國(guó)際貿(mào)易陷阱、詐騙與對(duì)策培訓(xùn)（PPT103頁）

1、國(guó)際貿(mào)易陷阱、詐騙與對(duì)策國(guó)際貿(mào)易陷阱、詐騙與對(duì)策培訓(xùn)培訓(xùn)亞洲十大培訓(xùn)師亞洲十大培訓(xùn)師龍?jiān)瓢昌堅(jiān)瓢膊┦坎┦魁堅(jiān)瓢?，?guó)際貿(mào)易碩士、世界經(jīng)濟(jì)博士、亞洲十大龍?jiān)瓢玻瑖?guó)際貿(mào)易碩士、世界經(jīng)濟(jì)博士、亞洲十大培訓(xùn)師，領(lǐng)軍中國(guó)培訓(xùn)師，領(lǐng)軍中國(guó)-影響中國(guó)教育培訓(xùn)界影響中國(guó)教育培訓(xùn)界10大領(lǐng)軍人大領(lǐng)軍人物，中國(guó)國(guó)際商務(wù)的資深培訓(xùn)師。自物，中國(guó)國(guó)際商務(wù)的資深培訓(xùn)師。自90年代初以來年代初以來長(zhǎng)期從事國(guó)際市場(chǎng)營(yíng)銷和國(guó)際貿(mào)易實(shí)務(wù)工作，先后長(zhǎng)期從事國(guó)際市場(chǎng)營(yíng)銷和國(guó)際貿(mào)易實(shí)務(wù)工作，先后擔(dān)任過外貿(mào)業(yè)務(wù)員、經(jīng)理和外貿(mào)總經(jīng)理，近年來先擔(dān)任過外貿(mào)業(yè)務(wù)員、經(jīng)理和外貿(mào)總經(jīng)理，近年來先后為福田雷沃、海信集團(tuán)，山東龍大集團(tuán)，中國(guó)二后為福田雷

2、沃、海信集團(tuán)，山東龍大集團(tuán)，中國(guó)二汽，通鋼集團(tuán)，三一重工，鄭州宇通集團(tuán)、北方工汽，通鋼集團(tuán)，三一重工，鄭州宇通集團(tuán)、北方工業(yè)、廣西、杭州、溫州、寧波、深圳、成都等地國(guó)業(yè)、廣西、杭州、溫州、寧波、深圳、成都等地國(guó)際貿(mào)易公司作中東、東南亞、西亞俄羅斯、中美洲際貿(mào)易公司作中東、東南亞、西亞俄羅斯、中美洲等國(guó)際市場(chǎng)拓展和國(guó)際商務(wù)運(yùn)作方面的內(nèi)訓(xùn)，具有等國(guó)際市場(chǎng)拓展和國(guó)際商務(wù)運(yùn)作方面的內(nèi)訓(xùn)，具有豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和理論造詣。豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和理論造詣。培訓(xùn)對(duì)象：外銷員、進(jìn)培訓(xùn)對(duì)象：外銷員、進(jìn)出口業(yè)務(wù)員、外貿(mào)經(jīng)理出口業(yè)務(wù)員、外貿(mào)經(jīng)理培訓(xùn)目標(biāo)：培訓(xùn)目標(biāo)：國(guó)際貿(mào)易陷阱險(xiǎn)象繁生，國(guó)際貿(mào)易陷阱險(xiǎn)象繁生，通過培訓(xùn)，學(xué)員可以

3、全面認(rèn)識(shí)國(guó)際通過培訓(xùn)，學(xué)員可以全面認(rèn)識(shí)國(guó)際貿(mào)易各個(gè)環(huán)節(jié)和各種單證業(yè)務(wù)所影貿(mào)易各個(gè)環(huán)節(jié)和各種單證業(yè)務(wù)所影含或可能出現(xiàn)的陷阱，認(rèn)清陷阱特含或可能出現(xiàn)的陷阱，認(rèn)清陷阱特征、設(shè)陷詐騙的常用手法，通過大征、設(shè)陷詐騙的常用手法，通過大量案例的分析，把握防止和消除業(yè)量案例的分析，把握防止和消除業(yè)務(wù)陷阱和單證詐騙的方法和技巧，務(wù)陷阱和單證詐騙的方法和技巧，從而提高國(guó)際貿(mào)易的運(yùn)作效率，減從而提高國(guó)際貿(mào)易的運(yùn)作效率，減少損失。少損失。第一章第一章 國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)流程看陷阱流程看陷阱一國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)一般一國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)一般流程流程 1堅(jiān)持基本流程關(guān)堅(jiān)持基本流程關(guān)住詐騙大門住詐騙大門 A堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)流堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)

4、的業(yè)務(wù)流程：磋商程：磋商合同簽定合同簽定合同履行合同履行 B嚴(yán)格國(guó)際結(jié)算流嚴(yán)格國(guó)際結(jié)算流程（信用證）程（信用證） 2國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)基本國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)基本特征是孳生詐騙的源泉特征是孳生詐騙的源泉 A象征性交貨象征性交貨先貨后單先貨后單 B單、貨分離單、貨分離商業(yè)信用與銀商業(yè)信用與銀行信用轉(zhuǎn)移行信用轉(zhuǎn)移 C多方交接多方交接商、銀、運(yùn)、險(xiǎn)、商、銀、運(yùn)、險(xiǎn)、檢、代檢、代 D多國(guó)異地多國(guó)異地跨文化與法律差跨文化與法律差異異二國(guó)際貿(mào)易常見詐二國(guó)際貿(mào)易常見詐騙與陷阱騙與陷阱陷阱一：國(guó)外買家要求陷阱一：國(guó)外買家要求賒貨賒貨現(xiàn)在由于生產(chǎn)力過剩，很多企現(xiàn)在由于生產(chǎn)力過剩，很多企業(yè)一見到外商要貨便頭腦發(fā)熱，沒業(yè)一見到外

5、商要貨便頭腦發(fā)熱，沒有留意到付款方式隱藏的風(fēng)險(xiǎn)。例有留意到付款方式隱藏的風(fēng)險(xiǎn)。例如，有些買家讓企業(yè)賒貨品，貨品如，有些買家讓企業(yè)賒貨品，貨品賣得出再給錢，賣不出就積壓著，賣得出再給錢，賣不出就積壓著，把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁到企業(yè)身上。把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁到企業(yè)身上。 防范措施：防范措施：付款方式最好采用付款方式最好采用L/C信信用證，而且要有聲譽(yù)的銀行開出的用證，而且要有聲譽(yù)的銀行開出的信用證，因?yàn)樵谀厦?、中美洲等?guó)信用證，因?yàn)樵谀厦?、中美洲等?guó)家，甚至家，甚至3元、元、10元就可以開銀行。元就可以開銀行。更次之為更次之為D/P（付款交單），（付款交單），D/A（承兌交單），即使是關(guān)系比較密（承兌交單），即使是關(guān)系

6、比較密切的客戶，也盡量不要采用賒貨的切的客戶，也盡量不要采用賒貨的方式。方式。 陷阱二：買家隱瞞申請(qǐng)陷阱二：買家隱瞞申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)的事實(shí)破產(chǎn)保護(hù)的事實(shí)有些買家已經(jīng)申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)，有些買家已經(jīng)申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)，但企業(yè)已經(jīng)把貨物運(yùn)出，追討不到但企業(yè)已經(jīng)把貨物運(yùn)出，追討不到貨款，經(jīng)過調(diào)查才發(fā)現(xiàn)買家根本無貨款，經(jīng)過調(diào)查才發(fā)現(xiàn)買家根本無還款能力。但由于買家已經(jīng)申請(qǐng)破還款能力。但由于買家已經(jīng)申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)，企業(yè)根本無法控告這樣的產(chǎn)保護(hù)，企業(yè)根本無法控告這樣的買家。買家。 防范措施：防范措施：調(diào)查買家的信調(diào)查買家的信用狀況，可以通過律師或用狀況，可以通過律師或信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)調(diào)查、評(píng)估信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)調(diào)查、評(píng)估買家評(píng)級(jí)。買家

7、評(píng)級(jí)。 陷阱三：陷阱三：企業(yè)需小心有部分買家企業(yè)需小心有部分買家會(huì)在簽訂合同后，更改信用證的條會(huì)在簽訂合同后，更改信用證的條款，比如貨物數(shù)量、差額、質(zhì)量等，款，比如貨物數(shù)量、差額、質(zhì)量等，例如，把產(chǎn)品質(zhì)量要求改變，企業(yè)例如，把產(chǎn)品質(zhì)量要求改變，企業(yè)在發(fā)貨后，可能沒法符合信用證條在發(fā)貨后，可能沒法符合信用證條款，因而無法收回款項(xiàng)?？?，因而無法收回款項(xiàng)。防范措施：防范措施： 企業(yè)必須小企業(yè)必須小心所有合約，信用證條心所有合約，信用證條款的修訂，有需要時(shí)，款的修訂，有需要時(shí)，需要尋求法律意見。需要尋求法律意見。 陷阱四：陷阱四：買家在沒有買家在沒有正本提單的情況下把正本提單的情況下把貨物提走貨物提走

8、防范措施：防范措施：企業(yè)不要以為手持正本企業(yè)不要以為手持正本提單不會(huì)有問題，因?yàn)橘I家不用正提單不會(huì)有問題，因?yàn)橘I家不用正本提單也可能拿到貨物，因?yàn)楦鶕?jù)本提單也可能拿到貨物，因?yàn)楦鶕?jù)企業(yè)采用企業(yè)采用FOB的方式，運(yùn)輸由買家的方式，運(yùn)輸由買家負(fù)責(zé)，外國(guó)的貨運(yùn)代理只顧及利益，負(fù)責(zé)，外國(guó)的貨運(yùn)代理只顧及利益，聽命于付錢的人。信泰的案例就是聽命于付錢的人。信泰的案例就是這樣，美國(guó)買家買通了貨運(yùn)代理，這樣，美國(guó)買家買通了貨運(yùn)代理，在沒有正本提單的情況下就把貨物在沒有正本提單的情況下就把貨物提走。提走。 當(dāng)?shù)刎涍\(yùn)代理經(jīng)常會(huì)?；ó?dāng)?shù)刎涍\(yùn)代理經(jīng)常會(huì)?；ㄕ械膸讉€(gè)黑點(diǎn)：招的幾個(gè)黑點(diǎn)：南美、中美、墨西哥、中南美、中美

9、、墨西哥、中東、馬來西亞等。東、馬來西亞等。 隨著自身的實(shí)力和國(guó)際視野的擴(kuò)隨著自身的實(shí)力和國(guó)際視野的擴(kuò)展，越來越多的國(guó)內(nèi)企業(yè)都成立展，越來越多的國(guó)內(nèi)企業(yè)都成立了自己的國(guó)際貿(mào)易部從事出口業(yè)了自己的國(guó)際貿(mào)易部從事出口業(yè)務(wù)，逐漸減少對(duì)貿(mào)易公司的依賴。務(wù)，逐漸減少對(duì)貿(mào)易公司的依賴。然而由于缺乏經(jīng)驗(yàn)，往往很難識(shí)然而由于缺乏經(jīng)驗(yàn)，往往很難識(shí)破國(guó)外買家或者貨運(yùn)代理的欺詐破國(guó)外買家或者貨運(yùn)代理的欺詐手段，從而上當(dāng)受騙手段，從而上當(dāng)受騙第二章第二章 跟單信用證詐騙跟單信用證詐騙的常見方式、特的常見方式、特征與對(duì)策征與對(duì)策 第一節(jié)第一節(jié) 跟單信用證詐騙的跟單信用證詐騙的常見方式、特征常見方式、特征一假冒或伙印鑒一

10、假冒或伙印鑒(簽字簽字)詐騙詐騙 所謂所謂“假冒或偽造印鑒假冒或偽造印鑒(簽字簽字)詐騙，詐騙，”是指詐騙分子在以打字機(jī)打出并將是指詐騙分子在以打字機(jī)打出并將通過郵遞方式寄出的信用假冒或偽通過郵遞方式寄出的信用假冒或偽造開證行有權(quán)簽字人員的印鑒造開證行有權(quán)簽字人員的印鑒(簽字簽字)，企圖以假亂欺受益人企圖以假亂欺受益人(出口商出口商)盲目發(fā)盲目發(fā)貨，最終達(dá)到騙取出口貨物目的。貨，最終達(dá)到騙取出口貨物目的。 特征：特征： 1.信用證不經(jīng)通知，而直達(dá)受益人手中，信用證不經(jīng)通知，而直達(dá)受益人手中，且信封無寄件人詳細(xì)地址，郵戳模糊；且信封無寄件人詳細(xì)地址，郵戳模糊； 2.所用信用證格式為陳舊或過時(shí)格式

11、；所用信用證格式為陳舊或過時(shí)格式； 3.信用證簽字筆劃不流暢，或采用印刷體信用證簽字筆劃不流暢，或采用印刷體簽名；簽名； 4.信用證條款自相矛盾，或違背常規(guī)；信用證條款自相矛盾，或違背常規(guī)； 5.信用證要求貨物空運(yùn)，或提單做成申請(qǐng)信用證要求貨物空運(yùn)，或提單做成申請(qǐng)人人(進(jìn)口商進(jìn)口商)為受貨人。為受貨人。 二。盜用或借用他行二。盜用或借用他行密押（密碼）詐騙密押（密碼）詐騙 所謂所謂“盜用或借用他行密押盜用或借用他行密押(密碼密碼)詐騙詐騙”，是指詐騙分子在電開信用，是指詐騙分子在電開信用證中，詭稱使用第三家銀行密押，證中，詭稱使用第三家銀行密押，但該第三家銀行的確認(rèn)電卻無加押但該第三家銀行的確

12、認(rèn)電卻無加押證實(shí)，企圖瞞天過海，騙取證實(shí)，企圖瞞天過海，騙取 出口貨出口貨物。物。 特征：特征： 1.來證無押，而聲稱由第三家銀行來來證無押，而聲稱由第三家銀行來電證實(shí)；電證實(shí)； 2.來證裝、效期較短，以逼使受益人來證裝、效期較短，以逼使受益人倉(cāng)促發(fā)貨；倉(cāng)促發(fā)貨； 3.來證規(guī)定裝船后由受益人寄交一份來證規(guī)定裝船后由受益人寄交一份正本提單給申請(qǐng)人；正本提單給申請(qǐng)人； 4.開立遠(yuǎn)期付款信用證，并許以優(yōu)厚開立遠(yuǎn)期付款信用證，并許以優(yōu)厚利率；利率； 5.證中申請(qǐng)人與受貨人分別在不同的證中申請(qǐng)人與受貨人分別在不同的國(guó)家或地區(qū)。國(guó)家或地區(qū)。 三。三?！败洍l款軟條款”/“陷阱陷阱條款條款”詐騙詐騙 所謂所謂

13、“軟條款軟條款/陷阱條款詐騙陷阱條款詐騙”，是，是指詐騙分子要求開證行讓出主動(dòng)權(quán)，指詐騙分子要求開證行讓出主動(dòng)權(quán)，完全操作開證方手中，能制約受益完全操作開證方手中，能制約受益人，且隨時(shí)可解除付款責(zé)任條款的人，且隨時(shí)可解除付款責(zé)任條款的信用證，其實(shí)質(zhì)就是變相的可撤銷信用證，其實(shí)質(zhì)就是變相的可撤銷信用證，以便行騙我方出口企業(yè)和信用證，以便行騙我方出口企業(yè)和銀行。銀行。 特征：特征： 1。來證金額較大，在。來證金額較大，在50萬美元以上；萬美元以上； 2。來證含有制約受益人權(quán)利。來證含有制約受益人權(quán)利的的“軟條款軟條款”“陷阱條款陷阱條款”，如規(guī)定申請(qǐng)人或其指定代表簽如規(guī)定申請(qǐng)人或其指定代表簽發(fā)檢驗(yàn)

14、證書，或由申請(qǐng)人指定發(fā)檢驗(yàn)證書，或由申請(qǐng)人指定運(yùn)輸船名、裝運(yùn)日期、航行航運(yùn)輸船名、裝運(yùn)日期、航行航線或聲稱線或聲稱“本證暫未生效本證暫未生效”等；等； 3。證中貨物一般為大宗。證中貨物一般為大宗建筑材料和包裝材料，花建筑材料和包裝材料，花崗石、鵝卵石、鑄鐵蓋、崗石、鵝卵石、鑄鐵蓋、 木箱和纖維袋等；木箱和纖維袋等； 4。詐騙分子要求出口企。詐騙分子要求出口企業(yè)按合同金額或開證金額業(yè)按合同金額或開證金額的的5%15%預(yù)付履約金、預(yù)付履約金、傭金或質(zhì)保金給買方指定傭金或質(zhì)保金給買方指定代表或中介人。代表或中介人。 5。買方獲得履約金、傭金。買方獲得履約金、傭金或質(zhì)保金后，即借故刁難，或質(zhì)保金后，即

15、借故刁難，拒絕簽發(fā)檢驗(yàn)證書，或不拒絕簽發(fā)檢驗(yàn)證書，或不通知裝船，使出口企業(yè)無通知裝船，使出口企業(yè)無法取得全套單據(jù)議付，白法取得全套單據(jù)議付，白白遭受損失。白遭受損失。四。偽造信用證修四。偽造信用證修改書詐騙改書詐騙 所謂所謂“偽造信用證修改書詐騙偽造信用證修改書詐騙” 是指詐騙分子不經(jīng)開證行而徑向是指詐騙分子不經(jīng)開證行而徑向通知行或受益人發(fā)出信用證修改通知行或受益人發(fā)出信用證修改通知書，企圖鉆出口方空子，引通知書，企圖鉆出口方空子，引誘受益人發(fā)貨。以騙取出貨物。誘受益人發(fā)貨。以騙取出貨物。 特征：特征： 1。原證雖是真實(shí)、合法的，。原證雖是真實(shí)、合法的，但含有某些制約受益人權(quán)但含有某些制約受益

16、人權(quán)利的條款，亟待修改；利的條款，亟待修改； 2。修改書以電報(bào)或電。修改書以電報(bào)或電傳廣度方式發(fā)出，且傳廣度方式發(fā)出，且盜用他行密押或借用盜用他行密押或借用原證密碼；原證密碼； 3。修改書不通過。修改書不通過載證開出，而直載證開出，而直接發(fā)給通知接發(fā)給通知 行或行或受益人；受益人； 4。證內(nèi)規(guī)定裝運(yùn)后。證內(nèi)規(guī)定裝運(yùn)后郵寄一份正本提單郵寄一份正本提單給申請(qǐng)人；給申請(qǐng)人； 5。來證裝、效期較。來證裝、效期較短，以迫使受益人短，以迫使受益人倉(cāng)促發(fā)貨。倉(cāng)促發(fā)貨。 五。假客檢證書五。假客檢證書詐騙詐騙 所謂所謂“假客檢證書詐騙假客檢證書詐騙”，是指，是指詐騙分子以申請(qǐng)人代表名義在受詐騙分子以申請(qǐng)人代表名

17、義在受益人出貨地簽發(fā)檢驗(yàn)證書，但其益人出貨地簽發(fā)檢驗(yàn)證書，但其簽名與開證行留底印鑒式樣不符。簽名與開證行留底印鑒式樣不符。致使受益人單據(jù)遭到拒付，而貨致使受益人單據(jù)遭到拒付，而貨物卻被騙走。物卻被騙走。 特征：特征： 1.來證含有檢驗(yàn)證書由申請(qǐng)人代表簽來證含有檢驗(yàn)證書由申請(qǐng)人代表簽署的署的“軟條款軟條款”。 2.來證規(guī)定申請(qǐng)人代表簽名必須與開來證規(guī)定申請(qǐng)人代表簽名必須與開證行留底印鑒式樣相符；證行留底印鑒式樣相符； 3.來證要求一份正本提單交給申請(qǐng)人來證要求一份正本提單交給申請(qǐng)人代表；代表； 4.申請(qǐng)人將大額支票給受益人作抵押申請(qǐng)人將大額支票給受益人作抵押或擔(dān)保；或擔(dān)保； 5.申請(qǐng)人通過指定代

18、表操縱整個(gè)交易申請(qǐng)人通過指定代表操縱整個(gè)交易過程。過程。 六。涂改信用證六。涂改信用證詐騙詐騙 所謂所謂“涂改信用證詐騙涂改信用證詐騙”，是指詐，是指詐騙分子將過期失效的信用證刻意涂騙分子將過期失效的信用證刻意涂改，變更原證的金額、裝效期和受改，變更原證的金額、裝效期和受益人名稱，并直接郵寄或面交受有，益人名稱，并直接郵寄或面交受有，以騙取出口貨物，或以騙取出口貨物，或 誘使出口方向誘使出口方向其信用證，騙取銀行融資。其信用證，騙取銀行融資。 特征：特征： 1.原信用證為信開方式，以便于泖改；原信用證為信開方式，以便于泖改； 2.涂改內(nèi)容為信用證金額、裝效期及涂改內(nèi)容為信用證金額、裝效期及受益

19、人名稱；受益人名稱； 3.信用證涂改之處無開證行簽證實(shí)；信用證涂改之處無開證行簽證實(shí)； 4.信用證不經(jīng)通知行通知，而直交受信用證不經(jīng)通知行通知，而直交受益人；益人； 5.金額巨大，以詐取暴利。金額巨大，以詐取暴利。七。偽造保兌信用七。偽造保兌信用證詐騙證詐騙 所謂所謂“偽造保兌信用證詐騙偽造保兌信用證詐騙”，是指詐騙分子在提供假信用證的是指詐騙分子在提供假信用證的基礎(chǔ)上，為獲得出口方的信任，基礎(chǔ)上，為獲得出口方的信任，蓄意偽造國(guó)際大銀行的保兌函，蓄意偽造國(guó)際大銀行的保兌函，以達(dá)到騙取我方大宗出口貨物的以達(dá)到騙取我方大宗出口貨物的目的。目的。 特征：特征： 1.信用證的開證行為假冒或根本信用證的

20、開證行為假冒或根本無法查實(shí)之銀行；無法查實(shí)之銀行； 2.保兌行為國(guó)際著名銀行，以增保兌行為國(guó)際著名銀行，以增加欺騙性；加欺騙性； 3.保兌函另開寄來，其簽名為偽保兌函另開寄來，其簽名為偽冒簽字；冒簽字； 4.貿(mào)易雙方事先并不了解，僅通貿(mào)易雙方事先并不了解，僅通過中介人相識(shí)；過中介人相識(shí)； 5.來證金額較大，且裝效期較短。來證金額較大，且裝效期較短。第二節(jié)第二節(jié)對(duì)跟單信用證詐對(duì)跟單信用證詐騙的防范對(duì)策騙的防范對(duì)策 詐騙受害者通常涉及出口方銀詐騙受害者通常涉及出口方銀行和工貿(mào)公司，采取有效的措行和工貿(mào)公司，采取有效的措施，施， 避免或減少詐騙案，避免或減少詐騙案，防范對(duì)策：防范對(duì)策： 第一、出口方

21、銀行第一、出口方銀行(指通知行指通知行)必須認(rèn)真必須認(rèn)真負(fù)責(zé)地核驗(yàn)信用證的真實(shí)性，并掌握開負(fù)責(zé)地核驗(yàn)信用證的真實(shí)性，并掌握開證行的資信情況。證行的資信情況。對(duì)于信開信用證，應(yīng)仔對(duì)于信開信用證，應(yīng)仔細(xì)核對(duì)印鑒是否相符，大額來證還應(yīng)要求細(xì)核對(duì)印鑒是否相符，大額來證還應(yīng)要求 開開證行加押證實(shí)；對(duì)于電開信用證及其修改書，證行加押證實(shí)；對(duì)于電開信用證及其修改書，應(yīng)及時(shí)查核密押相符與否，以防假冒和偽造。應(yīng)及時(shí)查核密押相符與否，以防假冒和偽造。同時(shí)，還應(yīng)對(duì)開證行的名稱、地址和資信情同時(shí)，還應(yīng)對(duì)開證行的名稱、地址和資信情況與銀行年鑒進(jìn)行比較分析，發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)，立況與銀行年鑒進(jìn)行比較分析，發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)，立即向開證行或代

22、理行查詢，以確保來證的真即向開證行或代理行查詢，以確保來證的真實(shí)性、合法性和開證行的實(shí)性、合法性和開證行的 可靠性?？煽啃?。 第二、出口企業(yè)必須慎重選擇貿(mào)易第二、出口企業(yè)必須慎重選擇貿(mào)易伙伴?；锇椤Ｔ趯らL(zhǎng)找貿(mào)易伙伴和貿(mào)易機(jī)會(huì)時(shí)。在尋長(zhǎng)找貿(mào)易伙伴和貿(mào)易機(jī)會(huì)時(shí)。應(yīng)盡可能通過正式途徑應(yīng)盡可能通過正式途徑(如參加廣交會(huì)和如參加廣交會(huì)和實(shí)地考察實(shí)地考察)來接觸和了解客戶，不要與資來接觸和了解客戶，不要與資信不明或資信不好的客戶做生意。在簽信不明或資信不好的客戶做生意。在簽訂合同前，應(yīng)設(shè)法委托有關(guān)咨詢機(jī)構(gòu)對(duì)訂合同前，應(yīng)設(shè)法委托有關(guān)咨詢機(jī)構(gòu)對(duì)客戶進(jìn)行客戶進(jìn)行 資信設(shè)想，以便心中不數(shù)，作資信設(shè)想，以便心中不數(shù)

23、，作出正確的選擇，以免錯(cuò)選貿(mào)易伙伴，自出正確的選擇，以免錯(cuò)選貿(mào)易伙伴，自食苦果。食苦果。 第三、銀行和出口企業(yè)均需對(duì)信第三、銀行和出口企業(yè)均需對(duì)信用證進(jìn)行認(rèn)真審核。用證進(jìn)行認(rèn)真審核。銀行審證銀行審證側(cè)重來證的有效性和風(fēng)險(xiǎn)性。一經(jīng)側(cè)重來證的有效性和風(fēng)險(xiǎn)性。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)來證含有主動(dòng)權(quán)不在自己手中發(fā)現(xiàn)來證含有主動(dòng)權(quán)不在自己手中的的“軟條款軟條款”/“陷阱條款陷阱條款”及其它及其它不利條款，必須堅(jiān)決和迅速地與客不利條款，必須堅(jiān)決和迅速地與客商聯(lián)系修改，商聯(lián)系修改，&127;或采取相應(yīng)或采取相應(yīng) 的的防范措施，以防患于未然。防范措施，以防患于未然。 第四、出口企業(yè)或工貿(mào)公司在與第四、出口企業(yè)或工貿(mào)公

24、司在與外商簽約時(shí)，應(yīng)平等、合理、謹(jǐn)外商簽約時(shí)，應(yīng)平等、合理、謹(jǐn)慎地確立合同條款。慎地確立合同條款。以公司利益以公司利益為重，徹底杜絕一切有損企業(yè)的不為重，徹底杜絕一切有損企業(yè)的不平等、不合理?xiàng)l款，如平等、不合理?xiàng)l款，如“預(yù)付履約預(yù)付履約金、質(zhì)保金，擁金和中介費(fèi)條款金、質(zhì)保金，擁金和中介費(fèi)條款”等，以免誤中對(duì)方圈套，等，以免誤中對(duì)方圈套， 破財(cái)耗神，破財(cái)耗神，恥笑于人。恥笑于人。 銀企協(xié)作，一致對(duì)外。樹銀企協(xié)作，一致對(duì)外。樹立整體觀念，互相配合，立整體觀念，互相配合，增強(qiáng)防詐能力。增強(qiáng)防詐能力。 世界各大銀行中英文名稱對(duì)照世界各大銀行中英文名稱對(duì)照 阿比國(guó)民銀行阿比國(guó)民銀行 Abbey Nati

25、onal 英國(guó)英國(guó) 巴克萊銀行巴克萊銀行 Barclays Bank PLC. 英國(guó)英國(guó) 巴黎國(guó)民銀行巴黎國(guó)民銀行 Banque Nationale de Paris 法國(guó)法國(guó) 巴西銀行巴西銀行 Banco Do Brasil 巴西巴西 大和銀行大和銀行 Daiwa Bank 日本日本 大通曼哈頓銀行大通曼哈頓銀行 Chase Manhattan Bank 美國(guó)美國(guó) 德累斯頓銀行德累斯頓銀行 Dresdner Bank 德國(guó)德國(guó) 德意志銀行德意志銀行 Deutsche Bank 德國(guó)德國(guó) 第一勸業(yè)銀行第一勸業(yè)銀行 Dai-Ichi Kangyo Bank 日本日本 第一洲際銀行第一洲際銀行 F

26、irst Interstate Bancorp 美國(guó)美國(guó) 東海銀行東海銀行 Tokai Bank 日本日本 東京銀行東京銀行 Bank of Tokyo 日本日本 都靈圣保羅銀行都靈圣保羅銀行 Istituto Bancario SanPaolo Di Torino 意大利國(guó)外買家賒貨、意大利國(guó)外買家賒貨、第三章第三章 國(guó)際貿(mào)易運(yùn)國(guó)際貿(mào)易運(yùn)輸陷阱輸陷阱一運(yùn)輸陷阱的誘發(fā)因素一運(yùn)輸陷阱的誘發(fā)因素進(jìn)出口貿(mào)易運(yùn)輸環(huán)節(jié)的進(jìn)出口貿(mào)易運(yùn)輸環(huán)節(jié)的“陷阱陷阱”, 難難以識(shí)破，因?yàn)楹Ｑ筮\(yùn)輸和多式聯(lián)運(yùn)以識(shí)破，因?yàn)楹Ｑ筮\(yùn)輸和多式聯(lián)運(yùn)環(huán)節(jié)多、周期長(zhǎng)、手續(xù)繁雜環(huán)節(jié)多、周期長(zhǎng)、手續(xù)繁雜,所以一所以一些設(shè)陷者些設(shè)陷者,大多以

27、中國(guó)進(jìn)口大宗原材大多以中國(guó)進(jìn)口大宗原材料或大宗國(guó)內(nèi)急需商品為名勾結(jié)信料或大宗國(guó)內(nèi)急需商品為名勾結(jié)信譽(yù)不好的小船東或運(yùn)輸代理商偽造譽(yù)不好的小船東或運(yùn)輸代理商偽造運(yùn)輸提單騙取國(guó)內(nèi)貨款運(yùn)輸提單騙取國(guó)內(nèi)貨款,而后逃之夭而后逃之夭夭。夭。二運(yùn)輸陷阱常見形式二運(yùn)輸陷阱常見形式1通過倒簽提單和預(yù)借提單欺詐、通過倒簽提單和預(yù)借提單欺詐、2租船合同欺詐、租船合同欺詐、3轉(zhuǎn)航欺詐、轉(zhuǎn)航欺詐、4船東濫用免責(zé)條款欺詐、船東濫用免責(zé)條款欺詐、5海上保險(xiǎn)欺詐等。海上保險(xiǎn)欺詐等。他們欺詐的共同特點(diǎn)是具有國(guó)際性、他們欺詐的共同特點(diǎn)是具有國(guó)際性、復(fù)雜性和敏感性。復(fù)雜性和敏感性。三運(yùn)輸陷阱的防范三運(yùn)輸陷阱的防范1掌握國(guó)際貨物運(yùn)輸

28、專業(yè)知識(shí)掌握國(guó)際貨物運(yùn)輸專業(yè)知識(shí)2掌握國(guó)際貨物運(yùn)輸管理法律掌握國(guó)際貨物運(yùn)輸管理法律3聘請(qǐng)專業(yè)的法律顧問負(fù)責(zé)運(yùn)輸中聘請(qǐng)專業(yè)的法律顧問負(fù)責(zé)運(yùn)輸中的法律問題的法律問題4選頂長(zhǎng)期合作信譽(yù)優(yōu)良可靠的的選頂長(zhǎng)期合作信譽(yù)優(yōu)良可靠的的運(yùn)輸代理商運(yùn)輸代理商第四章第四章 國(guó)際貿(mào)易單證國(guó)際貿(mào)易單證陷陷 阱阱一單證詐騙的種類及其危害性一單證詐騙的種類及其危害性 單證詐騙包括倒簽提單；預(yù)借單證詐騙包括倒簽提單；預(yù)借提單；賣方向承運(yùn)人出具保函，提單；賣方向承運(yùn)人出具保函，領(lǐng)取清潔提單；以假提單騙走貨領(lǐng)取清潔提單；以假提單騙走貨款；以假貨冒充真貨，以次貨冒款；以假貨冒充真貨，以次貨冒充好貨；盜用空白提單或以假提充好貨；盜用

29、空白提單或以假提單冒領(lǐng)提貨；偽造信用證。單冒領(lǐng)提貨；偽造信用證。國(guó)際貿(mào)易中的單證詐騙主要通過海運(yùn)和國(guó)際貿(mào)國(guó)際貿(mào)易中的單證詐騙主要通過海運(yùn)和國(guó)際貿(mào)易程序中的單證進(jìn)行詐騙。主要有：預(yù)借提單，易程序中的單證進(jìn)行詐騙。主要有：預(yù)借提單，倒簽提單，利用保函，出口商與承運(yùn)人勾結(jié)簽倒簽提單，利用保函，出口商與承運(yùn)人勾結(jié)簽發(fā)不負(fù)責(zé)任的清潔提單，偽造跟單信用證所要發(fā)不負(fù)責(zé)任的清潔提單，偽造跟單信用證所要求的提單、保險(xiǎn)單、賣方發(fā)票、裝箱單、原產(chǎn)求的提單、保險(xiǎn)單、賣方發(fā)票、裝箱單、原產(chǎn)地廠家證書。有的出口商偽造提單，通過議付地廠家證書。有的出口商偽造提單，通過議付行、開證行，騙走貨款；有的偽造提單，以假行、開證行，

30、騙走貨款；有的偽造提單，以假貨充真貨，以次貨充好貨；有的投機(jī)者偽造提貨充真貨，以次貨充好貨；有的投機(jī)者偽造提單，在目的港提走貨物；還有的偽造開立信用單，在目的港提走貨物；還有的偽造開立信用證，使出口商受騙上當(dāng)而發(fā)貨。證，使出口商受騙上當(dāng)而發(fā)貨。（一）（一） 倒簽提單倒簽提單 倒簽提單是當(dāng)貨物由于實(shí)際裝船倒簽提單是當(dāng)貨物由于實(shí)際裝船日期遲于信用證規(guī)定的裝運(yùn)日期時(shí)，日期遲于信用證規(guī)定的裝運(yùn)日期時(shí)，承運(yùn)人經(jīng)托運(yùn)人請(qǐng)求并接受其出具承運(yùn)人經(jīng)托運(yùn)人請(qǐng)求并接受其出具的保函后（有時(shí)是托運(yùn)人與承運(yùn)人的保函后（有時(shí)是托運(yùn)人與承運(yùn)人串通），在提單上仍按信用證規(guī)定串通），在提單上仍按信用證規(guī)定的裝運(yùn)日期填寫，這種行為

31、稱作的裝運(yùn)日期填寫，這種行為稱作“倒簽倒簽”，經(jīng)倒簽的提單稱為，經(jīng)倒簽的提單稱為“倒倒簽提單簽提單”。其案例如下：。其案例如下： 案例：案例：外貿(mào)公司外貿(mào)公司A A與英國(guó)與英國(guó)B B公司簽定了一公司簽定了一個(gè)國(guó)際貨物買賣合同。根據(jù)買方的信用個(gè)國(guó)際貨物買賣合同。根據(jù)買方的信用證規(guī)定，裝船日期為證規(guī)定，裝船日期為9 9月月2020日。因日。因A A公司公司備貨不及時(shí)，以至該信用證項(xiàng)下的貨物備貨不及時(shí)，以至該信用證項(xiàng)下的貨物未能在合同規(guī)定的裝船日期裝運(yùn)。一直未能在合同規(guī)定的裝船日期裝運(yùn)。一直到到9 9月月3030日才裝上船。日才裝上船。A A公司為了使提單公司為了使提單符合信用證的要求以保證安全收匯

32、，請(qǐng)符合信用證的要求以保證安全收匯，請(qǐng)求承運(yùn)人在提單上填寫信用證規(guī)定的裝求承運(yùn)人在提單上填寫信用證規(guī)定的裝船日期。船日期。B B公司收到提單后發(fā)現(xiàn)可疑，公司收到提單后發(fā)現(xiàn)可疑，經(jīng)查實(shí)經(jīng)查實(shí)A A公司提交的提單是倒簽提單。公司提交的提單是倒簽提單。B B公司即以公司即以A A公司違反合同要求賠償損失。公司違反合同要求賠償損失。 在信用證交易中，倒簽提單還往往會(huì)引起買在信用證交易中，倒簽提單還往往會(huì)引起買方與銀行之間的糾紛。方與銀行之間的糾紛。例如，例如，有一份國(guó)際貨有一份國(guó)際貨物買賣合同規(guī)定的裝船期限是物買賣合同規(guī)定的裝船期限是7月份。后來賣月份。后來賣方憑單據(jù)要求銀行付款，單據(jù)包括方憑單據(jù)要求

33、銀行付款，單據(jù)包括7月月30日裝日裝船的提單。銀行審核確認(rèn)單據(jù)表面上與信用船的提單。銀行審核確認(rèn)單據(jù)表面上與信用證要求相符后，支付貨款。但是買方收到單證要求相符后，支付貨款。但是買方收到單據(jù)后，經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)貨物的實(shí)際裝船日期是據(jù)后，經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)貨物的實(shí)際裝船日期是8月月15日，提單的日期是倒簽的。據(jù)此，買方拒日，提單的日期是倒簽的。據(jù)此，買方拒絕付款贖單，與銀行發(fā)生了糾紛。絕付款贖單，與銀行發(fā)生了糾紛。 預(yù)借提單預(yù)借提單 由于信用證規(guī)定的裝船日期已到，由于信用證規(guī)定的裝船日期已到，貨主因故未能及時(shí)裝船或尚未裝船，貨主因故未能及時(shí)裝船或尚未裝船，托運(yùn)人就要求承運(yùn)人先行簽發(fā)已裝托運(yùn)人就要求承運(yùn)人先行簽

34、發(fā)已裝船提單以便結(jié)匯。這種提單稱為船提單以便結(jié)匯。這種提單稱為“預(yù)借提單預(yù)借提單”。請(qǐng)看以下案例：。請(qǐng)看以下案例：案例：案例：2000年，年，A公司向科威特出口白瓜子公司向科威特出口白瓜子10公噸，原定裝公噸，原定裝“ELDINA”輪，由于信用證輪，由于信用證即將到期，該公司向外運(yùn)公司預(yù)借提單，并即將到期，該公司向外運(yùn)公司預(yù)借提單，并向銀行議付了貨款。但事后向銀行議付了貨款。但事后“ELDINA”輪未輪未按時(shí)到達(dá)裝貨港口，該貨改裝其它船名的輪按時(shí)到達(dá)裝貨港口，該貨改裝其它船名的輪船，造成十分被動(dòng)的局面。最后只得由中國(guó)船，造成十分被動(dòng)的局面。最后只得由中國(guó)銀行硬著頭皮請(qǐng)開證行用新提單換取舊提單，

35、銀行硬著頭皮請(qǐng)開證行用新提單換取舊提單，并由我方補(bǔ)償開證行由此而產(chǎn)生的包括利息并由我方補(bǔ)償開證行由此而產(chǎn)生的包括利息在內(nèi)的費(fèi)用。這個(gè)案子雖然在危險(xiǎn)中得到解在內(nèi)的費(fèi)用。這個(gè)案子雖然在危險(xiǎn)中得到解決，對(duì)外卻產(chǎn)生了不良影響。決，對(duì)外卻產(chǎn)生了不良影響。（三）賣方向承運(yùn)人出（三）賣方向承運(yùn)人出具保函，領(lǐng)取清潔提單具保函，領(lǐng)取清潔提單有時(shí)候船方經(jīng)查貨，發(fā)現(xiàn)貨物包裝有時(shí)候船方經(jīng)查貨，發(fā)現(xiàn)貨物包裝破損，而且有可能影響貨物質(zhì)量或破損，而且有可能影響貨物質(zhì)量或明知貨物數(shù)量、質(zhì)量有問題卻憑發(fā)明知貨物數(shù)量、質(zhì)量有問題卻憑發(fā)貨人的擔(dān)保函而簽發(fā)清潔提單。貨人的擔(dān)保函而簽發(fā)清潔提單。案例：案例：有一批桔汁有一批桔汁100桶

36、，出口裝運(yùn)時(shí)，船桶，出口裝運(yùn)時(shí)，船方發(fā)現(xiàn)收貨單上已批注包裝桶方發(fā)現(xiàn)收貨單上已批注包裝桶“破舊易損破舊易損”，并有幾桶滲漏，船方要在提單上加批注。托并有幾桶滲漏，船方要在提單上加批注。托運(yùn)人提供了保函，才獲取了清潔提單。這種運(yùn)人提供了保函，才獲取了清潔提單。這種非法保函，不僅對(duì)第三者無效，而且在承、非法保函，不僅對(duì)第三者無效，而且在承、托運(yùn)人之間也不起作用。當(dāng)買方發(fā)現(xiàn)并提出托運(yùn)人之間也不起作用。當(dāng)買方發(fā)現(xiàn)并提出索賠時(shí)，承運(yùn)人進(jìn)行了賠付卻無法追償。爭(zhēng)索賠時(shí)，承運(yùn)人進(jìn)行了賠付卻無法追償。爭(zhēng)議持續(xù)很久，托運(yùn)人借保函有約束力而賴帳，議持續(xù)很久，托運(yùn)人借保函有約束力而賴帳，影響了各當(dāng)事人之間的關(guān)系，不利于

37、交易進(jìn)影響了各當(dāng)事人之間的關(guān)系，不利于交易進(jìn)一步開展。一步開展。（四）以假提單騙走貨款（四）以假提單騙走貨款有的出口商，實(shí)際上是國(guó)際詐騙犯，根本沒有的出口商，實(shí)際上是國(guó)際詐騙犯，根本沒有把貨物裝船，偽造提單、發(fā)票、保險(xiǎn)單、有把貨物裝船，偽造提單、發(fā)票、保險(xiǎn)單、裝箱單等，鉆裝箱單等，鉆跟單信用證統(tǒng)一慣例跟單信用證統(tǒng)一慣例的空的空子，單據(jù)表面上與信用證一致，向議付行、子，單據(jù)表面上與信用證一致，向議付行、開證行騙走貨款。有的國(guó)際詐騙犯是一套班開證行騙走貨款。有的國(guó)際詐騙犯是一套班子，兩塊牌子，一塊是出口公司牌子，一塊子，兩塊牌子，一塊是出口公司牌子，一塊是運(yùn)輸公司牌子，兩者結(jié)合，毫不費(fèi)力地偽是運(yùn)輸

38、公司牌子，兩者結(jié)合，毫不費(fèi)力地偽造提單等從而騙取巨額貨款。造提單等從而騙取巨額貨款。案例：案例：1985年意大利詐騙集團(tuán)用這種方式連續(xù)詐年意大利詐騙集團(tuán)用這種方式連續(xù)詐騙我國(guó)浙江溫州四個(gè)鋼材公司。這個(gè)集團(tuán)掛兩個(gè)牌騙我國(guó)浙江溫州四個(gè)鋼材公司。這個(gè)集團(tuán)掛兩個(gè)牌子，一個(gè)是鋼鐵貿(mào)易公司（中間商），另一個(gè)是船子，一個(gè)是鋼鐵貿(mào)易公司（中間商），另一個(gè)是船務(wù)公司承運(yùn)人，利用這兩個(gè)公司的身份偽造提單及務(wù)公司承運(yùn)人，利用這兩個(gè)公司的身份偽造提單及其它單據(jù)，偽造租用意大利某航運(yùn)公司的其它單據(jù)，偽造租用意大利某航運(yùn)公司的“歐洲快歐洲快車車”號(hào)輪承運(yùn)，騙取買方付款號(hào)輪承運(yùn)，騙取買方付款1400萬美元。由于提萬美元。由

39、于提單及其它單據(jù)全是假的，貨物根本沒有裝船，保險(xiǎn)單及其它單據(jù)全是假的，貨物根本沒有裝船，保險(xiǎn)公司不承擔(dān)責(zé)任，買方無法向保險(xiǎn)公司索賠，損失公司不承擔(dān)責(zé)任，買方無法向保險(xiǎn)公司索賠，損失難以追回。難以追回。以假貨冒充真貨以假貨冒充真貨 ，以次貨冒充好貨，以次貨冒充好貨出口商以假貨冒充真貨，以次貨冒充好貨。出口商以假貨冒充真貨，以次貨冒充好貨。案例：案例：1980年，美國(guó)年，美國(guó)A公司與日本制造商公司與日本制造商B公司簽訂了合同，購(gòu)買公司簽訂了合同，購(gòu)買1000部能使用的，有部能使用的，有標(biāo)準(zhǔn)制造商擔(dān)保的視頻盒式錄音機(jī)。合同規(guī)標(biāo)準(zhǔn)制造商擔(dān)保的視頻盒式錄音機(jī)。合同規(guī)定，買方以不可撤銷的信用證支付。定，買

40、方以不可撤銷的信用證支付。A公司公司請(qǐng)求請(qǐng)求C銀行開出了信用證，保證在收到銀行開出了信用證，保證在收到1000部錄音機(jī)的報(bào)價(jià)金和清潔提單（附有標(biāo)準(zhǔn)生部錄音機(jī)的報(bào)價(jià)金和清潔提單（附有標(biāo)準(zhǔn)生產(chǎn)商擔(dān)保書）時(shí)，承付貨款。不久，產(chǎn)商擔(dān)保書）時(shí)，承付貨款。不久，B公司公司取得了取得了1000部錄音機(jī)的提單，而且載明貨物部錄音機(jī)的提單，而且載明貨物具有正常功能，并有標(biāo)準(zhǔn)生產(chǎn)商的擔(dān)保。具有正常功能，并有標(biāo)準(zhǔn)生產(chǎn)商的擔(dān)保。A公司按信用證規(guī)定付了款，但當(dāng)他們啟箱驗(yàn)公司按信用證規(guī)定付了款，但當(dāng)他們啟箱驗(yàn)貨時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)裝載的貨物是已用過的、不使貨時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)裝載的貨物是已用過的、不使用的破爛貨。用的破爛貨。盜用空白提單或

41、以假提單盜用空白提單或以假提單冒領(lǐng)貨物冒領(lǐng)貨物一些投機(jī)者盜用空白提單或以假提單在一些投機(jī)者盜用空白提單或以假提單在目的港提走他人貨物。某公司有批斜紋目的港提走他人貨物。某公司有批斜紋布和服裝，在香港裝上至巴拿馬的班輪，布和服裝，在香港裝上至巴拿馬的班輪，使用信用證支付。由于買方中有一騙子，使用信用證支付。由于買方中有一騙子，他偷竊到了一份班輪經(jīng)營(yíng)的空白提單，他偷竊到了一份班輪經(jīng)營(yíng)的空白提單，并用事先偽造好的橡皮圖章，在沒有向并用事先偽造好的橡皮圖章，在沒有向銀行付款的情況下，在巴拿馬港務(wù)局提銀行付款的情況下，在巴拿馬港務(wù)局提走了貨。走了貨。（七）偽造信用證（七）偽造信用證 偽造信用證是買方欺詐

42、賣方的偽造信用證是買方欺詐賣方的一種重要手段。他們套用使用多一種重要手段。他們套用使用多年的信用證舊格式，引誘出口公年的信用證舊格式，引誘出口公司發(fā)貨，騙取貨物。司發(fā)貨，騙取貨物。案例：案例：中行西北某分行曾于某年中行西北某分行曾于某年8月收到香港一月收到香港一家銀行來電，詢問該銀行是否于同年家銀行來電，詢問該銀行是否于同年4月開出過第月開出過第BOC88-3560號(hào)、金額為號(hào)、金額為16920000美元的信用證，美元的信用證，該證的開證人為西北某進(jìn)出口公司，受益人為香港該證的開證人為西北某進(jìn)出口公司，受益人為香港東南公司。該行經(jīng)查閱案卷并立即回電說明未開此東南公司。該行經(jīng)查閱案卷并立即回電說

43、明未開此證，同時(shí)向香港某行索取影印件，發(fā)現(xiàn)該件系使用證，同時(shí)向香港某行索取影印件，發(fā)現(xiàn)該件系使用多年的舊格式，開證人名稱早改。其中一個(gè)簽字與多年的舊格式，開證人名稱早改。其中一個(gè)簽字與當(dāng)年當(dāng)年8月版印簽不符，據(jù)此該行確認(rèn)此證系偽造。月版印簽不符，據(jù)此該行確認(rèn)此證系偽造。香港銀行謹(jǐn)慎行事，才使得這次詐騙沒能得逞而免香港銀行謹(jǐn)慎行事，才使得這次詐騙沒能得逞而免受損失。受損失。 二單證詐騙誘因二單證詐騙誘因 原因：時(shí)間觀念不強(qiáng)造成備貨不及原因：時(shí)間觀念不強(qiáng)造成備貨不及時(shí)，從而延誤裝貨；選擇交易對(duì)象時(shí)，從而延誤裝貨；選擇交易對(duì)象不慎重；不慎重；跟單信用證統(tǒng)一慣例跟單信用證統(tǒng)一慣例尚有空子可鉆；提單制度

44、本身存在尚有空子可鉆；提單制度本身存在缺陷。缺陷。1。 時(shí)間觀念不強(qiáng)造成時(shí)間觀念不強(qiáng)造成備貨不及時(shí)，從而延誤備貨不及時(shí)，從而延誤裝貨裝貨 國(guó)內(nèi)有不少?gòu)S家時(shí)間觀念不強(qiáng)，往國(guó)內(nèi)有不少?gòu)S家時(shí)間觀念不強(qiáng)，往往不能如期交貨。到時(shí)候?yàn)榱四軌蛲荒苋缙诮回洝５綍r(shí)候?yàn)榱四軌蝽樌Y(jié)匯，就倒簽提單或預(yù)借提單。順利結(jié)匯，就倒簽提單或預(yù)借提單。這些雖非惡意詐騙，卻已構(gòu)成了單這些雖非惡意詐騙，卻已構(gòu)成了單證詐騙的事實(shí)。證詐騙的事實(shí)。 2選擇交易對(duì)象不選擇交易對(duì)象不慎重慎重 在國(guó)際貨物買賣中，選擇資信良在國(guó)際貨物買賣中，選擇資信良好的交易對(duì)象是回避風(fēng)險(xiǎn)的前提；好的交易對(duì)象是回避風(fēng)險(xiǎn)的前提；但要做到這一點(diǎn)卻不那么容易，特但

45、要做到這一點(diǎn)卻不那么容易，特別是有時(shí)被對(duì)方的高額利潤(rùn)迷惑而別是有時(shí)被對(duì)方的高額利潤(rùn)迷惑而往往忽略了對(duì)交易對(duì)象資信的審核。往往忽略了對(duì)交易對(duì)象資信的審核。案例：案例：1985年，瑞士一家注冊(cè)資金僅年，瑞士一家注冊(cè)資金僅為為5萬瑞士法郎的公司，先后和我國(guó)萬瑞士法郎的公司，先后和我國(guó)幾家大公司簽定了金額巨大的鋼材買幾家大公司簽定了金額巨大的鋼材買賣合同，騙取了這幾家公司申請(qǐng)開立賣合同，騙取了這幾家公司申請(qǐng)開立的以其為受益人的不可撤銷信用證，的以其為受益人的不可撤銷信用證，然后假造單據(jù)，騙走巨額款項(xiàng)，僅其然后假造單據(jù)，騙走巨額款項(xiàng)，僅其中一家公司損失達(dá)中一家公司損失達(dá)400多萬美元。多萬美元。3。跟單

46、信用證統(tǒng)一慣例跟單信用證統(tǒng)一慣例尚有空子可鉆尚有空子可鉆根據(jù)根據(jù)跟單信用證統(tǒng)一慣例跟單信用證統(tǒng)一慣例（UCP500）第第15條的規(guī)定，銀行只負(fù)責(zé)驗(yàn)證單據(jù)表面上條的規(guī)定，銀行只負(fù)責(zé)驗(yàn)證單據(jù)表面上是否與信用證相符，而對(duì)其真?zhèn)涡曰蚍尚欠衽c信用證相符，而對(duì)其真?zhèn)涡曰蚍尚ЯΦ葎t概不負(fù)責(zé)，對(duì)于國(guó)際貨物買賣合同履力等則概不負(fù)責(zé)，對(duì)于國(guó)際貨物買賣合同履行中有關(guān)的事情，如貨物數(shù)量、質(zhì)量、狀況行中有關(guān)的事情，如貨物數(shù)量、質(zhì)量、狀況等，發(fā)貨人、承運(yùn)人、運(yùn)輸行、收貨人等的等，發(fā)貨人、承運(yùn)人、運(yùn)輸行、收貨人等的誠(chéng)信、清償能力、信譽(yù)等也概不負(fù)責(zé)。這樣誠(chéng)信、清償能力、信譽(yù)等也概不負(fù)責(zé)。這樣一來，就為一些不法商人進(jìn)行單

47、證詐騙提供一來，就為一些不法商人進(jìn)行單證詐騙提供了方便。了方便。 4提單制度本身存在缺陷提單制度本身存在缺陷根據(jù)根據(jù)海牙規(guī)則海牙規(guī)則的規(guī)定，承運(yùn)人只對(duì)貨物的表面狀況負(fù)責(zé)。的規(guī)定，承運(yùn)人只對(duì)貨物的表面狀況負(fù)責(zé)。這樣就為賣方交付貨物時(shí)以少充多、以劣充優(yōu)、以假充真提這樣就為賣方交付貨物時(shí)以少充多、以劣充優(yōu)、以假充真提供了方便。另外，在有的國(guó)家還可以利用保函獲得清潔提單。供了方便。另外，在有的國(guó)家還可以利用保函獲得清潔提單。一般說來，貨物裝船時(shí)，承運(yùn)人要對(duì)貨物表面狀況進(jìn)行檢查。一般說來，貨物裝船時(shí)，承運(yùn)人要對(duì)貨物表面狀況進(jìn)行檢查。一旦發(fā)現(xiàn)貨物有破損或包裝不良，承運(yùn)人就會(huì)在提單上加批一旦發(fā)現(xiàn)貨物有破損或

48、包裝不良，承運(yùn)人就會(huì)在提單上加批注，以證明貨物的上述瑕疵在裝船時(shí)即已存在。這樣的提單注，以證明貨物的上述瑕疵在裝船時(shí)即已存在。這樣的提單就是就是“不清潔提單不清潔提單”。不清潔提單表明賣方交貨與合同不符。不清潔提單表明賣方交貨與合同不符。因此，除非買方授權(quán)，銀行對(duì)這種提單就會(huì)拒付貨款。在這因此，除非買方授權(quán)，銀行對(duì)這種提單就會(huì)拒付貨款。在這種情況下，賣方為了獲取清潔提單以利安全收匯，就會(huì)向承種情況下，賣方為了獲取清潔提單以利安全收匯，就會(huì)向承運(yùn)人提交書面保證，聲明一旦買方就該項(xiàng)瑕疵提出索賠，將運(yùn)人提交書面保證，聲明一旦買方就該項(xiàng)瑕疵提出索賠，將由賣方負(fù)責(zé)。這實(shí)際上掩蓋了貨物瑕疵，必然留下隱患。

49、由賣方負(fù)責(zé)。這實(shí)際上掩蓋了貨物瑕疵，必然留下隱患。三單證詐騙的三單證詐騙的預(yù)防措施預(yù)防措施 及時(shí)備妥貨物；及時(shí)備妥貨物；靈活運(yùn)用國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)知識(shí)；靈活運(yùn)用國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)知識(shí)；要善于鑒別國(guó)際貿(mào)易中單證的真要善于鑒別國(guó)際貿(mào)易中單證的真?zhèn)?；偽；銀貿(mào)雙方應(yīng)互相配合，各自采取銀貿(mào)雙方應(yīng)互相配合，各自采取預(yù)防措施；預(yù)防措施；不斷完善法律條文。不斷完善法律條文。1及時(shí)備妥貨物及時(shí)備妥貨物各生產(chǎn)廠家在安排生產(chǎn)進(jìn)度時(shí)均應(yīng)各生產(chǎn)廠家在安排生產(chǎn)進(jìn)度時(shí)均應(yīng)考慮多方因素，盡量在出貨前一周考慮多方因素，盡量在出貨前一周就結(jié)束生產(chǎn)。當(dāng)確實(shí)無法按期裝船就結(jié)束生產(chǎn)。當(dāng)確實(shí)無法按期裝船時(shí)，出口方應(yīng)當(dāng)向進(jìn)口方如實(shí)說明，時(shí)，出口方應(yīng)當(dāng)

50、向進(jìn)口方如實(shí)說明，切不可存有僥幸心理而采取倒簽提切不可存有僥幸心理而采取倒簽提單或預(yù)借提單的欺詐方式。單或預(yù)借提單的欺詐方式。2鑒別國(guó)際貿(mào)易單證鑒別國(guó)際貿(mào)易單證真?zhèn)畏椒ㄕ鎮(zhèn)畏椒?（1）、公司名稱：往往）、公司名稱：往往偽造單證者將一些外國(guó)公偽造單證者將一些外國(guó)公司的結(jié)尾司的結(jié)尾PLC打成打成LCD；（2）、地址、電話、電傳）、地址、電話、電傳號(hào)碼是虛構(gòu)偽造的，可用號(hào)碼是虛構(gòu)偽造的，可用電話、電傳或其他方式加電話、電傳或其他方式加以確認(rèn)；以確認(rèn)；（3）、單證內(nèi)容與合同內(nèi)容明顯有）、單證內(nèi)容與合同內(nèi)容明顯有誤，如貨物的數(shù)量、價(jià)格條件、運(yùn)誤，如貨物的數(shù)量、價(jià)格條件、運(yùn)輸方式、裝船期明顯有誤，重量超輸

51、方式、裝船期明顯有誤，重量超過實(shí)際重量，所記載的商品不適宜過實(shí)際重量，所記載的商品不適宜提單所述的船只裝運(yùn)，有關(guān)裝運(yùn)港提單所述的船只裝運(yùn)，有關(guān)裝運(yùn)港與原生產(chǎn)廠家地點(diǎn)距離千里之遙。與原生產(chǎn)廠家地點(diǎn)距離千里之遙。（4）、拼寫錯(cuò)誤。如）、拼寫錯(cuò)誤。如來自英國(guó)與澳大利亞的來自英國(guó)與澳大利亞的單證卻采用異國(guó)習(xí)慣拼單證卻采用異國(guó)習(xí)慣拼寫。寫。（5）、格式粗糙有瑕疵。）、格式粗糙有瑕疵。如高低不平，行內(nèi)字跡不如高低不平，行內(nèi)字跡不勻，段落空格不一，大寫、勻，段落空格不一，大寫、粗體字不一。粗體字不一。（6）、紙張無水印。有價(jià)單證使用）、紙張無水印。有價(jià)單證使用帶有水印的特殊紙張印刷，偽造的帶有水印的特殊紙張

52、印刷，偽造的單證沒有水印。單證沒有水印。在審核單據(jù)中如發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)，必須通在審核單據(jù)中如發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)，必須通過國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)、部門進(jìn)一步核實(shí)，過國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)、部門進(jìn)一步核實(shí)，決不能輕信對(duì)方，避免假單證蒙混決不能輕信對(duì)方，避免假單證蒙混過關(guān)，導(dǎo)致巨大損失。過關(guān)，導(dǎo)致巨大損失。 在審核單據(jù)中如發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)，要及時(shí)在審核單據(jù)中如發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)，要及時(shí)提出，通過有關(guān)機(jī)構(gòu)部門進(jìn)一步查提出，通過有關(guān)機(jī)構(gòu)部門進(jìn)一步查清。如對(duì)船只、貨物、航程等情況清。如對(duì)船只、貨物、航程等情況有所懷疑，可以通過國(guó)際海事局聯(lián)有所懷疑，可以通過國(guó)際海事局聯(lián)系調(diào)查。假單據(jù)畢竟是極少數(shù)。偽系調(diào)查。假單據(jù)畢竟是極少數(shù)。偽造者在冒著極大風(fēng)險(xiǎn)的情況下，一造者

53、在冒著極大風(fēng)險(xiǎn)的情況下，一般是從大宗交易著手。因此，我們般是從大宗交易著手。因此，我們對(duì)大額單據(jù)更須提高警惕，避免假對(duì)大額單據(jù)更須提高警惕，避免假單據(jù)蒙混過關(guān)，導(dǎo)致巨大損失。單據(jù)蒙混過關(guān)，導(dǎo)致巨大損失。3銀貿(mào)雙方應(yīng)互相配合，并銀貿(mào)雙方應(yīng)互相配合，并各自采取預(yù)防措施各自采取預(yù)防措施 外貿(mào)企業(yè)應(yīng)做到以下幾點(diǎn)：外貿(mào)企業(yè)應(yīng)做到以下幾點(diǎn)： 調(diào)查出口商資信調(diào)查出口商資信 從我國(guó)遭受詐騙的從我國(guó)遭受詐騙的案例分析，進(jìn)行詐騙的外商往往是資本案例分析，進(jìn)行詐騙的外商往往是資本有限的中小商人，甚至資本甚微的皮包有限的中小商人，甚至資本甚微的皮包商，有的則是從事倒手交易，有的干脆商，有的則是從事倒手交易，有的干脆以

54、詐騙為目的，一旦把款項(xiàng)騙到手，便以詐騙為目的，一旦把款項(xiàng)騙到手，便將資金移到別國(guó)，自己將資金移到別國(guó)，自己“公司公司”宣告破宣告破產(chǎn)，或畏罪潛逃。因此交易前調(diào)查出口產(chǎn)，或畏罪潛逃。因此交易前調(diào)查出口商的資信狀況是必不可少的。對(duì)資信欠商的資信狀況是必不可少的。對(duì)資信欠佳的老客戶和資信不詳?shù)男驴蛻?，切勿佳的老客戶和資信不詳?shù)男驴蛻?，切勿草率與之成交。草率與之成交。 謹(jǐn)慎簽定合同謹(jǐn)慎簽定合同 合同對(duì)買賣雙方合同對(duì)買賣雙方都有法律約束力，合同條款的合理、都有法律約束力，合同條款的合理、明確和具體是順利開展業(yè)務(wù)的保證。明確和具體是順利開展業(yè)務(wù)的保證。因此，雙方責(zé)任一定要在合同中明因此，雙方責(zé)任一定要在合同中明確規(guī)