保險公司財務主管述職報告1

1、保險公司財務主管述職報告1尊敬的各位領導、同事：大家上午好！時光荏苒，彈指一揮間，充滿挑戰(zhàn)的 20xx年即將過去。一年來， 在總、分公司的正確領導下，在分公司總經理室的指導與各職能部門 的通力合作下，在全體財務人員的傾力支持下，我忠于職守，不斷開 拓進取，緊緊圍繞控股公司戰(zhàn)略規(guī)劃和財險公司“卓越工程”，以全 年發(fā)展任務為目標，以實施總公司財務集中為工作重點全力以赴開展 工作，深化落實分公司“降本增效、以效益為中心”的經營理念，堅 持效益為先，堅持依法合規(guī)經營。下面我就 20xx年的主要工作情況述 職如下，不妥之處，敬請批評指正。一、工作回顧20xx年是公司財務管理變革的關鍵一年，我們緊緊圍繞2

2、0xx年經營目標，在全力配合總公司財務共享中心建設，新一代財務系統(tǒng)更 換，加強財務基礎管理，進行全面預算管控，加強人員管理考核、加 強資金管理、控制成本費用等方面做了大量工作，取得了一定的成 績。主要體現在以下幾個方面：（一）先戰(zhàn)略后預算，優(yōu)化資源配置，支持業(yè)務發(fā)展20xx年，預算的制定始終堅持“兩超”目標不動搖，通過機構、 政策、產品三大發(fā)展措施為保障，合理規(guī)劃預算，促進業(yè)務發(fā)展。截 止昨日，保費收入實現xx萬元。增速.9%,提前完成總公司計劃，年底綜合成本率控制在XX%有望實現雙超。20xx年預算工作主要包 括：1. 通過提前投放、加強后期考核的管理措施助推業(yè)務發(fā)展。如車險渠道業(yè)務費用投放

3、、部分非車險預算均進行提前投入，通過后期的考核，對投入產出見效快、發(fā)展速度快、效益良好的機構在后期都較大幅度地給予了預算傾斜；2. 優(yōu)化資源配置權限，提高資源配置效率。20XX 年分公司成立了精算委員會，通過加強與業(yè)務部門溝通交流，共同對激勵政策的預算投入進行可行性分析，利用精算數據的測算，使資源配置效率有了明顯的提高。20XX 年投入產出比較去年提高了近兩個百分點；3. 擴大考核維度和深度，提高預算投入效率。通過加大對預算投入的指標考核，如新單利潤率、投入產出比等，擴大考核的維度和深度，提高預算投入效率；4. 建立預算管理制度，實現預算管理的制度化、科學化、標準化。今年，為了提高預算的全面性

4、，我們及時修訂下發(fā)分公司20XX年預算管理辦法（暫行），并通過多種渠道宣導，樹立全員預算意識；通過預算管理的制度化，使公司的戰(zhàn)略目標更加清晰可行，各項工作開展有章可循。（二）實現費用、理賠資金省級集中支付，加強現金流管控1、今年2、 3 月份，公司實現了費用、賠款省級集中支付，通過集中，提高了支付效率，防止了風險、降低了成本。數據統(tǒng)計：通過快錢支付的賠款，在每天15 點之前提交的24 小時之內均可到賬，支付時長由2.5 個工作日下降到1 個工作日，支付費用手續(xù)費從跨行x 元 /筆降至 0.6 元 /筆，一年可為分公司節(jié)約成本約 x 萬元。2. 加強現金流分析管控，做好資金計劃。20xx 年，資

5、金使用效率的提高對資金預算提出更精準的要求，如何準確預測全省各機構每天的費用、賠款資金使用量成為重要課題。一方面通過認真學習公司預算管理，將其思路融入到資金管理中，通過保費收入、賠款支出，及費用預算執(zhí)行情況為資金計劃提供基礎，為短期、中期及長期的現金流狀況提供預測；另一方面對各個時期的現金流做出分析，查找規(guī)律，分類控制、逐項分解，將資金預算做到準確合理。截至目前百元保費凈現金流入x元，年底有望達到x 元。（三）加強財務基礎管理，提高綜合管理能力1、合理分攤費用，促進業(yè)務協(xié)調健康發(fā)展年初，為了符合行業(yè)監(jiān)管的要求，部分機構出現了車險費用率偏低，非車財險費用率偏高的不合理現象，為了準確核算各險種費用

6、，真實反映盈虧水平，一方面我們加大了宣導力度，讓全員認識到合理分攤費用的重要性；另一方面我們分3 次進行了費用分攤專項培訓，不斷加強基層公司合理進行費用分攤的能力；三是實行動態(tài)監(jiān)督，每月末對各中支各險種簡單費用率進行通報。經過一系列措施，各險種簡單費用率從3 月份開始逐步趨于合理，截止11月底，車險簡單費用率X%,非車財險X%農險X%意健險x%較真實的反映了各險種的費用情況，為科學制定險種政策，實現精細化管理，促進業(yè)務協(xié)調健康發(fā)展提供了依據。2、加強、完善制度建設，堅持依法合規(guī)經營意識不動搖20xx 年，部分機構經歷了保監(jiān)會、審計中心、稅局、檢察機關等內外部的多次檢查，同時財務工作也暴漏出了一

7、些問題，比如：虛列費用、虛擬實收確認銀行存款、科目不規(guī)范等等。為此，財務部積極采取有效措施進行整改，一是加強和完善了制度建設，進一步規(guī)范操作流程。今年年初，印制了20xx 年度核算制度匯編；下發(fā)了財務核算工作規(guī)范；10 月份費控系統(tǒng)上線后，又及時出臺了費控系統(tǒng)報銷審核工作規(guī)范等。通過制度的完善、流程的規(guī)范化使財務管理有章可循，有法可依；二是分公司加大了事前審批力度。對銷售人員薪酬、裝修費、查勘車修理費等重點事項進行事前審批，分公司設立專人負責審核，費用的真實性有了進一步提高；三是6 月份和 9 月份在全省范圍內開展了財務自查自糾工作，進一步查找需要改進的問題；經過一系列措施，夯實了財務基礎工作

8、，保證了財務數據的真實性；3、大力清理應收保費，化解經營風險。為防范經營風險，提高資金周轉速度，10月份分公司財會部向各中支下發(fā)了應收保費督導函，明確了應收率和獎懲措施，制定具體措施加大清收力度。為保證應收保費清理到位，自9 月開始，分公司實行動態(tài)監(jiān)控，每月末將四級機構的應收保費明細下發(fā)給各個中支，每周對應收保費清理情況進行通報，確保12 月底應收率控制在x%之內。4、清理其他應收款，強化內控機制。為確保資金安全，借著新、舊財務系統(tǒng)切換數據時機，9 月份我們在全省范圍內開展了其他應收款的全面清理工作，首先，成立“一把手”任組長的清收小組，由財務部門牽頭和業(yè)務部門認真核對每一筆款項，查清應收原因

9、。其次，各個部門分工協(xié)作，共同開展清收工作。分公司財會部將“其他應收款”科目明細逐筆問清掛賬原因后，根據掛賬原因由各個部門分類清收，經過一系列措施，清收效果明顯，共清理應收款590余萬元。5、嚴控成本、降本增效為貫徹落實分公司“降本增效”精神，財務人員在審核票據時更加嚴格關注差旅費、公雜費、車輛使用費、招待費等業(yè)務活動頻繁的費用列支的真實性，并取得了一定成效。其中招待費比例就由6 月底的x%隼低至x%節(jié)名tf近x萬元。（四）全力配合支持總公司財務共享中心建設工作，順利完成新費控系統(tǒng)上線工作。今年，圍繞總公司“三三九”戰(zhàn)略規(guī)劃”，總公司財會部也提出了要實現“三個財會夢”，其中一個夢就是“財務共享

10、中心建設夢”，與此同時，新一代財務系統(tǒng)也要上線， 2 項工作同時開展，這在業(yè)內還是首例，為了實現這個夢，面對超負荷工作，全省財務人員毫不退縮，充分發(fā)揚了艱苦敬業(yè)的精神，全力以赴配合總公司完成了骨干人員新財務系統(tǒng)培訓，業(yè)、財數據核對，新舊系統(tǒng)數據遷移等工作，為財務共享中心建設的穩(wěn)步推進，新財務系統(tǒng)上線奠定了堅實的基礎，同時也充分體現了財務隊伍是一支特別能吃苦、特別能戰(zhàn)斗、經得起工作考驗的，鐵打的隊伍。（五）加強人員管理與考核，加強培訓20xx 年年初制訂下發(fā)了20xx 年委派財務負責人績效考核辦法，明確了委派財務負責人的職責和義務，對財務工作考核內容進行了整合與完善，圍繞總分兩級工作重點，區(qū)分非

11、現場檢查項和現場檢查項，使財務管理工作考核項目更具可操作性，更符合當前管理要求。繼續(xù)施行獎優(yōu)罰劣制度，對于季度考核優(yōu)秀的全省前三名給予獎金鼓勵，對于工作出現差錯的給予通報或罰款；下發(fā)了各類專項通報，使考核工作常態(tài)化；二、工作中存在的不足盡管我們今年做了很多工作，也取得了一定的成績，但與總、分公司的要求還有一定的差距，財務管理工作中仍存在這樣那樣的問題 有待解決： （一）統(tǒng)籌分析能力有待加強，綜合管理能力亟需改善 基層財務人員基礎參差不齊，缺乏對上級政策充分了解、靈活運 用的能力，發(fā)現、分析、解決問題的能力欠缺，前瞻性不夠。由于對 業(yè)務總體情況的統(tǒng)籌能力不足，造成投入與產出不成比例，同樣比例 的

12、費用投放，獲取的業(yè)務收入結果不盡相同。（二）依法經營意識不夠到位，防范風險能力尚需提高從內、外部檢查情況看，各機構仍然不同程度存在違規(guī)違紀問題，依法合規(guī)經營意識不強，防風險能力較弱，貼費現象依然存在。（三）應付市場的能力不足，今年上半年市場競爭加劇，業(yè)務發(fā)展乏力，出臺的各項費用政策缺乏靈活性，辦法不夠。（四）深入調查不夠，僅忙于日常事務，審批 OA深入一線少, 不了解基層困難，以后要加強與基層的溝通。三、x年工作規(guī)劃積極全力配合總公司全國財務共享中心建設，繼續(xù)做好全年預算 控制，加強培訓，加強操作流程標準化建設，加大現場檢查監(jiān)督與考核機制，為公司完成20xx 年任務目標提供后援保障。（一）繼續(xù)

13、全力配合支持總公司財務共享中心建設工作由于集團在我省有建設后援中心的規(guī)劃，為減少共享中心后續(xù)搬遷所帶來的人員流失，總公司確定20xx 年財務共享中心推廣工作直接在鄭州開展。為此，我會全力配合支持總公司開展的職場選址、人員招聘、培訓等工作。（二）繼續(xù)做好全年預算控制，確保預算執(zhí)行的平穩(wěn)可控著力推行四保政策，讓政策傾斜切實際、接地氣；深入細化預算分析，實現以效益為導向的資源配置。（三）繼續(xù)加強對全省財務人員的培訓，予培訓于日常管理和日常工作之中。持續(xù)提高財務人員的專業(yè)技能，促使其定好位、管好事，進一步履行好職責，加強責任心，發(fā)揮好職能作用。（四）進一步加強操作流程標準化，積極糾正操作過程的常見錯誤點，統(tǒng)一和規(guī)范工作流程，提高工作效率，提升服務質量。（