2022年合規(guī)回頭看心得體會范本

1、高品質(zhì)文檔2022年合規(guī)回頭看心得體會范本 一、加強合規(guī)文化訓(xùn)練，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化訓(xùn)練活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有樂觀的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化訓(xùn)練的熟悉，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的提倡者，策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個學(xué)問經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新學(xué)問更是層出不窮。形勢的進展要求我們不斷加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的學(xué)問，不斷更新學(xué)問結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素養(yǎng)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速進展的需要。根據(jù)“一崗雙責(zé)”的要求，仔細履行崗位職責(zé)，特殊是要注意加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等

2、方方面面學(xué)問的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素養(yǎng)，增加明辯事非和拒腐防變的力量，做到在大是大非面前立場堅決、頭腦糊涂。同時，要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增加依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推動各項業(yè)務(wù)健康有效進展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風(fēng)，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀(jì)律，嚴格責(zé)任，狠抓落實，嚴格掌握各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化訓(xùn)練的熟悉，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和制造者，沒有廣闊員工的樂觀參加，就不行

3、能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實看，很多員工對企業(yè)合規(guī)文化訓(xùn)練建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化消遣活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、有用性、提升性，要使全部會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對不同崗位的實際狀況，實行以會代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素養(yǎng)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工精確把握企業(yè)合

4、規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增加內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。 二、加強合規(guī)文化訓(xùn)練，是建立長效進展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化訓(xùn)練建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定進展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有肯定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠進展的機制。從我行來看，他應(yīng)當(dāng)包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要實行走出去、請進來等形式，通過學(xué)習(xí)、溝通、研討使全體員工熟悉到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何進展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差

5、別有多大，應(yīng)如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與進展有何建設(shè)性意見。要通過談熟悉，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農(nóng)行的分散力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理支配，加強對易發(fā)不正值交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析討論，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決訂正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)章，影響公正競爭的不正值行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展訓(xùn)練活動，鼓舞員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，供應(yīng)案件線索，推動案件專項工作深化開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最終要結(jié)合工作實際

6、，仔細開展規(guī)范化服務(wù)，根據(jù)總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，仔細總結(jié)和細分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大沖突和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿意客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。 三、加強合規(guī)文化訓(xùn)練，是提高經(jīng)濟效益的需要。加強合規(guī)文化訓(xùn)練的主要目的，是通過提高企業(yè)的分散力、向心力，降低金融風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)當(dāng)做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時重視資金的平安性和流淌性，防止消失為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。特殊

7、要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必定會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)確定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不進展，不要盲目進展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注意用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不消失問題。要仔細借鑒國際先進閱歷，樂觀運用現(xiàn)代科技手段，建立健全掩蓋全部業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險提示，重

8、視早期預(yù)警，仔細執(zhí)行重大違約狀況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內(nèi)掌握度，保證經(jīng)營的平安性、流淌性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我掌握的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部掌握制度，加強操作風(fēng)險防范。四要堅持思想訓(xùn)練。要緊緊抓住思想訓(xùn)練這一重要環(huán)節(jié)，常常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進行黨風(fēng)廉政訓(xùn)練，不斷增加依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持糊涂頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。 銀行業(yè)合規(guī)訓(xùn)練心得體會 開展“從我做起，合規(guī)操作”專題訓(xùn)練學(xué)習(xí)活動心得不悔資料版權(quán)全部! 近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題訓(xùn)練

9、學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平常在工作中實際狀況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的熟悉?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次 訓(xùn)練學(xué)習(xí)活動的一個理性的熟悉。 一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則宏大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和進展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和進展的保障，也是農(nóng)行存在和進展的必需。農(nóng)行要進展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉

10、獻精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)章。 作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，假如路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;假如沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興盛，就沒有個人事業(yè)的進展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參與工作以來，我始終從事這項職業(yè)，也始終喜愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有深厚的愛好和深厚的感情，所以我始終是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的詳細體現(xiàn)。 講求職業(yè)道德

11、還必需誠懇守信，所謂誠懇就是忠心耿耿，忠誠狡猾。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)擔(dān)當(dāng)?shù)牧x務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻根據(jù)職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。 二、加強業(yè)務(wù)學(xué)問學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識?！皼]有法規(guī)何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)和風(fēng)險防范力量，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始 。 終堅持要做一個“

12、有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，專心熬煉技能，急躁辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清晰地意識到：只有更急躁、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。 加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)進展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)受過許很多多實際工作閱歷教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有根據(jù)各項規(guī)章制度辦事，我們才有愛護自已的權(quán)益和維護廣闊客戶的權(quán)益力量。我們 的各項

13、規(guī)章制度正如一架浩大的機器，每一項制度都是一個機器零件，假如我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不行估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣闊的員工嚴格執(zhí)行，正如違規(guī)違紀(jì)警示案例之案例三中所提及的違規(guī)行為，假如沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨便放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為大事的延長。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。 三、增加規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵

14、算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信任的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣闊員工對各項規(guī)章制度的糊涂熟悉與嫻熟把握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，仔細審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)平安防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。不悔資料版

15、權(quán)全部! 近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴峻地損害了銀行的社會信譽。實行相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的訓(xùn)練，平常只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進行正面訓(xùn)練，又要堅持常常性的案例警示訓(xùn)練，使干部職工加固思想防線，常常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消退金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要仔細抓好制度

16、建設(shè)，一方面要依據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可實行定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，準(zhǔn)時發(fā)覺和訂正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。 通過此次合規(guī)訓(xùn)練活動，找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增加了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深化學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和掌握業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增加力量，樂觀規(guī)范操作行為和消退風(fēng)險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信念，

17、增加維護農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的關(guān)心。 銀行員工合規(guī)回頭看心得體會 “合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的全部活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)章、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相全都。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必需履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，掩蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風(fēng)險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。 為此，總行為增加我行員工的案件防控責(zé)任意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個一

18、”合規(guī)與風(fēng)險意識的宣揚訓(xùn)練活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個主題，在行長的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也綻開了樂觀地學(xué)習(xí)和爭論，從中我受到了許多啟發(fā)和收獲： 【我眼中的合規(guī)】 作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽，對自己而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥當(dāng)保管本人的柜員卡和個人名章，不得供應(yīng)給他人使用，柜員密碼要嚴格保密常常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自己授權(quán);對業(yè)務(wù)而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。或許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起，如何從細節(jié)動身真真實切地把合規(guī)落到

19、實處才是最重要的。 我眼中的合規(guī)就是一顆責(zé)任心：對客戶，對自己，對單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進步，為進展，為提高。 【合規(guī)隱患】 案件的治理與防控，是金融風(fēng)險防范工作的重要內(nèi)容，也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ)。近段時間，銀行各類案件時有發(fā)生，已經(jīng)嚴峻影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健進展，由于熟悉不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在很多隱患亟待予以規(guī)范。 隱患之一：思想熟悉不足，職工內(nèi)控及案防訓(xùn)練存在漏洞。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟進展的核心，是社會資金劃撥、往來、結(jié)算、匯兌的場所。作為經(jīng)營貨幣業(yè)務(wù)的特別部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標(biāo)，

20、因此加強銀行職工的政治思想內(nèi)控訓(xùn)練非常重要。由于部分領(lǐng)導(dǎo)熟悉不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)學(xué)問和專業(yè)技能的訓(xùn)練和培訓(xùn)工作跟不上形勢進展需要，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時由于把關(guān)不嚴，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了平安防范工作的硬件建設(shè)，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅決、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工，這樣假如基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極簡單誘發(fā)其犯罪的動機，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險可能。 更多 隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內(nèi)部人掌握問題。商業(yè)銀行內(nèi)部掌握制度指引中明

21、確：關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。實行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人掌握問題發(fā)生，削減案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點近年來業(yè)務(wù)量大幅增長沒有補充分夠后備人員，造成人員特別緊急。導(dǎo)致只好放棄執(zhí)行這兩個制度，只有在上級督促下，或在檢查發(fā)覺問題后，或發(fā)生了金融案件時，才為了應(yīng)付要求而進行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患。 隱患之三：只注意對正式員工的管理，忽視對臨時工的監(jiān)督管理，案防工作不徹底。近幾年來，由于機構(gòu)改革和人員縮減，銀行便大量聘用臨時員工從事一線或前臺工作，以解決人員不足問題，降低經(jīng)營成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒有簽訂正式勞動合同;或是雖然簽

22、有用工協(xié)議，但并不規(guī)范;要么則是大量使用銀行職子女或關(guān)系人親屬，不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗，從而導(dǎo)致臨時用工人員素養(yǎng)參差不齊。因臨時用工人員素養(yǎng)參差不齊，管理不利，重視不足，不僅導(dǎo)致個別臨時工不明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和責(zé)任，工作責(zé)任感不強，而且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。 隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習(xí)慣做法看成閱歷，導(dǎo)致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時有發(fā)生。銀行機構(gòu)網(wǎng)點若是人員少，流淌性較差，一人多崗、相互替崗等現(xiàn)象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，因此存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情，不講制度，相互之間盲目信任，把重要憑證、

23、票據(jù)、印章、權(quán)限卡、鑰匙等隨便丟放，甚至在臨時離柜時為“便利工作”交由他人保管，離崗時不按規(guī)定進行簽退操作，操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機。二是網(wǎng)點監(jiān)督機構(gòu)不健全，監(jiān)督人員編制少，監(jiān)督檢查不得力，往往疲于應(yīng)付上級行的各類大檢查活動，致使檢查內(nèi)容和時間規(guī)律性較強，起不到根本的監(jiān)督管理作用;三是因怕影響到單位或部門的整體考評狀況，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監(jiān)督中發(fā)覺的問題，對責(zé)任人不予追究責(zé)任甚至隱瞞不上報，致使小缺口進展成大漏洞。四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯誤

24、指令也實行聽從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。 隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不詳細，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進行必要的監(jiān)督。執(zhí)行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，準(zhǔn)時發(fā)覺重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭，以防患于未燃。因此強化對重要崗位人員八小時以外的行為監(jiān)督，也是非常必要的。目前銀行雖說從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時以外行為監(jiān)督制度，但詳細如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有詳細規(guī)定和內(nèi)容。同時對于監(jiān)督發(fā)覺的苗頭性問題熟悉不足，難以有效防范風(fēng)險。 【對策建議】 1、強化合規(guī)意識，加強道德訓(xùn)練。 “思索方式打算行為和成就。”必需讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的

25、血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使全部員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)章和標(biāo)準(zhǔn)。一是強化法紀(jì)意識。樂觀開展法制訓(xùn)練，增加員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實的案例訓(xùn)練身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導(dǎo)員工加強自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的沖突。三是強化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽，關(guān)懷集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽，增加集

26、體觀念。 2、培育良好習(xí)慣，提高執(zhí)行力量。 要據(jù)改革和進展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增加利用制度自我愛護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍舊行之有效的管理方法，必需堅持;對于不適合形勢進展要求的，必需準(zhǔn)時進行全面檢查梳理，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)章和準(zhǔn)則供應(yīng)指導(dǎo)。三是培育員工良好習(xí)慣，堅持根據(jù)操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)

27、務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)進展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地進展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。 3、加強自我管束，規(guī)范合規(guī)操作。 “合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培育獨立力量、防腐拒變力量和風(fēng)險防范力量的基礎(chǔ)，員工要從愛護自己、愛護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的力量。二是監(jiān)督別人。不輕易信任別人，留心觀看身邊人，擅長準(zhǔn)時提出對特別業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責(zé)并追問究竟，是有效監(jiān)督公平業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)

28、性的有力手段。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱蔽著較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營供應(yīng)強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭狀況，傾聽員工的心聲，在網(wǎng)點與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，準(zhǔn)時關(guān)心有困難的員工解決問題，解快樂扉，讓大家學(xué)習(xí)用心、工作舒心、生活快樂。 4、完善績效考核，建立監(jiān)督機制。 完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)進展與合理管理并重的績效考核方法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實狀況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各

29、單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者賜予愛護、表揚或嘉獎;對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要根據(jù)規(guī)定賜予懲罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要常常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提示，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的才智，重視他們的意見，給他們發(fā)覺問題、提出解決問題的機會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提

30、出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會牢記在心，自覺執(zhí)行。 5、抓好典型訓(xùn)練，樹立榜樣作用。 “榜樣的力氣是無窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要領(lǐng)先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念，也是中國人民銀行合規(guī)政策要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭要時時講合規(guī)，行為要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣闊員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高熟悉，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案

31、件警示訓(xùn)練是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，常常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示訓(xùn)練，特殊是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。 【任重而道遠】 合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅持。合規(guī)文化的建設(shè)是一個持續(xù)的動態(tài)過程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在保持相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價值觀的前提下，開展形式多樣、富有實效的合規(guī)文化建設(shè)活動，從而在全行范圍內(nèi)提倡和弘揚“合規(guī)光榮，違規(guī)可恥”的合規(guī)理念，樹立和強化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)制造價制、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識，烘托和營造良好的合規(guī)氛圍，逐步形成防控各種違規(guī)行為的動態(tài)防護網(wǎng)，最終培育和創(chuàng)建具有我行特

32、色的合規(guī)企業(yè)文化。 關(guān)于銀行業(yè)合規(guī)文化的心得體會 在學(xué)習(xí)了信用社各項規(guī)章制度及合規(guī)操作等文件以后，我對合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的熟悉。近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍舊居高不下，形勢特別嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究緣由主要是由于各項內(nèi)掌握度未履行好、落實好造成的。據(jù)統(tǒng)計，僅20xx年全國銀行機構(gòu)共發(fā)生各類案件1272件，涉案金額54.1億元，其中大量發(fā)生于柜面業(yè)務(wù)中,如再加上差錯事故或其他涉訟大事，銀行業(yè)柜面操作風(fēng)險損失遠大于此。 “合規(guī)”是是指企業(yè)及其員工的行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)章、公司內(nèi)部制度以及誠懇守信的道德準(zhǔn)則，以防范不合規(guī)行為引發(fā)的法律責(zé)

33、任、行政懲罰、財務(wù)損失或者聲譽損失。經(jīng)過不斷的進展，合規(guī)已經(jīng)成為國際金融行業(yè)普遍遵循的基本準(zhǔn)則和獨特的風(fēng)險管理技術(shù)，得到了普遍認同。在我國，一些商業(yè)銀行，尤其是外資商行對合規(guī)工作賜予了關(guān)注，但是合規(guī)管理卻尚未得到普遍重視，合規(guī)風(fēng)險問題依舊非常突出。因此，充分借鑒合規(guī)管理的國際閱歷，對完善我國銀行治理結(jié)構(gòu)與規(guī)范經(jīng)營具有重要意義。傳統(tǒng)的銀行風(fēng)險包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險三大風(fēng)險，合規(guī)風(fēng)險是基于三大風(fēng)險之上的更基本的風(fēng)險。 盡管我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理起步較晚，但隨著銀行業(yè)對外開放力度不斷加大，國內(nèi)銀行特殊是國有銀行股改上市取得初步勝利并漸漸與國際接軌，加強合規(guī)風(fēng)險管理成為國內(nèi)銀行的自主要求，

34、加之監(jiān)管部門高度重視合規(guī)風(fēng)險管理，下發(fā)了商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引，為合規(guī)管理工作供應(yīng)了指導(dǎo)。近幾年，我國銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險管理取得了比較大的進展，但與國際銀行業(yè)相比仍有很大的差距。 一、國內(nèi)銀行對合規(guī)風(fēng)險管理意識淡薄，沒有引起足夠重視。 之前大多數(shù)商業(yè)銀行都是重業(yè)務(wù)拓展,而輕合規(guī)管理，合規(guī)風(fēng)險并沒有被商業(yè)銀行提到一個單獨管理的位置予以重視，并且在此之前針對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的文獻較少，自商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引發(fā)布以來，合規(guī)風(fēng)險管理才受到大多數(shù)人的重視。 二、掌握風(fēng)險的長效機制還沒有完全形成，合規(guī)風(fēng)險管理機制有待進一步完善。 目前，各家商業(yè)銀行的風(fēng)險管理實際上是以風(fēng)險掌握為主要目標(biāo)，對整個風(fēng)險管

35、理工作缺乏統(tǒng)籌規(guī)劃和戰(zhàn)略考慮，不能很好地服務(wù)于全行業(yè)務(wù)進展實際和效益最大化的經(jīng)營目標(biāo)。首先是是合規(guī)管理沒有完善、垂直的合規(guī)風(fēng)險管理體制還沒有完全形成。一些銀行特殊是中小銀行,還沒有成立獨立的合規(guī)風(fēng)險管理部門來對合規(guī)風(fēng)險進 行統(tǒng)籌管理,還沒有形成橫向到邊、縱向究竟的全面和全方位的合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu)。其次是合規(guī)風(fēng)險管理職責(zé)分散。目前有的中小銀行合規(guī)性管理分別由財會、信貸不同的了業(yè)務(wù)部門進行自律監(jiān)管,這種獨立門戶、各自為政的合規(guī)管理模式,使得合規(guī)風(fēng)險管理不能有效地獨立于經(jīng)營職能,同時由于缺乏特地的管理部門進行統(tǒng)一組織協(xié)調(diào),使得合規(guī)風(fēng)險管理有的部門重疊,形成重復(fù)管理,有的職責(zé)不清,消失管理真空。 三、

36、商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理工作目前還沒有真正開展，其真正興起任重而道遠。首先，合規(guī)尚未真正“從高層做起”;其次，尚未建立成熟有效的合規(guī)文化;第三，外部監(jiān)管機構(gòu)沒有建立正向激勵機制;第四，專業(yè)合規(guī)人才匱乏;第五，合規(guī)工作遠未實現(xiàn)獨立性。 因此，如何借鑒國際先進銀行的合規(guī)風(fēng)險管理及監(jiān)管閱歷，加強我國商業(yè)銀行的合規(guī)建設(shè)，成為各家銀行及監(jiān)管的墾待討論和解決的課題。 一、制定統(tǒng)一的合規(guī)政策，組建合規(guī)部門，提高合規(guī)管理透亮度。合規(guī)建設(shè)是系統(tǒng)工程，沒有固定模式，不能“一勞永逸”，需要適時依據(jù)外部環(huán)境、法律法規(guī)、銀行改革等多種因素，持續(xù)改進合規(guī)政策，包括：合規(guī)文化;董事會和高管層的合規(guī)責(zé)任;合規(guī)部門的職責(zé);識別和

37、管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序、報告線路等。合規(guī)政策應(yīng)提交董事會審議并批準(zhǔn)，在全行廣泛宣揚和學(xué)習(xí)貫徹，成為銀行依法合規(guī)經(jīng)營的綱領(lǐng)性文件。同時，要制定和核準(zhǔn)一個符合商業(yè)銀行自身特點且行之有效的合規(guī)政策，它是銀行合規(guī)風(fēng)險管理的綱領(lǐng)性文件;通過實踐積累閱歷，摸索出一條有效管理合規(guī)風(fēng)險的運行機制和治理操作風(fēng)險的治本良策。 二、培育良好的合規(guī)文化，構(gòu)建綜合管理體系，建立主動合規(guī)的激勵機制，提高合規(guī)建設(shè)水平。 合規(guī)文化重塑是評價合規(guī)管理績效的重要標(biāo)志，要討論建立先進的合規(guī)文化體系，通過加強全員合規(guī)培訓(xùn)，在銀行內(nèi)部樹立誠信和正直的道德觀念，同時構(gòu)建業(yè)務(wù)合規(guī)制、崗位責(zé)任制和守規(guī)監(jiān)督考核制三位一體的管理體系,明晰各業(yè)務(wù)

38、流程中主要操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險提示、準(zhǔn)入條件、限制條件、禁入條件、預(yù)警信號、問題與危機處理等基本要求及退出條件等,使合規(guī)要求與相關(guān)業(yè)務(wù)線條、運作單元和崗位職責(zé)形成映射關(guān)系,促進經(jīng)營運作與管理。 三、建立風(fēng)險評估機制和舉報監(jiān)督機制。商業(yè)銀行應(yīng)盡快建立健全和完善風(fēng)險識別和評估體系，仔細借鑒國際先進閱歷，樂觀運用現(xiàn)代科技手段，建立健全掩蓋全部業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，重視早期預(yù)警，仔細執(zhí)行重大違約狀況登記和風(fēng)險提示制度，同時。要在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和掌握合規(guī)風(fēng)險的意識，必需建立舉報監(jiān)督機制，為員工舉報違規(guī)、違法行為供應(yīng)必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報愛護和激勵機制。 四、 加強員工培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，

39、建設(shè)高素養(yǎng)的員工隊伍，奠定實施合規(guī)風(fēng)險管理的人力資源基礎(chǔ)。 因此，加強業(yè)務(wù)學(xué)問學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識，在當(dāng)前已顯得相當(dāng)重要。沒有法規(guī)何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)和風(fēng)險防范力量，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個有心人。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，專心熬煉技能，急躁辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清晰地意識到：只有更急躁、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。 銀行合規(guī)管理

40、心得體會 為增加郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，開展合規(guī)建設(shè)及風(fēng)險防范推動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推動合規(guī)文化建設(shè)，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實供應(yīng)強有力的依托和保證。另外，供應(yīng)鏈金融的管理也是一門需要進一步的加強學(xué)習(xí)。 一、合規(guī)化文化建設(shè)及風(fēng)險防范 更多 通過參與此次學(xué)習(xí)，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的熟悉，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動合規(guī)、合規(guī)制造價值等的合規(guī)文化氛圍，這次學(xué)習(xí)正是一個很好的機會。通過學(xué)習(xí)使我進一步熟悉到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻熟

41、悉到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企業(yè)自我進展自我愛護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必需做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速進展。 1、提高員工思想素養(yǎng)，增加員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念 加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想訓(xùn)練，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對我行員工的風(fēng)險防范訓(xùn)練，使大家都熟悉到社會的簡單性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，熟悉到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必需把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起， 自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要

42、根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增加風(fēng)險防范意識和自我愛護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。 2、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理 從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，很多案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)當(dāng)吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要仔細扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力

43、做到在規(guī)范的前提下進展業(yè)務(wù)，在進展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要仔細抓好制度建設(shè)，一方面要依據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可實行定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，準(zhǔn)時發(fā)覺和訂正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺帳內(nèi)容，我們主要負責(zé)整理了職工花名、考勤登記、獎金安排等臺

44、帳，這是加強基礎(chǔ)管理的一個很好的方法。 3、增加規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。 規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣闊員工對各項規(guī)章制度的糊涂熟悉與嫻熟把握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，仔細審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)平安防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面

45、。 近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴峻地損害了銀行的社會信譽。實行相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的訓(xùn)練，平常只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進行正面訓(xùn)練，又要堅持常常性的案例警示訓(xùn)練，使干部職工加固思想防線，常常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消退金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。 二、供應(yīng)鏈金融的管理 在此次培訓(xùn)中我還學(xué)習(xí)了供應(yīng)鏈金融的原理、方案與實務(wù)

46、后，我認為隨著我國金融體制改革的不斷深化,商業(yè)銀行業(yè)務(wù)導(dǎo)向越來越市場化,出于市場細分和平安性等考慮,會有不同的融資方案被創(chuàng)新出來。我國參加供應(yīng)鏈企業(yè)擴大業(yè)務(wù)的需要。會伴隨著兼并和重組而不斷進展壯大,而有效的金融支持是企業(yè)進展必不行少的條件之一。因此,應(yīng)進一步優(yōu)化和完善現(xiàn)有供應(yīng)鏈融資方案的設(shè)計,推動供應(yīng)鏈融資的良性進展。提高商業(yè)銀行的在供應(yīng)鏈融資方案中的風(fēng)險管理水平是目前殛待解決的問題。 1、加強行業(yè)討論,提高市場風(fēng)險管理水平供應(yīng)鏈融資中的市場風(fēng)險是指大型國際企業(yè)購買中小企業(yè)商品后,由于市場價格猛烈波動,不能按方案銷售貨物后不能準(zhǔn)時收回貨款,導(dǎo)致的銀行貸款無法準(zhǔn)時收回或發(fā)生損失的風(fēng)險。銀行要圍繞

47、跨國公司及其供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)做好深化的調(diào)查、討論。要了解核心企業(yè)的資信力量、市場地位,履約狀況和產(chǎn)業(yè)進展前景,同時也要認真討論供應(yīng)鏈上中小企業(yè)的產(chǎn)品質(zhì)量、生產(chǎn)力量、市場競爭力等。對于從事大宗商品貿(mào)易融資的銀行必需對各大類商品市場進行深化討論,既要分析國際市場行情、國家有關(guān)宏觀政策,還要及早介入供應(yīng)商的談判,了解買賣雙方的有關(guān)狀況。 2、加強內(nèi)部掌握,提高操作風(fēng)險管理水平，商業(yè)銀行在供應(yīng)鏈融資創(chuàng)新中可能存在貸前、貸中和貸后的管理與契約設(shè)計存在漏洞和法律的真空,發(fā)生操作風(fēng)險的概率增大。對于從事供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的銀行來說,加強人員的培訓(xùn),提高員工供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)素養(yǎng)與力量迫在眉睫,同時在現(xiàn)有操作風(fēng)險的

48、管理框架下,將供應(yīng)鏈融資的操作風(fēng)險管理嵌入其中并進行有關(guān)創(chuàng)新也勢在必行。 通過此次培訓(xùn)活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點，增加了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，進一步了解供應(yīng)鏈金融的管理工作有著很好的關(guān)心，也增加了維護郵政儲蓄銀行利益的責(zé)任心和使命感，真心盼望此后還有更多這樣的學(xué)習(xí)機會。 農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)心得三：農(nóng)行合規(guī)文化心得體會(940字) 為進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn)，增加內(nèi)部會計掌握及風(fēng)險防范力量，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化，農(nóng)行山東泰安分行根據(jù)農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實際狀況，從七月份至九月份，在全行范圍內(nèi)開展“從我做

49、起，合規(guī)操作”專題訓(xùn)練學(xué)習(xí)活動。 開展這次訓(xùn)練學(xué)習(xí)活動的目的，就是要關(guān)心員工樹立正確的價值觀，找準(zhǔn)工作立足點，增加合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識;切實提高員工業(yè)務(wù)素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺性，增加識別風(fēng)險和掌握會計風(fēng)險的力量，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生;樹立農(nóng)業(yè)銀行改革進展的信念，增加維護農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。 該行此次訓(xùn)練學(xué)習(xí)活動分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗收兩個階段進行， 學(xué)習(xí)自查階段的活動內(nèi)容包括： 一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工實行集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，對相關(guān)文件、制度、規(guī)章進行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記，學(xué)習(xí)面達到100%。每

50、名會計業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。 二是對比制度進行自查整改。通過組織學(xué)習(xí)。)結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化訓(xùn)練活動，深化排查會計業(yè)務(wù)風(fēng)險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。 三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部掌握進行探討和討論，提出完善系統(tǒng)風(fēng)險掌握的意見;對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)規(guī)章制度進行仔細梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)進展不相適應(yīng)或存在漏洞、不連接、不全都的問題，討論解決方法，提出完善意見。 四是開展會計操作風(fēng)險案例巡回宣講

51、工作。抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干，組成宣講組，依據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引中有關(guān)會計操作的風(fēng)險點，以實際案例，進行風(fēng)險分析和警示。 鞏固驗收階段活動內(nèi)容包括： 一是組織集中考試。圍繞本次活動的學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。 二是檢查驗收。制定具體檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動進行檢查驗收。 三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會計結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，建立崗位風(fēng)險點提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深化到每一個員工。 銀行柜員合規(guī)回頭看心得體會范文： 開展“從我做起，合規(guī)操作”專題訓(xùn)練學(xué)習(xí)活動心得不悔資料版權(quán)全部! 近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)

52、操作”專題訓(xùn)練學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平常在工作中實際狀況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的熟悉。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次 訓(xùn)練學(xué)習(xí)活動的一個理性的熟悉。 一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則宏大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和進展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和進展的保障，也是農(nóng)行存在和進展的必需。農(nóng)行要進展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一

53、位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)章。 作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，假如路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;假如沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興盛，就沒有個人事業(yè)的進展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參與工作以來，我始終從事這項職業(yè)，也始終喜愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有深厚的愛好和深厚的感情，所以我始終是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的詳細體現(xiàn)。 講求職業(yè)道德還必需誠懇守信，所謂誠懇就是忠心耿耿，忠誠狡猾。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)擔(dān)當(dāng)?shù)牧x務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更