財(cái)務(wù)公司電子商業(yè)匯票培訓(xùn)

1、電子商業(yè)匯票結(jié)算電子商業(yè)匯票結(jié)算2016年年6月月目 錄電子商業(yè)匯票定義、發(fā)展大事記電子商業(yè)匯票定義、發(fā)展大事記電票和紙票的區(qū)別、電票的優(yōu)勢(shì)電票和紙票的區(qū)別、電票的優(yōu)勢(shì)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（ECDS）電子商業(yè)匯票結(jié)算流程電子商業(yè)匯票結(jié)算流程票據(jù)的定義、分類和作用票據(jù)的定義、分類和作用財(cái)務(wù)公司票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展財(cái)務(wù)公司票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展 票據(jù)是依法發(fā)行的，由自己或票據(jù)是依法發(fā)行的，由自己或委托他人無(wú)條件支付一定金額的有委托他人無(wú)條件支付一定金額的有價(jià)證券。價(jià)證券。票據(jù)的票據(jù)的定義定義、分類和作用、分類和作用支支 票票匯匯 票票本本 票票商業(yè)匯票商業(yè)匯票銀行匯票銀行匯票商業(yè)承兌匯票商業(yè)承兌匯票銀

2、行承兌匯票銀行承兌匯票票據(jù)的定義、票據(jù)的定義、分類分類和作用和作用票據(jù)的定義、分類和票據(jù)的定義、分類和作用作用支付結(jié)算支付結(jié)算獲取融資獲取融資政策工具政策工具 電子商業(yè)匯票是指出票人根據(jù)相關(guān)法電子商業(yè)匯票是指出票人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，依托人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)律法規(guī)，依托人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（ECDSECDS），以數(shù)據(jù)電文形式制作的，委托），以數(shù)據(jù)電文形式制作的，委托付款人在指定日期無(wú)條件支付確定的金額付款人在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的電子票據(jù)。給收款人或者持票人的電子票據(jù)。 電子商業(yè)匯票電子商業(yè)匯票定義定義、發(fā)展大事記、發(fā)展大事記v2009年年10月月28日：日：

3、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)上線；成功簽發(fā)第一張電子商業(yè)匯票、 第一張財(cái)務(wù)公司承兌的電子商業(yè)匯票。 v2010年年6月：月：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)接入機(jī)構(gòu)達(dá)316家，其中商業(yè)銀行246家，財(cái)務(wù)公司70家。v2015年年6月：月：電票對(duì)紙票替代率達(dá)28.4%v2016年年3月：月：人民銀行內(nèi)部征求意見(jiàn)稿 2017年1月1日起，取消單張金額300萬(wàn)以上紙票； 2018年1月1日起，取消單張金額100萬(wàn)以上紙票； 2018年年底，金融機(jī)構(gòu)電子銀承占比達(dá)80%。電子商業(yè)匯票定義、電子商業(yè)匯票定義、發(fā)展大事記發(fā)展大事記電票和紙票的區(qū)別電票和紙票的區(qū)別、電票的優(yōu)勢(shì)、電票的優(yōu)勢(shì)紙票電票載體紙質(zhì)票據(jù)+實(shí)體印章ECDS系統(tǒng)+電子

4、簽章最高面額1億元10億元最長(zhǎng)期限6個(gè)月1年查詢查復(fù)電文、傳真、實(shí)地?zé)o需清算方式交付、清算分離票款對(duì)付（DVP）兌付異地付款加3天，存在惡意壓票到期日當(dāng)日付款，不支持無(wú)理拒付電票和紙票的區(qū)別、電票和紙票的區(qū)別、電票的優(yōu)勢(shì)電票的優(yōu)勢(shì)1、減少操作風(fēng)險(xiǎn)、減少操作風(fēng)險(xiǎn)2、降低交易及融資成本、降低交易及融資成本電票和紙票的區(qū)別、電票和紙票的區(qū)別、電票的優(yōu)勢(shì)電票的優(yōu)勢(shì) 減少操作風(fēng)險(xiǎn)減少操作風(fēng)險(xiǎn)減少操減少操作風(fēng)險(xiǎn)作風(fēng)險(xiǎn)防止遺失、損毀實(shí)時(shí)知曉掛止凍內(nèi)部欺詐難度高杜絕假票克隆票到期收款無(wú)隱患交易、清算不分離電票和紙票的區(qū)別、電票和紙票的區(qū)別、電票的優(yōu)勢(shì)電票的優(yōu)勢(shì) - 降低交易成本降低交易成本降低交易降低交易及融

5、資成及融資成本本無(wú)需郵寄交付無(wú)需查詢查復(fù)無(wú)需查驗(yàn)真?zhèn)谓痤~、期限優(yōu)勢(shì)利率報(bào)價(jià)優(yōu)惠無(wú)需倉(cāng)儲(chǔ)、查庫(kù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（ECDS）-功能模塊功能模塊電子商業(yè)電子商業(yè)匯票功能匯票功能處理模塊處理模塊紙質(zhì)商業(yè)紙質(zhì)商業(yè)匯票登記匯票登記查詢模塊查詢模塊商業(yè)匯票商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)報(bào)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)報(bào)價(jià)模塊價(jià)模塊電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（ECDS）-接入模式接入模式電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（ECDS）大額支付系統(tǒng)（CNAPS）直連銀行、財(cái)務(wù)公司間連銀行、財(cái)務(wù)公司成員單位、參與企業(yè)電子商業(yè)匯票結(jié)算流程電子商業(yè)匯票結(jié)算流程-承兌承兌出出 票票 人人承承 兌兌 人人受受 益益 人人出票人接出票人接入機(jī)構(gòu)入機(jī)構(gòu)承兌人

6、接承兌人接入機(jī)構(gòu)入機(jī)構(gòu)受益人接受益人接入機(jī)構(gòu)入機(jī)構(gòu)1、1)承兌人完成內(nèi)部評(píng)級(jí)、授信、審批流程，與出票人協(xié)商簽訂承兌協(xié)議；承兌人完成內(nèi)部評(píng)級(jí)、授信、審批流程，與出票人協(xié)商簽訂承兌協(xié)議； 2)出票人向承兌人提交申請(qǐng)資料出票人向承兌人提交申請(qǐng)資料,承兌人審核通過(guò)后通知出票人；承兌人審核通過(guò)后通知出票人；2、出票人通過(guò)接入機(jī)構(gòu)在、出票人通過(guò)接入機(jī)構(gòu)在ECDS辦理出票，提交承兌申請(qǐng)；辦理出票，提交承兌申請(qǐng)；3、1）承兌人審核承兌申請(qǐng)，在）承兌人審核承兌申請(qǐng)，在ECDS辦理承兌，通過(guò)接入機(jī)構(gòu)傳給受益人；辦理承兌，通過(guò)接入機(jī)構(gòu)傳給受益人； 2）承兌人通知出票人已完成承兌；）承兌人通知出票人已完成承兌；4、出

7、票人通知受益人收票；、出票人通知受益人收票；5、受益人通過(guò)接入機(jī)構(gòu)簽收票據(jù)。、受益人通過(guò)接入機(jī)構(gòu)簽收票據(jù)。1、2、2、3-1）3-1）3-2）4、5、貼現(xiàn)申請(qǐng)人貼現(xiàn)申請(qǐng)人（成員單位）（成員單位）承兌人承兌人信貸部信貸部承兌人承兌人結(jié)算部結(jié)算部2、接入銀行接入銀行ECDS網(wǎng)銀端網(wǎng)銀端申請(qǐng)人接入機(jī)構(gòu)申請(qǐng)人接入機(jī)構(gòu)1、1）財(cái)司完成內(nèi)部各項(xiàng)審批流程，與成員單位即申請(qǐng)人簽訂貼現(xiàn)協(xié)議；）財(cái)司完成內(nèi)部各項(xiàng)審批流程，與成員單位即申請(qǐng)人簽訂貼現(xiàn)協(xié)議； 2）成員單位向財(cái)司提交申請(qǐng)資料，財(cái)司審核無(wú)誤后通知成員單位；）成員單位向財(cái)司提交申請(qǐng)資料，財(cái)司審核無(wú)誤后通知成員單位；2、成員單位發(fā)起貼現(xiàn)申請(qǐng)，通過(guò)接入機(jī)構(gòu)傳遞給

8、財(cái)司；、成員單位發(fā)起貼現(xiàn)申請(qǐng)，通過(guò)接入機(jī)構(gòu)傳遞給財(cái)司；3、財(cái)司信貸部審核貼現(xiàn)申請(qǐng)，審核無(wú)誤后：、財(cái)司信貸部審核貼現(xiàn)申請(qǐng)，審核無(wú)誤后：1）通過(guò)）通過(guò)ECDS發(fā)起貼現(xiàn)確認(rèn)發(fā)起貼現(xiàn)確認(rèn) 2）向結(jié)算部提交貼現(xiàn)業(yè)務(wù)劃款資料，包括貼現(xiàn)協(xié)議和貼現(xiàn)憑證等；）向結(jié)算部提交貼現(xiàn)業(yè)務(wù)劃款資料，包括貼現(xiàn)協(xié)議和貼現(xiàn)憑證等；4、結(jié)算部審核劃款資料并完成審批后，通過(guò)、結(jié)算部審核劃款資料并完成審批后，通過(guò)ECDS完成貼現(xiàn)劃款。完成貼現(xiàn)劃款。1、2、2、3-1）3-1）3-2）電子商業(yè)匯票結(jié)算流程電子商業(yè)匯票結(jié)算流程-貼現(xiàn)貼現(xiàn)4、4、4、電子商業(yè)匯票結(jié)算流程電子商業(yè)匯票結(jié)算流程-托收托收托收前托收中托收后財(cái)務(wù)管理部職責(zé)財(cái)務(wù)管理部職責(zé) 財(cái)務(wù)管理部職責(zé)1、與業(yè)務(wù)部門進(jìn)行票據(jù)業(yè)務(wù)對(duì)賬。-1、根據(jù)業(yè)務(wù)部門提供的單據(jù)進(jìn)行賬務(wù)處理。業(yè)務(wù)部門職責(zé)業(yè)務(wù)部門職責(zé)業(yè)務(wù)部門職責(zé)1、配合財(cái)務(wù)部進(jìn)行票據(jù)業(yè)、配合財(cái)務(wù)部進(jìn)行票據(jù)業(yè)務(wù)對(duì)賬；務(wù)對(duì)賬；2、定期查詢票據(jù)狀態(tài)；、定期查詢票據(jù)狀態(tài)；3、有效監(jiān)測(cè)票據(jù)到期日。、有效監(jiān)測(cè)票據(jù)到期日。1、及時(shí)聯(lián)系付款行并發(fā)起托收1、跟進(jìn)款項(xiàng)兌付情況、跟進(jìn)款項(xiàng)兌付情況2、