2022年20XX年度合規(guī)工作總結(jié)報告

1、精品word 名師歸納總結(jié) - - - - - - - - - - - -XX銀行20XX 年合規(guī)工作總結(jié)報告20XX年，合規(guī)部緊密環(huán)繞全年工作方案，完成總裁室布置的各項工作，現(xiàn)總結(jié)如下：一、年初制定工作方案的完成情形1、全行法律法規(guī)庫的建立和完善開業(yè)以后，合規(guī)部制作了銀監(jiān)會規(guī)定匯編 、國家外匯治理局文件匯編 ；其中銀監(jiān)會規(guī)定匯編 分法律法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件、法律公告四大類 122 項治理規(guī)定；國家外匯治理局文件匯編分綜合、國際收支與外匯統(tǒng)計 等八大類， 23 小項，共計334 個監(jiān)管條例的整合匯編；已于20XX年初發(fā)布于我行內(nèi)部網(wǎng)站，供各個業(yè)務(wù)及治理部門參考學(xué)習(xí)，指導(dǎo)各項業(yè)務(wù)操作；2、

2、全行內(nèi)部信息共享平臺庫的建立合規(guī)部在連續(xù)關(guān)注法律、規(guī)章和準(zhǔn)就最新進展的同時，在內(nèi)部網(wǎng)站中建立了法律法規(guī)庫，分三大類、三十二小類共計搜集各種與銀行經(jīng)營有關(guān)的重要法律法規(guī)192 項；建立了新法規(guī)連續(xù)更新機制，準(zhǔn)時關(guān)注法規(guī)變化，并在第一時間將最新的法律、規(guī)章和準(zhǔn)就傳達(dá)給各部門和分支機構(gòu)，進行宣揚和貫徹；3、全行合同治理庫的制定方面本治理庫的建立，主要面對分行層面及總行各部門；我精選名師 優(yōu)秀名師 - - - - - - - - - -第 7 頁，共 7 頁 - - - - - - - - - -行正式開業(yè)之后，隨著業(yè)務(wù)的開展，業(yè)務(wù)品種的不斷增加，合同的治理將會成為一個較為核心的業(yè)務(wù)中間環(huán)節(jié)；合規(guī)部將

3、與信息科技部共同協(xié)作，力爭在較短的時間內(nèi)建立一個內(nèi)部合同治理系統(tǒng)；該系統(tǒng)的涵蓋范疇將從合同的簽署開頭，始終連續(xù)到合同終止；設(shè)計以下幾個核心功能：該平臺庫的建立，將使我行的合同治理水平上升到一個較高的層次；無論是內(nèi)部統(tǒng)計治理，仍是外部監(jiān)管需求，均能得到有效地滿意；1、修改信貸合同文本；隨著物權(quán)法、“三個方法，一個指引”以及有關(guān)司法說明和新監(jiān)管政策的頒布實施，我行準(zhǔn)時組織人員對示范合同文本進行了梳理，五易其稿；我行現(xiàn)使用的合同文本共計40 個，已全部投入使用；4、合規(guī)與反洗錢工作檢查方面截止 20XX年底，合規(guī)部對我行業(yè)務(wù)開展了各類專項檢查累計 6 次；其中：1、開展常規(guī)業(yè)務(wù)檢查4 次，分別是兩次

4、賬戶治理檢查、一次商業(yè)匯票承兌和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)專項檢查以及一次“三個方法 一個指引”檢查；檢查結(jié)果說明，總行及分行各項業(yè)務(wù)的開 展基本符合相關(guān)規(guī)定，未發(fā)覺超越權(quán)限進行轉(zhuǎn)授權(quán)或授權(quán)委 托現(xiàn)象，權(quán)力與責(zé)任基本清楚、明確；操作基本符合監(jiān)管規(guī)定和行內(nèi)要求，但也存在不規(guī)范、未依據(jù)規(guī)定和要求操作與執(zhí)行的情形，共計排查各類風(fēng)險4大類， 33 項，其中訂正31 項， 2 項正在執(zhí)行整改過程中；2、開展反洗錢檢查2 次； 20XX年 4 月初，合規(guī)部組織在轄內(nèi)開展了一次反洗錢現(xiàn)場檢查；10 月初，又在中國人民銀行南京分行反洗錢非現(xiàn)場評估治理方法基礎(chǔ)上，制訂了反洗錢檢查與評估提綱，對總行營運部、上海分行及南京分行進行了

5、現(xiàn)場檢查；5、合規(guī)風(fēng)險提示方面合規(guī)部的工作范疇涵蓋了我行的每一個層面，針對可能或已經(jīng)顯現(xiàn)的風(fēng)險，我部將準(zhǔn)時做出風(fēng)險提示；截止20XX年末，我行已在房屋登記、應(yīng)收賬款質(zhì)押、幫助查封執(zhí)行等多個方面對全行工作進行風(fēng)險分類指導(dǎo)，共發(fā)布指導(dǎo)性文件5 件；6、開展合規(guī)培訓(xùn)方面合規(guī)部依據(jù)全年合規(guī)培訓(xùn)方案，在我行開展了多次不同 形式的合規(guī)培訓(xùn)與訓(xùn)練；一是組織各業(yè)務(wù)條線及經(jīng)營機構(gòu)合 規(guī)治理員，進行了合規(guī)風(fēng)險治理培訓(xùn)；培訓(xùn)的主要內(nèi)容為學(xué) 習(xí)合規(guī)風(fēng)險治理的相關(guān)文件、反洗錢學(xué)問培訓(xùn)與非現(xiàn)場監(jiān)管 等內(nèi)容的課堂培訓(xùn)共計5 次；二是向全行發(fā)布合規(guī)風(fēng)險提示以及合規(guī)分類指導(dǎo)的自學(xué)課件7 份，幫忙我行員工對銀行柜面業(yè)務(wù)、合同簽訂

6、等環(huán)節(jié)存在風(fēng)險的點加強熟悉，提升業(yè)務(wù) 技能和水平；詳細(xì)情形如下：（ 1）新員工培訓(xùn)方面；4 月 29 日，合規(guī)部組織了一次由南京分行新員工參與的反洗錢基礎(chǔ)學(xué)問和案例培訓(xùn)班，參 加人數(shù) 9 人；（ 2）合規(guī)條線專項培訓(xùn)方面；6 月 25 日、 29 日，合規(guī)部組織舉辦了全行范疇的案件防范與合規(guī)培訓(xùn)；參與總?cè)藬?shù)72 人；（ 3）常規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn)方面；7 月 27 日、 29 日，合規(guī)部組織了一次面對全行員工的反洗錢監(jiān)管制度和非現(xiàn)場監(jiān)管實務(wù)培訓(xùn)，參與總?cè)藬?shù)89 人；（ 4）其他形式的培訓(xùn)；合規(guī)為進一步加強員工風(fēng)險防患意識，強化風(fēng)險預(yù)控才能，不定期的在公共網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布關(guān)于合規(guī)方面的風(fēng)險提示于分類指導(dǎo)，如：銀

7、行柜面業(yè)務(wù)法律常識問題解答、關(guān)于合同簽訂的風(fēng)險提示、關(guān)于第三方供應(yīng)擔(dān)保簽訂擔(dān)保合同中的法律風(fēng)險提示等共計 7 次；此外，合規(guī)部仍對我行員工進行了專項測試：10 月份，合規(guī)部組織開展了一次反洗錢學(xué)問考試，對象是 XX分行和 XX分行的全體員工，通過考試，既提升了員工反洗錢意識，又提高了基層人員的反洗錢操作履崗才能， 取得了較好的影響和成效；11 月份，合規(guī)部組織開展了一次關(guān)于銀監(jiān)會“三個方法一個指引”學(xué)問考試，要求信貸監(jiān)控人員和分行客戶經(jīng)理全部參與，以鞏固“三個方法一個指引”的學(xué)習(xí)成效，使之在實際業(yè)務(wù)中得到良好的貫徹；二、年初工作方案以外的完成情形1、推動合規(guī)內(nèi)控文化建設(shè)合規(guī)部在20XX年牽頭組

8、織開展了“主動合規(guī)，全員合規(guī)” 主題活動； 活動分整章建制、 學(xué)習(xí)提高、 總結(jié)體會三個階段；通過開展本次主題活動，進一步完善內(nèi)部掌握，促進規(guī)范經(jīng) 營、培養(yǎng)合規(guī)文化、完善流程治理，建立合規(guī)風(fēng)險治理長效機制，提高合規(guī)風(fēng)險治理的有效性；2、整章建制，搭建合規(guī)制度體系（ 1）年初組織完成了合規(guī)手冊的編制；20XX年 2月份，合規(guī)部完成了 合規(guī)手冊 的定稿、 印刷和發(fā)放工作；該手冊依據(jù)我行合規(guī)治理所適用的法律、法規(guī)、規(guī)章、地方性法規(guī)及司法說明等整理匯編而成，分十一個部分52 頁 2.5萬字，是我行合規(guī)風(fēng)險治理的一套基礎(chǔ)工具；（ 2）制定其他合規(guī)治理操作程序；開業(yè)以來， 合規(guī)部間續(xù)制定了內(nèi)控指引 、舉報治

9、理方法 、合同治理操作規(guī)程、規(guī)章制度治理規(guī)程 、監(jiān)管報表治理方法 、監(jiān)管評判信息定期報告制度 、案件防控檢查指引等8項指引、規(guī)程及方法，在合規(guī)治理細(xì)節(jié)上作了進一步完善和補充；（ 3）對全行規(guī)章制度進行連續(xù)梳理；合規(guī)部在月份和月份分別兩次對全行制度框架體系進行了梳理，列出內(nèi)控規(guī)章制度制訂方案，并在12 月份對全行截至20XX年 12 月末的全部規(guī)章制度再一次按業(yè)務(wù)種類進行了梳理和編排；3、加強反洗錢治理（ 1）總行層面成立了反洗錢工作委員會， 分行層面成立了反洗錢工作小組， 除此以外， 仍搭建了反洗錢信息員網(wǎng)絡(luò)， 相關(guān)崗位均配備了專兼職反洗錢信息員，相關(guān)業(yè)務(wù)條線都落實了反洗錢職責(zé)和崗位；總行反洗

10、錢工作委員會召開了三次專題會議，合規(guī)部作為反洗錢牽頭部門，仍不定期召集相關(guān)部門負(fù)責(zé)人及反洗錢操作人員，就日常工作中遇到的詳細(xì)問題進行磋商和解決；（ 2）分別制定了 XX反洗錢政策、反洗錢手冊 、反洗錢工作委員會工作規(guī)章及分支機構(gòu)反洗錢工作小組工作規(guī)章，規(guī)范了反洗錢工作的基本要求，保證了政策的統(tǒng)一性和連貫性；（ 3）分別制定了反洗錢大額和可疑交易報告實施細(xì)就、客戶風(fēng)險等級劃分操作指引、黑名單操作指引 、反洗錢檢查指引 、反洗錢宣揚與培訓(xùn)方案，明確詳細(xì)執(zhí)行過程中的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)和要求；（ 4）建立兩道防線，確保日常大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送質(zhì)量；一是優(yōu)化系統(tǒng)、提升反洗錢技防水平；在“實際使用+ 后臺測試”的

11、基礎(chǔ)上，依據(jù)人行反洗錢大額和可疑交易報告要素的要求， 分別在今年8 月和 10 月對現(xiàn)有反洗錢系統(tǒng)進行了兩次升級，評估和調(diào)整相關(guān)參數(shù)，提高系統(tǒng)自動識別 才能；二是嚴(yán)格掌握大額和可疑交易的報送質(zhì)量；特地制訂下發(fā)了反洗錢大額和可疑交易報告實施細(xì)就，在系統(tǒng)自動抓取數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，增加了人工復(fù)核的要求，并推行從分行到總行的核報日簽制度，以確保交易報送的精確性；20XX年，我行累計報送人民幣大額交易XX筆，金額XX元；外幣大額交易XX筆，金額折合美元xxXXX元；人民幣可疑交易X 筆，金額 XXX元；（ 5） 10 月，合規(guī)部依據(jù)人民銀行要求，在X地區(qū)組織開展了“反洗錢宣揚月”活動；對外采納營業(yè)廳內(nèi)擺放反洗錢學(xué)問問答手冊、滾動播放反洗錢宣揚視頻，在營業(yè)大廳外懸掛反洗錢宣揚橫幅等形式進行宣揚；對內(nèi)組織員工學(xué)習(xí)反洗錢手冊及反洗錢經(jīng)典案例，側(cè)重宣揚反洗錢客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存方面的規(guī)定和要求；擴大了反洗錢工作的社會影響，在社會上較好地營造了