國(guó)際結(jié)算貿(mào)易融資及新產(chǎn)品介紹

1、2022/3/7中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處一、貿(mào)易融資授信概述貿(mào)易融資授信概述二、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的品種介紹二、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的品種介紹三、新結(jié)算產(chǎn)品介紹三、新結(jié)算產(chǎn)品介紹 目錄中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處1、國(guó)際結(jié)算融資業(yè)務(wù)按照“統(tǒng)一授信、審貸分離、分級(jí)審批、權(quán)責(zé)明確”的原則辦理。 2、貿(mào)易融資是指進(jìn)口授信開(kāi)證、進(jìn)口押匯、打包放款、出口押匯、出口票據(jù)貼現(xiàn)、買入票據(jù)、提貨擔(dān)保等國(guó)際結(jié)算項(xiàng)下的融資業(yè)務(wù)及進(jìn)出口保理業(yè)務(wù)。保函是指信用類保函和非融資類付款保函。 3、對(duì)于客戶的貿(mào)易融資需求，原則上采取授信額度方式進(jìn)行管理，也可采用單筆審批方式進(jìn)行授信

2、管理。 中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處l廣義：銀行對(duì)進(jìn)出口商提供的與進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)廣義：銀行對(duì)進(jìn)出口商提供的與進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算相關(guān)的資金融通。算相關(guān)的資金融通。l狹義：銀行在為進(jìn)出口商辦理信用證、托收或狹義：銀行在為進(jìn)出口商辦理信用證、托收或匯款項(xiàng)下結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)進(jìn)口商或出口商提供匯款項(xiàng)下結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)進(jìn)口商或出口商提供的與結(jié)算相關(guān)的短期資金融通或信用便利。的與結(jié)算相關(guān)的短期資金融通或信用便利。中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處授信開(kāi)證-定義 在客戶未將足額信用證備付款項(xiàng)存入開(kāi)證銀在客戶未將足額信用證備付款項(xiàng)存入開(kāi)證銀行保證金帳戶的情況下，銀行為客戶辦理的對(duì)行保證金帳戶的情況下，銀行為客戶辦理的對(duì)外開(kāi)立信

3、用證業(yè)務(wù)外開(kāi)立信用證業(yè)務(wù)中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處授信開(kāi)證-注意事項(xiàng)l辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)必須在核準(zhǔn)的循環(huán)授信額度內(nèi)或辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)必須在核準(zhǔn)的循環(huán)授信額度內(nèi)或單筆授信額度內(nèi)辦理單筆授信額度內(nèi)辦理l了解信用證的真實(shí)貿(mào)易背景了解信用證的真實(shí)貿(mào)易背景l(fā)了解信用證受益人的情況，如必要委托進(jìn)行資了解信用證受益人的情況，如必要委托進(jìn)行資信調(diào)查信調(diào)查中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處進(jìn)口押匯-定義 銀行在收到信用證或進(jìn)口代收項(xiàng)下單據(jù)時(shí)，銀行在收到信用證或進(jìn)口代收項(xiàng)下單據(jù)時(shí)，應(yīng)進(jìn)口商要求向其提供的短期資金融通，按基應(yīng)進(jìn)口商要求向其提供的短期資金融通，按基礎(chǔ)結(jié)算方式劃分，可分為進(jìn)口托收押匯和信用礎(chǔ)結(jié)算方式劃分，可分為進(jìn)口托

4、收押匯和信用證項(xiàng)下進(jìn)口押匯證項(xiàng)下進(jìn)口押匯中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處進(jìn)口押匯-注意事項(xiàng)l選擇信用證或指定的代收行作為押匯銀行選擇信用證或指定的代收行作為押匯銀行l(wèi)在押匯銀行核定了授信額度或申請(qǐng)了單筆授信在押匯銀行核定了授信額度或申請(qǐng)了單筆授信l進(jìn)口押匯是一項(xiàng)專項(xiàng)融資，僅可用于履行特定貿(mào)易項(xiàng)進(jìn)口押匯是一項(xiàng)專項(xiàng)融資，僅可用于履行特定貿(mào)易項(xiàng)下的對(duì)外付款責(zé)任下的對(duì)外付款責(zé)任l押匯期限一般與進(jìn)口貨物專賣的期限相匹配，并以銷押匯期限一般與進(jìn)口貨物專賣的期限相匹配，并以銷售回籠款作為押匯的主要還款來(lái)源售回籠款作為押匯的主要還款來(lái)源中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處提貨擔(dān)保-定義 當(dāng)進(jìn)口貨物早于貨運(yùn)單據(jù)抵達(dá)港口時(shí)，

5、銀行當(dāng)進(jìn)口貨物早于貨運(yùn)單據(jù)抵達(dá)港口時(shí)，銀行向進(jìn)口商出具的、有銀行加簽的、用于進(jìn)口商向進(jìn)口商出具的、有銀行加簽的、用于進(jìn)口商向船公司辦理提貨手續(xù)的書(shū)面擔(dān)保向船公司辦理提貨手續(xù)的書(shū)面擔(dān)保中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處提貨擔(dān)保-業(yè)務(wù)流程l進(jìn)口商向開(kāi)證行提出申請(qǐng)進(jìn)口商向開(kāi)證行提出申請(qǐng)l開(kāi)證行出具提貨擔(dān)保開(kāi)證行出具提貨擔(dān)保l進(jìn)口商向船公司或其他承運(yùn)人提示提貨擔(dān)保書(shū)并提貨進(jìn)口商向船公司或其他承運(yùn)人提示提貨擔(dān)保書(shū)并提貨l單據(jù)到達(dá)后，進(jìn)口商以正本提單從船公司處換回提貨單據(jù)到達(dá)后，進(jìn)口商以正本提單從船公司處換回提貨擔(dān)保擔(dān)保l進(jìn)口商將提貨擔(dān)保退回開(kāi)證行予以注銷進(jìn)口商將提貨擔(dān)保退回開(kāi)證行予以注銷中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算

6、業(yè)務(wù)處提貨擔(dān)保提貨擔(dān)保- -注意事項(xiàng)注意事項(xiàng)l提貨擔(dān)保為敞口風(fēng)險(xiǎn)，要收取足額保證金或授信額度，提貨擔(dān)保為敞口風(fēng)險(xiǎn)，要收取足額保證金或授信額度，對(duì)于實(shí)力強(qiáng)、資信好的客戶方可辦理對(duì)于實(shí)力強(qiáng)、資信好的客戶方可辦理l提貨擔(dān)保僅限于于本行開(kāi)立信用證項(xiàng)下商品進(jìn)口，僅提貨擔(dān)保僅限于于本行開(kāi)立信用證項(xiàng)下商品進(jìn)口，僅限于運(yùn)輸方式為海運(yùn)且信用證規(guī)定提交全套海運(yùn)提單限于運(yùn)輸方式為海運(yùn)且信用證規(guī)定提交全套海運(yùn)提單l進(jìn)口商需向出具提貨擔(dān)保的銀行承諾，單據(jù)到達(dá)后，進(jìn)口商需向出具提貨擔(dān)保的銀行承諾，單據(jù)到達(dá)后，無(wú)論有無(wú)不符點(diǎn)，均不提出拒絕付款或拒絕承兌，并無(wú)論有無(wú)不符點(diǎn)，均不提出拒絕付款或拒絕承兌，并提供同責(zé)反擔(dān)保提供同責(zé)

7、反擔(dān)保中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處出口押匯-定義 在出口商發(fā)出貨物并交來(lái)信用證或合同要求的單據(jù)在出口商發(fā)出貨物并交來(lái)信用證或合同要求的單據(jù)后，銀行應(yīng)出口商的要求向其提供的短期資金融通的后，銀行應(yīng)出口商的要求向其提供的短期資金融通的業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)l1.L/Cl2.D/P D/A中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處出口押匯-業(yè)務(wù)流程l出口商向押匯銀行提交單據(jù)和押匯申請(qǐng)書(shū)出口商向押匯銀行提交單據(jù)和押匯申請(qǐng)書(shū)l押匯銀行與出口商簽定押匯協(xié)議押匯銀行與出口商簽定押匯協(xié)議l押匯款入出口商帳戶押匯款入出口商帳戶l押匯銀行向開(kāi)證行提交單據(jù)押匯銀行向開(kāi)證行提交單據(jù)l開(kāi)證行付款開(kāi)證行付款中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處出口押匯-注意

8、事項(xiàng)l對(duì)有下列情況者，應(yīng)嚴(yán)格掌握對(duì)有下列情況者，應(yīng)嚴(yán)格掌握 1 1、運(yùn)輸單據(jù)為非物權(quán)憑證、運(yùn)輸單據(jù)為非物權(quán)憑證 2 2、未能提交全套物權(quán)憑證、未能提交全套物權(quán)憑證 3 3、帶有軟條款的信用證、帶有軟條款的信用證中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處出口押匯-注意事項(xiàng)l對(duì)下列情況之一者，拒絕接受申請(qǐng)對(duì)下列情況之一者，拒絕接受申請(qǐng) 1 1、來(lái)證限制其他銀行議付、來(lái)證限制其他銀行議付 2 2、開(kāi)證行或到貨港局勢(shì)動(dòng)蕩或已發(fā)生戰(zhàn)爭(zhēng)，收匯、開(kāi)證行或到貨港局勢(shì)動(dòng)蕩或已發(fā)生戰(zhàn)爭(zhēng)，收匯地區(qū)外匯短缺，管制較嚴(yán)，造成收匯無(wú)把握地區(qū)外匯短缺，管制較嚴(yán)，造成收匯無(wú)把握 3 3、索匯路線迂回曲折，影響安全及時(shí)收匯、索匯路線迂回曲折

9、，影響安全及時(shí)收匯 4 4、開(kāi)證行作風(fēng)惡劣，挑剔單據(jù)、開(kāi)證行作風(fēng)惡劣，挑剔單據(jù) 5 5、單證或單單之間存在實(shí)質(zhì)性的不符點(diǎn)、單證或單單之間存在實(shí)質(zhì)性的不符點(diǎn) 6 6、遠(yuǎn)期信用證超過(guò)、遠(yuǎn)期信用證超過(guò)180180天天中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處出口貼現(xiàn)-定義 銀行對(duì)于經(jīng)開(kāi)證行承兌、未到期的遠(yuǎn)期票銀行對(duì)于經(jīng)開(kāi)證行承兌、未到期的遠(yuǎn)期票據(jù)有追索權(quán)地買入，從而為出口商提供短期資據(jù)有追索權(quán)地買入，從而為出口商提供短期資金融通的業(yè)務(wù)金融通的業(yè)務(wù)中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處出口貼現(xiàn)-業(yè)務(wù)流程l開(kāi)證行對(duì)出口商出具的遠(yuǎn)期匯票進(jìn)行承兌開(kāi)證行對(duì)出口商出具的遠(yuǎn)期匯票進(jìn)行承兌l出口商向融資銀行提出貼現(xiàn)申請(qǐng)出口商向融資銀行提出

10、貼現(xiàn)申請(qǐng)l融資銀行向出口商支付貼現(xiàn)凈額融資銀行向出口商支付貼現(xiàn)凈額l融資銀行向開(kāi)證行提示匯票融資銀行向開(kāi)證行提示匯票l開(kāi)證行支付票據(jù)金額開(kāi)證行支付票據(jù)金額中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處出口貼現(xiàn)-注意事項(xiàng)l對(duì)于無(wú)貿(mào)易背景、用于投資目的的遠(yuǎn)期承兌匯票不予對(duì)于無(wú)貿(mào)易背景、用于投資目的的遠(yuǎn)期承兌匯票不予貼現(xiàn)貼現(xiàn)l一般只辦理跟單信用證項(xiàng)下的銀行承兌匯票的貼現(xiàn)，一般只辦理跟單信用證項(xiàng)下的銀行承兌匯票的貼現(xiàn)，并且貼現(xiàn)期限不得超過(guò)并且貼現(xiàn)期限不得超過(guò)360360天天中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處海外代付-定義 國(guó)內(nèi)進(jìn)口商通過(guò)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行辦理跟單信國(guó)內(nèi)進(jìn)口商通過(guò)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行辦理跟單信用證或跟單托收業(yè)務(wù)時(shí)，在這些業(yè)務(wù)

11、產(chǎn)生的應(yīng)用證或跟單托收業(yè)務(wù)時(shí)，在這些業(yè)務(wù)產(chǎn)生的應(yīng)付款項(xiàng)的到期日，由與辦理業(yè)務(wù)的國(guó)內(nèi)銀行簽付款項(xiàng)的到期日，由與辦理業(yè)務(wù)的國(guó)內(nèi)銀行簽定了代付協(xié)議的中國(guó)銀行海外分行或公司墊付定了代付協(xié)議的中國(guó)銀行海外分行或公司墊付進(jìn)口貨款的一種貿(mào)易融資業(yè)務(wù)進(jìn)口貨款的一種貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處海外代付-業(yè)務(wù)流程l國(guó)外銀行向開(kāi)證行或代收行提示單據(jù)國(guó)外銀行向開(kāi)證行或代收行提示單據(jù)l與國(guó)內(nèi)行簽定代付協(xié)議的中國(guó)銀行海外銀行或分公司與國(guó)內(nèi)行簽定代付協(xié)議的中國(guó)銀行海外銀行或分公司到期支付貨款到期支付貨款l開(kāi)證行或代收行向國(guó)內(nèi)進(jìn)口商交付單據(jù)，進(jìn)口商付款開(kāi)證行或代收行向國(guó)內(nèi)進(jìn)口商交付單據(jù)，進(jìn)口商付款l開(kāi)證行或代收行

12、償還融資款開(kāi)證行或代收行償還融資款中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處海外代付-注意事項(xiàng)l海外代付是一種三個(gè)月之內(nèi)的短期貿(mào)易融資海外代付是一種三個(gè)月之內(nèi)的短期貿(mào)易融資l選擇與中國(guó)銀行海外分行或分公司簽定了代付選擇與中國(guó)銀行海外分行或分公司簽定了代付協(xié)議的中國(guó)銀行國(guó)內(nèi)分行或其他國(guó)內(nèi)同業(yè)作為協(xié)議的中國(guó)銀行國(guó)內(nèi)分行或其他國(guó)內(nèi)同業(yè)作為信用證開(kāi)證行或進(jìn)口托收的代收行信用證開(kāi)證行或進(jìn)口托收的代收行中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處買入票據(jù)-定義 應(yīng)收款人的要求，對(duì)非我行付款的銀行即期應(yīng)收款人的要求，對(duì)非我行付款的銀行即期票據(jù)從票據(jù)面額中扣除一定的貼息，將余款票據(jù)從票據(jù)面額中扣除一定的貼息，將余款支付給收款人的一項(xiàng)融資業(yè)

13、務(wù)支付給收款人的一項(xiàng)融資業(yè)務(wù)中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處買入票據(jù)-注意事項(xiàng)l與票據(jù)出票行有代理行關(guān)系并資信良好，印鑒與票據(jù)出票行有代理行關(guān)系并資信良好，印鑒經(jīng)核驗(yàn)相符經(jīng)核驗(yàn)相符l持票人資信可靠并開(kāi)立有帳戶持票人資信可靠并開(kāi)立有帳戶l票據(jù)未經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓，收款人與票據(jù)抬頭人相同票據(jù)未經(jīng)背書(shū)轉(zhuǎn)讓，收款人與票據(jù)抬頭人相同l票據(jù)表面不存在缺陷票據(jù)表面不存在缺陷中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處打包放款-定義 出口地銀行為支持出口商按期履行合同、出口地銀行為支持出口商按期履行合同、出運(yùn)交貨，向收到合格信用證的出口商提供的出運(yùn)交貨，向收到合格信用證的出口商提供的用于采購(gòu)、生產(chǎn)和轉(zhuǎn)運(yùn)信用證項(xiàng)下貨物的專項(xiàng)用于采購(gòu)、生產(chǎn)

14、和轉(zhuǎn)運(yùn)信用證項(xiàng)下貨物的專項(xiàng)貸款貸款中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處打包放款-業(yè)務(wù)流程l出口商與進(jìn)口商簽定合同并約定以信用證方式出口商與進(jìn)口商簽定合同并約定以信用證方式結(jié)算結(jié)算l進(jìn)口商向銀行提交開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)進(jìn)口商向銀行提交開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)l開(kāi)證行開(kāi)立信用證開(kāi)證行開(kāi)立信用證l出口商向融資銀行提出打包放款申請(qǐng)出口商向融資銀行提出打包放款申請(qǐng)l融資銀行向出口商提供貸款融資銀行向出口商提供貸款中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處打包放款-注意事項(xiàng)l信用證不含出口商無(wú)法履行的軟條款信用證不含出口商無(wú)法履行的軟條款l申請(qǐng)打包放款后，信用證正本必須留存于融資銀行申請(qǐng)打包放款后，信用證正本必須留存于融資銀行l(wèi)正常情況下，信用證項(xiàng)下

15、收款必須作為打包貸款的第一還款正常情況下，信用證項(xiàng)下收款必須作為打包貸款的第一還款 來(lái)源來(lái)源l出口商出運(yùn)貨物并取得單據(jù)后，應(yīng)及時(shí)向融資銀行交單議付出口商出運(yùn)貨物并取得單據(jù)后，應(yīng)及時(shí)向融資銀行交單議付l應(yīng)注意防范下列風(fēng)險(xiǎn)：應(yīng)注意防范下列風(fēng)險(xiǎn)：1 1、單證不符被拒付的風(fēng)險(xiǎn)；、單證不符被拒付的風(fēng)險(xiǎn)；2 2、開(kāi)證、開(kāi)證行資信不好、無(wú)理拒付、信用證條款對(duì)融資銀行不利、借款行資信不好、無(wú)理拒付、信用證條款對(duì)融資銀行不利、借款人挪用貸款的信用風(fēng)險(xiǎn)人挪用貸款的信用風(fēng)險(xiǎn)中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處福費(fèi)廷-定義 也稱包買票據(jù)或票據(jù)買斷，指包買商（通也稱包買票據(jù)或票據(jù)買斷，指包買商（通常為商業(yè)銀行或銀行附屬機(jī)構(gòu)）從

16、本國(guó)出口商常為商業(yè)銀行或銀行附屬機(jī)構(gòu)）從本國(guó)出口商那里無(wú)追索權(quán)地購(gòu)買已承兌的、或經(jīng)進(jìn)口方銀那里無(wú)追索權(quán)地購(gòu)買已承兌的、或經(jīng)進(jìn)口方銀行擔(dān)保的遠(yuǎn)期匯票或本票，以向出口商進(jìn)行貿(mào)行擔(dān)保的遠(yuǎn)期匯票或本票，以向出口商進(jìn)行貿(mào)易融資的業(yè)務(wù)易融資的業(yè)務(wù)中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處福費(fèi)廷-基本前提l出口商同意向進(jìn)口商提供期限為出口商同意向進(jìn)口商提供期限為6 6個(gè)月個(gè)月-7-7年或更長(zhǎng)時(shí)間年或更長(zhǎng)時(shí)間的信貸融資的信貸融資l同意進(jìn)口商以分期付款方式支付貨款，以便匯票、本同意進(jìn)口商以分期付款方式支付貨款，以便匯票、本票或其他債權(quán)憑證按固定時(shí)間間隔依次出具，以滿足票或其他債權(quán)憑證按固定時(shí)間間隔依次出具，以滿足包買業(yè)務(wù)的需

17、要包買業(yè)務(wù)的需要l除非進(jìn)口商是信譽(yù)卓著的政府機(jī)構(gòu)或跨國(guó)公司，債權(quán)除非進(jìn)口商是信譽(yù)卓著的政府機(jī)構(gòu)或跨國(guó)公司，債權(quán)憑證必須要由能使包買商接受的銀行或其他機(jī)構(gòu)無(wú)條憑證必須要由能使包買商接受的銀行或其他機(jī)構(gòu)無(wú)條件的、并不可撤消地進(jìn)行保付或提供獨(dú)立的擔(dān)保件的、并不可撤消地進(jìn)行保付或提供獨(dú)立的擔(dān)保中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處福費(fèi)廷-好處l出口商可獲得無(wú)追索權(quán)的中短期貿(mào)易融資便利出口商可獲得無(wú)追索權(quán)的中短期貿(mào)易融資便利l增加企業(yè)流動(dòng)資金，改善財(cái)務(wù)狀況和清償能力增加企業(yè)流動(dòng)資金，改善財(cái)務(wù)狀況和清償能力l節(jié)約管理費(fèi)用節(jié)約管理費(fèi)用- -不再承擔(dān)資產(chǎn)管理和應(yīng)收帳款回收的工不再承擔(dān)資產(chǎn)管理和應(yīng)收帳款回收的工作及費(fèi)用作

18、及費(fèi)用l規(guī)避各類風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避各類風(fēng)險(xiǎn)- -不再承擔(dān)利率、匯率、信用和國(guó)家等方不再承擔(dān)利率、匯率、信用和國(guó)家等方面的風(fēng)險(xiǎn)面的風(fēng)險(xiǎn)中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處福費(fèi)廷-風(fēng)險(xiǎn)因素l國(guó)家或地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)- -外匯管制、政局穩(wěn)定等外匯管制、政局穩(wěn)定等l金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)- -支付能力和信譽(yù)支付能力和信譽(yù)l地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)與銀行風(fēng)險(xiǎn)的組合與擺布地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)與銀行風(fēng)險(xiǎn)的組合與擺布l匯率風(fēng)險(xiǎn)匯率風(fēng)險(xiǎn)l利率風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處福費(fèi)廷-價(jià)格確定l價(jià)格確定的主要考慮因素價(jià)格確定的主要考慮因素- -風(fēng)險(xiǎn)因素和成本因風(fēng)險(xiǎn)因素和成本因素素l風(fēng)險(xiǎn)因素：地區(qū)與銀行風(fēng)險(xiǎn)的組合；對(duì)于匯價(jià)風(fēng)險(xiǎn)因素：地區(qū)與銀行風(fēng)險(xiǎn)的

19、組合；對(duì)于匯價(jià)變動(dòng)的承擔(dān)等變動(dòng)的承擔(dān)等l成本因素：籌資成本與風(fēng)險(xiǎn)參與銀行的收購(gòu)成成本因素：籌資成本與風(fēng)險(xiǎn)參與銀行的收購(gòu)成本本中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處l貨權(quán)控制：實(shí)質(zhì)是證明交易的真實(shí)性；貨權(quán)憑貨權(quán)控制：實(shí)質(zhì)是證明交易的真實(shí)性；貨權(quán)憑證給公司后，銀行僅剩下債權(quán)證給公司后，銀行僅剩下債權(quán)l(xiāng)短期：貿(mào)易周期、匯價(jià)預(yù)測(cè)期：短期：貿(mào)易周期、匯價(jià)預(yù)測(cè)期：90天有效，太天有效，太長(zhǎng)將無(wú)法預(yù)測(cè)長(zhǎng)將無(wú)法預(yù)測(cè)l自償性：進(jìn)口商付款自償性：進(jìn)口商付款中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處l 1、銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)盈利盈利l 2、信用價(jià)值的體現(xiàn)、信用價(jià)值的體現(xiàn)金字招牌金字招牌中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處l一、安全性：一、

20、安全性： 期限短、主要針對(duì)商品的流通環(huán)節(jié)貿(mào)易融資期限短、主要針對(duì)商品的流通環(huán)節(jié)貿(mào)易融資 在金額、時(shí)間上與商品銷售收入所產(chǎn)生的現(xiàn)金在金額、時(shí)間上與商品銷售收入所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量相吻合（自償性），便于監(jiān)控和管理流量相吻合（自償性），便于監(jiān)控和管理中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處 出口角度，可以扣收國(guó)外回款，此外，還出口角度，可以扣收國(guó)外回款，此外，還有一家銀行（開(kāi)證行）作為擔(dān)保有一家銀行（開(kāi)證行）作為擔(dān)保 進(jìn)口角度，可以根據(jù)信托收據(jù)，向進(jìn)口商進(jìn)口角度，可以根據(jù)信托收據(jù)，向進(jìn)口商或銷售商收或銷售商收 款；結(jié)算中的商業(yè)單據(jù)或金融款；結(jié)算中的商業(yè)單據(jù)或金融票據(jù)為融資行所控制，或銀行持有或成為票據(jù)為融資行所控制，或銀行持有或成為銀行質(zhì)押標(biāo)的，對(duì)融資銀行起到一種擔(dān)保銀行質(zhì)押標(biāo)的，對(duì)融資銀行起到一種擔(dān)保作用作用 中國(guó)銀行四川省分行結(jié)算業(yè)務(wù)處 從票據(jù)角度講，銀行成為善意持票人，不受從票據(jù)角度講，銀行成為善意持票人，不受前手缺陷的制約，