保險公司和保險中介機構(gòu)繼續(xù)教育培訓(xùn)師資和課程認(rèn)證管理暫行辦法

1、保險公司和保險中介機構(gòu)繼續(xù)教育培訓(xùn)師資和課程認(rèn)證管理暫行辦法第一章總則第一條為規(guī)范保險中介從業(yè)人員和保險營銷員的繼續(xù)教育培訓(xùn)（以下簡稱繼續(xù)教育）管理，提升保險從人員的素質(zhì)，根據(jù)保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育暫行辦法和保險營銷員管理規(guī)定等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條保險中介從業(yè)人員是指通過保險代理從業(yè)人員資格考試、保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試或保險公估從業(yè)人員資格考試，在保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)、保險公估機構(gòu)和保險兼業(yè)代理機構(gòu)從事保險中介業(yè)務(wù)的人員。第三條保險營銷員是指取得中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）頒發(fā)的資格證書，為保險公司銷售保險產(chǎn)品及提供相關(guān)服務(wù)，并收取手續(xù)費或者傭金的個人。第四條

2、繼續(xù)教育是指保險中介從業(yè)人員和保險營銷員從事保險活動所需要接受的有關(guān)培訓(xùn)。包括崗前培訓(xùn)、后續(xù)教育培訓(xùn)及委托代理培訓(xùn)。第五條繼續(xù)教育培訓(xùn)的認(rèn)證與管理，是指保險監(jiān)管機關(guān)對保險機構(gòu)的培訓(xùn)師資和培訓(xùn)課程是否滿足條件進(jìn)行審核與監(jiān)督。通過認(rèn)證的培訓(xùn)師資講授的培訓(xùn)課程可以轉(zhuǎn)換為繼續(xù)教育培訓(xùn)學(xué)時。第六條青島保監(jiān)局負(fù)責(zé)制訂繼續(xù)教育培訓(xùn)師資和培訓(xùn)課程的認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)、認(rèn)證程序和后續(xù)管理制度，通過網(wǎng)站公開繼續(xù)教育培訓(xùn)師資和培訓(xùn)課程的申報條件和審查標(biāo)準(zhǔn)，并指導(dǎo)具備條件的保險機構(gòu)申報培訓(xùn)師資和培訓(xùn)課程。第七條由青島保監(jiān)局選聘專家顧問，組織專家學(xué)者和保險業(yè)內(nèi)資深人士共同組成“繼續(xù)教育培訓(xùn)認(rèn)證與管理評審委員會”，對擬在青島開展繼

3、續(xù)教育培訓(xùn)的保險機構(gòu)所提交的申請材料進(jìn)行評審，重點審核培訓(xùn)師資和培訓(xùn)講義等內(nèi)容，評審結(jié)果將定期通過網(wǎng)站向業(yè)界和社會公告。第八條從事繼續(xù)教育培訓(xùn)的保險機構(gòu)必須向青島保監(jiān)局組織成立的“繼續(xù)教育培訓(xùn)認(rèn)證與管理評審委員會”上報培訓(xùn)師資和培訓(xùn)課程，經(jīng)認(rèn)證的培訓(xùn)師資講授的培訓(xùn)課程可以轉(zhuǎn)換為繼續(xù)教育培訓(xùn)學(xué)時。第九條培訓(xùn)師資和培訓(xùn)課程的認(rèn)證工作應(yīng)遵循公開、公平、公正的原則。對相關(guān)申請材料、認(rèn)證評審情況和其他非公開信息應(yīng)嚴(yán)格保守秘密。第二章申報條件第十條申請開展繼續(xù)教育培訓(xùn)的保險公司和保險中介機構(gòu)應(yīng)按照以下方式提交認(rèn)證申請：（一）保險公司分支機構(gòu)由保險公司計劃單列市級以上（含市級）分公司向青島保監(jiān)局提交申請；（

4、二）保險中介機構(gòu)統(tǒng)一由法人機構(gòu)向青島保監(jiān)局提交申請。第十一條保險公司開展繼續(xù)教育培訓(xùn)，應(yīng)具備以下條件:（一）設(shè)置專門的培訓(xùn)管理部門和培訓(xùn)管理人員；（二）具有與培訓(xùn)規(guī)模相適應(yīng)的培訓(xùn)場所、培訓(xùn)設(shè)施；（三）具有健全的培訓(xùn)管理制度和相關(guān)財務(wù)制度；（四）具有與培訓(xùn)規(guī)模和培訓(xùn)課程相適應(yīng)的培訓(xùn)師資，并且培訓(xùn)師資應(yīng)符合本辦法規(guī)定的條件；（五）培訓(xùn)課程設(shè)置應(yīng)與本辦法規(guī)定相符，并具有與培訓(xùn)課程相應(yīng)的培訓(xùn)教材；（六）自批準(zhǔn)設(shè)立以來無嚴(yán)重違法、違規(guī)行為；（七）青島保監(jiān)局規(guī)定的其他條件。第十二條保險公司應(yīng)負(fù)責(zé)對與其簽訂代理合同或協(xié)議的保險營銷員進(jìn)行崗前培訓(xùn)和繼續(xù)教育培訓(xùn)。保險公司應(yīng)負(fù)責(zé)對受其委托的專業(yè)保險代理機構(gòu)和保險

5、兼業(yè)代理機構(gòu)（以下簡稱“保險代理機構(gòu)”）的有關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行專業(yè)的委托代理培訓(xùn)，與保險代理機構(gòu)代理關(guān)系存續(xù)一年以上的，應(yīng)制訂培訓(xùn)計劃，并與代理機構(gòu)簽訂培訓(xùn)協(xié)議。第十三條不具備培訓(xùn)條件的保險公司，應(yīng)委托經(jīng)青島保監(jiān)局認(rèn)證的培訓(xùn)機構(gòu)，與其簽訂委托培訓(xùn)協(xié)議，完成保險營銷員的崗前培訓(xùn)、后續(xù)教育培訓(xùn)和保險代理機構(gòu)有關(guān)業(yè)務(wù)人員的委托代理培訓(xùn)。第十四條保險中介機構(gòu)自行開展繼續(xù)教育培訓(xùn)，應(yīng)具備以下條件：（一）本機構(gòu)從業(yè)人員不少于30人，正式員工不少于10人；（二）設(shè)置專門的培訓(xùn)管理部門和行政管理人員；（三）具有與培訓(xùn)規(guī)模相適應(yīng)的培訓(xùn)場所、培訓(xùn)設(shè)施，以及健全的培訓(xùn)管理制度和財務(wù)制度；（四）具備符合本辦法規(guī)定條件的培

6、訓(xùn)師資；（五）一次性的培訓(xùn)規(guī)模不少于30人；（六）培訓(xùn)課程設(shè)置應(yīng)與本辦法規(guī)定相符，并具備與培訓(xùn)課程相應(yīng)的培訓(xùn)教材；（七）自批準(zhǔn)設(shè)立以來無嚴(yán)重違法、違規(guī)行為；（八）青島保監(jiān)局規(guī)定的其它條件。第十五條不具備培訓(xùn)條件的保險中介機構(gòu)，應(yīng)委托經(jīng)青島保監(jiān)局認(rèn)證的培訓(xùn)機構(gòu)，與其簽訂委托培訓(xùn)協(xié)議，完成本機構(gòu)從業(yè)人員的繼續(xù)教育。第三章申報材料第十六條具備本辦法規(guī)定的相關(guān)條件，擬開展繼續(xù)教育培訓(xùn)的保險公司和保險中介機構(gòu)，應(yīng)向青島保監(jiān)局提交繼續(xù)教育培訓(xùn)師資和培訓(xùn)課程認(rèn)證的申報材料，包括以下內(nèi)容：（一）開展繼續(xù)教育培訓(xùn)的申請文件；（二）機構(gòu)簡介，包括人員管理模式、以往培訓(xùn)情況等；（三）培訓(xùn)部門和培訓(xùn)管理人員簡介；（四

7、）營銷管理模式和培訓(xùn)管理制度等配套制度；（五）培訓(xùn)師資情況，包括現(xiàn)有的專/兼職培訓(xùn)講師的名單、簡歷、學(xué)歷證明、培訓(xùn)經(jīng)驗等；（六）培訓(xùn)課程設(shè)置情況說明：1、可講授領(lǐng)域的培訓(xùn)教材；2、培訓(xùn)計劃綱要；3、課程設(shè)置和課時安排，擬采取的培訓(xùn)方式；4、保險營銷員的培訓(xùn)課程體系及相關(guān)教材；5、培訓(xùn)講義綱要等。（七）培訓(xùn)場所及設(shè)施情況等；（八）上一年度接受監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門檢查情況的報告。第十七條申請機構(gòu)應(yīng)報送申請材料一式兩份，并對申請認(rèn)證及后續(xù)活動中所提供的材料的真實性負(fù)責(zé)。第四章培訓(xùn)形式、內(nèi)容和要求第十八條繼續(xù)教育的形式包括崗前培訓(xùn)、后續(xù)教育培訓(xùn)及委托代理培訓(xùn)。崗前培訓(xùn)，主要是指保險從業(yè)人員從事保險業(yè)

8、務(wù)前所必須接受的專業(yè)培訓(xùn)。后續(xù)教育培訓(xùn)，主要是指保險從業(yè)人員在從事保險業(yè)務(wù)過程中每年所必須接受的專業(yè)培訓(xùn)。委托代理培訓(xùn)，主要是指保險公司負(fù)責(zé)對其委托的代理機構(gòu)（包括專業(yè)代理機構(gòu)和兼業(yè)代理機構(gòu)，下同）的有關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行的專業(yè)培訓(xùn)。第十九條繼續(xù)教育培訓(xùn)的內(nèi)容包括保險法律法規(guī)、職業(yè)道德教育、風(fēng)險與保險理論知識、保險合同及險種知識和保險專業(yè)知識等方面。保險法律法規(guī)和職業(yè)道德方面的法定繼續(xù)教育培訓(xùn)由青島保監(jiān)局指定的社會培訓(xùn)機構(gòu)進(jìn)行。保險公司和保險中介機構(gòu)經(jīng)認(rèn)證的培訓(xùn)師資所講授的經(jīng)認(rèn)證的培訓(xùn)課程可以轉(zhuǎn)換為繼續(xù)教育培訓(xùn)學(xué)時。企業(yè)文化和營銷技巧培訓(xùn)不屬于繼續(xù)教育培訓(xùn)，也不計入繼續(xù)教育學(xué)時。第二十條繼續(xù)教育培訓(xùn)

9、推薦課程有：（一）保險營銷員和保險代理機構(gòu)業(yè)務(wù)人員繼續(xù)教育推薦課程：1、保險法律法規(guī)。主要講授保險法、合同法等保險中介相關(guān)法律法規(guī)和保險代理人的法律責(zé)任等。2、職業(yè)道德教育。主要講授保險職業(yè)道德教育讀本保險誠信讀本、保險代理從業(yè)人員職業(yè)道德指引、保險代理從業(yè)人員行為守則等內(nèi)容。3、風(fēng)險與保險理論知識。主要講授金融學(xué)、風(fēng)險管理、保險原理等基礎(chǔ)理論知識。4、保險合同及險種知識。主要講授人身保險的主要種類和人身保險合同；財產(chǎn)保險的主要種類和財產(chǎn)保險合同；意外傷害保險、健康保險和意外傷害保險、健康保險合同；保險代理和保險代理合同等。5、保險專業(yè)知識。主要講授人身保險、財產(chǎn)保險、意外傷害保險和健康保險的

10、承保、核賠、理賠或給付等業(yè)務(wù)流程。6、保險監(jiān)管機構(gòu)認(rèn)可的其他課程。（二）保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)業(yè)務(wù)人員繼續(xù)教育推薦課程：1、保險法律知識。主要講授保險法、合同法等保險中介相關(guān)法律法規(guī)和保險經(jīng)紀(jì)人的法律責(zé)任等。2、職業(yè)道德教育、主要講授保險職業(yè)道德教育讀本保險誠信讀本、保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德指引、保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員行為守則等內(nèi)容。3、風(fēng)險與保險理論知識。主要講授金融學(xué)、風(fēng)險管理、保險原理等基礎(chǔ)理論知識。4、保險合同及險種知識。主要講授人身保險的主要種類和人身保險合同；財產(chǎn)保險的主要種類和財產(chǎn)保險合同；意外傷害保險、健康保險和意外傷害保險、健康保險合同；再保險的主要種類和再保險合同；保險經(jīng)紀(jì)和保險經(jīng)紀(jì)合同等

11、。5、保險專業(yè)知識。主要講授人身保險、財產(chǎn)保險、意外傷害保險和健康保險的承保、核賠、理賠或給付等業(yè)務(wù)流程。6、保險監(jiān)管機構(gòu)認(rèn)可的其他課程。（三）保險公估機構(gòu)業(yè)務(wù)人員繼續(xù)教育推薦課程：1、保險法律知識。主要講授保險法、合同法等保險中介相關(guān)法律法規(guī)和保險公估人的法律責(zé)任等。2、職業(yè)道德教育。主要講授保險職業(yè)道德教育讀本保險誠信讀本、保險公估從業(yè)人員職業(yè)道德指引、保險公估從業(yè)人員行為守則等內(nèi)容。3、風(fēng)險與保險理論知識。主要講授金融學(xué)、風(fēng)險原理、保險原理等基礎(chǔ)理論知識。4、保險合同及險種知識。主要講授人身保險的主要種類和人身保險合同；財產(chǎn)保險的主要種類和財產(chǎn)保險合同；意外傷害保險、健康保險和意外傷害保

12、險、健康保險合同；保險公估和保險公估協(xié)議等。5、保險專業(yè)知識。主要講授財產(chǎn)保險的承保、核賠、理賠或給付等業(yè)務(wù)流程和保險公估報告要求等。6、保險監(jiān)管機構(gòu)認(rèn)可的其他內(nèi)容。第二十七條繼續(xù)教育培訓(xùn)具體學(xué)時要求如下：（一）繼續(xù)教育單次培訓(xùn)最低學(xué)時不得少于1小時；（二）保險營銷員和保險中介從業(yè)人員接受崗前培訓(xùn)時間累計不得少于80小時，其中接受保險法律和職業(yè)道德教育時間累計不得少于12小時；（三）保險營銷員和保險中介從業(yè)人員每人每年接受后續(xù)教育時間累計不得少于36小時，其中接受保險法律和職業(yè)道德教育時間累計不得少于12小時；（四）與保險公司代理關(guān)系存續(xù)一年以上的代理機構(gòu)，其業(yè)務(wù)人員每人每年累計接受委托代理培

13、訓(xùn)的時間不得少于36小時，其中，代理銷售人壽保險新型產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員，接受銷售前專門培訓(xùn)時間不得少于12小時。第二十一條符合繼續(xù)教育培訓(xùn)內(nèi)容的崗前培訓(xùn)學(xué)時可以折算成當(dāng)年的后續(xù)教育學(xué)時，每4個崗前培訓(xùn)學(xué)時可以折算成1個后續(xù)教育學(xué)時，但累計折算的繼續(xù)教育學(xué)時不得超過12個。第二十二條保險公司和保險中介機構(gòu)可以根據(jù)實際情況，針對不同類型的從業(yè)人員自行安排培訓(xùn)師資、設(shè)置和修訂培訓(xùn)課程，但需報青島保監(jiān)局備案。經(jīng)認(rèn)證的師資講授的經(jīng)認(rèn)證的課程可以轉(zhuǎn)換為繼續(xù)教育學(xué)時。第二十三條保險公司和保險中介機構(gòu)組織相關(guān)保險營銷員和保險中介從業(yè)人員修完符合規(guī)定的課程，且培訓(xùn)學(xué)時不少于最低時限要求的，經(jīng)考核合格，可以在其培訓(xùn)證

14、書上簽章作為證明。第二十四條保險公司和保險中介機構(gòu)要做好培訓(xùn)情況的記錄工作，培訓(xùn)記錄的保存不得少于10年；并及時將培訓(xùn)記錄逐筆詳細(xì)登記入保監(jiān)會開發(fā)的監(jiān)管信息系統(tǒng)，第二十五條繼續(xù)教育培訓(xùn)的方式可以利用現(xiàn)代化的教學(xué)手段和方式，采取集中授課、多媒體教學(xué)、網(wǎng)路遠(yuǎn)程教育等方式，但應(yīng)當(dāng)對授課內(nèi)容和授課質(zhì)量進(jìn)行有效控制，并報經(jīng)青島保監(jiān)局核準(zhǔn)。第五章認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)第二十六條培訓(xùn)師資的認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)：（一）講師應(yīng)具備大學(xué)本科以上學(xué)歷；（二）具備3年以上保險從業(yè)經(jīng)歷，從事過保險知識培訓(xùn)工作；或具有2年以上的保險培訓(xùn)或教學(xué)經(jīng)歷；或在專業(yè)培訓(xùn)機構(gòu)、高等院校從事保險相關(guān)課程的教學(xué)工作1年以上；（三）有與所培訓(xùn)課程相應(yīng)的專業(yè)知識和技

15、能，并有傳授知識的技巧和經(jīng)驗、掌握適宜的培訓(xùn)方法；（四）有良好的道德修養(yǎng)和個人素質(zhì)；（五）未受過保險監(jiān)管部門的處罰；（六）無其他不良記錄；（七）符合青島保監(jiān)局規(guī)定的其它條件。第二十七條培訓(xùn)課程的認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)（一）有針對性，適合培訓(xùn)對象的培訓(xùn)需求；（二）不違背法律、行政法規(guī)或者部門規(guī)章；（三）不存在詆毀同業(yè)或其它不正當(dāng)競爭手段；（四）不存在講授、啟發(fā)從業(yè)人員從事違法違規(guī)行為的內(nèi)容；（五）所介紹的知識無明顯錯誤；（五）符合青島保監(jiān)局規(guī)定的其它條件。第六章認(rèn)證程序第二十八條擬開展繼續(xù)教育培訓(xùn)的保險公司和保險中介機構(gòu)向青島保監(jiān)局提交培訓(xùn)師資和培訓(xùn)課程認(rèn)證申請。第二十九條青島保監(jiān)局組織相關(guān)專家、學(xué)者和業(yè)界資

16、深人士，組成“繼續(xù)教育培訓(xùn)認(rèn)證與管理評審委員會”，對培訓(xùn)師資和培訓(xùn)課程進(jìn)行評審。評審委員會至少應(yīng)有一名非保險機構(gòu)和保險中介機構(gòu)的在職人員，人數(shù)必須為至少5人以上的單數(shù)。評審報告必須由所有評審專家簽字認(rèn)可生效。第三十條培訓(xùn)師資和培訓(xùn)課程不符合條件，需要采取糾正措施的，青島保監(jiān)局應(yīng)以書面形式通知申請機構(gòu)，發(fā)出需要采取補正措施的補正通知書。申請機構(gòu)被通知采取糾正措施后，再次提交申請，又被評審為不合格的，從被評審為不合格之日起一年內(nèi)不得再次提出申請。第三十一條青島保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)在正式受理培訓(xùn)師資和培訓(xùn)課程認(rèn)證申請后30個工作日內(nèi)完成評審工作，向申請機構(gòu)下發(fā)認(rèn)證批復(fù)文件，并將評審結(jié)果在網(wǎng)站上予以公告。如不能

17、在30個工作日內(nèi)作出評定的，可適當(dāng)延長時限，并將延長時限和延長理由書面告知申請機構(gòu)。第七章認(rèn)證管理第三十二條保險公司和保險中介機構(gòu)可以為所屬業(yè)務(wù)人員提供包括保險條款、保險知識和業(yè)務(wù)技能等方面的保險業(yè)務(wù)培訓(xùn)，也可以根據(jù)委托為業(yè)務(wù)合作伙伴的相關(guān)從業(yè)人員進(jìn)行保險業(yè)務(wù)培訓(xùn)第三十三條保險公司和保險中介機構(gòu)組織繼續(xù)教育培訓(xùn)的，應(yīng)當(dāng)提前向青島保監(jiān)局申請對培訓(xùn)師資和培訓(xùn)課程進(jìn)行認(rèn)證，并在培訓(xùn)結(jié)束后報送相關(guān)的音像資料。經(jīng)認(rèn)證的培訓(xùn)師資講授的經(jīng)認(rèn)證的培訓(xùn)課程可以轉(zhuǎn)換為繼續(xù)教育培訓(xùn)學(xué)時。第三十四條培訓(xùn)師資和課程內(nèi)容沒有變化的培訓(xùn)可以反復(fù)進(jìn)行，無需每次申請認(rèn)證，但應(yīng)當(dāng)在培訓(xùn)結(jié)束后及時向青島保監(jiān)局報送培訓(xùn)情況報告，內(nèi)容

18、應(yīng)當(dāng)包括培訓(xùn)時間、培訓(xùn)地點、培訓(xùn)人員名單等，并將培訓(xùn)記錄及時錄入保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)。第三十五條保險公司和保險中介機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年1月31日前向青島保監(jiān)局報送上年度繼續(xù)教育培訓(xùn)情況的報告。報告應(yīng)包括上年度開展繼續(xù)教育的內(nèi)容、方式和時間，本年度的培訓(xùn)計劃等。開展委托培訓(xùn)的，還應(yīng)當(dāng)報送委托培訓(xùn)情況報告。第三十六條青島保監(jiān)局有權(quán)根據(jù)實際需要，要求保險公司和保險中介機構(gòu)提供某一階段的培訓(xùn)情況報告。保險公司和保險中介機構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合，按時提供。第三十七條青島保監(jiān)局可以選取適當(dāng)方式，對保險公司和保險中介機構(gòu)組織的培訓(xùn)進(jìn)行檢查或抽查，并對培訓(xùn)記錄的真實性、完整性進(jìn)行核對。檢查的內(nèi)容包括：（一）繼續(xù)教育培訓(xùn)制

19、度建設(shè)情況；（二）繼續(xù)教育培訓(xùn)計劃的執(zhí)行情況；（三）繼續(xù)教育培訓(xùn)教材的選用、課程內(nèi)容的設(shè)置、培訓(xùn)師資的選派、培訓(xùn)時間的安排等是否符合有關(guān)規(guī)定，是否滿足實際需要，是否有助于受訓(xùn)人員業(yè)務(wù)水平的提高；（四）培訓(xùn)的質(zhì)量是否達(dá)到預(yù)期要求，教學(xué)計劃是否完成，培訓(xùn)考評標(biāo)準(zhǔn)是否適當(dāng)?shù)?。第三十八條青島保監(jiān)局將定期或不定期對保險公司和保險中介機構(gòu)的培訓(xùn)質(zhì)量和效果進(jìn)行社會調(diào)查和綜合評估，重點對培訓(xùn)制度的執(zhí)行，培訓(xùn)課程的學(xué)時和效果，講師授課質(zhì)量等方面進(jìn)行評估。第三十九條青島保監(jiān)局在接到針對保險公司和保險中介機構(gòu)舉辦繼續(xù)教育培訓(xùn)方面的舉報，或發(fā)現(xiàn)其繼續(xù)教育培訓(xùn)工作中存在的問題，應(yīng)當(dāng)責(zé)令其及時整改，逾期不改正者將取消對該

20、公司培訓(xùn)課程的認(rèn)證。第四十條保險公司和保險中介機構(gòu)應(yīng)當(dāng)指派專門部門或人員，負(fù)責(zé)組織培訓(xùn)、檔案管理、上報培訓(xùn)報告等繼續(xù)教育相關(guān)工作，并將該部門和人員報青島保監(jiān)局備案。第四十一條保險公司和保險中介機構(gòu)如果發(fā)生培訓(xùn)師資或培訓(xùn)課程方面的重大變化，應(yīng)及時向青島保監(jiān)局申請重新認(rèn)證培訓(xùn)師資和培訓(xùn)課程。第八章監(jiān)督管理第四十二條經(jīng)認(rèn)證的講師有以下情形之一的將被取消培訓(xùn)資格：（一）課程內(nèi)容嚴(yán)重違背法律、行政法規(guī)或者部門規(guī)章；（二）存在詆毀同業(yè)或其他不正當(dāng)競爭手段，影響惡劣的；（三）蓄意講授、啟發(fā)從業(yè)人員違法違規(guī)行為，影響惡劣的；（四）被學(xué)員評估打分連續(xù)2次低于60分；（五）不具備開展繼續(xù)教育培訓(xùn)條件的；（六）受到

21、保險監(jiān)管部門的處罰和處分的；（七）存在其它違法違規(guī)行為的；（八）存在其它被青島保監(jiān)局取消培訓(xùn)資格的情況。第四十三條保險公司和保險中介機構(gòu)存在下列行為的，除被剝奪開展繼續(xù)教育培訓(xùn)的權(quán)利外，還將依法給予行政處罰。（一）不按規(guī)定及時報送培訓(xùn)情況報告和變更情況報告的；（二）提供虛假培訓(xùn)報告、培訓(xùn)證書或培訓(xùn)記錄的；（三）不再具備開展繼續(xù)教育培訓(xùn)的軟硬件條件；（四）弄虛作假，情景惡劣的；（五）存在其他違法違規(guī)行為的；（六）經(jīng)青島保監(jiān)局兩次評估不合格者。第四十四條存在詆毀同業(yè)、蓄意講授啟發(fā)從業(yè)人員違法違規(guī)行為，或者授課內(nèi)容嚴(yán)重違反法律法規(guī)的講師，將被取消講師資格，一年內(nèi)不得再次參與繼續(xù)教育培訓(xùn)。第四十五條保

22、險公司和保險中介機構(gòu)每次組織大規(guī)模培訓(xùn)班前需向青島保監(jiān)局報備培訓(xùn)時間、培訓(xùn)地點、培訓(xùn)課程名稱、授課講師名單、培訓(xùn)對象范圍、培訓(xùn)人數(shù)和培訓(xùn)費用等。并在培訓(xùn)結(jié)束后5日內(nèi)提交學(xué)員名單，以及學(xué)員對講師授課質(zhì)量評估表、學(xué)員課程反饋評估表。第四十六條保險機構(gòu)和保險中介機構(gòu)組織經(jīng)認(rèn)證的培訓(xùn)師資講授的經(jīng)認(rèn)證的培訓(xùn)課程可以轉(zhuǎn)換為繼續(xù)教育培訓(xùn)學(xué)時，在培訓(xùn)對象的培訓(xùn)證書上進(jìn)行記載，并將相應(yīng)培訓(xùn)信息錄入保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)。第四十七條保險公司和保險中介機構(gòu)不得向未經(jīng)過培訓(xùn)的人員簽發(fā)培訓(xùn)證書，不得協(xié)助保險從業(yè)人員虛構(gòu)培訓(xùn)記錄。一旦發(fā)現(xiàn)，將取消其培訓(xùn)資格，弄虛作假情節(jié)惡劣的，還將追究其法律責(zé)任。第九章附則第四十八條培訓(xùn)證書由中國保監(jiān)會監(jiān)制，青島市保險學(xué)會統(tǒng)一向印刷廠訂購，并負(fù)責(zé)發(fā)放和日常管理。第四十九條培訓(xùn)證書由持證人自行保管，在申請換發(fā)資格證書時出示。不能出示培訓(xùn)證書或培訓(xùn)證書記載內(nèi)容不清的，不予換發(fā)資格證書