融資融券業(yè)務(wù)合同書講解要點

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上融資融券業(yè)務(wù)合同書講解要點一、 甲方聲明與保證1、 如實并及時申報本人及關(guān)聯(lián)人全部證券賬戶、限售股、董高監(jiān)等信息2、 及時申報賣出與所融入證券相同的證券信息、股票和權(quán)益達(dá)到規(guī)定的比例信息二、征信及授信1、征信內(nèi)容：身份、財產(chǎn)與收入、證券投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、誠信情況2、授信額度：融資額度、融券額度、融資融券額度3、額度增減：甲方可以隨時申請增減額度；乙方可以根據(jù)甲方的資信狀況、擔(dān)保物價值、履約情況以及市場變化、乙方財務(wù)安排等因素調(diào)減授信額度三、信用賬戶管理1、 可以同時開立上海信用證券賬戶和深圳信用證券賬戶2、 只能開立一個信用資金賬戶3、 了結(jié)全部債務(wù)、轉(zhuǎn)出資金和證券

2、、終止合同后可以注銷信用賬戶四、擔(dān)保物轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出的管理1、 范圍的控制：作為擔(dān)保物轉(zhuǎn)入的證券必須屬于乙方公布的可沖抵保證金范圍2、 限售股的控制：個人投資者不得將其持有的上市公司解除限售存量股份提交為擔(dān)保物。機(jī)構(gòu)投資者持有的上市公司解除限售存量股份在本所集中競價交易系統(tǒng)通過信用證券賬戶賣出（僅包含擔(dān)保品賣出、賣券還款賣出和強(qiáng)制平倉賣出）、普通證券賬戶賣出和使用解除限售存量股份直接還券3部分合并計算，應(yīng)當(dāng)符合證監(jiān)會和本所關(guān)于減持解除限售存量股份轉(zhuǎn)讓的相關(guān)規(guī)定。3、 上市公司董高監(jiān)不得轉(zhuǎn)入其公司股票作為擔(dān)保物4、 提取保證金可用余額中的現(xiàn)金和可沖抵證券后維持擔(dān)保比例不得低于300%五、保證金可用余額

3、1、計算：甲方用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及未了結(jié)融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去甲方未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關(guān)利息、費用的余額2、控制：甲方融資買入或融券賣出時所使用的保證金不得超過其保證金可用余額。3、客戶融資融券開倉金額（市值）的決定因素有哪些？影響客戶融資融券開倉金額（市值）的因素主要有兩個：一是客戶授信額度的大小，包括授信總額度、融資授信額度、融券授信額度，融資授信額度與融券授信額度的使用想相互影響的，兩者之和不能超過總額度；二是客戶保證金可用余額，只有客戶保證金可用余額為正時才能開倉，在授信額度范圍內(nèi)，開倉的金額（市值）=保證金可用余額/融資保證金比

4、例（融券保證金比例）。實際開倉金額受保證金可用余額與授信額度孰低原則控制。六、擔(dān)保證券折算率和市值的管理被調(diào)整出擔(dān)保證券范圍的，折算率為零；如因被實施特別處理、預(yù)定進(jìn)入終止上市、已進(jìn)入終止上市程序的證券而被調(diào)整出范圍的，除折算率為零外，市值也為零；停牌超過30個交易日的證券，折算率為零，其市值按相應(yīng)指數(shù)漲跌幅進(jìn)行調(diào)整計算。七、融資融券交易1、 禁止操作：新股申購、定向增發(fā)、債券回購、預(yù)受要約、LOF申購及贖回、現(xiàn)金選擇權(quán)申報、LOF和債券的跨市場轉(zhuǎn)出、證券質(zhì)押以及融資配股等2、 范圍控制：融資買入融券賣出證券必須屬于乙方標(biāo)的證券范圍3、 董高監(jiān)限制：不得通過其信用證券賬戶擔(dān)保物轉(zhuǎn)入、信用買入、

5、融資買入或融券賣出該上市公司的證券4、 限售股限制：個人客戶持有上市公司限售股份（包括解除和未解除限售股份）或機(jī)構(gòu)客戶持有未解除限售股份的，均不得通過其信用證券賬戶融券賣出該證券八、合約及期限1、 合約：每筆融資或融券交易即為一個合約2、 期限：正常不超過6個月，下述情況提前或順延：1） 非交易日到期：順延至之后的第一個交易日2） 停牌：標(biāo)的證券暫停交易，且恢復(fù)交易日在融資融券債務(wù)到期日之后的，融資、融券期限可以順延，順延的具體期限由甲乙雙方自行約定，但約定的順延期限與暫停交易前已計算的期限合計不超過六個月。九、債務(wù)及償還1、 債務(wù)包括：借入的資金和證券、融資利息和融券費用、權(quán)益補(bǔ)償金、違約金

6、及其他相關(guān)費用2、 甲方可以在約定的融資融券合約期限屆滿時償還對乙方所負(fù)債務(wù)，也可提前償還3、 償還債務(wù)的方式包括：現(xiàn)金還款、賣券還款、現(xiàn)券還券、買券還券4、 信用賬戶內(nèi)的還款順序目前信用賬戶內(nèi)的還款順序為，對于融資買入證券，賣出時按合約到期先后順序優(yōu)先償還先到期合約；對于充抵保證金的證券，使用“擔(dān)保品賣出”菜單賣出時，只要該證券與融資買入證券品種不同，則不還款，如果相同，則還該證券品種對應(yīng)的合約，使用“賣券還款”菜單賣出時，則會按時間順序歸還負(fù)債。5、 合約6個月的含義，合約到期的標(biāo)準(zhǔn)，合約了結(jié)的標(biāo)準(zhǔn)。合約6個月期限的含義，即客戶每筆債務(wù)的時間為6個月，且不得展期；到期后，對于融資合約，客戶

7、必須了結(jié)該筆合約的所有債務(wù)才算了結(jié)，而不是賣出所有融資買入證券，融資合約的了結(jié)是以歸還完該合約所欠資金為標(biāo)志的，在客戶單筆合約出現(xiàn)虧損時尤其要注意，賣完融資買入的證券后，客戶的合約并未完全了結(jié)，須再直接還款或賣其他充抵保證金的證券還款。十、利息、費用和罰息1、計算公式利息=(（當(dāng)日融資負(fù)債金額）×融資日利率)罰息=當(dāng)日逾期債務(wù)×日罰息率（甲方到期不能足額償還債務(wù)）2、收費標(biāo)準(zhǔn)（融資利率、融券費率、日罰息率見公示）3、 扣收:每月5號定期扣收融資利息和融券費用（若客戶賬戶有現(xiàn)金余額，系統(tǒng)自動扣?。蝗艨蛻糍~戶無現(xiàn)金，則計入負(fù)債）4、 甲方直接還款或者賣券還款優(yōu)先償還融資利息，再

8、償還融資本金十一、追加擔(dān)保物維持擔(dān)保比例警戒線（150%）時;1、追保通知：乙方于次一交易日早9：00之前，通過電子郵件或手機(jī)短信或電話發(fā)出2、追保時間：T+2日內(nèi)3、追保完成：T+1或T+2日，維持擔(dān)保比例警戒線（150%）十二、強(qiáng)制平倉1、 強(qiáng)制平倉條件1）追保平倉：當(dāng)客戶維持擔(dān)保比例低于130%的平倉線時，且未在規(guī)定時間內(nèi)（T+1日內(nèi)）補(bǔ)足擔(dān)保物，維持擔(dān)保比例警戒線（150%）2）合約到期平倉：單筆合約到期，有未償還債務(wù)3）清償平倉：合同到期仍有未償還債務(wù)、司法機(jī)關(guān)采取財產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施等其他特殊情況。2、 強(qiáng)制平倉范圍1） 追保平倉：應(yīng)平倉金額（警戒線-發(fā)出追保通知到期日日終清算后

9、的維持擔(dān)保比例）×發(fā)出追保通知到期日日終清算后的總負(fù)債/（警戒線-1）2） 合約到期平倉：相關(guān)合約所有負(fù)債3） 清償平倉：所有負(fù)債3、 強(qiáng)制平倉執(zhí)行4、 甲方同意乙方基于甲方擔(dān)保物的不同狀況及市場情況全權(quán)決定平倉的方式、時間、順序、價格、數(shù)量。甲方不得以強(qiáng)制平倉未能做出最佳選擇為理由向乙方主張權(quán)益。十三、交易限制1、當(dāng)平倉線（130%）維持擔(dān)保比例警戒線（150%）時，處于追保狀態(tài)；或維持擔(dān)保比例平倉線（130%）時，處于待平倉狀態(tài)時，禁止信用買入、融資買入、融券賣出、擔(dān)保物劃出；2、當(dāng)處于強(qiáng)制平倉狀態(tài)時，禁止動用信用賬戶內(nèi)資產(chǎn)，只允許擔(dān)保物轉(zhuǎn)入。十四、合同續(xù)延和終止1、 合同期限及續(xù)延1） 合同期限為一年2） 如乙方無異議，合同到期前30天通知甲方盡早決定是否續(xù)延合同3） 個人客戶如果不到營業(yè)部現(xiàn)場辦理合同終止手續(xù)，則合同再續(xù)延一年4