職業(yè)技能鑒定理財規(guī)劃師三級培訓(xùn)大綱

1、理財規(guī)劃師（三級）培訓(xùn)計劃理財規(guī)劃師 1職業(yè)代碼：X2 070304。 2。職業(yè)定義：運用理財規(guī)劃的原理、方法和工具，為客戶提供理財規(guī)劃服務(wù)的專業(yè)人員。助理理財規(guī)劃師培訓(xùn)計劃1培訓(xùn)目標(biāo)11總體目標(biāo) 培訓(xùn)具備以下條件的人員：掌握理財規(guī)劃的基本理論知識，能收集客戶資料，分析客戶信息，并能制定現(xiàn)金、消費支出及教育等專項規(guī)劃方案。12理論知識培訓(xùn)目標(biāo) 依據(jù)理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)中對助理理財規(guī)劃師的理論知識要求，通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象掌握與理財規(guī)劃相關(guān)的財務(wù)和會計、宏觀經(jīng)濟分析、金融、稅收、法律、理財計算、理財規(guī)劃工作流程和工作要求等基本知識，掌握現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理和保險規(guī)劃、投資

2、規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等相關(guān)理論知識。13專業(yè)能力培訓(xùn)目標(biāo) 依據(jù)理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)中對助理理財規(guī)劃師的專業(yè)能力要求通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象掌握現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃方案的制定，并能收集客戶風(fēng)險管理和保險、投資、退休養(yǎng)老、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的相關(guān)信息，為客戶提供相應(yīng)的咨詢服務(wù)。2教學(xué)要求21理論知識要求2.1.1職業(yè)道德2.1.2基礎(chǔ)知識2.1.3現(xiàn)金規(guī)劃2.1.4消費支出規(guī)劃2.1.5教育規(guī)劃2.1.6風(fēng)險管理和保險規(guī)劃2.1.7投資規(guī)劃2.1.8退休養(yǎng)老規(guī)劃2.1.9財產(chǎn)分配與傳承計劃22專業(yè)能力要求221現(xiàn)金規(guī)劃22. 2消費支出規(guī)劃223教育規(guī)劃224風(fēng)險管理和

3、保險規(guī)劃225投資規(guī)劃226退休養(yǎng)老規(guī)劃227財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃3教學(xué)計劃安排總課時數(shù)：48課時。理論知識授課：30課時。專業(yè)能力授課：18課時。助理理財規(guī)劃師培訓(xùn)大綱1課程任務(wù)和說明 通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象掌握助理理財規(guī)劃師需要的理論知識和基本能力。培訓(xùn)完畢，培訓(xùn)對象應(yīng)能夠獨立上崗，并且針對客戶相關(guān)信息，制作基本的單項理財規(guī)劃方案。 在教學(xué)過程中，應(yīng)以理論教學(xué)為主，適當(dāng)進行能力訓(xùn)練。使培訓(xùn)對象通過培訓(xùn)，掌握理財規(guī)劃的基本原理和能力。2課時分配課時分配表理論知識部分專業(yè)能力部分內(nèi)容總課時授課復(fù)習(xí)內(nèi)容總課時授課練習(xí)職業(yè)道德321基礎(chǔ)知識551現(xiàn)金規(guī)劃321現(xiàn)金規(guī)劃321消費支出規(guī)劃321消費支出規(guī)

4、劃321教育規(guī)劃321教育規(guī)劃321風(fēng)險管理和保險規(guī)劃321風(fēng)險管理和保險規(guī)劃321投資規(guī)劃321投資規(guī)劃321退休養(yǎng)老規(guī)劃321退休養(yǎng)老規(guī)劃3213理論知識部分教學(xué)要求及內(nèi)容31職業(yè)道德 311教學(xué)要求 通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象掌握理財規(guī)劃職業(yè)道德基礎(chǔ)知識，樹立良好的職業(yè)道德。 312教學(xué)內(nèi)容 (1)職業(yè)道德基本知識。 (2)職業(yè)守則。 313教學(xué)建議 明確理財規(guī)劃師職業(yè)道德的特殊性及重要意義。32基礎(chǔ)知識 321教學(xué)要求 通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象掌握理財規(guī)劃相關(guān)的財務(wù)和會計、宏觀經(jīng)濟分析、金融、稅收、法律、理財計算、理財規(guī)劃工作流程和工作要求等基本知識，為進行具體理財規(guī)劃的制定奠定扎實的理論基礎(chǔ)。

5、322教學(xué)內(nèi)容(1)理財規(guī)劃原理1)理財規(guī)劃的目標(biāo)與原則。 2)生命周期理論與家庭模型。 3)理財規(guī)劃工作內(nèi)容。(2)會計基礎(chǔ)1)會計原理。 2)個人和家庭財務(wù)報表。(3)財務(wù)基礎(chǔ)1)貨幣的時間價值。 2)財務(wù)分析。 3)本一量利分析。 (4)宏觀經(jīng)濟分析1)總需求和總供給。 2)經(jīng)濟周期。3)財政政策和貨幣政策。 4)產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)分析。(5)金融基礎(chǔ)1)貨幣與貨幣制度。 2)金融市場和金融機構(gòu)。3)金融工具。 4)國際金融。(6)稅收基礎(chǔ)1)稅收基本概念。 2)稅收分類。 3)相關(guān)稅收制度。(7)法律基礎(chǔ)1)民事法律。 2)商事法律。 3)民事訴訟及其他。(8)理財計算基礎(chǔ)1)概率和統(tǒng)計分

6、析 2)收益和風(fēng)險計算 3)基本的預(yù)測方法。(9)理財規(guī)劃工作流程1)建立客戶關(guān)系。 2)收集客戶信息。 3)分析客戶財務(wù)狀況4)制定理財規(guī)劃方案。 5)實施理財規(guī)劃方案。 6)持續(xù)提供理財規(guī)劃服務(wù)。323教學(xué)建議 基礎(chǔ)知識部分包括的內(nèi)容廣、知識點多，因此，在教學(xué)過程中，應(yīng)主要拓寬培訓(xùn)對象的知識面，在闡述所授知識點的同時，啟發(fā)培訓(xùn)對象實際操作的興趣。33現(xiàn)金規(guī)劃 3。31教學(xué)要求 通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象了解現(xiàn)金規(guī)劃的基本范疇，現(xiàn)金規(guī)劃的具體內(nèi)容以及編制個人和家庭的現(xiàn)金流量表的基本方法。332教學(xué)內(nèi)容 (1)現(xiàn)金需求的決定因素。 (2)銀行卡的基本知識。333教學(xué)建議 結(jié)合現(xiàn)實生活中個人和家庭現(xiàn)金

7、流量的狀況，通過繪制圖表，使培訓(xùn)對象理解什么是現(xiàn)金規(guī)劃，掌握制定現(xiàn)金規(guī)劃的基本方法和工具。34消費支出規(guī)劃 341教學(xué)要求 通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象掌握住房、汽車等大額消費支出項目的規(guī)劃制定方法。 34。2教學(xué)內(nèi)容 (1)貸款方式基本知識。 (2)還款方式基本知識。 (3)住房消費相關(guān)稅費及保險費。 (4)住房消費相關(guān)法律規(guī)定。 (5)汽車金融公司貸款基本知識。 (6)汽車消費相關(guān)稅費。 (7)消費信貸的基本知識。 343教學(xué)建議 消費支出規(guī)劃中涉及的計算較多，影響規(guī)劃的因素也很多，在教學(xué)過程中要列舉生活中影響個人或者家庭消費支出的種種因素，加深培訓(xùn)對象對消費支出規(guī)劃的理解。35教育規(guī)劃 351教

8、學(xué)要求 通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象了解國內(nèi)外高等教育體系，掌握估算教育費用的方法，了解教育費用的準(zhǔn)備方式和教育信托的基本知識。 352教學(xué)內(nèi)容 (1)國內(nèi)高等教育體系和相關(guān)費用的知識。 (2)教育儲蓄、教育貸款等教育費用準(zhǔn)備方式。 (3)教育信托、教育保險的基本知識。 353教學(xué)建議 教育規(guī)劃部分的很多知識點都是可以記憶、了解的，但具體規(guī)劃的制定卻需要一定的判斷和分析能力，因此，在教學(xué)過程中要注意培養(yǎng)培訓(xùn)對象的分析和判斷能力。36風(fēng)險管理和保險規(guī)劃361教學(xué)要求 通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象掌握風(fēng)險和保險的基本知識與基本原理，以及保險合同的基本內(nèi)容，并掌握人身保險和財產(chǎn)保險的主要險種、特點，以及保險雙方當(dāng)事

9、人的權(quán)利和義務(wù)等知識。362教學(xué)內(nèi)容 (1)個人和家庭面臨的主要風(fēng)險。 (2)保險基本原理。 (3)人身保險基本知識。 (4)財產(chǎn)保險基本知識。 (5)責(zé)任保險基本知識。 (6)保險合同基本知識。363教學(xué)建議 風(fēng)險管理和保險規(guī)劃需要理解的部分較多，容易混淆的知識點也很多。在教學(xué)過程中，要幫助培訓(xùn)對象正確界定和區(qū)別相關(guān)概念，加深對風(fēng)險管理和保險規(guī)劃知識的了解。37投資規(guī)劃371教學(xué)要求 通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象熟悉基本概念，特別是股票、債券、基金、信托、外匯投資和證券交易的基本知識。掌握股票和債券的估價方法以及收益率的計算，股票風(fēng)險的衡量、投資，組合原理和套利套匯原理，以及投資基金與信托中各方當(dāng)事

10、人間的關(guān)系等。37。2教學(xué)內(nèi)容 (1)風(fēng)險偏好基本知識。 (2)股票基本知識。 (3)債券基本知識。 (4)基金基本知識。 (5)資金信托基本知識。 (6)外匯投資基本知識。 (7)證券交易基本知識。 373教學(xué)建議 投資規(guī)劃的理論完整、豐富，內(nèi)容龐雜，本部分內(nèi)容介紹了股票、債券、基金和信托、外匯等主要投資工具的基本原理，勖理理財祝劃師培訓(xùn)大綱以及如何從理財規(guī)劃的角度使用這些工具。在教學(xué)過程中，要引導(dǎo)培訓(xùn)對象將所學(xué)的理論知識與實務(wù)結(jié)合起來，加深對投資理論的理解和相關(guān)金融產(chǎn)品的了解。3。8退休養(yǎng)老規(guī)劃 381教學(xué)要求 通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象了解退休養(yǎng)老規(guī)劃的基本知識；了解養(yǎng)老保險的基本知識，尤其是

11、了解我國的基本養(yǎng)老保險制度；掌握企業(yè)年金的基本概念，熟悉我國企業(yè)年金的現(xiàn)狀和相關(guān)政策；了解商業(yè)養(yǎng)老保險的基本知識，以及人壽保險公司推出的年金保險產(chǎn)品及選擇方法；另外，結(jié)合一些具體的案例了解制定退休養(yǎng)老規(guī)劃的基本過程。 382教學(xué)內(nèi)容 (1)社會保障基本知識。 (2)雇員福利與企業(yè)年金基本知識。 (3)商業(yè)養(yǎng)老保險基本知識。 383教學(xué)建議 退休養(yǎng)老規(guī)劃部分涉及制度性的規(guī)定較多，在教學(xué)過程中，應(yīng)當(dāng)將有關(guān)制度與實際聯(lián)系，加深培訓(xùn)對象對制度性規(guī)定的理解和記憶。3。9財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 391教學(xué)要求 通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象能夠收集客戶家庭構(gòu)成信息，編制簡單財產(chǎn)清單，識別客戶的財產(chǎn)分配和傳承意愿，向客戶

12、介紹個人和家庭財產(chǎn)歸屬基本法律規(guī)定等。 392教學(xué)內(nèi)容 (1)家庭成員關(guān)系的相關(guān)法律規(guī)定。 (2)財產(chǎn)分類的基本知識。 (3)財產(chǎn)個人所有的相關(guān)法律規(guī)定。 (4)財產(chǎn)共有的相關(guān)法律規(guī)定。 393教學(xué)建議 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃主要涉及法律知識，教學(xué)過程中，應(yīng)當(dāng)闡明這些法律知識對財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃制定的重要意義，并且引導(dǎo)培訓(xùn)對象從理財規(guī)劃的角度來理解這些法律知識。 4專業(yè)能力部分教學(xué)要求及內(nèi)容41教學(xué)要求 通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象明確各單項理財規(guī)劃基本專業(yè)能力的操作內(nèi)容、步驟、技巧，并通過一定的基本練習(xí)，熟練掌握工作內(nèi)容，達(dá)到工作所需要的能力要求。42教學(xué)內(nèi)容421現(xiàn)金規(guī)劃 (1)分析客戶現(xiàn)金需求 1)

13、估算客戶現(xiàn)金需求。 2)編制現(xiàn)金流量表。(2)制定現(xiàn)金規(guī)劃方案 1)選擇現(xiàn)金管理工具。 2)制定現(xiàn)金規(guī)劃方案。422消費支出規(guī)劃(1)制定住房消費方案1)分析客戶的住房消費需求。 2)選擇適當(dāng)?shù)闹Ц斗绞健?)根據(jù)因素變化調(diào)整支付方案。 4)向客戶提供相關(guān)咨詢服務(wù)。(2)制定汽車消費方案1)分析客戶的汽車消費需求。 2)選擇適當(dāng)?shù)闹Ц斗绞胶唾J款機構(gòu)。3)根據(jù)因素變化調(diào)整支付方案。(3)制定消費信貸方案1)分析客戶的消費信貸需求。 2)幫助客戶有效使用信用卡及其他消費信貸方式。423教育規(guī)劃(1)分析客戶教育需求1)收集客戶的教育需求信息。 2)分析教育費用的變動趨勢。 3)估算教育費用。(2)制

14、定教育規(guī)劃方案1)選擇教育費用準(zhǔn)備方式及工具。 2)制定并根據(jù)因素變化調(diào)整教育規(guī)劃方案。424風(fēng)險管理和保險規(guī)劃(1)收集信息1)收集客戶相關(guān)人身信息。 2)收集客戶相關(guān)財產(chǎn)(含責(zé)任)信息。3)分析客戶的靜態(tài)風(fēng)險管理需求。(2)提供咨詢服務(wù)1)向客戶介紹不同的保險產(chǎn)品。 2)向客戶解釋保險合同條款。 3)準(zhǔn)備投保單等相關(guān)文件。4。25投資規(guī)劃(1)收集信息1)收集客戶風(fēng)險偏好信息。 2)收集客戶現(xiàn)有投資組合信息。3)收集客戶投資需求相關(guān)信息。 4)收集投資環(huán)境相關(guān)信息。(2)提供咨詢服務(wù)1)向客戶介紹基本投資工具的功能和特點。 2)向客戶介紹各種投資工具的操作流程。426退休養(yǎng)老規(guī)劃(1)收集信息1)收集客戶職業(yè)生涯規(guī)劃信息。 2)收集客戶退休后生活質(zhì)量期望信息。3)收集客戶現(xiàn)有退休養(yǎng)老準(zhǔn)備的信息。(2)提供咨詢服務(wù)1)向客戶介紹社會保障制度基本內(nèi)容。 2)向客戶介紹企業(yè)年金基本