貸后檢查表企業(yè)

1、 貸后檢查表（企業(yè)）借款人名稱： 授信金額： 萬元 余額： 萬元 品種： 授信期限： 授信利率： 所屬機構(gòu)： 檢查人員：經(jīng)辦客戶經(jīng)理： 檢查日期： 年 月 日一、財務(wù)情況檢查記錄（一）財務(wù)狀況變動情況財務(wù)指標檢查期現(xiàn)值上期授信基準期1、資產(chǎn)負債率2、銷售利潤率3、流動比變動原因： （二）財務(wù)數(shù)據(jù)變動情況財務(wù)數(shù)據(jù)本期上期1、 銷售收入2、銷售成本3、稅前利潤4、應(yīng)收賬款5、應(yīng)付賬款6、其他科目（與上期數(shù)據(jù)有20%以上變動的逐項列明）變動原因： 二、現(xiàn)場走訪檢查記錄（一）檢查記錄檢查時間地點參加檢查人員企業(yè)接待人員（二）檢查內(nèi)容（如選擇“是”，需說明具體情況）1、管理人員情況檢查期內(nèi)法人代表、主要

2、股東及管理人員有無變化 是 否檢查期內(nèi)企業(yè)管理人員是否有出境情況 是 否企業(yè)法人代表或?qū)嶋H控制人是否有異常情況 是 否管理人員上班是否有異常變化 是 否2、經(jīng)營情況經(jīng)營場所是否發(fā)生變化 是 否生產(chǎn)經(jīng)營開工情況是否有異常 是 否生產(chǎn)或經(jīng)營環(huán)境是否混亂 是 否員工工資發(fā)放是否正常 是 否檢查期內(nèi)庫存及存貨是否有大幅度變化 是 否3、法人代表或管理人員面談是否有對外重大投資（企業(yè)及個人） 是 否是否存在經(jīng)營困難狀況 是 否有無重大經(jīng)營調(diào)整 是 否是否有新的經(jīng)營和發(fā)展計劃 是 否4、財務(wù)人員面談檢查期內(nèi)企業(yè)是否有新增對外擔保等 是 否檢查期內(nèi)合作銀行是否有變動 是 否5、銷售人員面談企業(yè)上下游是否有大

3、的變化 是 否銷售回籠賬期及付款賬期是否有大的變化 是 否其他異常情況說明： 三、企業(yè)外部采集信息記錄采集信息對象 （網(wǎng)絡(luò)、媒體等） 信息內(nèi)容 四、人行征信系統(tǒng)檢查記錄查詢信息時間： 是否有不良信用記錄 是 否有無受到環(huán)保、工商、稅務(wù)等部門的處罰記錄 是 否有無新增大額他行融資或總體融資量增加 是 否檢查期內(nèi)有無新增大額對外擔保 是 否企業(yè)主是否有不良個人信用記錄 是 否需要補充說明的情況： 五、授信審批條件及資金用途檢查是否落實授信審批條件和要求 是 否授信資金用途是否正常 是 否情況說明： 審批意見中提示的風險點及防范措施的跟蹤落實情況： 六、擔保/抵押檢查記錄檢查時間地點參加檢查人員企業(yè)接待人員擔保人經(jīng)營情況是否有異常變化 是 否擔保人財務(wù)情況是否有異常變化 是 否需要補充說明的情況： 抵押物有無受到損害或被查封拍賣等 是 否抵押物價值與授信期相比是否有較大變化 是 否抵押物使用狀況是否發(fā)生變化 是 否需要補充說明的情況： 檢查結(jié)論（經(jīng)辦客戶經(jīng)理）一、對客戶生產(chǎn)經(jīng)營情況的總體評價 二、對客戶財務(wù)狀況的總體評價 三、對客戶管理