安徽省設(shè)立小額貸款公司申報(bào)審批登記講解學(xué)習(xí)

1、安徽省設(shè)立小額貸款公司申報(bào)審批登記工作指引（試行）一、為切實(shí)做好小額貸款公司試點(diǎn)工作，保證小額貸款 公司設(shè)立合法、運(yùn)作規(guī)范、監(jiān)管有效，根據(jù)中華人民共和 國公司法及中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、 中國人民銀行 關(guān) 于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見 （銀監(jiān)發(fā) 2008 23 號）， 特制定本指引。二、組建工作要點(diǎn)（一）申請籌建的主要工作。1. 確定組建地點(diǎn)。主要發(fā)起人（企業(yè)法人、自然人或其 他社會組織）向擬設(shè)地的當(dāng)?shù)乜h（市、區(qū)）政府提出初步申 請后，開展籌建準(zhǔn)備工作。2. 履行法律手續(xù)。全體發(fā)起人（出資人）按照中華人 民共和國公司法規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書，確 定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資

2、方式和股本結(jié)構(gòu)， 明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)。召開發(fā)起人大會（出 資人會議） ，按照法定程序?qū)徸h通過出資設(shè)立小額貸款公司、成立籌建工作小組并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責(zé) 的有關(guān)決議。3. 制定籌建方案?；I建工作小組應(yīng)對擬設(shè)小額貸款公司 進(jìn)行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。4. 預(yù)先核準(zhǔn)名稱?；I建工作小組應(yīng)向有名稱核準(zhǔn)管轄權(quán) 的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請書。5. 申請籌建。在各項(xiàng)籌建準(zhǔn)備工作完成后，籌建工作小 組向所在地縣（市、區(qū)）政府提出籌建申請。由縣（市、區(qū)） 政府金融辦或縣 （市、區(qū)）政府指定的機(jī)構(gòu)受理， 報(bào)經(jīng)縣（市、 區(qū)）政府初步審核后在 20 個工作日內(nèi)

3、以縣（市、區(qū)）政府 名義將初步審核意見及承擔(dān)小額貸款公司監(jiān)督管理和風(fēng)險 處置第一責(zé)任人的責(zé)任承諾書報(bào)市政府，經(jīng)市政府初審轉(zhuǎn)報(bào) 省政府金融辦。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起按 規(guī)定程序在 1 個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)籌建的書面決 定。（二）申請開業(yè)的主要工作。1. 驗(yàn)資。發(fā)起人（出資人）認(rèn)繳全部出資額后，籌建工 作小組聘請中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。2. 籌建工作小組就擬任董事和高級管理人員人選與當(dāng)?shù)卣鹑谵k或政府指定機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通3. 起草公司章程草案及有關(guān)各項(xiàng)規(guī)章制度?；I建工作小 組應(yīng)按照政府的要求和實(shí)際情況起草小額貸款公司章程草 案及財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等各項(xiàng)管

4、理制 度。4. 召開創(chuàng)立大會（股東會）、董事會等有關(guān)會議，審議 通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內(nèi) 部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。5. 申請開業(yè)?；I建工作完成后，籌建工作小組提出開業(yè) 申請。小額貸款公司的開業(yè)申請，由縣（市、區(qū)）政府金融 辦或其指定的機(jī)構(gòu)受理，報(bào)縣（市、區(qū)）政府初步審核后在 20 個工作日內(nèi)將初步審核意見報(bào)市政府， 經(jīng)市政府初審后轉(zhuǎn) 報(bào)省政府金融辦。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起 按規(guī)定程序在 1 個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)開業(yè)的書面決 定?；I建工作小組在收到核準(zhǔn)開業(yè)的批復(fù)文件后，應(yīng)在 10 個工作日之內(nèi)到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記，領(lǐng)取營業(yè) 執(zhí)

5、照。在營業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作準(zhǔn)備就緒 后依照有關(guān)規(guī)定開業(yè)。未到工商行政管理部門辦理登記、領(lǐng) 取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)?；I建工作小組應(yīng)在收到 批復(fù)開業(yè)文件 5 個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、 銀監(jiān)會派出機(jī) 構(gòu)和人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料。（三）申請材料報(bào)送程序及格式要求。1. 籌建工作小組是組建小額貸款公司申請人?；I建申請 書、開業(yè)申請書主送縣（市、區(qū)）人民政府，由縣（市、區(qū)） 金融辦或縣 （市、 區(qū)）人民政府指定的其他機(jī)關(guān)受理及初審。2. 申請材料采用活頁裝訂的方式。紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面 和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請籌建XX小額貸款

6、公司的材料”或“關(guān)于XX小額貸款公司開業(yè)申請的材料”字樣，申請材料 須用中文簡體仿宋 GB2312 小三號字體書寫。 如需提供原件 的歷史文件是以英文書寫的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本 為準(zhǔn)。3. 申請材料一式 4 份，受理機(jī)關(guān) 2 份，決定機(jī)關(guān) 2 份。三、有關(guān)事項(xiàng)說明（一）主要發(fā)起人。設(shè)立小額貸款公司股東需符合規(guī)定。有限責(zé)任公司應(yīng)由 50 個以下股東出資設(shè)立； 股份有限公司應(yīng)有 2 200 名發(fā)起 人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。小額貸 款公司的注冊資本來源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本， 由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。有限責(zé)任公司的注冊資本不得低于 2000 萬元；股份有限

7、公司的注冊資本不得低于 4000 萬元。主發(fā)起人原則上凈資產(chǎn)不得低于 2000 萬元，資產(chǎn)負(fù)債 率不高于 70% ，連續(xù)三年贏利且利潤總額在 500 萬元以上 主發(fā)起人持股原則上不超過 20% ，其他單個股東和關(guān)聯(lián)股東 持有的股份，不得超過注冊資本總額的 10% 。（二）籌建工作小組及其組成?；I建工作小組由作為主要發(fā)起人 （出資人 ）商其他發(fā)起人 （出資人）成立；其成員組成及職責(zé)須經(jīng)發(fā)起人大會（出資 人會議）審議通過。（三）設(shè)立方式。小額貸款公司按照中華人民共和國公司法的相關(guān)規(guī) 定設(shè)立，其中采用股份有限公司形式的小額貸款公司以發(fā)起 方式設(shè)立。（四）公司治理。小額貸款公司應(yīng)實(shí)行簡潔、靈活的公司治

8、理，針對其機(jī) 構(gòu)規(guī)模小、業(yè)務(wù)簡單的特點(diǎn)，按照因地制宜、運(yùn)行科學(xué)、治 理有效的原則，建立和設(shè)置公司組織架構(gòu)。小額貸款公司要科學(xué)設(shè)置業(yè)務(wù)流程和管理流程，精簡設(shè)置職能部門，確保機(jī)構(gòu)高效、安全、穩(wěn)健運(yùn)行。（五）從業(yè)資格。對小額貸款公司負(fù)責(zé)人進(jìn)行必要的任職資格審查，相關(guān) 人員應(yīng)具有銀行業(yè)或投融資工作經(jīng)歷，具備一定的銀行金融 知識，沒有犯罪記錄和不良信用記錄。四、有關(guān)審核要點(diǎn)各市、縣人民政府及金融辦或政府指定機(jī)構(gòu)要切實(shí)加強(qiáng) 對小額貸款公司組建工作的政策指導(dǎo)，嚴(yán)格按照小額貸款公 司設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)和程序，受理籌建及開業(yè)申請材料，并對以下內(nèi) 容進(jìn)行重點(diǎn)審核：（一）籌建申請材料。1. 申報(bào)材料齊全，格式符合要求。2. 組建對象符合規(guī)定條件，可行性報(bào)告論證充分。3. 履行的法律手續(xù)合法有效，決議內(nèi)容齊全。4. 發(fā)起人（出資人）符合規(guī)定的條件。5. 對籌建工作小組的委托授權(quán)合法有效6. 籌建工作方案中關(guān)于股本結(jié)構(gòu)、公司治理、內(nèi)部控制制度等內(nèi)容符合監(jiān)管要求，組建方案切實(shí)可行。7. 業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實(shí)，有明確的服務(wù)目標(biāo)和手段， 金融服務(wù)能夠覆蓋適當(dāng)?shù)赜蚝腿巳?。（二）開業(yè)申請材料。1. 申請材料齊全，格式符合要求。2. 有關(guān)會議審議通過各項(xiàng)決議程序完備、 內(nèi)容合法合規(guī)3. 公司章程草案合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行。4. 擬任職董事和高級管理人員符合任職資格條件。5.