證券公司客戶經(jīng)理回訪話術

1、客戶回訪的最正確時間業(yè)務的最大的特點就是客戶無法拒絕與我們溝通，但如果不 加以合理地利用，這也會成為 業(yè)務最大的弊病。下面根據(jù)證券的行業(yè)特點， 擬定一個回訪客戶的最正確時間表供 大家參考：一、以一周為標準：星期一，這是雙休日結(jié)束后上班的第一天， 客戶肯定會有很多事情要處理， 一般公司都在星期一開商務會議或布 置這一周的工作，所以大多會很忙碌。所以要聯(lián)系客戶，應該避開早 上的時間，選擇下午 14:30-17:00 較好。星期二到星期四，這三天是 最正常的工作時間，可以安排上午 9:30-11:00，下午 15:00-17:00；星 期五可以安排上午 9:30-11:00 回訪客戶，下午時間做些預

2、約工作例 如確定周末參加股市沙龍的客戶名單并?？蛻糁苣┯淇欤《?、依據(jù)客戶的自身習慣，選擇適當?shù)臅r間回訪。1、如果是新開戶的客戶，要求第二天進行回訪。告知客戶，“我是您的客戶經(jīng)理 XXX ，以后有需要證券投資咨詢可以直接聯(lián)系 我。或者有親戚朋友想炒股也可聯(lián)系我 順便再發(fā)送一條短信給客 戶，自己的和 號碼，讓客戶今前方便聯(lián)系2、遇到銀行大規(guī)模開戶的情況?？梢酝桩敯才呕卦L時間，通常 在客戶開戶后的三天內(nèi)完成回訪任務。3、如果是炒股的客戶可以在交易時間掛，詢問近期的股票交易情況。4、如果是晚上仍在忙碌工作的客戶，比擬熟悉的或是和客戶預總之，選擇適宜的時間，充分為客戶著想。選擇回訪的時間是否 適宜。另外

3、，和客戶的熟悉程度也占一些因素，只要考慮到這兩點， 就可以找到一個適宜的時間撥打 ，也會讓客戶有心情接受你，贏 得一個高的起點。完整的 營銷流程：充分準備 -應酬致意-自我介紹-具體說明 -事后溝通 充分準備： 準備好紙、筆、回訪客戶的名單、找個安靜的場合 應酬致意 自我介紹：“ XX 先生小姐您好！我是華福證券的客 戶經(jīng)理 XXX, 感謝您接聽 ，能耽誤您幾分鐘時間做個簡單的 回 訪嗎？“XX 先生小姐您好！我是華福證券的客戶經(jīng)理，很 冒昧地打攪您！您現(xiàn)在是否方便接聽 ？如果客戶認為不方便， 應該致歉后詢問其他適宜的時間再聯(lián)系，掛線 具體說明：客戶回訪話術一、不懂股票的人或者新股民常見問題

4、1、客戶： 我不碰股票客戶經(jīng)理： 這樣啊，是沒有時間還是其他原因？客戶： 原因很多啦！主要是沒時間啦。客戶經(jīng)理： 噢！您一直忙于工作，沒有時間考慮股票投資。所以您一 定覺得開戶投資沒必要，其實關心一下股市行情，也不錯的。理性的 股票投資，就是長期投資， 獲得上市公司的長期收益，而沒有必要天 天看盤，計較短期的得失。 我們統(tǒng)計過，堅持長期價值投資的投資者， 其實操作的很輕松，但一般年復合平均收益率卻能超過 8% ，現(xiàn)在通 貨膨脹那么厲害， 我們努力的工作賺錢， 但不做些投資理財規(guī)劃實在 是太可惜了！俗話說： "您不理財，財不理你 "，就是這個道理。 常見問題 2、客戶： 我不

5、敢炒股，不是大多數(shù)人都套牢嗎？ 客戶經(jīng)理：您說得不錯，今年的股市行情確實不好。 但股市是波動的， 沒有只漲不跌的股票，也沒有只跌不漲的股票。反過來您想一下，當 別人已經(jīng)虧損 60%-70% 時，您入場了。您的時機是不是要比別人大 還是??？也許到別人解套的時候， 您的資產(chǎn)已經(jīng)翻倍都不止了。 另外 就是我們公司為了照顧好客戶，我們可以有效躲避風險，增加獲利。 如果我有時機為您效勞的話如果您有興趣的話 ，我們公司的咨詢 專家很樂意指導您一下。每周日下午，營業(yè)部都有安排股市沙龍，可 以邀約朋友一起過來聽聽。多多受益?。〕Ｒ妴栴} 3、 客戶： 我對股票沒興趣客戶經(jīng)理： 嗯！您的答復， 我一點兒也不感到驚

6、訝， 我有很多客戶， 在剛見面時也說對股票不感興趣，可后來 現(xiàn)在都已經(jīng)成為很棒的投資人。因為我們的專長和建議，讓他們在股票市場知進退，不亂買 股票，也就是說，買對股票，上漲了；沒有出現(xiàn)賣點不要拋，狠狠賺 一筆再出場，要是買錯股票，跌破止損價，小賠出場，這種賺多賠少 的操作方式， 我們會耐心的指導您， 其實這就是我們公司推出的股票 投資貼身效勞。客戶經(jīng)理： 我原來有很多客戶一開始也是對股票不感興趣。 但是又不 愿意把錢存銀行，投資股市不但回報率高， 而且急需時可以隨時變現(xiàn)。 一般來講，我們年輕人， 銀行存款只要準備六個月的家庭生活費就可 以了。其它大局部的錢可轉(zhuǎn)為股票、基金和保險等。常見問題 4

7、、 客戶經(jīng)理：您對股票不感興趣，是覺得股市風險大，還是覺得不熟悉？ 客戶： 嗯！我覺得風險大?？蛻艚?jīng)理： 您說的有道理，但這是相對的，因為風險大報酬也高，風 險小報酬也小，現(xiàn)在大家都知道，把錢放在銀行，風險最小，但因為 錢會不斷的貶值，如果不做理財投資的話， 一輩子也不會富有， 其實， 我們可選擇有成長性或財務佳的股票來投資，像參加 WTO 以后，我 們國內(nèi)會有很多上市公司會因此而受益，選擇這類的股票進行投資， 不但報酬高，風險也小。不瞞您說，我們公司對風險控制特別有研究，有我們的貼身產(chǎn)品效勞，這點您放心好了 客戶： 我對股票又不懂?？蛻艚?jīng)理： 開戶前，我們會把股市的相關知識向你介紹，放心好啦

8、！ 這樣吧，周三如果您有空， 我和公司的投資經(jīng)理一起來拜訪您或者 您來公司，怎樣？常見問題 4、客戶： 我要做股票找我侄兒子，他也在證券公司上班?？蛻艚?jīng)理 ：喔！那他一定很忙，要不然早就來請您開戶了，還是交代 我來做吧。開戶不一定要找認識的朋友，主要是看他效勞的質(zhì)量，我 們的客戶投資貼身效勞就我所知是目前武漢券商中做的最好的。 您可 以參考我最近提供給客戶的投資建議書。 您瞧！這就是我的專業(yè)效勞。 二、股民或者接觸過股票的人第一種方式打 之前轉(zhuǎn)發(fā)幾條 *信息 客戶經(jīng)理：x姐您好，我是*的XX啊，呵呵，還記得我嗎？客戶： 哦，知道了客戶經(jīng)理： 我給您發(fā)的信息可以收到嗎？客戶： 收到了?？蛻艚?jīng)理：

9、 是吧，那您看了嗎？客戶： 沒有看到已經(jīng)看了。客戶經(jīng)理：您看我們X號推薦的X股票，已經(jīng)盈利X%,您沒有看啊,真遺憾?？蛻簦?最近比擬忙，沒時間看都不看了 ，套著呢，就那樣，扔著客戶經(jīng)理： 是嗎？您買的什么股票??？您給我說一下， 我讓我們財富 中心的投資經(jīng)理幫您分析一下 !客戶：那個什么，XX股客戶經(jīng)理 ： 打斷他等等，我記一下，重要的是您把您股票的本錢價告訴我。趕緊用筆做下記錄，以便后續(xù)跟蹤回訪客戶： 有 XXXXXXXX 。客戶經(jīng)理： 哦，您是滿倉嗎？客戶： 滿倉沒有滿倉客戶經(jīng)理： 好吧，等我咨詢了投資經(jīng)理后再給您聯(lián)系，對了姐，您是 在哪家證券公司開的戶??？客戶： XX 公司。客戶經(jīng)理： 哦

10、， XX 公司啊，我今天剛從 XX 公司轉(zhuǎn)托管了一位客戶， 跟您情況差不多，也是買了 XX 股票說這個客戶有的股票，如果他 是 10 元買的，現(xiàn)在跌到了 5 元 他比您的本錢還高呢，他是 12 元買 的，轉(zhuǎn)來后，簽了我們的產(chǎn)品，現(xiàn)在本錢已經(jīng)攤低到 7 元了。 如果客戶有意向，進入第二次營銷的內(nèi)容 第二種方式客戶經(jīng)理：XX小姐/先生，我是前幾天在XX銀行遇見過您并且一起聊過股票的小張，您還記得我嗎？客戶： 有點印象?？蛻艚?jīng)理：您近期股票操作得怎樣？客戶： 不怎么樣，被套了客戶經(jīng)理：最近行情不是很好， 散戶自己把握股市行情真是挺難的，虧損的風險很大， 你可要注意躲避風險呀， 您在哪個證券公司做呀？ 客戶： xx 證券公司?？蛻艚?jīng)理：您所在的證券公司都給你什么效勞呀？客戶： 沒有什么效勞客戶經(jīng)理：我們公司有一支專業(yè)團隊，對客戶提供一對一的效勞。每周末還