗智斗勇的一種投資方式。這種形式的買賣只是對某種外匯的某個價格做出書面或口頭的承諾，然后等待價格出現(xiàn)上升或

7、下跌時，再做買賣的結(jié)算，從變化的價差仲獲取利潤，當然也承擔了虧損的風險。知道了外匯保證金交易的來源和基本特點后，為了更深入的了解它，我們需要先知道這個市場里常見一些基本概念貨幣代碼：美元USD、歐元EUR、日元JPY、英鎊GBP、瑞士法郎CHF、澳元AUD、新西蘭元NZD、加拿大元 CAD。 匯率通常以下表中左側(cè)欄的形式表示，歐元/美元的報價顯示為EUR/USD，美元/日元報價為USD/JPY，依此類推?！舅摹?外匯交易基本面分析技術基本分析師外匯交易分析和預測的基本形式和方法，是指外匯交易主體根據(jù)客觀因素（如政治和經(jīng)濟等因素）的幻化狀況，推斷外匯匯率的走向和趨勢，從而采取相應決策行為的過程的

8、形式。1、基本經(jīng)濟因素：國內(nèi)生產(chǎn)總之、利率、通貨膨脹率、失業(yè)率、耐用品訂單、外匯平衡數(shù)字、外匯儲備狀況與外債水平、綜合領先經(jīng)濟指標、其他指標2、心理預期分析：政治和新聞因素、投機因素、中央銀行的干預?！疚濉客鈪R交易技術指標的運用技術分析師以金融市場過去和現(xiàn)在的市場行為未寄出，通過分析圖表和公式，應用和邏輯的方法，探索一些典型的變化規(guī)律，進而判斷價格走向的分析方法。技術分析的各種發(fā)話和理論都經(jīng)過幾十年乃至上百年的歷史，得到了投資者普遍的忠實和青睞，被廣泛應用股票、期貨、外匯以及其他金融市場。作為一種投資分析工具，它有三個基本的假設：市場行為包含一切；價格沿趨勢演變；歷史會重演。 技術分析的基本理

9、論（1）道瓊斯理論（2）斐波納契反馳現(xiàn)象（3）埃利奧特氏波技術分析的內(nèi)容（1）發(fā)現(xiàn)趨勢（2）支撐和阻力（3）線條和通道（4）平均線 技術分析的所有方法必須通過具體的圖標來實現(xiàn)，常見的圖標有線圖、點數(shù)圖、蠟燭圖等。我上這個課程之前就在一本關于投資交易的書，所以對K線圖有了基礎的認識。技術分析的基本工具K線圖（蠟燭圖） K線圖反應的是多孔雙方實際戰(zhàn)斗的結(jié)果，用最小的數(shù)據(jù)信息反映了多空雙方力量的變化過程。（1）太陽線實體和大陰線實體；（2）有上下影線的陽線和陰線；（3）十字星；（4）多根K線組合。K線圖分析只是技術分析中一個很小的組成不封，我們在結(jié)合形態(tài)、指標、走勢等技術分析，將取得更好的效果。 實

10、驗總結(jié)通過一個學期的外匯交易實習課程，確實讓我學到了很多知識，同時對外匯交易的操作有的一定的認知。記得李漢軍的作品外匯交易中提到“成功的外匯交易一要靠知識，二要靠實戰(zhàn)。 【一】以下簡要介紹我個人的經(jīng)驗和教訓以及心得：1、熟悉了外匯交易幣種、交易匯率類型及有關的匯市報價；掌握了現(xiàn)貨外匯交易（實盤交易）的基本流程、分析方法及相關術語；能夠解讀外匯行情、利用分析軟件對外匯走勢作出合理判斷，并順利實現(xiàn)外匯買賣的即時與委托交易的模擬操作。2、當我第一次交易虧損之后，我開始懷疑對自己下一筆建倉戓者平倉的推斷力，以為自己總在做錯事。然后不斷在虧損部位上加倉，不相信自己推斷錯誤，戓者想將過去交易虧損博回來。在

11、吃大虧以后，匯價跌到底部，不敢建倉；拉升了，以來是誘空，所以屢屢踏空。最終技術上失去原則和心理上失去信心使接下來一階段處于無序狀態(tài)。曾經(jīng)在網(wǎng)上看到這樣一句話“如果是一個人的話，他能做到這一點就是絕對的交易高手。所謂的大智若愚，有點阿甘正傳的味道，他能對生活中的挫折很麻木，因此結(jié)果反而很好?！?、經(jīng)驗比理論更重要。我接觸外匯近一年，書讀的不多，星星點點的理論知識基本從各匯評網(wǎng)站和IKON公司看來的。但我感覺自己對行情的把握并不比老匯友差很多，我認為主要原因就是自己建倉實踐比較多，對的，錯的，賠的，賺的，每次都全心去操作，經(jīng)過總結(jié)，就會得到一些體會。從無所畏懼地賠光，到重復錯誤有預感的爆倉，到小有

12、所得，再到翻倍，腳踏實地，步步為營。4、頻繁做單比重倉更危險。做了一段時間外匯，我發(fā)現(xiàn)自己是會上癮的，無論有沒有行情，有時候純粹就是想下單，哪怕賠點兒也要做?，F(xiàn)在看來，重倉不可取，但頻繁做單比重倉更可怕，賺錢的機會很多，需要耐心等待，減少操作次數(shù)很重要，做多錯多，越錯越做，惡性循環(huán)要不得。5、通過技術分析把握好節(jié)奏是關鍵。炒匯初期，經(jīng)常見到消息和數(shù)據(jù)后的大陰大陽線，感到此時是很有賺頭的；后來發(fā)現(xiàn)行情有時候是反著走的；再后來了解到：消息也好，數(shù)據(jù)也罷，通常只是借口，只是催化劑；現(xiàn)在，我感覺到好的入場點位基本出現(xiàn)在各主要市場開閉市和重要數(shù)據(jù)公布之時，通過技術分析了解大勢，開倉平倉要看財經(jīng)月歷和時間

13、點。當然，技術分析也不能面面俱到，找到幾種適合自己的就可以?！径客鈪R心態(tài)：減少外匯虧損，最主要的是調(diào)整心態(tài)1、當我交易失敗時，我都會怪自己沒有堅持住，沒能撐到最后一刻，甚至沒能及時入場買入或者賣出，認為是貪婪主導了自己的交易。當然，這貪婪和恐懼的因素在一定程度上會影響我們的交易。然而，發(fā)覺對于大多數(shù)同學而言，并不是這樣的心理導致了投資的失敗，二十我們對“市場知識”了解得太少而導致了錯誤，盡管我們常常將這樣的錯誤歸結(jié)到心里層面。同一個更形象的例子說，如果你的衛(wèi)星上不了天，不是你的心理不成熟，二十你的只是不夠。2、對于廣大投資者來說，炒好外匯，要具備基本的外匯保證金交易知識和技巧，除此之外，調(diào)整好心態(tài)更為重要。保持良好心態(tài)有兩層意思：首先，在進行交易決策的時候，要做好計劃，既要有耐心，又要大膽果斷。如果你預測目前是盤整走勢，那么在匯率沒有到盤整區(qū)間底部的時候，一定要克制內(nèi)心的沖動，不要輕易出手。假使你真的放一些小價值在你自己相信而放心，世界將不會提高價格。如果推斷目前是上升趨勢，則在設好止損的前提下果斷買進。如果推斷是下