工程項(xiàng)目的全面風(fēng)險(xiǎn)管理-

1、工程項(xiàng)目的全面風(fēng)險(xiǎn)管理黃少波工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)及全面風(fēng)險(xiǎn)管理的概念眾所周知,工程項(xiàng)目的立項(xiàng)、可行性研究及設(shè)計(jì)與計(jì)劃等都是在正常的、理想的技術(shù)、管理和組織以及對(duì)將來(lái)情況(政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等各方面預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)之上而進(jìn)行的。而在項(xiàng)目的實(shí)際運(yùn)行過(guò)程中,所有的這些因素都可能產(chǎn)生變化,而這些變化將可能使原定的目標(biāo)受到干擾甚至不能實(shí)現(xiàn),這些事先不能確定的內(nèi)部和外部的干擾因素,稱之為風(fēng)險(xiǎn),風(fēng)險(xiǎn)即是項(xiàng)目中的不可靠因素。任何的工程項(xiàng)目中都存在著風(fēng)險(xiǎn),風(fēng)險(xiǎn)會(huì)造成工程項(xiàng)目實(shí)施的失控現(xiàn)象,如工期延長(zhǎng)、成本增加、計(jì)劃修改等,這些都會(huì)造成經(jīng)濟(jì)效益的降低,甚至項(xiàng)目的失敗。正是由于風(fēng)險(xiǎn)會(huì)造成很大的傷害,在現(xiàn)代項(xiàng)目管理中,風(fēng)險(xiǎn)管理已

2、成為必不可少的重要一環(huán),良好的風(fēng)險(xiǎn)管理能獲得巨大的經(jīng)濟(jì)效果,同時(shí)它有助于企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力、素質(zhì)和管理水平的提高。近十幾年來(lái),人們?cè)陧?xiàng)目管理系統(tǒng)中提出了全面風(fēng)險(xiǎn)管理的概念。全面風(fēng)險(xiǎn)管理是用系統(tǒng)的、動(dòng)態(tài)的方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制,以減少項(xiàng)目實(shí)行過(guò)程中的不確定性。它不僅使各層次的項(xiàng)目管理者建立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),重視風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題,防范于未然,而且在各個(gè)階段、各個(gè)方面實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)控制,形成一個(gè)前后連貫的管理過(guò)程。全面風(fēng)險(xiǎn)管理有四個(gè)方面的涵義:一是項(xiàng)目全過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)管理,從項(xiàng)目的立項(xiàng)到項(xiàng)目的結(jié)束,都必須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的研究與預(yù)測(cè)、過(guò)程控制以及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),實(shí)行全過(guò)程的有效控制以及積累經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn);二是對(duì)全部風(fēng)險(xiǎn)的管理;三是全方位的管理;四是

3、全面的組織措施。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素的分析全面風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)的事先分析與評(píng)價(jià),風(fēng)險(xiǎn)因素分析是確定一個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)范圍,即有哪些風(fēng)險(xiǎn)存在,將這些風(fēng)險(xiǎn)因素逐一列出以作為全面風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)象。羅列風(fēng)險(xiǎn)因素通常要從多角度、多方位進(jìn)行,形成對(duì)項(xiàng)目系統(tǒng)的全方位的透視,風(fēng)險(xiǎn)因素的分析可以采用以下方面進(jìn)行分析:首先,按項(xiàng)目系統(tǒng)要素進(jìn)行分析。這主要有三個(gè)方面的系統(tǒng)要素風(fēng)險(xiǎn):(1項(xiàng)目環(huán)境要素風(fēng)險(xiǎn),最常見(jiàn)的有政治風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、自然條件、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)等;(2項(xiàng)目系統(tǒng)結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn),如以項(xiàng)目單元為分析對(duì)象,在實(shí)施以及運(yùn)行的過(guò)程中可能遇到的技術(shù)問(wèn)題,人工、材料、機(jī)械、費(fèi)用消耗的增加等各種障礙和異常情況等;(3項(xiàng)目的行為主體產(chǎn)

4、生的風(fēng)險(xiǎn),如業(yè)主和投資者支付能力差,改變投資方向,違約不能完成合同責(zé)任等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn);承包商(分包商、供應(yīng)商技術(shù)及管理能力不足,不能保證安全質(zhì)量,無(wú)法按時(shí)交工等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn);項(xiàng)目管理者(監(jiān)理工程師的能力、職業(yè)道德、公正性差等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn);(4其他方面的風(fēng)險(xiǎn),如外圍主體(政府部門、相關(guān)單位等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。其次,按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)目標(biāo)的影響分析。這是按照項(xiàng)目的目標(biāo)系統(tǒng)結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析的,它體現(xiàn)的是風(fēng)險(xiǎn)作用的結(jié)果,它包括以下幾個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn):(1工期風(fēng)險(xiǎn),如造成局部的(工程活動(dòng)、分項(xiàng)工程或整個(gè)工程的工期延長(zhǎng),不能及時(shí)投產(chǎn);(2費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn),這包括財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、成本超支、投資追加、報(bào)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收入減少等;(3質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn),這包括材料、工藝

5、、工程等不能通過(guò)驗(yàn)收,工程試生產(chǎn)不合格、經(jīng)過(guò)評(píng)價(jià)工程質(zhì)量未達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)或要求;(4生產(chǎn)能力風(fēng)險(xiǎn),項(xiàng)目建成后達(dá)不到設(shè)計(jì)生產(chǎn)能力;(5市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),工程建成后產(chǎn)品達(dá)不到預(yù)期的市場(chǎng)份額,銷售不足,沒(méi)有銷路,沒(méi)有競(jìng)爭(zhēng)力;(6信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn),可能造成對(duì)企業(yè)的形象、信譽(yù)的損害;(7人身傷亡以及工程或設(shè)備的損壞;(8法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn),可能因此被起訴或承擔(dān)相關(guān)法律的或合同的責(zé)任。再次,按管理的過(guò)程和要素分析。這個(gè)分析包括極其復(fù)雜的內(nèi)容,但也常常是分析風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的主要依據(jù),主要包括:(1高層戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn),如指導(dǎo)方針戰(zhàn)略思想可能有錯(cuò)誤而造成項(xiàng)目目標(biāo)設(shè)計(jì)的錯(cuò)誤等;(2環(huán)境調(diào)查和預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn);(3決策風(fēng)險(xiǎn),如錯(cuò)誤的選擇,錯(cuò)誤的投標(biāo)決策、報(bào)價(jià)等

6、;(4項(xiàng)目策劃風(fēng)險(xiǎn);(5技術(shù)設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn);(6計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn),如目標(biāo)的錯(cuò)誤理解,方案錯(cuò)誤等;(7實(shí)施控制中的風(fēng)險(xiǎn),如合同、供應(yīng)、新技術(shù)新工藝、分包層、工程管理失誤等方面的風(fēng)險(xiǎn);(8運(yùn)營(yíng)管理的風(fēng)險(xiǎn),如準(zhǔn)備不足,無(wú)法正常運(yùn)營(yíng),銷售不暢等的影響。風(fēng)險(xiǎn)的控制1、風(fēng)險(xiǎn)的分配項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是時(shí)刻存在的,這些風(fēng)險(xiǎn)必須在項(xiàng)目參加者(包括投資者、業(yè)主、項(xiàng)目管理者、承包商、供應(yīng)商等之間進(jìn)行合理的分配,只有每個(gè)參加者都有一定的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任,他才有對(duì)項(xiàng)目管理和控制的積極性和創(chuàng)造性,只有合理的分配風(fēng)險(xiǎn)才能調(diào)動(dòng)各方面的積極性,才能有項(xiàng)目的高效益。合理分配風(fēng)險(xiǎn)要依照以下幾個(gè)原則進(jìn)行:(1從工程整體效益的角度出發(fā),最大限度地發(fā)揮各方面的積極性。

7、因?yàn)轫?xiàng)目參加者如果都不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn),則他也就沒(méi)有任何責(zé)任,當(dāng)然也就沒(méi)有控制的積極性,就不可能搞好工作。如采用成本加酬金合同,承包商則沒(méi)有任何風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任,承包商也會(huì)千方百計(jì)地提高成本以爭(zhēng)取工程利潤(rùn),最終將損害工程的整體效益;如果承包商承擔(dān)全部的風(fēng)險(xiǎn)也是不可行的,為防備風(fēng)險(xiǎn),承包商必須提高要價(jià),加大預(yù)算,而業(yè)主也因不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)將決策隨便,盲目干預(yù),最終同樣會(huì)損害整體效益。因此只有讓各方承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任,通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)的分配以加強(qiáng)責(zé)任心和積極性,達(dá)到能更好地計(jì)劃與控制。(2公平合理,責(zé)、權(quán)、利平衡。一是風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任和權(quán)力應(yīng)是平衡的。有承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任,也要給承擔(dān)者以控制和處理的權(quán)力,但如果已有某些權(quán)力,則同樣也

8、要承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任;二是風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)盡可能對(duì)等,對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)者應(yīng)該同時(shí)享受風(fēng)險(xiǎn)控制獲得的收益和機(jī)會(huì)收益,也只有這樣才能使參與者勇于去承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn);三是承擔(dān)的可能性和合理性,承擔(dān)者應(yīng)該擁有預(yù)測(cè)、計(jì)劃、控制的條件和可能性,有迅速采取控制風(fēng)險(xiǎn)措施的時(shí)間、信息等條件,只有這樣,參與者才能理性地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。(3符合工程項(xiàng)目的慣例,符合通常的處理方法。如采用國(guó)際慣例FIDIC合同條款,就明確地規(guī)定了承包商和業(yè)主之間的風(fēng)險(xiǎn)分配,比較公平合理。2、風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策任何項(xiàng)目都存在不同的風(fēng)險(xiǎn),風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)者應(yīng)對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)有著不同的準(zhǔn)備和對(duì)策,這應(yīng)把它列入計(jì)劃中的一部分,只有在項(xiàng)目的運(yùn)營(yíng)過(guò)程中,對(duì)產(chǎn)生的不同風(fēng)險(xiǎn)采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)

9、策,才能進(jìn)行良好的風(fēng)險(xiǎn)控制,盡可能地減小風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生的危害,以確保效益。通常的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策有:(1權(quán)衡利弊后,回避風(fēng)險(xiǎn)大的項(xiàng)目,選擇風(fēng)險(xiǎn)小或適中的項(xiàng)目。這在項(xiàng)目決策中就應(yīng)該提高警惕,對(duì)于那些可能明顯導(dǎo)致虧損的項(xiàng)目就應(yīng)該放棄;而對(duì)于某些風(fēng)險(xiǎn)超過(guò)自己承受能力,并且成功率不高的項(xiàng)目也應(yīng)該盡量回避,這是相對(duì)保守的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。(2采取先進(jìn)的技術(shù)措施和完善的組織措施,以減小風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的可能性和可能產(chǎn)生的影響。如選擇有彈性的、抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)的技術(shù)方案,進(jìn)行預(yù)先的技術(shù)模擬試驗(yàn),采用可靠的保護(hù)和安全措施。對(duì)管理的項(xiàng)目選派得力的技術(shù)和管理人員,采取有效的管理組織形式,并在實(shí)施的過(guò)程中實(shí)行嚴(yán)密的控制,加強(qiáng)計(jì)劃工作,抓緊階段控

10、制和中間決策等。(3購(gòu)買保險(xiǎn)或要求對(duì)方擔(dān)保,以轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于一些無(wú)法排除的風(fēng)險(xiǎn),可以通過(guò)購(gòu)買保險(xiǎn)的辦法解決;如果由于合作伙伴可能產(chǎn)生的資信風(fēng)險(xiǎn),可要求對(duì)方出具擔(dān)保,如銀行出具的投標(biāo)保函,合資項(xiàng)目政府出具的保證,履約的保函以及預(yù)付款保函等。(4提出合理的風(fēng)險(xiǎn)保證金,這是從財(cái)務(wù)的角度為風(fēng)險(xiǎn)作準(zhǔn)備,在報(bào)價(jià)中增加一筆不可預(yù)見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)費(fèi),以抵消或減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)的損失。(5采取合作方式共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)榇蟛糠猪?xiàng)目都是多個(gè)企業(yè)或部門共同合作,這必然有風(fēng)險(xiǎn)的分擔(dān),但這必須考慮尋找可靠的即抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)、信譽(yù)好的合作伙伴,以及合理明確的分配風(fēng)險(xiǎn)(通過(guò)合同規(guī)定。(6可采取其他的方式以減降風(fēng)險(xiǎn)。如采用多領(lǐng)域、多地域、多項(xiàng)目的投資以分散風(fēng)險(xiǎn),因?yàn)檫@可以擴(kuò)大投資面及經(jīng)營(yíng)范圍,擴(kuò)大資本效用,能與眾多合作企業(yè)共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),進(jìn)而降低總經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。3、在工程實(shí)施中進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)控制工程實(shí)施中的風(fēng)險(xiǎn)控制貫穿于項(xiàng)目控制(進(jìn)度、成本、質(zhì)量、合同控制等的全過(guò)程中,是項(xiàng)目控制中不可缺少的重要環(huán)節(jié),也影響項(xiàng)目實(shí)施的最終結(jié)果。首先,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)控和預(yù)警工作。在工程的實(shí)施過(guò)程中,要不斷地收集和分析各種信息和動(dòng)態(tài),捕捉風(fēng)險(xiǎn)的前奏信號(hào),以便更好地準(zhǔn)備和采取有效的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策,以抗可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。第二,在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí),及時(shí)采取措施以控制風(fēng)險(xiǎn)