監(jiān)理法規(guī)講義——第九章項(xiàng)目管理服務(wù)

1、第九章項(xiàng)目管理服務(wù)項(xiàng)目管理服務(wù)是指具有工程項(xiàng)目管理服務(wù)能力的單位受建設(shè)單位委托， 按照合同約定，對建設(shè)工程項(xiàng)目組織實(shí)施進(jìn)行全過程或若干階段的管理服務(wù)。工程監(jiān)理企業(yè)集中了大量具有工程技術(shù)和管理知識的復(fù)合型人才， 是以從事工程項(xiàng)目管理服務(wù)為專長的企業(yè)， 未來多種工程項(xiàng)目管理模式為工程監(jiān)理企業(yè)拓展咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)提供了廣闊的發(fā)展空間。從事工程項(xiàng)目管理服務(wù)的監(jiān)理工程師需要掌握項(xiàng)目管理知識體系和工程項(xiàng)目管理服務(wù)內(nèi)容，也要熟悉建設(shè)工程監(jiān)理與項(xiàng)目管理一體化、 工程項(xiàng)目全過程集成化管理模式。第一節(jié)項(xiàng)目管理知識體系（pmbok）知識點(diǎn)一、 pmbok 總體框架（一）五個基本過程組pmbok 將項(xiàng)目管理活動歸結(jié)為五個

2、基本過程組，即：啟動 (initiating)、計劃(planning)、執(zhí)行 (executing)、監(jiān)控 (monitoringandcontrolling)和收尾 (closing)。1啟動過程組 (initiatingprocesses)啟動過程組是指獲得授權(quán)， 定義一個新項(xiàng)目或現(xiàn)有項(xiàng)目的一個新階段，正式開始該項(xiàng)目或階段的一組過程。2計劃過程組 (plannlngprocesses)計劃過程組是指明確項(xiàng)目范圍，優(yōu)化目標(biāo)，為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)而制定行動方案的一組過程。3執(zhí)行過程組 (executingprocesses)執(zhí)行過程組是指完成項(xiàng)目計劃中確定的工作以實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)的一組過程。4監(jiān)控過程組

3、(monitoringandcontrollingprocesses)監(jiān)控過程組是指跟蹤、 檢查和調(diào)整項(xiàng)目進(jìn)展和績效， 識別必要的計劃變更并啟動相應(yīng)變更的一組過程。5收尾過程組 (closingprocesses)收尾過程組是指為完結(jié)所有項(xiàng)目管理過程組的所有活動， 以正式結(jié)束項(xiàng)目或階段而實(shí)施的一組過程。（二）九大知識領(lǐng)域pmbok 的九大知識領(lǐng)域包括：項(xiàng)目集成管理 (projectintegrationmanagement)、項(xiàng)目范圍管理 (projectscopemanagement)、項(xiàng)目時間管理 (projecttimemanagement)、項(xiàng)目費(fèi)用管理 (projectcostman

4、agement)、項(xiàng)目質(zhì)量管理 (projectqualitymanagement)、項(xiàng)目人力資源 管理 (projecthumanresourcemanagement)、項(xiàng)目溝通管理 (projectcommunicationsmanagement)、項(xiàng)目風(fēng)險管理 (projectriskmanagement)、項(xiàng)目采購管理 (projectprocurementmanagement).（三）多項(xiàng)目管理項(xiàng)目管理不僅僅是指單一項(xiàng)目管理 (individualprojectmanagement)，還包括多項(xiàng)目管理，即： 項(xiàng)目群管理 (programmanagement)和組合項(xiàng)目管理(portf

5、oliomanagement)。1項(xiàng)目群管理項(xiàng)目群管理是指組織為實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)、 獲得收益而以一種綜合協(xié)調(diào)方式 對一組相關(guān)項(xiàng)目進(jìn)行的管理 。2組合項(xiàng)目管理組合項(xiàng)目管理是指將若干項(xiàng)目或項(xiàng)目群與其他工作組合在一起進(jìn)行有效管理，以實(shí)現(xiàn)組織的戰(zhàn)略目標(biāo)。組合項(xiàng)目中的 項(xiàng)目或項(xiàng)目群之間沒必要相互關(guān)聯(lián)或直接相關(guān)。知識點(diǎn)二、建設(shè)工程風(fēng)險管理（一）建設(shè)工程風(fēng)險及其管理過程建設(shè)工程風(fēng)險是指在決策和實(shí)施過程中， 造成實(shí)際結(jié)果與預(yù)期目標(biāo)的差異性及其發(fā)生的概率 。項(xiàng)目風(fēng)險的差異性包括 損失的不確定性 和收益的不確定性 。這里的 工程風(fēng)險是指損失的不確定性 。1建設(shè)工程風(fēng)險的分類建設(shè)工程的風(fēng)險因素有很多，可以從不同的角度進(jìn)

6、行分類。（ 1）按照風(fēng)險來源 進(jìn)行劃分。風(fēng)險因素包括 自然風(fēng)險 、社會風(fēng)險 、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險 、法律風(fēng)險 和政治風(fēng)險 。（ 2）按照風(fēng)險涉及的當(dāng)事人 劃分。風(fēng)險因素包括 建設(shè)單位的風(fēng)險 、設(shè)計單位的風(fēng)險 、施工單位的風(fēng)險 、工程監(jiān)理單位的風(fēng)險 等。（ 3）按風(fēng)險可否管理 劃分?？煞譃椋?可管理風(fēng)險 和不可管理風(fēng)險 。（ 4）按風(fēng)險影響范圍 劃分?？煞譃椋?局部風(fēng)險 和總體風(fēng)險 。2建設(shè)工程風(fēng)險管理過程風(fēng)險管理包括 風(fēng)險識別 、風(fēng)險分析與評價 、風(fēng)險對策的決策 、風(fēng)險對策的實(shí)施 和風(fēng)險對策實(shí)施的監(jiān)控 五個主要環(huán)節(jié)。（ 1）風(fēng)險識別。風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的首要步驟， 是指通過一定的方式 ，系統(tǒng)而全面地識別

7、影響建設(shè)工程目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險事件并加以適當(dāng)歸類的過程 。必要時，還需對風(fēng)險事件的后果進(jìn)行定性估計。（ 2）風(fēng)險分析與評價。風(fēng)險分析與評價是 將建設(shè)工程風(fēng)險事件發(fā)生的可能性和損失后果進(jìn)行定量化的過程。風(fēng)險分析與評價的結(jié)果主要在于 確定各種風(fēng)險事件發(fā)生的概率 及其對建設(shè)工程目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度 ，如建設(shè)投資增加的數(shù)額、工期延誤的天數(shù)等。（ 3）風(fēng)險對策的決策。風(fēng)險對策的決策是確定建設(shè)工程風(fēng)險事件最佳對策組合的過程。 一般來說，風(fēng)險應(yīng)對策略有以下四種： 風(fēng)險回避 、損失控制 、風(fēng)險轉(zhuǎn)移 和風(fēng)險自留 。（ 4）風(fēng)險對策的實(shí)施。對風(fēng)險對策所作出的決策還需要進(jìn)一步落實(shí)到具體的計劃和措施。（ 5）風(fēng)險對策實(shí)施的

8、監(jiān)控。在建設(shè)工程實(shí)施過程中， 要不斷地跟蹤檢查各項(xiàng)風(fēng)險對策的執(zhí)行情況， 并評價各項(xiàng)風(fēng)險對策的執(zhí)行效果。 當(dāng)建設(shè)工程實(shí)施條件發(fā)生變化時， 要確定是否需要提出不同的風(fēng)險對策。（二）建設(shè)工程風(fēng)險識別與評價1風(fēng)險識別風(fēng)險識別的主要內(nèi)容是： 識別引起風(fēng)險的主要因素 ，識別風(fēng)險的性質(zhì) ，識別風(fēng)險可能引起的后果 。（ 1）風(fēng)險識別方法。識別建設(shè)工程風(fēng)險的方法有 專家調(diào)查法 、財務(wù)報表法 、流程圖法 、初始清單法 、經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法 、風(fēng)險調(diào)查法 等。1）專家調(diào)查法。專家調(diào)查法主要包括 頭腦風(fēng)暴法 、德爾菲法 和訪談法 。2）財務(wù)報表法。通過分析資產(chǎn)負(fù)債表、 現(xiàn)金流量表、 損益表及有關(guān)補(bǔ)充資料， 可以識別企業(yè)當(dāng)前的

9、所有資產(chǎn)、負(fù)債、責(zé)任及人身損失風(fēng)險。將這些報表與財務(wù)預(yù)測、預(yù)算結(jié)合起來，可以發(fā)現(xiàn)建設(shè)工程未來風(fēng)險。3）流程圖法。流程圖是按建設(shè)工程實(shí)施全過程內(nèi)在邏輯關(guān)系制成流程圖， 針對流程圖中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行調(diào)查和分析， 找出風(fēng)險存在的原因， 從中發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險威脅，分析風(fēng)險發(fā)生后可能造成的損失和對建設(shè)工程全過程造成的影響。運(yùn)用流程圖分析， 工程項(xiàng)目管理人員 可以明確地發(fā)現(xiàn)建設(shè)工程所面臨的風(fēng)險 。但流程圖分析僅著重于流程本身，而 無法顯示發(fā)生問題的損失值或損失發(fā)生的概率。4）初始清單法。建立初始清單有兩種途徑：一是參照保險公司或風(fēng)險管理機(jī)構(gòu)公布的潛在損失一覽表 ，再結(jié)合某建設(shè)工程所面臨的潛在損失，

10、對一覽表中的損失予以具體化， 從而建立特定工程的風(fēng)險一覽表；二是通過適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險分解方式來識別風(fēng)險。初始清單只是為了 便于人們較全面地認(rèn)識風(fēng)險的存在 ，但并不是風(fēng)險識別的最終結(jié)論。5）經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法。經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法也稱統(tǒng)計資料法， 即根據(jù)已建各類建設(shè)工程與風(fēng)險有關(guān)的統(tǒng)計資料來識別擬建工程風(fēng)險。6）風(fēng)險調(diào)查法。風(fēng)險調(diào)查應(yīng)當(dāng)從分析具體工程特點(diǎn)人手，一方面 對通過其他方法已識別出的風(fēng)險（如初始清單所列出的風(fēng)險）進(jìn)行鑒別和確認(rèn)；另一方面， 通過風(fēng)險調(diào)查有可能發(fā)現(xiàn)此前尚未識別出的重要風(fēng)險 。通常，風(fēng)險調(diào)查可以從組織、技術(shù)、自然及環(huán)境、經(jīng)濟(jì)、合同等方面分析擬建工程的特點(diǎn)以及相應(yīng)的潛在風(fēng)險。（ 2）風(fēng)險識別成果。風(fēng)險

11、識別成果是進(jìn)行風(fēng)險分析與評價的重要基礎(chǔ) 。風(fēng)險識別的 最主要成果是風(fēng)險清單。風(fēng)險清單 最簡單的作用是描述存在的風(fēng)險并記錄可能減輕風(fēng)險的行為。2風(fēng)險分析與評價風(fēng)險分析與評價是指在定性識別風(fēng)險因素的基礎(chǔ)上， 進(jìn)一步分析和評價風(fēng)險因素發(fā)生的概率 、影響的范圍 、可能造成損失的大小以及多種風(fēng)險因素對建設(shè)工程目標(biāo)的總體影響等 ，達(dá)到更清楚地辨識主要風(fēng)險因素， 有利于工程項(xiàng)目管理者采取更有針對性的對策和措施，從而減少風(fēng)險對建設(shè)工程目標(biāo)的不利影響。風(fēng)險分析，與評價的任務(wù)包括： 確定單一風(fēng)險因素發(fā)生的概率 ；分析單一風(fēng)險因素的影響范圍大小 ；分析各個風(fēng)險因素的發(fā)生時間 ；分析各個風(fēng)險因素的結(jié)果 ，探討這些風(fēng)險

12、因素對建設(shè)工程目標(biāo)的影響程度 。（ 1）風(fēng)險度量1）風(fēng)險事件發(fā)生的概率及概率分布。根據(jù)風(fēng)險事件發(fā)生的頻繁程度，可將風(fēng)險事件發(fā)生的概率分為35 個等級。等級的劃分反映了一種主觀判斷。因此，等級數(shù)量的劃分也可根據(jù)實(shí)際情況作出調(diào)整。一般應(yīng)用概率分布函數(shù)來描述風(fēng)險事件發(fā)生的概率及概率分布。 由于連續(xù)型的實(shí)際概率分布較難確定， 因此在實(shí)踐中，均勻分布、三角分布及正態(tài)分布最為常用。2）風(fēng)險度量方法。風(fēng)險度量可用下列一般表達(dá)式來描述：r=f(o ，p)式中：r 某一風(fēng)險事件發(fā)生后對建設(shè)工程目標(biāo)的影響程度；o該風(fēng)險事件的所有后果集；p該風(fēng)險事件對應(yīng)于所有風(fēng)險結(jié)果的概率值集。最簡單的一種風(fēng)險量化方法是：根據(jù)風(fēng)險

13、事件產(chǎn)生的結(jié)果與其相應(yīng)的發(fā)生概率，求解建沒工程風(fēng)險損失的期望值和風(fēng)險損失的方差（或標(biāo)準(zhǔn)差）來具體度量風(fēng)險的大小，即：若某一風(fēng)險因素產(chǎn)生的建設(shè)工程風(fēng)險損失值為離散型隨機(jī)變量x，其可能的取值為： x，x，x ，這些取值對應(yīng)的概率分別為p(x1），p(x2），12np(x n) ，則隨機(jī)變量 x 的數(shù)學(xué)期望值和方差分別為：若某一風(fēng)險因素產(chǎn)生的建設(shè)工程風(fēng)險損失值為連續(xù)型隨機(jī)變量x，其概率密度函數(shù)為 f(x) ，則隨機(jī)變量 x 的數(shù)學(xué)期望值和方差分別為：（ 2）風(fēng)險評定l) 風(fēng)險后果的等級劃分。 為了在采取措施時能分清輕重緩急， 需要評定風(fēng)險因素等級。通常，可按事故發(fā)生后果的嚴(yán)重程度劃分為35 個等級。

14、2）風(fēng)險重要性評定。將風(fēng)險事件發(fā)生概率 (p) 的等級和風(fēng)險后果 (o) 的等級分別劃分為大 (h) 、中 (m) 、小(i) 三個區(qū)間，即可形成如圖 9-3 所示的 9 個不同區(qū)域。在這 9 個不同區(qū)域中， 有些區(qū)域的風(fēng)險量是大致相等的， 因此，可以將風(fēng)險量的大小分為 5 個等級： vl （很?。?； l （小）； m（中等）； h（大）； vh（很大）。3）風(fēng)險可接受性評定。根據(jù)風(fēng)險重要性評定結(jié)果，可以進(jìn)行風(fēng)險可接受性評定。在圖93 中，風(fēng)險等級為大、很大的風(fēng)險因素表示風(fēng)險重要性較高，是不可接受的風(fēng)險， 需要給予重點(diǎn)關(guān)注；風(fēng)險等級為中等的風(fēng)險因素是不希望有的風(fēng)險； 風(fēng)險等級為小的風(fēng)險因素是可

15、接受的風(fēng)險；風(fēng)險等級為很小的風(fēng)險因素是可忽略的風(fēng)險。（ 3）風(fēng)險分析與評價的方法風(fēng)險的分析與評價往往采用定性與定量相結(jié)合的方法來進(jìn)行， 這二者之間并不是相互排斥的，而是相互補(bǔ)充的。 目前，常用的風(fēng)險分析與評價方法有調(diào)查打分法、蒙特卡洛模擬法、計劃評審技術(shù)法和敏感性分析法等。這里僅介紹調(diào)查打分法?！纠肯铝蟹椒ㄖ?，可用于分析與評價建設(shè)工程風(fēng)險的是() 。（ 2014 年真題）a. 經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法b. 流程圖法c. 計劃評審技術(shù)法d. 財務(wù)報表法【參考答案】 c調(diào)查打分法又稱綜合評估法或主觀評分法， 是指將識別出的建設(shè)工程風(fēng)險列成風(fēng)險表，將風(fēng)險表提交給有關(guān)專家， 利用專家經(jīng)驗(yàn)， 對風(fēng)險因素的等級和重要

16、性進(jìn)行評價，確定出建設(shè)工程主要風(fēng)險因素。 調(diào)查打分法是一種最常見、 最簡單且易于應(yīng)用的風(fēng)險評價方法。1）調(diào)查打分法的基本步驟：針對風(fēng)險識別的結(jié)果， 確定每個風(fēng)險因素的權(quán)重， 以表示其對建設(shè)工程的影響程度。確定每個風(fēng)險因素的等級值，等級值按經(jīng)常、很可能、偶然、極小、不可能分為五個等級。當(dāng)然，等級數(shù)量的劃分和賦值也可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。將每個風(fēng)險因素的權(quán)重與相應(yīng)的等級值相乘， 求出該項(xiàng)風(fēng)險因素的得分。 計算式如下：將各個風(fēng)險因素的得分逐項(xiàng)相加得出建設(shè)工程風(fēng)險因素的總分， 總分越高，風(fēng)險越大?？偡钟嬎闳缦拢菏街?r 項(xiàng)目風(fēng)險得分；r i 風(fēng)險因素i 的得分；n風(fēng)險因素的個數(shù)。調(diào)查打分法的優(yōu)點(diǎn)在于簡

17、單易懂，能節(jié)約時間，而且可以比較容易地識別主要風(fēng)險因素。2）風(fēng)險調(diào)查打分表。表9-3 給出了建設(shè)工程風(fēng)險調(diào)查打分表的一種格式。在表中，風(fēng)險發(fā)生的概率按照高、中、低三個檔次來進(jìn)行劃分，考慮風(fēng)險因素可能對質(zhì)量、造價、工期、安全、環(huán)境五個方面的影響，分別按照較輕、一般和嚴(yán)重來加以度量。（三）建設(shè)工程風(fēng)險對策及監(jiān)控1風(fēng)險對策建設(shè)工程風(fēng)險對策包括風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險自留。（ 1）風(fēng)險回避。風(fēng)險回避是指在完成建設(shè)工程風(fēng)險分析與評價后，如果發(fā)現(xiàn)風(fēng)險發(fā)生的概率很高， 而且可能的損失也很大， 又沒有其他有效的對策來降低風(fēng)險時，應(yīng)采取放棄項(xiàng)目、 放棄原有計劃或改變目標(biāo)等方法， 使其不發(fā)生或不再發(fā)展，

18、從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失。 通常，當(dāng)遇到下列情形時， 應(yīng)考慮風(fēng)險回避的策略：1）風(fēng)險事件發(fā)生概率很大且后果損失也很大的工程項(xiàng)目；2）發(fā)生損失的概率并不大，但當(dāng)風(fēng)險事件發(fā)生后產(chǎn)生的損失是災(zāi)難性的、無法彌補(bǔ)的。（ 2）損失控制。損失控制是一種主動、積極的風(fēng)險對策。損失控制可分為預(yù)防損失和減少損失兩個方面。 預(yù)防損失措施的主要作用在于降低或消除 （通常只能做到降低）損失發(fā)生的概率， 而減少損失措施的作用在于降低損失的嚴(yán)重性或遏制損失的進(jìn)一步發(fā)展， 使損失最小化。 一般來說， 損失控制方案都應(yīng)當(dāng)是預(yù)防損失措施和減少損失措施的有機(jī)結(jié)合。制定損失控制措施必須考慮其付出的代價， 包括費(fèi)用和時間兩個方面的代

19、價， 而時間方面的代價往往又會引起費(fèi)用方面的代價。 損失控制措施的最終確定， 需要綜合考慮其效果和相應(yīng)的代價。 在采用風(fēng)險控制對策時， 所制定的風(fēng)險控制措施應(yīng)當(dāng)形成一個周密的、完整的損失控制計劃系統(tǒng)。 該計劃系統(tǒng)一般應(yīng)由預(yù)防計劃、災(zāi)難計劃和應(yīng)急計劃三部分組成。1）預(yù)防計劃。預(yù)防計劃的目的在于有針對性地預(yù)防損失的發(fā)生，其主要作用是降低損失發(fā)生的概率， 在許多情況下也能在一定程度上降低損失的嚴(yán)重性。 在損失控制計劃系統(tǒng)中，預(yù)防計劃的內(nèi)容最廣泛，具體措施最多，包括組織措施、經(jīng)濟(jì)措施、合同措施、技術(shù)措施。2）災(zāi)難計劃。災(zāi)難計劃是一組事先編制好的、 目的明確的工作程序和具體措施，為現(xiàn)場人員提供明確的行動

20、指南， 使其在災(zāi)難性的風(fēng)險事件發(fā)生后， 不至于驚慌失措，也不需要臨時討論研究應(yīng)對措施， 可以做到從容不迫、 及時妥善地處理風(fēng)險事故，從而減少人員傷亡以及財產(chǎn)和經(jīng)濟(jì)損失。 災(zāi)難計劃的內(nèi)容應(yīng)滿足以下要求：安全撤離現(xiàn)場人員；援救及處理傷亡人員；控制事故的進(jìn)一步發(fā)展，最大限度地減少資產(chǎn)和環(huán)境損害； 保證受影響區(qū)域的安全盡快恢復(fù)正常。 災(zāi)難計劃在災(zāi)難性風(fēng)險事件發(fā)生或即將發(fā)生時付諸實(shí)施。3）應(yīng)急計劃。應(yīng)急計劃就是事先準(zhǔn)備好若干種替代計劃方案，當(dāng)遇到某種風(fēng)險事件時，能夠根據(jù)應(yīng)急預(yù)案對建設(shè)工程原有計劃范圍和內(nèi)容作出及時調(diào)整， 使中斷的建設(shè)工程能夠盡快全面恢復(fù)， 并減少進(jìn)一步的損失， 使其影響程度減至最小。應(yīng)急

21、計劃不僅要制定所要采取的相應(yīng)措施，而且要規(guī)定不同工作部門相應(yīng)的職責(zé)。應(yīng)急計劃應(yīng)包括的內(nèi)容有： 調(diào)整整個建設(shè)工程實(shí)施進(jìn)度計劃、 材料與設(shè)備的采購計劃、供應(yīng)計劃；全面審查可使用的資金情況；準(zhǔn)備保險索賠依據(jù)；確定保險索賠的額度；起草保險索賠報告；必要時需調(diào)整籌資計劃等。（ 3）風(fēng)險轉(zhuǎn)移。風(fēng)險轉(zhuǎn)移是建設(shè)工程風(fēng)險管理中十分重要且廣泛應(yīng)用的一項(xiàng)對策。當(dāng)有些風(fēng)險無法回避、 必須直接面對， 而以自身的承受能力又無法有效地承擔(dān)時，風(fēng)險轉(zhuǎn)移就是一種十分有效的選擇。 風(fēng)險轉(zhuǎn)移可分為非保險轉(zhuǎn)移和保險轉(zhuǎn)移兩大類。1）非保險轉(zhuǎn)移。非保險轉(zhuǎn)移又稱為合同轉(zhuǎn)移，因?yàn)檫@種風(fēng)險轉(zhuǎn)移一般是通過簽訂合同的方式將建設(shè)工程風(fēng)險轉(zhuǎn)移給非保險

22、人的對方當(dāng)事人。 建設(shè)工程風(fēng)險最常見的非保險轉(zhuǎn)移有以下三種情況：建設(shè)單位將合同責(zé)任和風(fēng)險轉(zhuǎn)移給對方當(dāng)事人。 建設(shè)單位管理風(fēng)險必須要從合同管理人手， 分析合同管理中的風(fēng)險分擔(dān)。 在這種情況下， 被轉(zhuǎn)移者多數(shù)是施工單位。例如，在合同條款中規(guī)定，建設(shè)單位對場地條件不承擔(dān)責(zé)任；又如，采用固定總價合同將漲價風(fēng)險轉(zhuǎn)移給施工單位等。施工單位進(jìn)行工程分包。 施工單位中標(biāo)承接某工程后， 將該工程中專業(yè)技術(shù)要求很強(qiáng)而自己缺乏相應(yīng)技術(shù)的內(nèi)容分包給專業(yè)分包單位， 從而更好地保證工程質(zhì)量。第三方擔(dān)保。 合同當(dāng)事人一方要求另一方為其履約行為提供第三方擔(dān)保。 擔(dān)保方所承擔(dān)的風(fēng)險僅限于合同責(zé)任， 即由于委托方不履行或不適當(dāng)履

23、行合同以及違約所產(chǎn)生的責(zé)任。 第三方擔(dān)保主要有建設(shè)單位付款擔(dān)保、 施工單位履約擔(dān)保、 預(yù)付款擔(dān)保、分包單位付款擔(dān)保、工資支付擔(dān)保等。與其他的風(fēng)險對策相比， 非保險轉(zhuǎn)移的優(yōu)點(diǎn)主要體現(xiàn)在： 一是可以轉(zhuǎn)移某些不可保的潛在損失，如物價上漲、法規(guī)變化、設(shè)計變更等引起的投資增加；二是被轉(zhuǎn)移者往往能較好地進(jìn)行損失控制， 如施工單位相對于建設(shè)單位能更好地把握施工技術(shù)風(fēng)險，專業(yè)分包單位相對于總承包單位能更好地完成專業(yè)性強(qiáng)的工程內(nèi)容。但是，非保險轉(zhuǎn)移的媒介是合同， 這就可能因?yàn)殡p方當(dāng)事人對合同條款的理解發(fā)生分歧而導(dǎo)致轉(zhuǎn)移失效。 另外，在某些情況下， 可能因被轉(zhuǎn)移者無力承擔(dān)實(shí)際發(fā)生的重大損失而導(dǎo)致仍然由轉(zhuǎn)移者來承擔(dān)

24、損失。 例如，在采用固定總價合同的條件下，如果施工單位報價中所考慮漲價風(fēng)險費(fèi)很低，而實(shí)際的通貨膨脹率很高，從而導(dǎo)致施工單位虧損破產(chǎn)，最終只得由建設(shè)單位自己來承擔(dān)漲價造成的損失。此外，非保險轉(zhuǎn)移一般都要付出一定的代價， 有時轉(zhuǎn)移風(fēng)險的代價可能會超過實(shí)際發(fā)生的損失，從而對轉(zhuǎn)移者不利。2）保險轉(zhuǎn)移。保險轉(zhuǎn)移通常直接稱為工程保險。通過購買保險，建設(shè)單位或施工單位作為投保人將本應(yīng)由自己承擔(dān)的工程風(fēng)險 （包括第三方責(zé)任） 轉(zhuǎn)移給保險公司，從而使自己免受風(fēng)險損失。 保險之所以能得到越來越廣泛的運(yùn)用， 原因在于其符合風(fēng)險分擔(dān)的基本原則， 即保險人較投保人更適宜承擔(dān)建設(shè)工程有關(guān)的風(fēng)險。對于投保人來說，某些風(fēng)險的

25、不確定性很大，但是對于保險人來說，這種風(fēng)險的發(fā)生則趨近于客觀概率，不確定性降低，即風(fēng)險降低。在決定采用保險轉(zhuǎn)移這一風(fēng)險對策后， 需要考慮與保險有關(guān)的幾個具體問題： 一是保險的安排方式；二是選擇保險類別和保險人，一般是通過多家比選后確定，也可委托保險經(jīng)紀(jì)人或保險咨詢公司代為選擇；三是可能要進(jìn)行保險合同談判，這項(xiàng)工作最好委托保險經(jīng)紀(jì)人或保險咨詢公司完成， 但免賠額的數(shù)額或比例要由投保人自己確定。需要說明的是， 保險并不能轉(zhuǎn)移建設(shè)工程所有風(fēng)險， 一方面是因?yàn)榇嬖诓豢杀ｏL(fēng)險，另一方面則是因?yàn)橛行╋L(fēng)險不宜保險。因此，對于建設(shè)工程風(fēng)險，應(yīng)將保險轉(zhuǎn)移與風(fēng)險回避、損失控制和風(fēng)險自留結(jié)合起來運(yùn)用。（ 4）風(fēng)險自留。風(fēng)險自留是指將建設(shè)工程風(fēng)險保留在風(fēng)險管理主體內(nèi)部，通過采取內(nèi)部控制措施等來化解風(fēng)險。風(fēng)險自留的類型。風(fēng)險自留可分為非計劃性風(fēng)險自留和計劃性風(fēng)險自留兩種。1）非計劃性風(fēng)險自留。 由于風(fēng)險管理人員沒有意識到建設(shè)工程某些風(fēng)險的存在，或者不曾有意識地采取有效措施，以致風(fēng)險發(fā)生后只好保留在風(fēng)險管理主體內(nèi)部。這樣的風(fēng)險自留就是非計劃性的