四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個嚴禁(修訂)試題C

1、銀行從業(yè)人員五十個嚴禁修訂考試試題(C卷)工作單位： ： 得分：一、單項選擇題每題 1分，計20分，只有一個正確答案，錯選或不選不計分1、嚴禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有操作卡、授權(quán)卡、個人名章，以及用他人密碼操作屬于 十個嚴禁。 A、授權(quán)柜員十個嚴禁 B、操作柜員十個嚴禁 C、營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁2、嚴禁不按規(guī)定檢查或催促檢查庫存現(xiàn)金 業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對臨時外出離開營業(yè)場所的操作柜員進行現(xiàn)金碰庫。A、低值易耗品 B 、有價單證 C、重要空白憑證3、嚴禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝 即上線對外投入運行，自助設(shè)備的網(wǎng)線及網(wǎng)絡(luò)接口不進行剛性防護。A、報警系統(tǒng) B、視頻監(jiān)控 C、聲控系統(tǒng)4、嚴禁借 私自代

2、客理財，泄露或違規(guī)修改客戶信息。A 、個人名義 B、單位名義 C、銀行名義5、嚴禁“嚴禁不刷卡折辦理卡折類支付業(yè)務(wù)和誘導(dǎo)客戶重復(fù)輸入密碼”。 等特殊業(yè)務(wù)除外。A、辦理扣劃、錯賬處理業(yè)務(wù) B、票據(jù)業(yè)務(wù) C匯款業(yè)務(wù)6、嚴禁“現(xiàn)金類自助設(shè)備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險柜鑰匙使用完畢后不按規(guī)定入庫柜保管，或保險柜鑰匙、密碼不堅持平行交接，以及密碼交接后仍延用原密碼”。請答復(fù)以下表述正確的選項是 。 A、但凡保管過鑰匙的柜員不能再保管密碼，但保管過密碼的柜員交接后可保管鑰匙B、但凡保管過鑰匙的柜員能再保管密碼，但保管過密碼的柜員交接后可保管鑰匙C、但凡保管過鑰匙的柜員不能再保管密碼，但保管過密碼的

3、柜員不交接也可保管鑰匙 7、嚴禁代 申請、購買、簽收、保管重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、印鑒章、銀行卡折以及代客戶申請和操作網(wǎng)上銀行、 銀行、 銀行等業(yè)務(wù)。A、個人 B、客戶 C、單位8、嚴禁墊款、壓款，或違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，以及授意、指使、強令柜臺 違規(guī)操作。A、授權(quán)人員 B、操作人員 C、會計主管9、嚴禁違反賬戶和現(xiàn)金管理規(guī)定辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，或?qū)Τ谂R時存款賬戶和應(yīng)年檢未年檢賬戶辦理支付類結(jié)算業(yè)務(wù)，不通過核心系統(tǒng)控制新開立單位賬戶 個工作日內(nèi)辦理付款業(yè)務(wù)。A、6個 B、5個 C、4個 D、3個10、嚴禁弄虛作假，向上級和 機構(gòu)提供不實信息。A、人民銀行 B、本單位負責人 C、監(jiān)管

4、11、嚴禁辦理本人業(yè)務(wù)或本人以代辦人身份辦理他人業(yè)務(wù)，利用 過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金。A、本人賬戶 B、客戶賬戶 C、他人賬戶12、嚴禁 進行自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等。 A、單人 B、雙人 C、多人13、嚴禁不執(zhí)行 上門核實開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料。 A、一人 B、雙人 C、多人14、嚴禁明知是 代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕。A、其他機構(gòu) B、上級機構(gòu) C、中介機構(gòu)15、嚴禁開具虛假資信證明，違規(guī)出具( )。 A、擔保承諾書 B、單位承諾書 C、個人承諾書16、嚴禁對

5、各級 違規(guī)干預(yù)授權(quán)不抵抗，對操作柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正。A、會計主管、B、單位負責人C、管理人員。17、嚴禁自助設(shè)備 款不及時查清原因并進行賬務(wù)登記。 A、長款 B、短款 C、長短款 D、差款18、嚴禁不按規(guī)定的 和方法查庫。A次數(shù) B、要求 C、頻率19、嚴禁輸入( )時不進行物理遮擋。 A、賬號 B、戶名 C、金額 D、密碼20、嚴禁清、裝(卸)鈔后不進行 核對。A、賬務(wù) B、 財務(wù) C、會計與出納二、多項選擇題每題2分，計20分，題中由兩個或兩個以上正確答案，少選或多項選擇不計分1、嚴禁“代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、印鑒章、銀行卡折以及代客

6、戶申請和操作網(wǎng)上銀行、 銀行、 銀行等業(yè)務(wù)”該表述中“網(wǎng)上銀行設(shè)備”包括( ) A、網(wǎng)銀U-KEY B、密碼信封 C、安裝程序 D、E訊通 2、 嚴禁“不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱”。該“重要時段”包括但不限于( ) A裝鈔 B、卸鈔 C清機、 D、賬款過失過程3、嚴禁在未簽退系統(tǒng)和未妥善保管好 等重要物品情況下離柜、崗(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)。A、操作卡 B、密碼 C、個人名章 D、業(yè)務(wù)印章 E、現(xiàn)金 F、各種登記簿 G、重要空白憑證、H、有價單證4、嚴禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則，將本人保、管的 等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預(yù)先在空白憑

7、證、有價單證上加蓋業(yè)務(wù)印章。A、業(yè)務(wù)印章 B、有價單證 C、重要空白憑證 D、鑰匙 E、交接登記簿 5、嚴禁在辦理個人支付業(yè)務(wù)中未 的情況下進行柜面授權(quán)、復(fù)核。 A、審核傳票 B、核實賬務(wù) C、詢問客戶真實意愿 6、嚴禁違規(guī)辦理賬戶 A、查詢 B、凍結(jié)C、解凍 D、扣劃。7、嚴禁對發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索、責任事故等重大事項 A、不報 B、遲報 C、隱瞞不報。8、嚴禁將( )交給他人使用。 A、單位公章 B、個人名章按規(guī)定授權(quán)除外 C、授權(quán)卡 D、密碼9、嚴禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售 時，不以密碼進行控制。 A、重要空白憑證 B、有價單證C、發(fā)行支付密碼器D、網(wǎng)上銀行設(shè)備10、嚴禁

8、對不反應(yīng) 、反應(yīng) 不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬。 A、對賬信息 B、對賬過程 C、對賬結(jié)果三、判斷并改錯錯誤X 正確每題1 分共20分1、嚴禁接收未經(jīng)客戶加密的批量代發(fā)工資數(shù)據(jù)包。 2、嚴禁對明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵抗、不報告 3、嚴禁輸入密碼時不進行物理遮擋和將非工作用包帶入工作去。( )4、嚴禁不刷卡折辦理卡折類支付業(yè)務(wù)和誘導(dǎo)客戶重復(fù)輸入密碼。( )5、嚴禁 將授權(quán)卡、密碼、個人名章交他人，以及向不符合規(guī)定的人員轉(zhuǎn)授權(quán)。 6、嚴禁不按規(guī)定申報注銷或 已調(diào)離柜員含現(xiàn)金自助設(shè)備的柜員號。 7、嚴禁借用他人名章、操作柜員卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務(wù)操作

9、。 8、嚴禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密 9、嚴禁對發(fā)生的案件和 事故隱瞞不報或遲報。 10、客戶經(jīng)理嚴禁保管業(yè)務(wù)專用章、貸款合同專用章、現(xiàn)金、重要空白憑證及有價單證。 11、嚴禁指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)授權(quán)柜員、操作柜員 履行職責。 12、嚴禁為高利貸公司、小額貸款公司、擔保公司以及客戶之間充當任何形式的資金掮客，或牽線搭橋幫助借款人籌集資金墊還貸款從中牟利，以及參與協(xié)助客戶間的資金借貸、融資擔保、集資、個人經(jīng)商等活動。 13、嚴禁使用他人的章、證、卡辦理業(yè)務(wù)。( )14、嚴禁在沒有報警設(shè)備監(jiān)控的情況下進行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作。 15、嚴禁吞沒卡委托他人領(lǐng)取，不按時回收、保管、登記、上繳吞沒卡。 16、嚴禁不按監(jiān)管部門規(guī)定對自助設(shè)備查庫，不對外包加鈔過程進行監(jiān)督。 17、嚴禁對自助設(shè)備服務(wù)商的維修人員進場前不核實身份，不監(jiān)督控制其使用存儲設(shè)備。 18、嚴禁網(wǎng)銀開戶不納入復(fù)核管理，為未啟用賬戶開通網(wǎng)銀。 19、嚴禁不對未使用支付密碼器賬戶和上門收款賬戶進行風險監(jiān)控。 20、嚴禁泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密 ( )四、簡述題各10分，共40分1、根據(jù)四川銀行業(yè)從業(yè)人員五十個嚴禁修訂的內(nèi)容請你簡述受理企