銀行柜員合規(guī)自查報(bào)告

1、銀行柜員合規(guī)自查報(bào)告銀行柜員合規(guī)自查報(bào)告要怎么寫呢？下面隨小編一起看看銀行柜員合規(guī)自查報(bào)告范本，僅供參考銀行柜員合規(guī)自查報(bào)告【1】 今年以來，根據(jù)上級行的要求，營業(yè)部開展了學(xué)習(xí)守則及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，這充分表 明了上級行對守則的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視。現(xiàn)在我就學(xué) 習(xí)守則、執(zhí)行守則等方面情況，述職如下：一、學(xué)習(xí)守則的基本情況。為切實(shí)提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性， 轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。 我按照營業(yè)部部 署參與了學(xué)習(xí)守則及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。一是參加動(dòng)員會(huì)后，先行進(jìn)行了自學(xué)，學(xué)習(xí)總區(qū)行營業(yè)部三級領(lǐng)導(dǎo)的動(dòng)員講話，守則原文，并自覺地記錄了學(xué)

2、習(xí)筆記，二是學(xué)習(xí)結(jié)束后，參加了以學(xué)守則用守則的大討論活動(dòng)。三是參加學(xué)習(xí)守則的考試。通過這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識，強(qiáng)化了合規(guī)操作的意識，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重 要性。通過學(xué)習(xí)深刻體會(huì)到，任何差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會(huì)經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客 觀自然規(guī)律。通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的 重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。 我深知依法合規(guī)經(jīng) 營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則， 也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的 保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。通過此次合規(guī)教育活動(dòng)，找

3、到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)， 找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制 度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高 的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé) 任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。二、執(zhí)行守則情況1、能注意加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的理念。加強(qiáng)對員工和 自身的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，認(rèn)識到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性， 認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。能從 自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、 違

4、章行為，根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律， 珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。2、嚴(yán)于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我嚴(yán)格要求自己， 以守則的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀(jì)律和 金融法律、法規(guī)，在部門中講大局、講原則、講團(tuán)結(jié)。在工作和生活 中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅(jiān) 決不做。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國家、 農(nóng)行利益為重。同時(shí)，嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事， 不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴(yán)謹(jǐn)徇私舞

5、弊，并要限時(shí)解決。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒，構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì)。3、加強(qiáng)內(nèi)控管理，堅(jiān)持兩手抓從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有 章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、 事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完 善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國家資金造成損失。所以， 平時(shí)注意不斷完善各種管理辦法，認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任 制的規(guī)定，強(qiáng)化內(nèi)部防范機(jī)制，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。 堅(jiān)持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動(dòng)搖，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松 勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，時(shí)刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)識。4、組

6、織實(shí)施本部門的合規(guī)工作。以守則為依據(jù)，高標(biāo)準(zhǔn)要求員工。在對照部門崗位職責(zé)和相 關(guān)規(guī)章制度，認(rèn)真對工作進(jìn)行自查時(shí)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)研究解決；對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時(shí)預(yù)警，及時(shí)整改。切實(shí)提高部門員工依法合 規(guī)經(jīng)營的自覺性，進(jìn)一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念， 樹立依 法合意識，提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。守則檢查教育活動(dòng)與案件專項(xiàng)治理工作、企業(yè)文化建設(shè)是我 部合規(guī)工作的重要組成部分。在開展守則檢查教育活動(dòng)的同時(shí)， 一是配合開展案件專項(xiàng)治理工作，對照制度深查過去工作中存在的違 規(guī)違章行為，合規(guī)操作。二是將守則檢查教育活動(dòng)與推行iso9000 質(zhì)量管理工作相結(jié)合，根據(jù)工作的實(shí)際情況，對每種業(yè)務(wù)

7、、每個(gè)崗位、 每項(xiàng)工作的流程進(jìn)行進(jìn)一步的完善，努力實(shí)現(xiàn)規(guī)范管理、持續(xù)改進(jìn)， 規(guī)范部門的各項(xiàng)管理和業(yè)務(wù)操作，為推行精細(xì)化管理提下良好基礎(chǔ)。三、存在問題及努力方向一是對運(yùn)用科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)和推動(dòng)合規(guī)經(jīng)營的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度有時(shí)有松懈現(xiàn)象，合規(guī)管理還存在一定的問題。三是部門作風(fēng)抓得不夠到位，致使部門員工工作效率不夠高、 協(xié) 調(diào)溝通不夠好。四是執(zhí)行力不夠強(qiáng)，精細(xì)化管理不到位：表現(xiàn)在團(tuán)隊(duì) 精神不強(qiáng)、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題。在今后工作中，我要認(rèn)真總結(jié)和分析以往的過失，進(jìn)一步解放思 想，轉(zhuǎn)變觀念，加強(qiáng)管理，努力提高執(zhí)行力及精細(xì)化管理水平，依法 合規(guī)經(jīng)營，努力搞好本職工作，為我

8、部各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出 更大的貢獻(xiàn)。銀行柜員合規(guī)自查報(bào)告【2】為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn) 行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定、相關(guān) 崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng) 知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí) 了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。第二，做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操 作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。 對庫存現(xiàn)金情況，重要空白 憑證、印章、有價(jià)單證使用管理，股金管理，反洗錢等進(jìn)行自查；對內(nèi)外賬務(wù)

9、核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操 作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的原因，糾錯(cuò)整改，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防 控操作風(fēng)險(xiǎn)，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承 諾。承諾真實(shí)、全面地對工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時(shí)上報(bào) 自查報(bào)告，準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查， 保證不再出現(xiàn)類似問題。自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象” 的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查，同時(shí) 在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實(shí)提高

10、業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實(shí) 現(xiàn)“合規(guī)管理，風(fēng)險(xiǎn)共。防，和諧共贏”通過全面清查，找準(zhǔn)問題， 統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制，保 障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。第三，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力為使活動(dòng)不走過場，使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來， 對各種文件制度進(jìn)行 集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識。同時(shí)，把 提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè) 務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的 實(shí)際操作能力。 全員行動(dòng)，按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、 合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工

11、作作風(fēng)、考 勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進(jìn)案 件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，逐步建立案件防控工作長效機(jī)制， 加快構(gòu)建系統(tǒng)全 面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。第四，整改措施及今后工作思路 今后，我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政 治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)， 將合規(guī)文化建設(shè)工 作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅 查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn) 一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合 規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通 過學(xué)習(xí)SC6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)

12、險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管 理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作 流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、 落實(shí)到崗，落到實(shí)處， 確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。（二）加強(qiáng)對自己的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教 育，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)對“九種人”實(shí)行不定期排查，同時(shí)對重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識，提高合規(guī)操作意識， 消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展” 的重要性。（三）積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主

13、題進(jìn)行討論，就操作 風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識 和防范能力。（四）以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按 照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、 信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。銀行柜員合規(guī)自查報(bào)告【3】今年以來，XX市XX區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持“標(biāo)本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督” 三個(gè)環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系 入手，狠抓“五個(gè)到位”，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢 查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了 全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

14、一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。一是成 立了以黨委書記、理事長為組長，紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營 班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管 理年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開展和檢查督促，落實(shí)稽 核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了 “制度執(zhí)行年”活 動(dòng)和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步 驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，聯(lián) 社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、 合規(guī)操作”自查自糾

15、工作責(zé)任書XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照 分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己， 爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。二、抓合規(guī)意識教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識， 聯(lián)社一是把自省聯(lián) 社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、 法律法規(guī)以及各種 案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度， 強(qiáng)化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制”意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實(shí)施的 原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班 X期，參訓(xùn)人員達(dá)XXX人，其中一 線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識到“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要

16、點(diǎn)，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。 三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等 多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、安全保衛(wèi)工作理論 與實(shí)務(wù)等業(yè)務(wù)書籍。同時(shí)，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教 育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時(shí) 收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報(bào)，增 強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì)， 進(jìn)一步加深對 制度的理解和再認(rèn)識。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦XX名員工進(jìn)行了合規(guī)知識競賽；11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參 加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考

17、試，考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗 位聘用掛鉤，考試及格率達(dá) 99%。三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實(shí)到位加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯(cuò)、防 范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員 嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡、 效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營規(guī)模、 服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制XXX個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)XX個(gè)，二是面向社會(huì)，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人 才XX人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩

18、解了 人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理 指引的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi) 部牽頭，財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會(huì) 計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊、一個(gè)流程一 項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定”的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程， 防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、 合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案，對自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和 總體要求進(jìn)行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合

19、規(guī)經(jīng)營、 合規(guī)操作自 查工作。并對照20*-20*年各項(xiàng)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了 4個(gè)方面16個(gè)類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同 XX省銀監(jiān)局«20*-20*年對XX省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題、 省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題 一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展 自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)自20*年6月25日以來接受銀監(jiān)部 門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條， 分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二是抓專項(xiàng)檢查。先后開 展了上年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸 款本息核對、財(cái)務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)

20、 查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通 知書XXX份，落實(shí)專人限期進(jìn)行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核 大隊(duì)組建后，制定了稽核大隊(duì)管理辦法，實(shí)行分組劃片包社，開 展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行“序時(shí)稽核，業(yè) 務(wù)全覆蓋”的管理要求，已完成對 XX個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序時(shí)稽核，并對檢查 發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同時(shí)，加強(qiáng)后續(xù)稽核，強(qiáng)化責(zé)任監(jiān) 督。對專項(xiàng)檢查、現(xiàn)場稽核和序時(shí)稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查， 確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。四是抓賬務(wù)會(huì)審，規(guī)范操作行為。各信用 社按季將轄內(nèi)分社（儲蓄所）的會(huì)計(jì)賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交 叉檢查和集中會(huì)審，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，現(xiàn)場督促

21、整改。今年 1-10月，全轄 信用社共組織會(huì)審XX社）次。五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督，搞好離職、任期經(jīng) 濟(jì)責(zé)任審計(jì)今年，我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會(huì)調(diào)查等方式， 先后對全區(qū)XX個(gè)信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計(jì)；對高管人員的經(jīng) 營管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實(shí)事求是的評價(jià)。并對崗位輪換的XX名員工的離職進(jìn)行了審計(jì)，審計(jì)中落實(shí)個(gè)人及共 同違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXXXTJ元（其中個(gè)人違規(guī)責(zé)任貸款XXX 筆，金額XXX萬元），被審計(jì)人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計(jì)劃。六是抓排查。針對“ XXX案件”和貸款本息對賬反映出的問題，5-6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦 企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所且日常消費(fèi)與收入不匹配、 無故不正常上班（曠工）或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點(diǎn)人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對重點(diǎn)人員的監(jiān)控， 對超過3年以上未 輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整；X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在