銀行三方存管業(yè)務(wù)操作流程

1、招商銀行三方存管業(yè)務(wù)操作流程一、 開戶及簽約 招商銀行三方存管業(yè)務(wù)只支持銀行端發(fā)起存管賬戶簽約，使用的銀行結(jié)算賬戶為招商銀行一卡通。（一）可在券商端現(xiàn)行 客戶出示開戶所需資料，營(yíng)業(yè)部開戶柜員驗(yàn)證客戶身份，提請(qǐng)客戶填寫客戶開戶申請(qǐng)表及簽署證券交易開戶文件、客戶證券交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書（招商銀行）（下稱三方協(xié)議）后，核對(duì)客戶身份證明文件與開戶資料信息的一致性、完整性。（二） 柜員登錄柜臺(tái)系統(tǒng)，選擇“股東聯(lián)合開戶”或選擇“資產(chǎn)賬戶開戶”(已有客戶代碼的客戶),按提示錄入客戶相關(guān)信息后,存管銀行選擇“招商銀行”，進(jìn)行存管銀行預(yù)指定。（三） 復(fù)核人員核實(shí)客戶證件并將客戶開戶資料與柜臺(tái)錄入信息核對(duì)無(wú)

2、誤后通過(guò)客戶開戶辦理。（四） 開戶成功后，柜員在開戶資料以及三方協(xié)議上簽字、復(fù)核人員在開戶資料簽字后，將三方協(xié)議的券商聯(lián)存留，將開戶的相關(guān)證件、開戶資料客戶聯(lián)以及三方協(xié)議（客戶聯(lián)及銀行聯(lián)）返回客戶，并提示客戶持一卡通、身份證、開戶柜員已簽字并加蓋業(yè)務(wù)章的三方協(xié)議前往招商銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理存管簽約，其一卡通開戶行須與辦理簽約的銀行網(wǎng)點(diǎn)屬同一分行。特別提示：簽約成功后，招商銀行將客戶簽約一卡通賬號(hào)發(fā)送至金證柜臺(tái)系統(tǒng)，并將一卡通賬號(hào)替換原外部賬號(hào)。二、補(bǔ)登處理（一）資金信息情況查核中，如幣種信息為空，則未成功完成開戶手續(xù)，需重新向銀行發(fā)送賬戶開戶信息。1、柜員選擇“資產(chǎn)賬戶新開幣種”，按提示錄入客戶相關(guān)信

3、息后,存管銀行選擇“招商銀行”，進(jìn)行存管銀行預(yù)指定。2、復(fù)核人員將客戶開戶資料與柜臺(tái)錄入信息核對(duì)無(wú)誤后通過(guò)新開幣種辦理。（二）資金信息情況查核中，賬戶中有人民幣幣種但無(wú)銀行外部賬號(hào)的，需向銀行重新發(fā)送銀行預(yù)指定信息。1、柜員選擇“三方存管賬戶補(bǔ)登”，按提示框錄入客戶資料，外部機(jī)構(gòu)選擇“招商銀行”。2、復(fù)核人員將客戶開戶資料與柜臺(tái)錄入信息核對(duì)無(wú)誤后通過(guò)補(bǔ)登辦理。二、三方存管賬戶解約客戶在銷戶前須進(jìn)行三方存管賬戶解約，解約前賬戶需提前一天做結(jié)息，結(jié)息當(dāng)日，須將保證金賬戶中全部資金（本金+利息）轉(zhuǎn)入一卡通。三方存管賬戶辦理解約須同時(shí)滿足以下條件：賬戶資產(chǎn)無(wú)股份、無(wú)資金余額、無(wú)利息積數(shù)、無(wú)交易、無(wú)未交

4、收資金股份、無(wú)未到期的回購(gòu)業(yè)務(wù)、無(wú)當(dāng)日資金流水。（一）柜員檢證客戶證券賬戶卡及身份證明后，登錄柜臺(tái)系統(tǒng)，使用“三方存管賬戶解約”，按提示框錄入客戶資料進(jìn)行賬戶解約。 （二）復(fù)核人員將客戶資料與柜臺(tái)錄入信息核對(duì)無(wú)誤后通過(guò)解約辦理。（三）操作后，柜員打印一式兩聯(lián)“三方存管賬戶解約業(yè)務(wù)憑條”交客戶確認(rèn)。三、更換三方存管銀行（其他銀行轉(zhuǎn)招商銀行）已簽約客戶可根據(jù)需要申請(qǐng)變更存管銀行，變更存管銀行的賬戶需提前一天進(jìn)行結(jié)息，結(jié)息當(dāng)日，須將保證金賬戶中全部資金（本金+利息）轉(zhuǎn)入簽約的銀行結(jié)算賬戶。變更存管銀行的客戶賬戶須同時(shí)滿足以下條件：無(wú)資金余額、無(wú)利息積數(shù)、無(wú)交易、無(wú)未交收資金股份、無(wú)未到期的回購(gòu)業(yè)務(wù)、

5、無(wú)當(dāng)日資金流水。（一）柜員檢證客戶證券賬戶卡以及身份證明，提請(qǐng)客戶簽署三方協(xié)議，登錄柜臺(tái)系統(tǒng)，使用“變更三方存管銀行”， 按提示框錄入客戶資料。（二）復(fù)核人員將客戶資料與柜臺(tái)錄入信息核對(duì)無(wú)誤后通過(guò)變更辦理。（三）復(fù)核后，柜員打印一式兩聯(lián)“變更三方存管銀行業(yè)務(wù)憑條”交客戶確認(rèn)。（四）操作成功后，柜員在三方協(xié)議上簽字后留存三方協(xié)議的券商聯(lián)，將相關(guān)證件、三方協(xié)議（客戶聯(lián)及銀行聯(lián)）返回客戶，并提示客戶持一卡通、身份證、柜員已簽字并加蓋業(yè)務(wù)章的三方協(xié)議前往招商銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理存管簽約。特別提示：變更三方存管銀行時(shí)，客戶賬戶不帶資金，但可帶股份，同時(shí)該客戶賬戶為已簽約客戶。四、變更簽約銀行帳號(hào)變更簽約銀行帳號(hào)

6、是指客戶將簽約的銀行結(jié)算賬戶修改為同名、同身份證號(hào)下的另一個(gè)銀行結(jié)算帳號(hào)?？蛻粢蛞豢ㄍ▉G失等原因可變更簽約銀行賬號(hào)，該業(yè)務(wù)由招商銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受理。辦理成功后，招商銀行將變更后的簽約一卡通賬號(hào)發(fā)送至金證柜臺(tái)系統(tǒng)，并替換原一卡通賬號(hào)。五、證券端發(fā)起資金轉(zhuǎn)賬招商銀行個(gè)人存管賬戶可通過(guò)券商端的柜臺(tái)、場(chǎng)內(nèi)外委托交易系統(tǒng)以及銀行服務(wù)電話（95555）、網(wǎng)上銀行和柜臺(tái)發(fā)起資金轉(zhuǎn)賬。招商銀行機(jī)構(gòu)存管客戶的資金轉(zhuǎn)賬可通過(guò)銀行柜臺(tái)以及其網(wǎng)上銀行辦理外，其轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出（證轉(zhuǎn)銀）還可通過(guò)券商端的柜臺(tái)、場(chǎng)內(nèi)外委托交易系統(tǒng)發(fā)起。（一） 柜臺(tái)銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入柜員驗(yàn)證客戶證券賬戶卡以及身份證明后，登錄柜臺(tái)系統(tǒng)使用“銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入”，按

7、提示框錄入客戶相關(guān)信息，在“銀行密碼”錄入框提請(qǐng)客戶輸入資金密碼（資產(chǎn)轉(zhuǎn)移密碼），操作成功后，柜員打印一式兩聯(lián)“銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入憑條”交客戶確認(rèn)。（二） 柜臺(tái)銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出柜員驗(yàn)證客戶證券賬戶卡以及身份證明后，登錄柜臺(tái)系統(tǒng)使用“銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出”，按提示框錄入客戶相關(guān)信息，在“券商密碼”錄入框提請(qǐng)客戶輸入資金密碼（資產(chǎn)轉(zhuǎn)移密碼），操作成功后，柜員打印一式兩聯(lián)“銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出憑條”交客戶確認(rèn)。特別提示：1、通過(guò)銀行端辦理轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入（銀轉(zhuǎn)證）的，個(gè)人客戶需驗(yàn)證一卡通密碼，機(jī)構(gòu)客戶需校驗(yàn)預(yù)留印鑒（銀行柜臺(tái)辦理）或數(shù)字證書（網(wǎng)上銀行）；通過(guò)銀行端辦理轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出（證轉(zhuǎn)銀）的，個(gè)人客戶以及機(jī)構(gòu)客戶均需驗(yàn)券商資金密碼（資產(chǎn)

8、轉(zhuǎn)移密碼）。2、通過(guò)券商端辦理轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出均驗(yàn)證券商資金密碼（資產(chǎn)轉(zhuǎn)移密碼），其中機(jī)構(gòu)客戶不支持券商以發(fā)起轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入。六、密碼修改客戶的一卡通密碼的修改、重置由銀行端辦理，資金賬戶密碼（資產(chǎn)轉(zhuǎn)移密碼）的修改、重置由券商端辦理。券商端資金密碼修改及重置操作按原操作流程辦理。革者行端和銀行，七、賬戶余額查詢（一）招商銀行存管客戶可通過(guò)券商系統(tǒng)查詢招行一卡通余額。柜員登錄柜臺(tái)系統(tǒng)，使用“銀證轉(zhuǎn)賬查銀行資金”，按提示錄入相關(guān)資料，銀行代碼選擇“招商銀行”，提請(qǐng)客戶輸入資金密碼（資產(chǎn)轉(zhuǎn)移密碼），密碼驗(yàn)證成功后， “銀行余額”顯示一卡通余額。 （二）招商銀行存管客戶可通過(guò)招商銀行的網(wǎng)上銀行、電話銀行等

9、渠道查詢?nèi)瘫ＷC金余額。 八、重要客戶信息修改證券端可發(fā)起修改客戶所有信息，銀行端可修改非重要客戶信息（客戶姓名、證件類型、證件號(hào)碼以外的信息）。券商端和銀行端的非重要信息修改信息不相互發(fā)送。（一）客戶填寫客戶資料及密碼變更申請(qǐng)表，柜員審核客戶提供的修改證明，符合修改條件的，登錄柜臺(tái)，使用“客戶資料維護(hù)”進(jìn)行客戶重要信息（客戶姓名、證件類型、證件號(hào)碼）修改。（二）復(fù)核人員將客戶資料與柜臺(tái)錄入信息核對(duì)無(wú)誤后通過(guò)修改辦理。（三）重要信息修改完成，已辦理招商銀行簽約的賬戶，需及時(shí)前往招商銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理簽約一卡通的相關(guān)重要信息的變更，否則，將因重要信息資料不一致而導(dǎo)致銀證轉(zhuǎn)帳失敗。九、財(cái)產(chǎn)繼承、司法扣劃等資金劃轉(zhuǎn)招商銀行存管賬戶的財(cái)產(chǎn)繼承、司法扣劃等資金劃轉(zhuǎn)處理由券商通過(guò)資金紅沖藍(lán)補(bǔ)方式將資金調(diào)整至受益人在營(yíng)業(yè)部開立的資金賬戶，相關(guān)流程參照建設(shè)銀行存管業(yè)務(wù)流程。十、業(yè)務(wù)單據(jù)整理（一）本流程中“開戶及簽約、三方存管賬戶解約、變更三方存管銀行”等業(yè)務(wù)使用的業(yè)務(wù)憑條均為客戶檔案類資料，“證