個人理財(cái)系統(tǒng)需求分析

1、個人理財(cái)管理系統(tǒng)需求分析目錄個人理財(cái)管理系統(tǒng)系統(tǒng)分析1 問題描述1.1 問題陳述1.2 系統(tǒng)涉及人員1.3 系統(tǒng)功能描述2 用例規(guī)約2.1 用戶管理2.2 賬戶管理2.3 收支管理2.4 物品管理2.5 債務(wù)管理2.6 個人貸款2.7 年度預(yù)算2.8 基礎(chǔ)數(shù)據(jù)管理個人理財(cái)管理系統(tǒng)系統(tǒng)分析1問題描述1.1 問題陳述隨著我國國民經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長，人們收入也在逐年增加，個人身邊可以支配的財(cái)產(chǎn)也在增加，而且隨著現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)形式多樣化，人們收入與支出形式也出現(xiàn)多樣化，并不僅僅是局限于傳統(tǒng)的購物支出和工資收入這簡單的形式，出現(xiàn)了越來越多的經(jīng)濟(jì)行為，像現(xiàn)在股票、證券、信用卡、銀行業(yè)務(wù)、個人福利、獎金、網(wǎng)上商店等的

2、出現(xiàn)，面對這些復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)行為，個人越來越難以管理和支配自己的財(cái)產(chǎn)，難免出現(xiàn)混亂，最后自己往往抱怨不知道錢花什么地方了，所以我們需要一個現(xiàn)代化的工具來管理我們個人的財(cái)產(chǎn)日常支出和收入，以合理管理支出行為，使經(jīng)濟(jì)效益最大化。個人理財(cái)管理系統(tǒng)就是針對上面的這些問題而設(shè)計(jì)的，讓每個用戶對自己的經(jīng)濟(jì)行為有個比較清晰的掌握，合理分配個人收入和管理自己的資產(chǎn)。1.2 系統(tǒng)涉及人員1）理財(cái)人員本系統(tǒng)主要針對的是有理財(cái)需要的人員。理財(cái)人員通過該系統(tǒng)能夠添加，查看，修改自己的收入支出情況，并通過系統(tǒng)中的預(yù)算與評估功能來判斷自己的收支是否合理。1.3 系統(tǒng)功能描述1） 用戶管理在這一功能模塊中，主要針對的是用戶管理

3、。需要實(shí)現(xiàn)新用戶的創(chuàng)建，用戶的登陸以及刪除功能。用戶只有在登陸后才能進(jìn)行其他的操作。2） 賬戶管理在這一功能模塊中，主要是針對用戶的多銀行賬戶情況，其中可以添加、刪除（注銷）賬戶，可以實(shí)現(xiàn)賬戶間的轉(zhuǎn)賬，同時也可以分別查詢每個賬戶的不同收支情況和轉(zhuǎn)賬情況。3） 收支管理在這一功能模塊中，主要功能有針對債務(wù)管理、個人貸款、品管理模塊中的支出的一個總攬，其中也可自己添加、刪除、檢索記錄，這些都會與其他三個功能模塊想關(guān)聯(lián)。4） 產(chǎn)品管理在這一功能模塊中，主要是針對用戶商品交易收支的管理，可以實(shí)現(xiàn)添加（買入）、刪除（賣出）、檢索物品等功能，這些數(shù)據(jù)的更新也會上傳到收支管理和賬戶管理中去。5） 債務(wù)管理在

4、這一功能模塊中，主要是針對用戶的債務(wù)關(guān)系，同樣可以實(shí)現(xiàn)添加（借入）、刪除（還款）、修改和檢索債務(wù)等功能，這些數(shù)據(jù)的更新也會上傳到收支管理和賬戶管理中去。6） 個人貸款在這一功能模塊中，主要是針對用戶的銀行貸款業(yè)務(wù)，同樣可以實(shí)現(xiàn)添加（借貸）、刪除（還貸）、修改和檢索貸款等功能，還有一功能就是根據(jù)貸款利率和本金計(jì)算各期的還貸利息。7） 收支預(yù)算在這一功能模塊中，主要是用于用戶的每年和每月的一個收支預(yù)算，可以實(shí)現(xiàn)添預(yù)算、刪除預(yù)算、修改（更新）預(yù)算和根據(jù)預(yù)算得到收支分析對比功能。8） 結(jié)算與評估在這一功能模塊中，主要是根據(jù)收支管理和收支預(yù)算模塊的結(jié)果進(jìn)行的得到一個評估結(jié)果，通過對比顯示給用戶，并給出用

5、戶一些相應(yīng)的建議。2用例規(guī)約2.1 用戶管理2.1.1 簡要說明參照系統(tǒng)功能描述“用戶管理”。2.1.2 事件流用戶進(jìn)入個人理財(cái)管理系統(tǒng)，用例開始。用戶根據(jù)需要創(chuàng)建新用戶或者使用已有的用戶名登錄系統(tǒng)。2.2 賬戶管理2.2.1 簡要說明參照系統(tǒng)功能描述“賬戶管理”。2.2.2 事件流進(jìn)入系統(tǒng)的用戶需要根據(jù)需要進(jìn)行事件選擇主要有添加賬戶、刪除賬戶、賬戶轉(zhuǎn)賬、收支詳情等四個事件。1) 添加賬戶a.選擇添加賬戶項(xiàng)b.填寫添加賬戶明細(xì)c.提交2) 刪除賬戶a.選擇刪除的賬戶b.選擇是否刪除其他模塊中與本賬戶相關(guān)內(nèi)容c.提交3) 賬戶轉(zhuǎn)賬a.選擇轉(zhuǎn)賬賬戶b.選擇轉(zhuǎn)入賬戶c.填寫轉(zhuǎn)賬金額和相關(guān)說明d.提交

6、2.2.3 特殊需求無。2.2.4 前置條件用戶登陸系統(tǒng)，而且在基礎(chǔ)數(shù)據(jù)中要求有銀行類型和存款類型數(shù)據(jù)條目存在。2.2.5 后置條件無。2.2.6 擴(kuò)展點(diǎn)無。2.3 收支管理2.3.1 簡要說明參照系統(tǒng)功能描述“收支管理”。2.3.2 事件流這一模塊中主要有添加、刪除和檢索記錄1）添加記錄a.選擇添加收入還是支出條目b.如果是添加收入項(xiàng)目則填寫相關(guān)收入明細(xì)c.如果是添加支出項(xiàng)目則填寫相關(guān)支出明細(xì)d.如果是與物品、債務(wù)和貸款項(xiàng)相關(guān)則把數(shù)據(jù)上傳至相關(guān)模塊e提交2）刪除記錄a.選擇要刪除的條目b.提交3）檢索記錄a.填寫檢索的時間區(qū)間b.填寫檢索類型（收入或者支出）和賬戶c.填寫其他相關(guān)說明d.提交

7、2.3.3 特殊需求無。2.3.4 前置條件需要個人貸款、債務(wù)管理、物品管理模塊中的數(shù)據(jù)支持。2.3.5 后置條件產(chǎn)生一個收支分析系統(tǒng)，以供用戶參考。2.3.6 擴(kuò)展點(diǎn)無。2.4 產(chǎn)品管理2.4.1 簡要說明參照系統(tǒng)功能描述“產(chǎn)品管理”。2.1.2事件流1） 用戶選擇“產(chǎn)品管理”，用例開始。2） 顯示“物品管理”窗口，列表顯示產(chǎn)品購買信息。3） 根據(jù)購買信息用戶可以選擇下面的操作：a.添加產(chǎn)品信息b. 刪除產(chǎn)品信息c. 修改產(chǎn)品信息d. 檢索產(chǎn)品信息2.5債務(wù)管理2.5.1 簡要說明通常我們購買一個商品沒有足夠的現(xiàn)金時，就會使用信貸。如果沒有信貸，就得等到推遲購買這個物品。通過有效的信貸，我們

8、就可以及時的獲取更多的現(xiàn)金。為了對自己的貸款金額進(jìn)行監(jiān)督，使其控制在自己的信貸能力之內(nèi)。借款人的負(fù)債能力是由借款人現(xiàn)有的以及可預(yù)見未來經(jīng)濟(jì)狀況決定的。借款人的責(zé)任是在貸款后向貸款人按照一定的利息歸還本息。所以，借貸人能創(chuàng)造現(xiàn)金流的能力和貸款到期償還利息和本金的能力，就決定了其信貸能力。對債務(wù)進(jìn)行管理，結(jié)合對收入和費(fèi)用的預(yù)算，就能為用戶貸款提供指導(dǎo)。在這一功能模塊中，主要是針對用戶的債務(wù)關(guān)系，同樣可以實(shí)現(xiàn)添加(借入)、刪除(還款)、修改和檢索債務(wù)等功能，這些數(shù)據(jù)的更新也會上傳到收支管理和賬戶管理中去。債務(wù)管理擁有三個子用例：添加債務(wù)、修改債務(wù)、刪除債務(wù)。1) 簡要說明用戶添加債務(wù)記錄，內(nèi)容包括：

9、債權(quán)人，債務(wù)人，日期，初始金額，簡要說明等。添加記錄的主角是用戶。2) 事件流用戶選擇“添加”，用例開始。a.用戶選擇“添加”，提交“添加”請求；b.顯示“債務(wù)信息編輯”窗口，在“日期”欄內(nèi)默認(rèn)填上當(dāng)前日期。c.債務(wù)信息編輯包括：債權(quán)人，債務(wù)人，日期，初始金額，簡要說明，備注。d.選擇“確定”，系統(tǒng)把記錄保存到數(shù)據(jù)庫中，此用例結(jié)束。1) 簡要說明用戶修改以前保存的債務(wù)記錄，修改后保存或者放棄修改。修改債務(wù)的主角是用戶。2) 事件流用戶選擇“修改”，用例開始。a. 用戶選中要修改的記錄，點(diǎn)擊“修改”，提交“修改”請求；b. 顯示“債務(wù)信息編輯”窗口。c. 用戶可以對債務(wù)信息進(jìn)行修改。d. 選擇“

10、確定”，系統(tǒng)更新該記錄。3) 特殊需求無4) 前置條件用戶登錄系統(tǒng)。5) 后置條件更新一條債務(wù)記錄。6) 擴(kuò)展點(diǎn)無1) 簡要說明用戶刪除以前保存的債務(wù)記錄。刪除債務(wù)的主角是用戶。2) 事件流用戶選擇“刪除”，用例開始。a. 用戶選中要刪除的記錄，選擇“刪除”，提交“刪除”請求；b. 顯示“確認(rèn)”窗口，提示用戶是否刪除記錄。c. 選擇“是”，系統(tǒng)刪除該記錄。3) 特殊需求無4) 前置條件用戶登錄系統(tǒng)。5) 后置條件刪除一條債務(wù)記錄。6) 擴(kuò)展點(diǎn)無2.6個人貸款2.6.1 簡要說明通常個人貸款根據(jù)貸款的保證程度可戶分為：抵押貸款，擔(dān)保貸款和信用貸款。還可以根據(jù)使用目的分為個人消費(fèi)品貸款，住房商業(yè)性

11、貸款，國家助學(xué)貸款等。在進(jìn)行個人貸款時，要考慮借貸的成本和價格，主要是融資費(fèi)用和年利率。在個人貸款模塊中，主要是針對用戶的銀行貸款業(yè)務(wù)，同樣可以實(shí)現(xiàn)添加(借貸)、刪除(還貸)、修改和檢索貸款等功能，還有一功能就是根據(jù)貸款利率和本金計(jì)算各期的還貸利息。2.6.2 事件流用戶進(jìn)入個人理財(cái)管理系統(tǒng)，用例開始。用戶根據(jù)需要創(chuàng)建新用戶或者使用已有的用戶名登錄系統(tǒng)。1) 簡要說明用戶添加貸款記錄，內(nèi)容包括：資產(chǎn)名稱，帳號名稱，期限，到期日期，年利率，還貸方法，還款賬戶，備注等。添加記錄的的主角是用戶。2) 事件流用戶選擇“添加”，用例開始。a. 用戶選擇“添加”，提交“添加”請求；b. 顯示“個人貸款編輯

12、”窗口，在“日期”欄內(nèi)默認(rèn)填上當(dāng)前日期。c. 個人貸款信息編輯包括：資產(chǎn)名稱，帳號名稱，貸款類型，合同號，貸款機(jī)構(gòu)，資產(chǎn)類型，債務(wù)人，資產(chǎn)總額，貸款金額，貸款日期，期限，到期日期，年利率，還貸方法，還款賬戶，備注。d. 選擇“確定”，系統(tǒng)把記錄保存到數(shù)據(jù)庫中，此用例結(jié)束。e.若繼續(xù)添加債務(wù)記錄，則重復(fù)步驟。1) 簡要說明用戶修改以前保存的貸款記錄，修改后保存或者放棄修改。修改貸款記錄的主角是用戶。2) 事件流用戶選擇“修改”，用例開始。a. 用戶選中要修改的記錄，點(diǎn)擊“修改”，提交“修改”請求；b. 顯示“貸款信息編輯”窗口。c. 用戶可以對貸款信息進(jìn)行修改。d. 選擇“確定”，系統(tǒng)更新該記錄

13、。1) 簡要說明用戶刪除以前保存的貸款記錄。刪除貸款記錄的主角是用戶。2) 事件流用戶選擇“刪除”，用例開始。a. 用戶選中要刪除的記錄，選擇“刪除”，提交“刪除”請求；b. 顯示“確認(rèn)”窗口，提示用戶是否刪除記錄。c. 選擇“是”，系統(tǒng)刪除該記錄。1) 簡要說明用戶修改個人貸款的利率。調(diào)整利率的主角是用戶。2) 事件流用戶選擇“調(diào)整利率”，用例開始。a. 用戶選中要調(diào)整利率的記錄，選擇“調(diào)整利率”，提交“調(diào)整利率”請求；b. 顯示“調(diào)整利率”窗口，提示用戶輸入新的年利率。c. 選擇“確定”，系統(tǒng)更新該記錄的年利率。2.7年度預(yù)算在這一功能模塊中，主要針對用戶的年度預(yù)算，用戶可以實(shí)現(xiàn)添加、刪除、修改預(yù)算年度及進(jìn)行年度預(yù)算設(shè)置和預(yù)算收支對比功能。2.7.1 簡要說明參照系統(tǒng)功能描述“年度預(yù)算”。2.7.2 事件流進(jìn)入系統(tǒng)的用戶根據(jù)需要進(jìn)行事件選擇，其中包括添加、刪除、修改預(yù)算年度、年度預(yù)算