保險(xiǎn)公司理財(cái)沙龍

1、領(lǐng)導(dǎo)致辭陳松濤陳松濤 行長(zhǎng)行長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)致辭陳松濤陳松濤 行長(zhǎng)行長(zhǎng)v 光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司成立于光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司成立于20022002年年4 4月，初始注冊(cè)資本金月，初始注冊(cè)資本金2 2億。億。20032003至至20102010年間，股東多次注資。年間，股東多次注資。v 20102010年，公司注冊(cè)資本金增加至年，公司注冊(cè)資本金增加至3030億億元，元，在全部壽險(xiǎn)公司中位列在全部壽險(xiǎn)公司中位列第七位第七位，躍升國(guó)內(nèi)，躍升國(guó)內(nèi)壽險(xiǎn)公司壽險(xiǎn)公司第一梯隊(duì)第一梯隊(duì)。未來(lái)，光大永明人壽。未來(lái)，光大永明人壽將最大程度地利用各方股東的優(yōu)勢(shì)資源，將最大程度地利用各方股東的優(yōu)勢(shì)資源，快速發(fā)展，不斷提升市

2、場(chǎng)地位。快速發(fā)展，不斷提升市場(chǎng)地位。v 全國(guó)統(tǒng)一服務(wù)熱線：全國(guó)統(tǒng)一服務(wù)熱線：9510 56989510 5698公司成長(zhǎng)歷程公司成長(zhǎng)歷程20102010年年7 7月月2020日，光日，光大永明人壽正式完成大永明人壽正式完成增資擴(kuò)股，注冊(cè)資本增資擴(kuò)股，注冊(cè)資本金達(dá)到金達(dá)到3030億億元，實(shí)收元，實(shí)收資本超過(guò)資本超過(guò)3232億億元。元。公司成長(zhǎng)歷程公司成長(zhǎng)歷程中國(guó)光大集團(tuán)（中國(guó)光大集團(tuán)（50%50%），），中央管理的國(guó)有重要骨干企業(yè)，中央管理的國(guó)有重要骨干企業(yè)，特大型企業(yè)集團(tuán)，資產(chǎn)總額特大型企業(yè)集團(tuán)，資產(chǎn)總額1.31.3萬(wàn)億。萬(wàn)億。加拿大永明金融集團(tuán)（加拿大永明金融集團(tuán)（25%25%），），創(chuàng)建于

3、創(chuàng)建于18651865年，是一年，是一家國(guó)際領(lǐng)先的金融服務(wù)集團(tuán)，家國(guó)際領(lǐng)先的金融服務(wù)集團(tuán)，財(cái)富財(cái)富雜志雜志500500強(qiáng)，管理強(qiáng)，管理資產(chǎn)達(dá)資產(chǎn)達(dá)43304330億加元。億加元。中國(guó)兵器工業(yè)集團(tuán)公司（中國(guó)兵器工業(yè)集團(tuán)公司（12.5%12.5%），）， 20092009年實(shí)現(xiàn)主營(yíng)年實(shí)現(xiàn)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入業(yè)務(wù)收入16181618億元、利潤(rùn)總額億元、利潤(rùn)總額5252億元，總資產(chǎn)近億元，總資產(chǎn)近20002000億億元左右，員工元左右，員工3030萬(wàn)人。萬(wàn)人。 鞍山鋼鐵集團(tuán)公司（鞍山鋼鐵集團(tuán)公司（12.5%12.5%），），始建于始建于19161916年，年，“中國(guó)中國(guó)鋼鐵工業(yè)的搖籃鋼鐵工業(yè)的搖籃”、 “ “

4、共和國(guó)鋼鐵工業(yè)的長(zhǎng)子共和國(guó)鋼鐵工業(yè)的長(zhǎng)子” ” ，新中，新中國(guó)最早建成的鋼鐵生產(chǎn)基地，累計(jì)上繳利稅國(guó)最早建成的鋼鐵生產(chǎn)基地，累計(jì)上繳利稅12451245億元，億元，強(qiáng)大的股東支持強(qiáng)大的股東支持v 20102010年年6 6月在月在2121世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道舉辦的舉辦的“金貝金貝”年度金融理財(cái)評(píng)選中，榮獲年度金融理財(cái)評(píng)選中，榮獲“年度優(yōu)秀保險(xiǎn)理財(cái)團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)年度優(yōu)秀保險(xiǎn)理財(cái)團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)”v 20102010年年1 1月在月在理財(cái)周刊理財(cái)周刊“2009“2009中國(guó)百萬(wàn)中產(chǎn)家庭首選保險(xiǎn)品牌評(píng)選中國(guó)百萬(wàn)中產(chǎn)家庭首選保險(xiǎn)品牌評(píng)選”活動(dòng)活動(dòng)中，榮獲中，榮獲“最具潛力保險(xiǎn)公司獎(jiǎng)最具潛力保險(xiǎn)公司獎(jiǎng)”v 20092

5、009年在新華社年在新華社瞭望東方周刊瞭望東方周刊和和今晚報(bào)今晚報(bào)聯(lián)合舉辦的聯(lián)合舉辦的“輝煌輝煌6060年年天天津民生貢獻(xiàn)津民生貢獻(xiàn)6060大調(diào)查推選活動(dòng)大調(diào)查推選活動(dòng)”中，榮獲中，榮獲“十大金融企業(yè)民生貢獻(xiàn)獎(jiǎng)十大金融企業(yè)民生貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”。v 20092009年在年在大眾理財(cái)顧問(wèn)大眾理財(cái)顧問(wèn)等單位聯(lián)合主辦的等單位聯(lián)合主辦的“第四屆中國(guó)大眾理財(cái)年會(huì)第四屆中國(guó)大眾理財(cái)年會(huì)”評(píng)評(píng)選活動(dòng)中評(píng)為選活動(dòng)中評(píng)為“最受信賴的保險(xiǎn)公司最受信賴的保險(xiǎn)公司”獲得榮譽(yù)獲得榮譽(yù)- -摘要摘要1.1.光大永明人壽成立于哪一年？光大永明人壽成立于哪一年？2.2.光大永明人壽全國(guó)統(tǒng)一服務(wù)熱線是多少？光大永明人壽全國(guó)統(tǒng)一服務(wù)熱線是

6、多少？3.3.光大永明人壽四大股東是？光大永明人壽四大股東是？“將財(cái)富守護(hù)到底將財(cái)富守護(hù)到底”講師介紹講師介紹v 2007年畢業(yè)于中央財(cái)經(jīng)大學(xué)，國(guó)際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)。v 高級(jí)BFP壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師v AFP金融理財(cái)師v 2010年獲得RFC（國(guó)際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問(wèn)師）資格“將財(cái)富守護(hù)到底將財(cái)富守護(hù)到底”歲末大掃除，您會(huì)先丟掉下列哪一樣物品？ A、舊衣服 B、體積過(guò)大的老電器 C、零零碎碎的小東西 D、過(guò)期的舊書(shū)雜志測(cè)測(cè)您的理財(cái)習(xí)慣？測(cè)測(cè)您的理財(cái)習(xí)慣？A：舊衣服你賺錢(qián)的能力很強(qiáng)，可惜你花錢(qián)的能力更強(qiáng)，所以盡管收入很高，你仍然覺(jué)得錢(qián)不夠花！跟你一樣收入的人都可以住豪宅了，你卻還是常?？诖湛铡?測(cè)測(cè)您的理財(cái)

7、習(xí)慣？測(cè)測(cè)您的理財(cái)習(xí)慣？B：體積過(guò)大的老電器你的理財(cái)觀念是沖動(dòng)派的。雖然買(mǎi)起東西來(lái)不至于浪費(fèi)，但是卻常常買(mǎi)了一些用不著的裝飾品、衣服等等，而你又不擅于另開(kāi)財(cái)源?？磥?lái)你需要一個(gè)擅于管賬的人幫助你。測(cè)測(cè)您的理財(cái)習(xí)慣？測(cè)測(cè)您的理財(cái)習(xí)慣？C：零零碎碎的小東西你買(mǎi)東西至少會(huì)考慮三次以上，但是在朋友面前又裝作很海派的樣子，所以一般人都覺(jué)得你的經(jīng)濟(jì)情況滿寬裕的，而不知你其實(shí)是個(gè)開(kāi)源和節(jié)流都并重的理財(cái)大師。 測(cè)測(cè)您的理財(cái)習(xí)慣？測(cè)測(cè)您的理財(cái)習(xí)慣？D：過(guò)期的舊書(shū)雜志 你對(duì)理財(cái)頗有概念，從不亂花錢(qián)， 你購(gòu)買(mǎi)的東西一定是“便宜又大碗”。 美中不足的是，你只在節(jié)流方面努力, 很少思考開(kāi)源的方法。 測(cè)測(cè)您的理財(cái)習(xí)慣？測(cè)測(cè)

8、您的理財(cái)習(xí)慣？理想的家庭理財(cái)產(chǎn)品理想的家庭理財(cái)產(chǎn)品1、本金安全：、本金安全：無(wú)任何風(fēng)險(xiǎn)無(wú)任何風(fēng)險(xiǎn)2、資產(chǎn)保值：、資產(chǎn)保值：抵御通貨膨脹抵御通貨膨脹3、財(cái)富增值：、財(cái)富增值：財(cái)富不斷增加財(cái)富不斷增加4、將來(lái)現(xiàn)金：、將來(lái)現(xiàn)金：養(yǎng)老金、醫(yī)療金、養(yǎng)老金、醫(yī)療金、 教育金、責(zé)任金教育金、責(zé)任金（萬(wàn)能型）金保富金保富兩全保險(xiǎn)兩全保險(xiǎn)資金安全、收益給力、費(fèi)用超低的萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品一年后，只要您愿意，可以一直持有到70周歲期間部分或全部領(lǐng)取產(chǎn)品產(chǎn)品時(shí)間時(shí)間20122012年年1 1月月20122012年年2 2月月20122012年年3 3月月20122012年年4 4月月20122012年年5 5月月20122

9、012年年6 6月月20122012年年7 7月月20122012年年8 8月月20122012年年9 9月月20122012年年1010月月20122012年年1111月月20122012年年1212月月金保金保富富3.75%3.75%3.75%3.75%3.75%3.75%3.75%3.75%3.65%3.65%3.6%3.6%3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%20122012年年“金保富金保富”每月公布年化收益率一覽表每月公布年化收益率一覽表注：以上數(shù)據(jù)為本公司產(chǎn)品歷年結(jié)算利率，不代表未來(lái)結(jié)算利率水平金保富滿金保富滿 一年保單

10、賬戶價(jià)值一年保單賬戶價(jià)值序號(hào)保單號(hào)投保日期投保金額賬戶價(jià)值收益水平1 10500573200500573202011-10-282011-10-28100001000010366.6810366.683.67%3.67%2 20100997600100997602011-12-012011-12-01500005000051821.8951821.893.64%3.64%3 30100997320100997322011-12-012011-12-01100000100000103643.82103643.823.64%3.64%4 40100989660100989662011-11-252

11、011-11-25200000200000207295.84207295.843.65%3.65%說(shuō)明：收益水平指數(shù)據(jù)抽取時(shí)賬戶價(jià)值與保費(fèi)的比率。金保富產(chǎn)品三大特色資金很資金很安全安全支取很支取很靈活靈活保障很保障很體貼體貼金保富 資金很安全設(shè)定保證利率，保全投入資金設(shè)定保證利率，保全投入資金生效前五年生效前五年最低保證利率最低保證利率2.5%2.5% ( (目前保監(jiān)會(huì)規(guī)定的萬(wàn)能保證利率目前保監(jiān)會(huì)規(guī)定的萬(wàn)能保證利率) )不管市場(chǎng)如何變化，投入的保費(fèi)都不不管市場(chǎng)如何變化，投入的保費(fèi)都不會(huì)遭受損失，還能獲得一定的收益！會(huì)遭受損失，還能獲得一定的收益！金保富 領(lǐng)取很靈活日日計(jì)息，月月結(jié)算日日計(jì)息，月

12、月結(jié)算反應(yīng)迅速，反應(yīng)迅速，精確到天精確到天一年后任意支??！一年后任意支取！保險(xiǎn)責(zé)任保險(xiǎn)責(zé)任金額金額疾病身故保險(xiǎn)金疾病身故保險(xiǎn)金110%110% 賬戶價(jià)值賬戶價(jià)值意外身故保險(xiǎn)金意外身故保險(xiǎn)金（滿（滿1818周歲不滿周歲不滿6060周歲）周歲）210%210% 賬戶價(jià)值賬戶價(jià)值航空意外身故保險(xiǎn)金航空意外身故保險(xiǎn)金（滿（滿1818周歲）周歲）310%310% 賬戶價(jià)值賬戶價(jià)值金保富 保障很體貼理財(cái)可長(zhǎng)可短；資金可投可??；收益穩(wěn)中求勝；金保富產(chǎn)品總結(jié)哎想存2年定期怎么辦？資金安全、收益給力、費(fèi)用超低的萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品理想的家庭理財(cái)產(chǎn)品理想的家庭理財(cái)產(chǎn)品1、本金安全：、本金安全：無(wú)任何風(fēng)險(xiǎn)無(wú)任何風(fēng)險(xiǎn)2、資產(chǎn)

13、保值：、資產(chǎn)保值：抵御通貨膨脹抵御通貨膨脹3、財(cái)富增值：、財(cái)富增值：財(cái)富不斷增加財(cái)富不斷增加4、將來(lái)現(xiàn)金：、將來(lái)現(xiàn)金：養(yǎng)老金、醫(yī)療金、養(yǎng)老金、醫(yī)療金、 教育金、責(zé)任金教育金、責(zé)任金8080歲歲我們?yōu)槭裁匆碡?cái)？我們?yōu)槭裁匆碡?cái)？ 晚景凄涼晚景凄涼巴菲特巴菲特他們因何淪落至此？他們因何淪落至此？10元錢(qián)能干什么？1980年2013年5050次次1 1次次6060斤斤3 3斤斤通貨膨脹通貨膨脹計(jì)算：計(jì)算：萬(wàn)元存款存款財(cái)富財(cái)富保本保本保值保值通貨膨脹通貨膨脹掙掙錢(qián)錢(qián)賺賺錢(qián)錢(qián) v分年積累無(wú)壓力分年積累無(wú)壓力每年存一次每年存一次v每年固定返收益每年固定返收益5%v返還分紅雙復(fù)利返還分紅雙復(fù)利分紅賬戶分紅

14、賬戶和和返還金賬戶返還金賬戶同時(shí)復(fù)利增值，高度抵御通同時(shí)復(fù)利增值，高度抵御通貨膨脹貨膨脹v附加重疾更安心附加重疾更安心40種重大疾病種重大疾病45可保證的固定收益可保證的固定收益跟隨市場(chǎng)走勢(shì)的浮動(dòng)分紅跟隨市場(chǎng)走勢(shì)的浮動(dòng)分紅高額保障金高額保障金46如果中途不領(lǐng)取如果中途不領(lǐng)取,復(fù)利累計(jì)可領(lǐng)取復(fù)利累計(jì)可領(lǐng)取56017元元第一桶金第一桶金-固定收益固定收益0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 5000元元 10次次=50000元元47保單保單客戶客戶至少70%紅利保監(jiān)會(huì)規(guī)定紅利分成保監(jiān)會(huì)規(guī)定紅利分成第二桶金第二桶金浮動(dòng)分紅浮動(dòng)分紅保單分紅能積極反映市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)變化，應(yīng)對(duì)利率波動(dòng)，防御資產(chǎn)縮水保

15、單分紅能積極反映市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)變化，應(yīng)對(duì)利率波動(dòng)，防御資產(chǎn)縮水48第三桶金第三桶金高額保障金高額保障金保單年度保單年度累計(jì)保費(fèi)累計(jì)保費(fèi)身故保險(xiǎn)金身故保險(xiǎn)金意外身故保險(xiǎn)金意外身故保險(xiǎn)金1 1100000100000105,000105,000105,000105,0002 2200000200000210,000210,000210,000210,0003 3300000300000315,000315,000315,000315,0004 4400000400000420,000420,000420,000420,0005 5500000500000525,000525,000525,000525

16、,0006-106-10525,000525,000525,000525,000注:發(fā)生意外身故,兩項(xiàng)保險(xiǎn)金兼得,從第一年的210000, 到第十年的1050000.繳費(fèi)時(shí)間短繳費(fèi)時(shí)間短 55年積累，年積累，1010年收益年收益見(jiàn)利快見(jiàn)利快每年返還當(dāng)年所交保費(fèi)的每年返還當(dāng)年所交保費(fèi)的5%5%，交費(fèi)，交費(fèi)結(jié)束后繼續(xù)返還至結(jié)束后繼續(xù)返還至1010年期限滿年期限滿起點(diǎn)低起點(diǎn)低11萬(wàn)元起售萬(wàn)元起售保障高保障高11倍的身故保障；倍的身故保障；2 2倍的意外身故保障；倍的意外身故保障；4 4倍的航空意外身故保障；可附加倍的航空意外身故保障；可附加4040種重大疾病醫(yī)療保障。種重大疾病醫(yī)療保障。理財(cái)心得 金先生，金先生，3535歲，家庭美滿，年歲，家庭美滿，年輕有為，想為輕有為，想為6 6歲的兒子準(zhǔn)備一筆歲的兒子準(zhǔn)備一筆教育金，經(jīng)多方比較后選擇了金保教育金，經(jīng)多方比較后選擇了金保順順B B，每年交費(fèi)，每年交費(fèi)1010萬(wàn)元，附加萬(wàn)元，附加5050份份（每份（每份1010元）重大疾病保障。元）重大疾病保障。10.05萬(wàn)元/年5年=50.25