北京市同城票據(jù)交換退票業(yè)務(wù)處理辦法

1、北京市同城票據(jù)交換退票業(yè)務(wù)處理辦法北京市同城票據(jù)交換退票業(yè)務(wù)處理方法第一章總則第一條為進(jìn)一步加大北京市支付環(huán)境建設(shè)，規(guī)范支付結(jié)算行為，防范資金風(fēng)險(xiǎn)，按照票據(jù)法、票據(jù)治理實(shí)施方法、支付結(jié)算方法、北京市同城票據(jù)交換與資金清算治理規(guī)定，結(jié)合北京市實(shí)際情形，制定本方法。第二條中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)治理部負(fù)責(zé)治理北京市同城票據(jù)交換及其有關(guān)業(yè)務(wù)。第三條凡參加北京市同城票據(jù)交換的中外資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其轄屬機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱“各家銀行”）在辦理退票業(yè)務(wù)時(shí)均應(yīng)遵守本方法。第四條本方法所稱退票業(yè)務(wù)，是指各家銀行各行在處理同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)時(shí)，將不能付款或收款的票據(jù)或結(jié)算憑證退回的行為。本方法所指票據(jù)和結(jié)算憑證，是指通過(guò)北京

2、市同城票據(jù)交換清算資金的票據(jù)和結(jié)算憑證。票據(jù)是包括支票、銀行匯票，結(jié)算憑證是包括同城特約托付收款憑證、進(jìn)賬單、財(cái)政撥款單、稅單及其他通過(guò)北京市同城票據(jù)交換清算資金的結(jié)算憑證。第五條各家銀行各行處理退票業(yè)務(wù)均應(yīng)通過(guò)北京市同城票據(jù)交換信息治理平臺(tái)（以下簡(jiǎn)稱“治理平臺(tái)”）辦理。第二章差不多規(guī)定第六條退票業(yè)務(wù)類型北京市退票業(yè)務(wù)分為回復(fù)類業(yè)務(wù)和不回復(fù)類業(yè)務(wù)?；貜?fù)類業(yè)務(wù)是指午場(chǎng)提入的票據(jù)；晚場(chǎng)提入且不能在次日午場(chǎng)將實(shí)物退回至退入行的票據(jù)。不回復(fù)類業(yè)務(wù)是指晚場(chǎng)提入且能在次日午場(chǎng)將實(shí)物退回至退入行的票據(jù)；各種結(jié)算憑證。第七條退票業(yè)務(wù)流程票據(jù)或結(jié)算憑證的提入行（退出行）辦理退票業(yè)務(wù)，應(yīng)在退票信息發(fā)送和確認(rèn)的規(guī)定

3、時(shí)刻內(nèi)，通過(guò)治理平臺(tái)向票據(jù)或結(jié)算憑證的提出行（退入行）發(fā)送退票信息，再將退票實(shí)物連同退票理由書(shū)通過(guò)同城票據(jù)交換退回至退入行。第八條退票信息發(fā)送和確認(rèn)的截止時(shí)刻回復(fù)類業(yè)務(wù)為-16:00,;不回復(fù)類業(yè)務(wù)一為17:00。第九條退票實(shí)物的處理晚場(chǎng)提入的票據(jù)，提出、提入行均參加兩場(chǎng)交換的，可于次日午場(chǎng)將退票實(shí)物退出。若午場(chǎng)無(wú)法退出的，應(yīng)按約定（以退票理由書(shū)記載為準(zhǔn)）的退票日期和場(chǎng)次將退票實(shí)物退出。午場(chǎng)提入的票據(jù)及結(jié)算憑證應(yīng)于當(dāng)日晚場(chǎng)退出。晚場(chǎng)提入的同城特約托付收款憑證，應(yīng)于次日晚場(chǎng)將退票實(shí)物退出；貸記憑證應(yīng)于當(dāng)日將退票實(shí)物退出。第十條退票理由書(shū)（格式見(jiàn)附件）（一）退票理由書(shū)一式二聯(lián)。其中，第一聯(lián)為退出行

4、存根，第二聯(lián)由退出行簽章后通過(guò)北京同城票據(jù)交換退入退入行轉(zhuǎn)交至票據(jù)或結(jié)算憑證持有人。（二）退票理由書(shū)內(nèi)容必須填寫(xiě)齊全。其中，“退票理由法律依據(jù)”欄必須注明退票理由或法律依據(jù)；“退出日期和場(chǎng)次”欄應(yīng)填列系指退出行將所退實(shí)物提至北京票據(jù)清算中心的日期和場(chǎng)次；“退出行簽章”欄應(yīng)加蓋退出行業(yè)務(wù)用章（包括業(yè)務(wù)專用章、業(yè)務(wù)公章、業(yè)務(wù)用章等，下同）及經(jīng)辦人簽章。第一條因?yàn)榭疹^、印鑒不符、未填密碼、密碼錯(cuò)誤、遠(yuǎn)期支票等緣故造成的不可補(bǔ)救票據(jù)，退出行應(yīng)在退出票據(jù)上加蓋退票戳記。加蓋退票戳記的票據(jù)不得再提出交換。第三章退票理由第十二條存在下列情形的票據(jù)或結(jié)算憑證，各家銀行各行應(yīng)予以退w票：（一）簽章不符合規(guī)定的票

5、據(jù)或結(jié)算憑證；（二）出票金額、出票日期填寫(xiě)不全或更換的票據(jù)或結(jié)算憑證；（三）收款人名稱更換的票據(jù)或結(jié)算憑證；（四）除收款人名稱、出票日期、出票金額之外，其他事項(xiàng)更換未由原記載人簽章證明的票據(jù)；（五）金額大小寫(xiě)不符的票據(jù)或結(jié)算憑證；（六）收款人或付款人賬號(hào)戶名不符的結(jié)算憑證；（七）使用未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的或已作廢的結(jié)算憑證；（八）無(wú)此賬戶或存款已被凍結(jié)的；（九）未加蓋交換章的票據(jù)或結(jié)算憑證；（十）出票日期使用小寫(xiě)填寫(xiě)的票據(jù)；（十一）超過(guò)提示付款期限的票據(jù)；（十二）背書(shū)不連續(xù)的票據(jù)；（十三）粘單上未按規(guī)定簽蓋騎縫章的票據(jù)，；（十四）已辦理掛失止付的或已收到法院止付通知書(shū)的票據(jù)。第十三條除第十二條

6、規(guī)定之外，存在以下情形的支票應(yīng)予以退票；（一）空頭支票；（二）出票人簽章與預(yù)留銀行簽章不符的支票；（三）未填密碼或密碼填寫(xiě)錯(cuò)誤的密碼支票；（四）遠(yuǎn)期支票；（五）因票面污損導(dǎo)致出票人簽章、票面金額、出票日期和收款人名稱等確實(shí)無(wú)法辨認(rèn)的；（六）票據(jù)要素未使用炭素碳素墨水或墨汁填寫(xiě)的（人民銀行另有規(guī)定的除外）；（七）最后持票人與托付收款背書(shū)不符的。第十四條除第十二條規(guī)定之外，存在以下情形的銀行匯票應(yīng)予以退W票：（一）現(xiàn)金銀行匯票；（二）最后持票人未在持票人提不付款簽章處簽章的；（三）實(shí)際結(jié)算金額更換的銀行匯票。第十五條除第十二條規(guī)定之外，存在以下情形的同城特約托付收款憑證應(yīng)予以退票。：（_）未經(jīng)人民

7、銀行批準(zhǔn)使用同城特約托付收款結(jié)算方式的；（二）未付款授權(quán)的同城特約托付收款憑證；（三）付款人存款不足支付的；（四）付款授權(quán)與同城特約托付收款憑證不符的。第十六條除上述退票理由外，其他違反票據(jù)法、票據(jù)治理實(shí)施方法、支付結(jié)算方法等法律、行政法規(guī)、規(guī)章及中國(guó)人民銀行有關(guān)制度規(guī)定的票據(jù)和結(jié)算憑證，也應(yīng)予以退票。第四章退票流程第一節(jié)正常業(yè)務(wù)處理流程第十七條退出退票業(yè)務(wù)處理（一）退出行在處理回復(fù)類業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)第一通過(guò)治理平臺(tái)將退票信息發(fā)送至退入行，待退入行確認(rèn)同意退票或回復(fù)類退票信息確認(rèn)截止時(shí)刻過(guò)后,方可將退票實(shí)物連同退票理由書(shū)一并提出交換。（二）退出行在處理不回復(fù)類業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)第一通過(guò)治理平臺(tái)將有關(guān)信息發(fā)送

8、至退入行，再將所退票據(jù)或結(jié)算憑證連同退票理由書(shū)一并提出交換。第十八條退入退票業(yè)務(wù)處理（一）退入行受理回復(fù)類業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)第一確認(rèn)為本行提出的票據(jù)，再通過(guò)治理平臺(tái)對(duì)退票信息進(jìn)行審核并予以確認(rèn)。（二）退入行應(yīng)于退票信息截止時(shí)刻前，對(duì)同意到的不回復(fù)類業(yè)務(wù)是否為本行提出的票據(jù)或結(jié)算憑證予以核實(shí)。第十九條撤銷退票業(yè)務(wù)處理（一）關(guān)于退入行未處理的回復(fù)類退票信息或不回復(fù)類退票信息，退出行可直截了當(dāng)予以撤銷。（二）關(guān)于退入行已同意退票的回復(fù)類退票信息，退出行應(yīng)及時(shí)發(fā)出撤銷退票申請(qǐng)，退入行確認(rèn)同意撤銷的，該筆退票業(yè)務(wù)撤銷；退入行不予確認(rèn)或拒絕撤銷的，退出行不得撤銷退票。第二十條爭(zhēng)議退票業(yè)務(wù)處理退入行對(duì)退入票據(jù)的退票

9、理由存在異議的，可向退出行發(fā)起一次拒絕受理申請(qǐng)。對(duì)退入行發(fā)起的拒絕受理申請(qǐng)，退出行應(yīng)及時(shí)處理。退出行同意退入行拒絕受理退票申請(qǐng)的，該筆退票業(yè)務(wù)取消。退出行不同意退入行拒絕受理退票申請(qǐng)或退出行不予處理的，該筆票據(jù)正常退出。第二節(jié)專門業(yè)務(wù)處理流程第二十一條退出行未在回復(fù)類退票信息確認(rèn)截止時(shí)刻前發(fā)送回復(fù)類退票業(yè)務(wù)的，可補(bǔ)錄退票信息，待退入行確認(rèn)。退入行確認(rèn)同意退票的，可正常處理退出；退入行拒絕受理補(bǔ)錄或不予處理的，該筆票據(jù)不得退出。第二十二條退入行發(fā)覺(jué)收到的退票信息不是本行提出的票據(jù)或結(jié)算憑證，應(yīng)及時(shí)與退出行聯(lián)系。退出行應(yīng)將該筆錯(cuò)誤退票信息撤銷后，再按照正確的退入行發(fā)起退票信息。第二十三條退出行通過(guò)

10、治理平臺(tái)發(fā)送的退票信息與提至退入行的退票理由書(shū)實(shí)物不符的，退入行應(yīng)及時(shí)通知退出行。退出行應(yīng)補(bǔ)制退票理由書(shū)并出具有關(guān)講明，先傳真至退入行，再將補(bǔ)制的退票理由書(shū)原件及時(shí)通過(guò)北京同城票據(jù)交換提至退入行轉(zhuǎn)交票據(jù)或結(jié)算憑證持有人。第二十四條提出的退票理由書(shū)與所退票據(jù)不匹配的，退入行應(yīng)確認(rèn)退入票據(jù)或結(jié)算憑證是否為本行提出的。如為本行提出的，應(yīng)及時(shí)通知退出行。退出行應(yīng)補(bǔ)制退票理由書(shū)，先傳真至退入行，退入行應(yīng)按所退實(shí)物及傳真件辦理業(yè)務(wù)；退出行應(yīng)在最近一場(chǎng)交換將退票理由書(shū)原件通過(guò)北京同城票據(jù)交換提交到至退入行。如非本行提出的，應(yīng)按北京市票據(jù)交換和資金清算會(huì)計(jì)操作手續(xù)的有關(guān)要求辦理。第二十五條各家銀行各行應(yīng)開(kāi)通兩

11、部退票電話作為退票業(yè)務(wù)的緊急處理方式。其中一部應(yīng)為傳真電話，傳真電話不得設(shè)定為白動(dòng)傳真模式。第二十六條各家銀行各行個(gè)不機(jī)構(gòu)因網(wǎng)絡(luò)咨詢題造成無(wú)法通過(guò)治理平臺(tái)辦理退票業(yè)務(wù)的，各行應(yīng)由分行指定轄屬其他機(jī)構(gòu)代理無(wú)法登錄系統(tǒng)的機(jī)構(gòu)辦理退票業(yè)務(wù)。第二十七條北京市一家或多家中外資金融機(jī)構(gòu)全部無(wú)法登陸治理平臺(tái)，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)治理部緊急業(yè)務(wù)處理的有關(guān)要求，先于16:00前通過(guò)電話傳真方式將回復(fù)類業(yè)務(wù)通知退入行，再將實(shí)物退出；不回復(fù)退票直截了當(dāng)將實(shí)物退出。治理平臺(tái)復(fù)原后，再由退出行補(bǔ)錄有關(guān)退票信第五章紀(jì)律與責(zé)任第二十八條各家銀行各行應(yīng)嚴(yán)格按照本方法規(guī)定的退票時(shí)刻及規(guī)則辦理退票業(yè)務(wù)。未遵循本方法規(guī)定辦理退票

12、業(yè)務(wù)，給票據(jù)或結(jié)算憑證持有人造成缺失的，由責(zé)任方承擔(dān)有關(guān)責(zé)任。第二十九條各家銀行各行未在規(guī)定的退票時(shí)刻內(nèi)完成有關(guān)業(yè)務(wù)處理，阻礙同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)正常進(jìn)行或阻礙票據(jù)清算系統(tǒng)安全、穩(wěn)固運(yùn)行的，按照北京市同城票據(jù)交換與資金清算治理規(guī)定有關(guān)規(guī)定處理。第三十條退出行應(yīng)對(duì)本行所列舉的退票理由負(fù)責(zé)，因無(wú)理退票給票據(jù)或結(jié)算憑證持有人造成缺失的，由退出行承擔(dān)有關(guān)責(zé)任。第三一條退出行未在16:00前將回復(fù)類業(yè)務(wù)發(fā)送至退入行的，由此引發(fā)的資金風(fēng)險(xiǎn)由退出行白行承擔(dān)。第三十二條退入行未在16:00前對(duì)退入的回復(fù)類信息進(jìn)行確認(rèn)的，視同退入行同意退票。由此引發(fā)的資金風(fēng)險(xiǎn)由退入行白行承擔(dān)。第三十三條退出行錄入錯(cuò)誤，造成退票業(yè)務(wù)類型混淆，由此引發(fā)的資金風(fēng)險(xiǎn)由退出行白行承擔(dān)。第三十四條退出行未通過(guò)信息治理平臺(tái)發(fā)送退票信息立即